LIGA-Pax-Cattolico-Union

Globaler, nachhaltiger Aktienfonds
  • ISIN: LU0152554803
  • Fondskategorie: Wertgesicherte Fonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko

Rücknahmepreis

134,25EUR

Differenz zum Vortag:

-0,15 EUR / -0,11 %

Stand: 11. November 2019

Ausgabepreis

136,60EUR

Empfohlener Anlagehorizont

6
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

LIGA-Pax-Cattolico-Union auf einen Blick

  • Fondsart:
    Wertgesicherte Fonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    1,75 %
  • laufende Kosten:
    1,26 %
  • Fondsvolumen:
    48,7 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    22.11.2002
  • Aktuelle Wertsicherungsgrenze:
    102,62 EUR(Stand: 01.01.2019)

Anlagestrategie

Der Fonds ist ein weltweit investierender Aktienfonds. Das Fondsvermögen wird international in dividendenstarke Standardtitel angelegt. Darüber hinaus kann das Fondsmanagement mit einem Engagement in aussichtsreiche Nebenwerte zusätzliche Chancen nutzen.

Bei der Auswahl der Wertpapiere werden systematisch Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigt. Diese orientieren sich im Einklang mit christlich-ethischen Wertvorstellungen an sozialen, ökologischen und ökonomischen Faktoren.

Zusätzlich werden Risiken durch eine integrierte dynamische Wertsicherungsstrategie (KONVEXO) begrenzt. Die Grundlage des KONVEXO-Prinzipes basiert auf einer Kombination von risikoreichen Investments (zum Beispiel Aktien) und risikoarmen Investments (zum Beispiel Anleihen).

Die Wertsicherung sorgt dafür, dass der Anteilwert des eingesetzten Kapitals zum Kalenderjahresende mindestens 85 Prozent des bei Beginn des Zeitraums gültigen Ausgangswertes beträgt. Eine Garantie besteht diesbezüglich allerdings nicht.

Der Fonds wurde zum 04.01.2016 neu ausgerichtet und somit die Anlagepolitik wesentlich geändert.

Im Zuge der Neuausrichtung wurde eine dynamische Wertsicherungsstrategie integriert. 

Der Fonds kann über die LIGA Bank eG und Pax-Bank eG erworben werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 LIGA-Pax-Cattolico-Union eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen einer ethischen Anlage in internationale Unternehmen nutzen wollen.
  • ...für größere Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.
  • ...Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.

 LIGA-Pax-Cattolico-Union eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ...ausschließlich in sicherheitsorientierte Anlagen investieren möchten.
  • ...Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2014 bis 30.09.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 1,75 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurssteigerungen internationaler Aktienmärkte.
  • Risikostreuung durch die Vielzahl von Einzeltiteln.
  • Professionelles Aktienfondsmanagement.
  • Begrenzung des Verlustpotenzials durch eine dynamische Wertsicherung (85 Prozent) zum Ende der Wertsicherungsperiode.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertragsrisiko sowie Wechselkursrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.
  • Vor dem Ende der aktuellen Wertsicherungsperiode kann das Wertsicherungsniveau unterschritten werden. Bei Veräußerung vor diesem Zeitpunkt besteht keine Wertsicherung.
  • Verfehlung des Werterhaltziels von 85 Prozent des eingesetzten Kapitals zum Zieltermin.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,73 %
seit Jahresbeginn12,04 %
1 Jahr-0,05 %-0,05 %
3 Jahre-2,14 %-0,72 %
5 Jahre1,47 %0,29 %
10 Jahre54,88 %4,47 %
seit Auflegung84,48 %3,70 %
  1. Stand: 30.09.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-11,24 %
2017-1,79 %
2016-5,10 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 10,45 % 10,30 % 9,90 % 10,29 %
Maximaler Verlust -11,47 % -15,43 % -20,74 % -20,74 %
Hoch 137,09 EUR 149,52 EUR 1.675,15 EUR 1.675,15 EUR
Tief 120,22 EUR 120,22 EUR 120,22 EUR 120,22 EUR
Sharpe-Ratio -0,13 -0,10 0,01 0,43
  1. Stand: 30.08.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 30.09.2019

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 30.09.2019

Größte Aktienwerte

Persimmon

 

3,27 %
JPMorgan Chase & Co.

 

2,88 %
Welltower Inc.

 

2,76 %
Repsol

 

2,65 %
Sampo

 

2,62 %
Cisco Systems

 

2,59 %
Procter & Gamble

 

2,58 %
Microsoft

 

2,56 %
Boston Scientific

 

2,53 %
VISA

 

2,40 %
  1. Stand: 30.09.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate97,72 %
Liquidität 12,28 %
Aktuelle Wertuntergrenze85,00 %
  1. Stand: 30.09.2019

Besonderheiten des Anlagekonzeptes

Aktuelle Wertuntergrenze85,00 %
Aktuelle Wertsicherungsgrenze102,62 EUR(Stand: 01.01.2019)
Aktuelle Wertsicherungsperiode01.01.2019 - 31.12.2019
  1. Stand: 30.09.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 2

Zeitraum: 01.06.2019 - 31.08.2019

Die Kapitalmärkte konnten den von der angekündigten geldpolitischen Kehrtwende der wichtigsten Notenbanken befeuerten positiven Trend vom Jahresauftakt in den vergangenen drei Monaten überwiegend in etwas abgeschwächter Form fortsetzen. Der US-Aktienmarkt verbuchte im Berichtszeitraum Kurssteigerungen. Der Dow Jones Industrial Average kletterte um 2,6 Prozent, der marktbreite S&P 500-Index verbesserte sich um 3,8 Prozent. Unterstützend wirkten sich unter anderem die Hoffnungen auf eine Zinssenkung durch die US-Notenbank Federal Reserve sowie noch vergleichsweise robuste Konjunkturdaten aus. Für gelegentliche Rücksetzer sorgte vor allem der nach wie vor schwelende Handelskonflikt. Auch die Aktienmärkte in Europa verzeichneten Gewinne. Der EURO STOXX 50-Index stieg um 4,5 Prozent, der marktbreite STOXX Europe 600-Index gewann 2,8 Prozent hinzu. Hoffnungen auf Lockerungsmaßnahmen seitens der Europäischen Zentralbank aufgrund der sich eintrübenden Konjunktur im Euroraum ließen die Kurse steigen. Die Währungshüter kündigten auf ihrer Juli-Sitzung entsprechende Schritte an. Im Fonds wurde die wirtschaftliche Aktienquote bis Ende Juli voll ausgeschöpft. Wir haben sie jedoch Anfang August auf 60 Prozent reduziert. Das war notwendig, weil das Risikobudget der Wertsicherung im Berichtszeitraum zu knapp wurde. Die deutliche Reduktion beruhte aber auch auf unserer Einschätzung des Marktes. So ist das UIC-Portfolio aktuell bei Industrieländeraktien vorsichtig positioniert. Auch die konjunkturellen Frühindikatoren zeigten sich in der Breite schwächer. Das Risikobudget lag zum Ende des Berichtszeitraums bei knapp neun Prozent. Die durchschnittliche Dividendenrendite betrug 2,9 Prozent (MSCI World-Index 2,5 Prozent). Der EIRIS-Score lage bei 26,6 Prozent (MSCI World-Index 22,8 Prozent). Mit einem weiter abflachenden Wirtschaftswachstum und fortgesetzten handelspolitischen Spannungen dürfte das Kapitalmarktumfeld in den kommenden Monaten anspruchsvoll bleiben. Die Konjunkturdaten sollten darüber hinaus wieder stärker in den Fokus der Kapitalmärkte rücken, während im Gegenzug die Impulse der Geldpolitik nachlassen dürften.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameLIGA-Pax-Cattolico-Union
ISINLU0152554803
WKN691565
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum22.11.2002 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag1,75 %. Hiervon erhält Ihre Bank unabhängig von ihrem Vertriebsstatus bei der Fondsgesellschaft einmalig 28,57 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,95 %, maximal 1,10 %.
laufende Kosten1,26 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 1,95 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018/2019)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 2,00 pro Anteil

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  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
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  3. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.