UniDividendenAss A

Fonds kaufen Aktienfonds mit dividendenstarken Unternehmen
  • ISIN: LU0186860408
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne

Rücknahmepreis

54,24EUR

Differenz zum Vortag:

0,36 EUR / 0,67 %

Stand: 23. März 2017

Ausgabepreis

56,41EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniDividendenAss A im Überblick

UniDividendenAss A ist ein Aktienfonds, der in dividendenstarke Unternehmen investiert.

UniDividendenAss A 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,65 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    685,8 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    15.03.2004

Anlagestrategie

Der Fonds investiert in ausgewählte dividendenstarke Unternehmen mit Gewinnstabilität. Der Anlageschwerpunkt liegt dabei auf den europäischen Aktienmärkten. Darüber hinaus ist eine Beimischung von internationalen Dividendentiteln möglich.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniDividendenAss A eignet sich, wenn Sie...

  • ... Ihre Aktienanlage auf Dividendenwerte ausrichten wollen.
  • ... für tendenziell erhöhte Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen möchten.

 UniDividendenAss A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 28.02.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 28.02.2012 bis 28.02.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurssteigerungen der Aktienmärkte schwerpunktmäßig in Europa mit Fokussierung auf Unternehmen mit hoher Dividendenrendite.
  • Breite Risikostreuung des Anlagekapitals durch Investition in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Professionelle Auswahl von Einzelunternehmen durch erfahrene Kapitalmarktexperten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.  
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.  
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

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Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 28.02.2017

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 28.02.2017

Größte Aktienwerte

British American Tobacco

 

5,72 %
GlaxoSmithKline

 

5,06 %
Total

 

3,90 %
Daimler

 

3,39 %
Fresenius SE & Co. KGaA

 

3,13 %
National Grid

 

3,10 %
AXA

 

2,84 %
ING Groep

 

2,68 %
SSE

 

2,63 %
WPP

 

2,52 %
  1. Stand: 28.02.2017

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate96,60 %
Rentenfonds1,19 %
Aktienoptionen–0,01 %
Liquidität 22,22 %
  1. Stand: 28.02.2017

Fondskennzahlen

Dividendenrendite 33,95 %
  1. Stand: 28.02.2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat2,48 %
seit Jahresbeginn0,79 %
1 Jahr2,82 %2,82 %
3 Jahre9,32 %3,01 %
5 Jahre41,06 %7,12 %
10 Jahre8,41 %0,81 %
seit Auflegung93,13 %5,21 %
  1. Stand: 28.02.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2016-4,68 %
20158,59 %
20146,52 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 13,50 % 11,73 % 10,76 % 14,06 %
Maximaler Verlust -9,88 % -20,50 % -20,50 % -57,29 %
Hoch 56,03 EUR 65,31 EUR 65,31 EUR 65,31 EUR
Tief 49,43 EUR 49,43 EUR 39,79 EUR 30,48 EUR
Sharpe-Ratio 0,23 0,27 0,66 -0,01
  1. Stand: 28.02.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess in unserem Aktienportfoliomanagement baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab und bezieht dann aber auch Punkte wie Branchen- oder Länderzugehörigkeit in die Bewertung mit ein. Im Rahmen der gezielten Titelauswahl ("Stock Picking") werden Kriterien wie zum Beispiel ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management der Anlageentscheidung zugrunde gelegt. Alle Portfoliomanager sind gleichzeitig auch Analysten für ein bestimmtes Themenfeld. Durch diese Verzahnung sind unsere Spezialisten immer Experten auf ihrem Gebiet und gleichzeitig nah am Markt. Darüber hinaus ist uns der Austausch mit Kollegen aus anderen Anlageklassen wichtig, weil die Kapitalmärkte komplexer werden und immer stärker miteinander vernetzt sind.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.02.2017 - 28.02.2017

Nach einem schwachen Jahresauftakt sind die europäischen Aktienmärkte im Februar in Schwung gekommen. Der EUROSTOXX 50 gewann 2,8 Prozent an Wert, auch der marktbreite STOXX Europe 600 kletterte um 2,8 Prozent. Gesundheits- und Konsumwerte legten etwas stärker zu, Unternehmen aus dem Finanz- und Rohstoffsektor entwickelten sich schwächer als der Gesamtmarkt. Im insgesamt freundlichen Marktumfeld wirkte sich die Berichtssaison der Unternehmen zum vierten Quartal 2016 positiv auf die Kurse aus. Während Analysten im Vergleich zum Vorjahreszeitraum mit einem Gewinnrückgang rechneten, überraschten Europas Konzerne mit einem Erlösplus im hohen einstelligen Prozentbereich. Die schwelenden politischen Risiken im Euroraum rückten dagegen in den Hintergrund. Im Hinblick auf die Präsidentschaftswahlen in den Niederlanden und Frankreich verloren die euroskeptischen Parteien in den Meinungsumfragen etwas an Boden. In Griechenland wurden die Fortschritte bei den Verhandlungen zum Abschluss der Evaluation des dritten Kreditprogramms vom Athener Aktienmarkt mit Erleichterung aufgenommen. Dennoch bleibt die Unsicherheit angesichts des anhaltenden Ringens um weitere Reformen groß. Das Fondsmanagement kaufte im Februar Aktien des Verbrauchsgüterkonzerns Unilever, nachdem das niederländisch-britische Unternehmen das aus eigener Sicht zu niedrige Übernahmeangebot des US-Konkurrenten Kraft Heinz abgelehnt hatte. Im Gegenzug wurden Aktien der Schweizer Rückversicherungsgesellschaft Swiss Re veräußert. Nach wie vor ist das Portfolio etwas zyklischer ausgerichtet. Das Fondsmanagement bevorzugt Industrie-, Rohstoff- und Finanzunternehmen und sieht seine Annahme einer globalen Wachstumsbeschleunigung durch aktuelle Fundamentaldaten und positive Gewinnrevisionen in den entsprechenden Sektoren bestätigt. Nach vorne gerichtet bilden politische Risiken im Euroraum das potenziell größte Störfeuer für die weitere Marktentwicklung. Vor allem die Präsidentschaftswahl in Frankreich, aber auch die erwartete Erklärung des Austritts der Briten aus der Europäischen Union könnten zu höheren Schwankungen führen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniDividendenAss A
ISINLU0186860408
WKNA0B822
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum15.03.2004 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
VerwahrstelleDZ PRIVATBANK S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 01.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund Europe Equity Income

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,65 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 2,02 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 2,18 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 4,50 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 14,72% per 23.03.2017
Aktiengewinn KStG 12,53% per 23.03.2017
Zwischengewinn 0,00 EUR per 23.03.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 23.03.2017

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  1. UniDividendenAss A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniDividendenAss.
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  3. Durchschnittliche Dividendenrendite der Werte im Fonds auf Basis der im vergangenen Geschäftsjahr gezahlten Dividenden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.