UniDividendenAss A

Fonds kaufen Aktienfonds mit dividendenstarken Unternehmen
  • ISIN: LU0186860408
  • Fondsart: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne

Rücknahmepreis

53,14EUR

Differenz zum Vortag:

0,03 EUR / 0,06 %

Stand: 19. Januar 2017

Ausgabepreis

55,27EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniDividendenAss A im Überblick

UniDividendenAss A ist ein Aktienfonds, der in dividendenstarke Unternehmen investiert.

UniDividendenAss A 1 auf einen Blick

  • Fondskategorie:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,65 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    685,1 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    15.03.2004

Anlagestrategie

Der Fonds investiert in ausgewählte dividendenstarke Unternehmen mit Gewinnstabilität. Der Anlageschwerpunkt liegt dabei auf den europäischen Aktienmärkten. Darüber hinaus ist eine Beimischung von internationalen Dividendentiteln möglich.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniDividendenAss A eignet sich, wenn Sie...

  • ... Ihre Aktienanlage auf Dividendenwerte ausrichten wollen.
  • ... für tendenziell erhöhte Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen möchten.

 UniDividendenAss A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.12.2016

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.12.2011 bis 31.12.2016. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurssteigerungen der Aktienmärkte schwerpunktmäßig in Europa mit Fokussierung auf Unternehmen mit hoher Dividendenrendite.
  • Breite Risikostreuung des Anlagekapitals durch Investition in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Professionelle Auswahl von Einzelunternehmen durch erfahrene Kapitalmarktexperten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.  
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.  
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2016

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.12.2016

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.12.2016

Größte Aktienwerte

British American Tobacco

 

5,20 %
Roche Hld. GS

 

4,85 %
GlaxoSmithKline

 

4,19 %
Total

 

3,31 %
Fresenius SE & Co. KGaA

 

3,09 %
AXA

 

3,06 %
Vodafone Group

 

3,05 %
ING Groep

 

2,75 %
Iberdrola

 

2,72 %
SSE

 

2,64 %
  1. Stand: 31.12.2016

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate95,83 %
Rentenfonds1,18 %
Aktienoptionen–0,02 %
Liquidität 23,01 %
  1. Stand: 31.12.2016

Fondskennzahlen

Dividendenrendite 33,93 %
  1. Stand: 31.12.2016

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat4,74 %
seit Jahresbeginn-4,68 %
1 Jahr-4,68 %-4,68 %
3 Jahre10,26 %3,31 %
5 Jahre50,08 %8,46 %
10 Jahre8,39 %0,81 %
seit Auflegung91,62 %5,21 %
  1. Stand: 31.12.2016

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20158,59 %
20146,52 %
201318,06 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 16,51 % 11,85 % 10,84 % 14,06 %
Maximaler Verlust -13,28 % -20,50 % -20,50 % -57,29 %
Hoch 58,06 EUR 65,31 EUR 65,31 EUR 65,31 EUR
Tief 49,43 EUR 49,43 EUR 39,79 EUR 30,48 EUR
Sharpe-Ratio -0,26 0,29 0,78 -0,01
  1. Stand: 30.12.2016

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess in unserem Aktienportfoliomanagement baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab und bezieht dann aber auch Punkte wie Branchen- oder Länderzugehörigkeit in die Bewertung mit ein. Im Rahmen der gezielten Titelauswahl ("Stock Picking") werden Kriterien wie zum Beispiel ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management der Anlageentscheidung zugrunde gelegt. Alle Portfoliomanager sind gleichzeitig auch Analysten für ein bestimmtes Themenfeld. Durch diese Verzahnung sind unsere Spezialisten immer Experten auf ihrem Gebiet und gleichzeitig nah am Markt. Darüber hinaus ist uns der Austausch mit Kollegen aus anderen Anlageklassen wichtig, weil die Kapitalmärkte komplexer werden und immer stärker miteinander vernetzt sind.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.12.2016 - 31.12.2016

Die europäischen Aktienmärkte haben das Börsenjahr 2016 mit deutlichen Kurszuwächsen beendet. Der EUROSTOXX 50 gewann im Dezember 7,8 Prozent an Wert, der marktbreite STOXX Europe 600 legte 5,7 Prozent zu. Zum Beginn des Berichtszeitraums bewegten sich die Aktienmärkte unter dem Eindruck des italienischen Verfassungsreferendums zunächst seitwärts. Die italienischen Wähler hatten Matteo Renzis Reformplänen eine unerwartet deutliche Abfuhr erteilt. Da die Märkte dieses Ergebnis jedoch antizipiert hatten, hielten sich die negativen Kursreaktionen in Grenzen. Im italienischen Finanzsektor fiel die Reaktion dagegen zuerst negativ aus: Die gestiegene politische Unsicherheit machte eine schnelle Rekapitalisierung der Krisenbanken unwahrscheinlicher. Um den in Schieflage geratenen Instituten unter die Arme greifen zu können, entschied die neue Regierung um Ministerpräsident Paolo Gentiloni, im Bedarfsfall bis zu 20 Milliarden Euro zusätzlicher Schulden aufzunehmen. Italiens größtem Bankinstitut UniCredit gelang dagegen der Befreiungsschlag: Das Geldhaus legte einen Sanierungsplan vor, der neben einer Kapitalerhöhung von rund 13 Milliarden Euro auch den Abbau von etwa 14.000 Stellen umfasst. Zur Monatsmitte sorgte die Europäische Zentralbank für spürbare Impulse an den Märkten: Für viele Investoren überraschend kündigte Notenbank-Präsident Mario Draghi zwar eine Verlängerung des Anleiheankaufprogramms bis zum Jahresende 2017 an. Gleichzeitig werden die monatlichen Anleihekäufe ab April aber von 80 auf 60 Milliarden Euro gedrosselt. Das von vielen Marktteilnehmern als Anfang vom Ausstieg aus der unorthodoxen Geldpolitik gedeutete Signal verstärkte die freundliche Stimmung am europäischen Aktienmarkt und führte zu deutlich anziehenden Notierungen. Nach überzeugenden Zahlen haben wir Aktien des Touristikkonzerns TUI gekauft. Zudem haben wir im Berichtszeitraum unsere Positionierung im italienischen Mautdienstleister Atlantia aufgestockt. Im Gegenzug wurde die Gewichtung von IT-Aktien durch den Verkauf des schwedischen Messtechnik-Konzerns Hexagon reduziert. Daneben haben wir unsere Bestände im Autobauer BMW nach zuletzt guter Performance abgebaut.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniDividendenAss A
ISINLU0186860408
WKNA0B822
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum15.03.2004 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
VerwahrstelleDZ PRIVATBANK S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 11.2016)
VergleichsgruppeEurope Equity Income

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,65 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 2,02 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 2,18 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 2,10 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 12,96% per 19.01.2017
Aktiengewinn KStG 11,38% per 19.01.2017
Zwischengewinn 0,00 EUR per 19.01.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 19.01.2017

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  1. UniDividendenAss A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniDividendenAss.
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  3. Durchschnittliche Dividendenrendite der Werte im Fonds auf Basis der im vergangenen Geschäftsjahr gezahlten Dividenden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.