UniEuroRenta Real Zins A

Fonds kaufen Euro-Rentenfonds mit inflationsgesicherten Anleihen
  • ISIN: LU0192293511
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 2
  • Scope: C 2

Rücknahmepreis

59,13EUR

Differenz zum Vortag:

0,31 EUR / 0,53 %

Stand: 14. Juni 2018

Ausgabepreis

60,90EUR

Empfohlener Anlagehorizont

6
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuroRenta Real Zins A im Überblick

UniEuroRenta Real Zina A ist ein mittelfristig orientierter internationaler Rentenfonds, dessen Fokus auf inflationsgesicherten Anleihen liegt, die in Euro notieren.

UniEuroRenta Real Zins A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    0,79 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    161,6 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.07.2004

Anlagestrategie

Der Fonds investiert derzeit über­wiegend in Wertpapiere weltweiter Emittenten mit mittel- bis lang­fristiger Restlaufzeit bzw. Zinsbin­dungsdauer, bei denen sowohl die jährliche Verzinsung als auch der Rückzahlungskurs an die Ent­wicklung der Preissteigerungen in Euroland (vereinzelt auch an Preissteigerungen anderer Länder) gebunden sind.

Der Rest des Port­folios (maximal ein Drittel) besteht aus Anleihen ohne Inflationsschutz, um das Portfolio aktiv zu steuern.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuroRenta Real Zins A eignet sich, wenn Sie...

  • die Chancen einer Anlage in verzinslichen Euro-Wertpapieren weltweiter Emittenten mit mittlerer bis langfristiger Restlaufzeit bzw. Zinsbindungsdauer nutzen möchten
  • die Risiken einer steigenden Inflation in Euroland begrenzen möchten und daher Anleihen mit Inflationsschutz bevorzugen
  • mäßige Risiken akzeptieren.
  • Ihr Kapital mittel- bis langfristig anlegen möchten

 UniEuroRenta Real Zins A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • mit sinkender Inflation rechnen
  • keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten
  • Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.05.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.05.2013 bis 31.05.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Ertragschancen des weltweiten Euro-Rentenmarktes im mittel- bis langfristigen Laufzeit- bzw. Zinsbindungsbereich, insbesondere von Anleihen mit Inflationsschutz
  • Professionelles Fondsmanagement

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-3,20 %
seit Jahresbeginn-2,36 %
1 Jahr0,00 %0,00 %
3 Jahre-0,03 %-0,01 %
5 Jahre4,27 %0,84 %
10 Jahre24,76 %2,24 %
seit Auflegung39,48 %2,42 %
  1. Stand: 31.05.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20171,26 %
20162,68 %
20150,55 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 3,02 % 4,35 % 4,24 % 5,42 %
Maximaler Verlust -1,95 % -5,46 % -7,24 % -13,60 %
Hoch 60,73 EUR 62,30 EUR 63,50 EUR 63,50 EUR
Tief 58,49 EUR 57,77 EUR 56,68 EUR 50,19 EUR
Sharpe-Ratio 1,34 0,15 0,33 0,39
  1. Stand: 30.04.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.05.2018

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 31.05.2018

Größte Rentenwerte

2.10 % Italien v. 10 (2021)

 

10,99 %
0.25 % France Govt. Bd. 13(2024)

 

10,03 %
2.25 % Frankreich v. 03 (2020)

 

5,88 %
1.10 % Frankreich v. 10 (2022)

 

5,60 %
2.60 % Italien v. 07 (2023)

 

4,98 %
1.80 % Frankreich v. 07 (2040)

 

4,71 %
2.35 % Italien v. 08 (2019)

 

4,64 %
2.35 % Italien v. 04 (2035)

 

4,20 %
3.15 % Frankreich v. 02 (2032)

 

4,14 %
1.80 % Spanien v. 14 (2024)

 

4,11 %
  1. Stand: 31.05.2018

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Staatsanleihen99,29 %
Rentenfonds0,01 %
Liquidität 30,70 %
  1. Stand: 31.05.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit8 Jahre / 5 Monate
 Zinsbindungsdauer7 Jahre / 6 Monate
 Rendite 41,23 %
 RatingA+
  1. Stand: 31.05.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.05.2018 - 31.05.2018

Regierungsbildung in Italien verunsichert die Märkte Das dominierende Thema am Euro-Rentenmarkt war ohne Frage die schwierige Regierungsbildung in Italien. Lange Zeit hatte das schlechte Wahlergebnis, bei dem die eurokritischen Parteien die meisten Stimmen auf sich vereinen konnten, nicht belastet. Doch je länger die Sondierungsgespräche andauerten, desto wahrscheinlicher wurde eine Regierungskoalition jener Parteien. Als dann auch noch ein Entwurf für ein Koalitionspapier kursierte, aus dem die Forderung nach einem Schuldenerlass hervorging und ein möglicher Austritt Italiens aus dem Euroraum die Runde machte, gaben die Notierungen italienischer Anleihen stark nach. Betrug der Risikoaufschlag zehnjähriger Papiere gegenüber den als sicher geltenden Bundesanleihen im April noch 114 Basispunkte, so schoss dieser kurz vor Monatsende auf 290 Basispunkte in die Höhe. Am letzten Handelstag gelang dann doch noch eine Regierungsbildung, was zunächst für Entspannung sorgte. Das von der Lega Nord und der Fünf-Sterne-Bewegung ausgearbeitete Programm favorisiert aber höhere Schulden und einen härteren Kurs gegenüber der Europäischen Union. Die dadurch entstandene hohe Risikoaversion der Marktakteure sorgte auch bei Staatsanleihen aus anderen Peripherieländern für fallende Kurse. Papiere aus Spanien und Portugal waren davon aber weniger stark betroffen, wenngleich es auch dort zum Teil wichtige Ereignisse gab. So wurde der bisherige spanische Regierungschef Mariano Rajoy gestürzt, weil ein richterliches Urteil gegen ehemalige Parteimitglieder auch ihn verdächtigte, von den kriminellen Machenschaften einzelner Mitglieder profitiert zu haben. Der neue Regierungschef dürfte den eingeschlagenen Kurs in Spanien aber weiter fortsetzen und ebenfalls wichtige Reformen auf den Weg bringen. Peripherieanleihen verloren daher im Mai 4,4 Prozent an Wert, während Kernanleihen stark gefragt waren und deshalb sogar 1,1 Prozent zulegten. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index bedeutete das für europäische Staatsanleihen im Mai ein Minus von 1,3 Prozent. Wir gehen in den kommenden Monaten von leicht steigenden Renditen aus.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuroRenta Real Zins A
ISINLU0192293511
WKNA0CA69
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum01.07.2004 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 04.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Inflation-Linked Bond
Scope Mutual Fund RatingC  (Stand: 04.2018)
VergleichsgruppeRenten Inflationsgeschützt Euro

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,60 %, maximal 1,25 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten0,79 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,80 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerpflichtiger Ertrag 0,81 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,70 pro Anteil

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  1. UniEuroRenta Real Zins A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniEuroRenta Real Zins.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 30. April 2018
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.