UniEuroRenta Real Zins -net- A

Fonds kaufen Euro-Rentenfonds mit inflationsgesicherten Anleihen
  • ISIN: LU0192294089
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Scope: D 2
  • Morningstar Rating: 2 Sterne 2

Rücknahmepreis

59,82EUR

Differenz zum Vortag:

0,07 EUR / 0,12 %

Stand: 24. April 2019

Ausgabepreis

59,82EUR

Empfohlener Anlagehorizont

6
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuroRenta Real Zins -net- A im Überblick

UniEuroRenta Real Zina -net- A ist ein mittelfristig orientierter internationaler Rentenfonds, dessen Fokus auf inflationsgesicherten Anleihen liegt, die in Euro notieren.

UniEuroRenta Real Zins -net- A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    1,10 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    35,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.07.2004

Anlagestrategie

Der Fonds investiert derzeit über­wiegend in Wertpapiere weltweiter Emittenten mit mittel- bis lang­fristiger Restlaufzeit bzw. Zinsbin­dungsdauer, bei denen sowohl die jährliche Verzinsung als auch der Rückzahlungskurs an die Ent­wicklung der Preissteigerungen in Euroland (vereinzelt auch an Preissteigerungen anderer Länder) gebunden sind.

Der Rest des Port­folios (maximal ein Drittel) besteht aus Anleihen ohne Inflationsschutz, um das Portfolio aktiv zu steuern.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuroRenta Real Zins -net- A eignet sich, wenn Sie...

  • die Chancen einer Anlage in verzinslichen Euro-Wertpapieren weltweiter Emittenten mit mittlerer bis langfristiger Restlaufzeit bzw. Zinsbindungsdauer nutzen möchten
  • die Risiken einer steigenden Inflation in Euroland begrenzen möchten und daher Anleihen mit Inflationsschutz bevorzugen
  • mäßige Risiken akzeptieren
  • Ihr Kapital mittel- bis langfristig anlegen möchten

 UniEuroRenta Real Zins -net- A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • mit sinkender Inflation rechnen
  • keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten
  • Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.03.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.03.2014 bis 31.03.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Ertragschancen des weltweiten Euro-Rentenmarktes im mittel- bis langfristigen Laufzeit- bzw. Zinsbindungsbereich, insbesondere von Anleihen mit Inflationsschutz
  • Professionelles Fondsmanagement

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,29 %
seit Jahresbeginn1,09 %
1 Jahr-2,64 %-2,64 %
3 Jahre0,54 %0,18 %
5 Jahre5,01 %0,98 %
10 Jahre17,65 %1,64 %
seit Auflegung34,26 %2,02 %
  1. Stand: 31.03.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-3,03 %
20170,96 %
20162,37 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 4,24 % 3,77 % 4,29 % 5,13 %
Maximaler Verlust -5,06 % -5,28 % -7,39 % -13,92 %
Hoch 61,91 EUR 62,56 EUR 65,32 EUR 65,32 EUR
Tief 58,40 EUR 58,40 EUR 58,40 EUR 51,64 EUR
Sharpe-Ratio -0,54 0,14 0,29 0,30
  1. Stand: 29.03.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.03.2019

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 31.03.2019

Größte Rentenwerte

0.25 % France Govt. Bd. 13(2024)

 

10,36 %
2.60 % Italien v. 07 (2023)

 

8,80 %
1.10 % Frankreich v. 10 (2022)

 

6,89 %
1.80 % Frankreich v. 07 (2040)

 

5,25 %
0.70 % Frankreich v. 14 (2030)

 

4,93 %
2.10 % Frankreich v. 08 (2023)

 

4,90 %
2.10 % Italien v. 10 (2021)

 

4,60 %
1.80 % Spanien v. 14 (2024)

 

4,47 %
3.40 % Frankreich v. 99 (2029)

 

4,34 %
2.35 % Italien v. 04 (2035)

 

4,12 %
  1. Stand: 31.03.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Staatsanleihen98,04 %
Rentenfonds0,01 %
Liquidität 31,95 %
  1. Stand: 31.03.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit8 Jahre / 6 Monate
 Zinsbindungsdauer7 Jahre / 9 Monate
 Rendite 40,67 %
 RatingA
  1. Stand: 31.03.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.03.2019 - 31.03.2019

Notenbank überrascht – Keine Zinserhöhungen 2019 Europäische Staatsanleihen entwickelten sich im März ausgesprochen freundlich und verbuchten kräftige Kurszuwächse. Als stützend erwiesen sich die weiterhin schwachen Konjunkturdaten. Diese führten offenbar auch bei den europäischen Währungshütern zu einem Umdenken. Auf ihrer turnusmäßigen Sitzung im März sah sich die Europäische Zentralbank (EZB) gezwungen, ihren Inflations- und Wachstumsausblick nach unten anzupassen. Im Vorfeld des Treffens waren die Erwartungen der Marktteilnehmer hoch und sie wurden letztlich nicht enttäuscht. Chef-Notenbanker Mario Draghi kündigte ab Herbst weitere Langfristtender an. Damit dürfte sich vor allem die Liquiditätssituation der spanischen und italienischen Banken verbessern. Darüber hinaus fand Draghi überraschend klare Worte, wonach die EZB in diesem Jahr auf Leitzinserhöhungen gänzlich verzichten werde. Zusammen mit den niedrigen Inflationsraten ergab sich somit ein positives Umfeld für Rentenpapiere. Entsprechend hoch war daher in den letzten Handelswochen die Nachfrage von Seiten der Investoren gewesen. Zu den großen Gewinnern zählten diesmal Anleihen aus den Kernländern, die im März rund zwei Prozent zulegen konnten. Die Rendite von zehnjährigen Bundesanleihen ging wieder in den negativen Bereich zurück und lag zwischenzeitlich bei nur noch minus 0,09 Prozent. Damit rentierten die Papiere von Europas größter Volkswirtschaft erstmals seit 2016 wieder unter dem Niveau ihrer japanischen Pendants. Für die Zinsstrukturkurve bedeutete dies eine weitere Verflachung. Peripherieanleihen legten ebenfalls zu. Positive Nachrichten kamen dabei von den Ratingagenturen. So verbesserte sich abermals die Bonitätsnote Portugals, obwohl dem Land erst vor wenigen Monaten eine höhere Kreditwürdigkeit zugesprochen wurde. In Italien blieb eine drohende Herabstufung aus, was das Risiko deutlich senkte, dass die Anleihen in den Bereich der hochverzinslichen Papiere abrutschen könnten. In Summe legten europäischen Staatsanleihen im März, gemessen am iBoxx Euro Sovereign-Index, um 1,8 Prozent zu. Wir rechnen vorerst nicht mit nennenswert höheren Renditen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuroRenta Real Zins -net- A
ISINLU0192294089
WKNA0CA7A
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum01.07.2004 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingD  (Stand: 03.2019)
VergleichsgruppeRenten Inflationsgeschützt Euro
Morningstar Rating2 Sterne  (Stand: 03.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Inflation-Linked Bond

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,25 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,10 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,38 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,50 pro Anteil

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  1. UniEuroRenta Real Zins -net- A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniEuroRenta Real Zins.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. März 2019
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  6. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.