UniEuroRenta 5J (ehemals UniEuroRenta 2009)

Fonds kaufen Rentenfonds
  • ISIN: LU0194854047
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko

Rücknahmepreis

51,79EUR

Differenz zum Vortag:

0,02 EUR / 0,04 %

Stand: 14. Juni 2018

Ausgabepreis

53,88EUR

Empfohlener Anlagehorizont

Der Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld vorzeitig vor dem 31.12.2019 aus dem Fonds wieder abziehen möchten.

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuroRenta 5J (ehemals UniEuroRenta 2009) im Überblick

UniEuroRenta 5J ist ein Rentenfonds, der auf Anlageperioden ausgerichtet ist und in eine Mischung aus Rentenpapieren und strukturierten Finanzinstrumenten investiert.

UniEuroRenta 5J(ehemals UniEuroRenta 2009) auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Ende Januar
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    0,67 %
  • Rücknahmeab­schlag:
    1,00 %
  • Fondsvolumen:
    105,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.07.2004

Anlagestrategie

Das Anlagevermögen des Fonds wird in eine Mischung aus Rentenpapieren sowie strukturierten Finanzinstrumenten investiert. Er ermöglicht Anlegern damit, an der Entwicklung der Euro-Rentenmärkte teilzuhaben. Die aktuelle Anlageperiode des UniEuroRenta 5J endet am 31. Dezember 2019. Die Anlagen lauten auf Euro oder werden nahezu vollständig währungsgesichert. Maximal 49 Prozent des Fonds können in Anlagen mit höherer Verzinsung und höheren Risiken angelegt werden. Die Investition in diese Anlagen kann auch über derivative Instrumente umgesetzt werden. Die Anlagen sind mit ihrer Restlaufzeit tendenziell auf das Ende der Anlageperioden ausgerichtet.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuroRenta 5J (ehemals UniEuroRenta 2009) eignet sich, wenn Sie...

  • ... mäßige Risiken akzeptieren.
  • ... von der Entwicklung des Euro-Rentenmarktes profitieren möchten.

 UniEuroRenta 5J (ehemals UniEuroRenta 2009) eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.05.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.05.2013 bis 31.05.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Attraktive Ertragschancen des Euro-Rentenmarktes.
  • Weitgehende Unabhängigkeit von Zinsänderungsrisiken bezogen auf das Ende der Anlageperiode.
  • Professionelles Fondsmanagement.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.
  • Änderung (steuer-)rechtlicher Rahmenbedingungen.
  • Abhängigkeit der steuerlichen Behandlung von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,74 %
seit Jahresbeginn-0,64 %
1 Jahr-0,35 %-0,35 %
3 Jahre2,42 %0,80 %
5 Jahre3,49 %0,69 %
10 Jahre20,05 %1,84 %
seit Auflegung34,68 %2,16 %
  1. Stand: 31.05.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20171,32 %
20162,10 %
20150,58 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 0,47 % 2,01 % 1,76 % 1,81 %
Maximaler Verlust -1,17 % -2,44 % -2,54 % -3,10 %
Hoch 53,06 EUR 53,06 EUR 53,06 EUR 53,06 EUR
Tief 51,86 EUR 50,12 EUR 50,12 EUR 46,52 EUR
Sharpe-Ratio 2,20 0,63 0,56 0,81
  1. Stand: 30.04.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.05.2018

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 31.05.2018

Größte Rentenwerte

1.05 % Italien v. 14 (2019)

 

14,09 %
4.30 % Spanien v. 09 (2019)

 

8,06 %
0.875 % Westpac Securities NZ 14(19)

 

6,72 %
0.375 % DNB Boligkreditt 14 (2019)

 

6,70 %
0.375 % Santander UK v. 14 (2019)

 

6,70 %
0.75 % Nationw. Build. Soc. 14(19)

 

5,76 %
1.125 % Mediob. - B. di Cr. Fi. 14(19)

 

5,75 %
0.375 % CIBC v. 14 (2019)

 

5,74 %
0.375 % FCDQ v. 14(2019)

 

5,74 %
1.375 % Dexia Credit Local 14(2019)

 

4,85 %
  1. Stand: 31.05.2018

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Pfandbriefe69,01 %
Staatsanleihen22,16 %
Bankschuldverschreibungen-Staatsgarantie4,85 %
Liquidität 13,98 %
  1. Stand: 31.05.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit1 Jahr / 3 Monate
 Zinsbindungsdauer1 Jahr / 3 Monate
 Rendite 20,33 %
 RatingBBB-
  1. Stand: 31.05.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Bei Laufzeitfonds ist der Investmentprozess zweigeteilt: In der Auflegungsphase wird das Portfolio (vor dem Hintergrund der Laufzeit und das für den Fonds vorgesehenen Anlageuniversum) zusammengestellt. Das Portfoliomanagement  legt unter diesen Rahmenbedingungen eine Struktur fest und wählt im Anschluss aussichtsreiche Anleihen für den Fonds aus. Vor allem in diesem Stadium findet ein intensiver Austausch zwischen den Experten für die jeweiligen Marktsegmente statt. Nach Auflage des Fonds findet eine kontinuierliche Überwachung der einzelnen Positionen durch das Portfoliomanagement statt, jedoch werden die Steuerungsmaßnahmen aus Kostengründen auf das Wesentliche beschränkt.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.05.2018 - 31.05.2018

Regierungsbildung in Italien verunsichert die Märkte Das dominierende Thema am Euro-Rentenmarkt war ohne Frage die schwierige Regierungsbildung in Italien. Lange Zeit hatte das schlechte Wahlergebnis, bei dem die eurokritischen Parteien die meisten Stimmen auf sich vereinen konnten, nicht belastet. Doch je länger die Sondierungsgespräche andauerten, desto wahrscheinlicher wurde eine Regierungskoalition jener Parteien. Als dann auch noch ein Entwurf für ein Koalitionspapier kursierte, aus dem die Forderung nach einem Schuldenerlass hervorging und ein möglicher Austritt Italiens aus dem Euroraum die Runde machte, gaben die Notierungen italienischer Anleihen stark nach. Betrug der Risikoaufschlag zehnjähriger Papiere gegenüber den als sicher geltenden Bundesanleihen im April noch 114 Basispunkte, so schoss dieser kurz vor Monatsende auf 290 Basispunkte in die Höhe. Am letzten Handelstag gelang dann doch noch eine Regierungsbildung, was zunächst für Entspannung sorgte. Das von der Lega Nord und der Fünf-Sterne-Bewegung ausgearbeitete Programm favorisiert aber höhere Schulden und einen härteren Kurs gegenüber der Europäischen Union. Die dadurch entstandene hohe Risikoaversion der Marktakteure sorgte auch bei Staatsanleihen aus anderen Peripherieländern für fallende Kurse. Papiere aus Spanien und Portugal waren davon aber weniger stark betroffen, wenngleich es auch dort zum Teil wichtige Ereignisse gab. So wurde der bisherige spanische Regierungschef Mariano Rajoy gestürzt, weil ein richterliches Urteil gegen ehemalige Parteimitglieder auch ihn verdächtigte, von den kriminellen Machenschaften einzelner Mitglieder profitiert zu haben. Der neue Regierungschef dürfte den eingeschlagenen Kurs in Spanien aber weiter fortsetzen und ebenfalls wichtige Reformen auf den Weg bringen. Peripherieanleihen verloren daher im Mai 4,4 Prozent an Wert, während Kernanleihen stark gefragt waren und deshalb sogar 1,1 Prozent zulegten. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index bedeutete das für europäische Staatsanleihen im Mai ein Minus von 1,3 Prozent. Wir gehen in den kommenden Monaten von leicht steigenden Renditen aus.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuroRenta 5J(ehemals UniEuroRenta 2009)
ISINLU0194854047
WKNA0B56N
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Ende Januar 
Auflegungsdatum01.07.2004 

Geschäftsjahr01.01. – 31.12. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,50 %, maximal 0,80 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
Rücknahmeab­schlagaktuell 1,00 %, maximal 2,00 %
laufende Kosten0,67 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,35 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerpflichtiger Ertrag EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,35 pro Anteil

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  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  2. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.