UniEuroRenta 5J (ehemals UniEuroRenta 2009)

Fonds kaufen Rentenfonds
  • ISIN: LU0194854047
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Scope Mutual Fund Rating: B

Rücknahmepreis

52,23EUR

Differenz zum Vortag:

-0,02 EUR / -0,04 %

Stand: 21. August 2017

Ausgabepreis

54,34EUR

Empfohlener Anlagehorizont

Der Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld vorzeitig vor dem 31.12.2019 aus dem Fonds wieder abziehen möchten.

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuroRenta 5J (ehemals UniEuroRenta 2009) im Überblick

UniEuroRenta 5J ist ein Rentenfonds, der auf Anlageperioden ausgerichtet ist und in eine Mischung aus Rentenpapieren und strukturierten Finanzinstrumenten investiert.

UniEuroRenta 5J(ehemals UniEuroRenta 2009) auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Ende Januar
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    0,68 %
  • Rücknahmeab­schlag:
    1,00 %
  • Fondsvolumen:
    117 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.07.2004

Anlagestrategie

Das Anlagevermögen des Fonds wird in eine Mischung aus Rentenpapieren sowie strukturierten Finanzinstrumenten investiert. Er ermöglicht Anlegern damit, an der Entwicklung der Euro-Rentenmärkte teilzuhaben. Die aktuelle Anlageperiode des UniEuroRenta 5J endet am 31. Dezember 2019. Die Anlagen lauten auf Euro oder werden nahezu vollständig währungsgesichert. Maximal 49 Prozent des Fonds können in Anlagen mit höherer Verzinsung und höheren Risiken angelegt werden. Die Investition in diese Anlagen kann auch über derivative Instrumente umgesetzt werden. Die Anlagen sind mit ihrer Restlaufzeit tendenziell auf das Ende der Anlageperioden ausgerichtet.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuroRenta 5J (ehemals UniEuroRenta 2009) eignet sich, wenn Sie...

  • ... mäßige Risiken akzeptieren.
  • ... von der Entwicklung des Euro-Rentenmarktes profitieren möchten.

 UniEuroRenta 5J (ehemals UniEuroRenta 2009) eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.07.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.07.2012 bis 31.07.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Attraktive Ertragschancen des Euro-Rentenmarktes.
  • Weitgehende Unabhängigkeit von Zinsänderungsrisiken bezogen auf das Ende der Anlageperiode.
  • Professionelles Fondsmanagement.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.
  • Änderung (steuer-)rechtlicher Rahmenbedingungen.
  • Abhängigkeit der steuerlichen Behandlung von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2017
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,20 %
seit Jahresbeginn1,25 %
1 Jahr1,35 %1,35 %
3 Jahre4,17 %1,37 %
5 Jahre5,59 %1,09 %
10 Jahre23,83 %2,16 %
seit Auflegung35,45 %2,35 %
  1. Stand: 31.07.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20162,10 %
20150,58 %
20140,23 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 1,06 % 2,21 % 1,79 % 1,86 %
Maximaler Verlust -0,81 % -2,54 % -2,54 % -3,10 %
Hoch 52,32 EUR 52,32 EUR 52,32 EUR 52,32 EUR
Tief 51,38 EUR 50,12 EUR 50,12 EUR 46,52 EUR
Sharpe-Ratio 1,61 0,72 0,66 0,76
  1. Stand: 31.07.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.07.2017

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 31.07.2017

Größte Rentenwerte

1.05 % Italien v. 14 (2019)

 

13,13 %
4.30 % Spanien v. 09 (2019)

 

7,54 %
0.875 % Westpac Securities NZ 14(19)

 

6,11 %
0.375 % DNB Boligkreditt 14 (2019)

 

6,06 %
0.375 % Santander UK v. 14 (2019)

 

6,06 %
1.125 % Mediob. - B. di Cr. Fi. 14(19)

 

5,24 %
0.75 % Nationw. Build. Soc. 14(19)

 

5,23 %
0.375 % CIBC v. 14 (2019)

 

5,20 %
0.375 % FCDQ v. 14(2019)

 

5,19 %
1.375 % Dexia Credit Local 14(2019)

 

4,42 %
  1. Stand: 31.07.2017

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Pfandbriefe70,06 %
Staatsanleihen20,67 %
Bankschuldverschreibungen-Staatsgarantie4,42 %
Liquidität 14,85 %
  1. Stand: 31.07.2017

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit2 Jahre
 Zinsbindungsdauer2 Jahre
 Rendite 20,27 %
 RatingBBB
  1. Stand: 31.07.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Bei Laufzeitfonds ist der Investmentprozess zweigeteilt: In der Auflegungsphase wird das Portfolio (vor dem Hintergrund der Laufzeit und das für den Fonds vorgesehenen Anlageuniversum) zusammengestellt. Das Portfoliomanagement  legt unter diesen Rahmenbedingungen eine Struktur fest und wählt im Anschluss aussichtsreiche Anleihen für den Fonds aus. Vor allem in diesem Stadium findet ein intensiver Austausch zwischen den Experten für die jeweiligen Marktsegmente statt. Nach Auflage des Fonds findet eine kontinuierliche Überwachung der einzelnen Positionen durch das Portfoliomanagement statt, jedoch werden die Steuerungsmaßnahmen aus Kostengründen auf das Wesentliche beschränkt.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.07.2017 - 31.07.2017

Griechenland gelingt Comeback Die Monatsbilanz am europäischen Rentenmarkt fällt, gemessen an den Veränderungen zum Vormonat, vergleichsweise unspektakulär aus. Dies täuscht aber über einen sehr lebhaften und ereignisreichen Handel hinweg. Zunächst setzte sich der Renditeanstieg weiter fort. Zehnjährige Bundesanleihen rentierten in der Spitze bei 0,62 Prozent, ohne dass hierfür Konjunktur- oder Inflationsdaten verantwortlich gewesen wären. Ab der Monatsmitte beruhigte sich der Handel wieder. Wichtige Wirtschaftsdaten fielen leicht schwächer aus. Hin und wieder sorgte das Säbelrasseln Nordkoreas für eine höhere Nachfrage nach sicheren Anlagen. Wie schon in den Monaten zuvor, entwickelten sich Anleihen aus den Peripherieländern besser als solche aus den Kernstaaten des gemeinsamen Währungsraumes. Für Aufsehen sorgte ein lange Zeit unbeteiligter Akteur - Griechenland. Die Regierung in Athen kehrte nach dreijähriger Abstinenz wieder an den Kapitalmarkt zurück. Für ihr Debüt wählten die Hellenen einen fünfjährigen Bond über 3 Milliarden Euro. Das Orderbuch war letztlich 6,5 Milliarden groß. Bei ihrem letzten Versuch vor drei Jahren waren es noch 20 Milliarden gewesen. Von einem großen Erfolg wollte daher niemand so recht sprechen. Das Ziel, damit eine Grundlage für weitere Auftritte zu schaffen, dürfte aber erreicht worden sein, um demnächst wieder kapitalmarktfähig zu sein. Den Währungshütern war der anfängliche Renditeanstieg nicht entgangen, weshalb sie versucht waren, die Bewegung mit sehr zurückhaltenden Kommentaren wieder einzufangen. Dies gelang zumindest teilweise. Mario Draghi änderte die Kommunikation zum Ankaufprogramm entgegen der Erwartung einiger Analysten (noch) nicht. Bei der nächsten Sitzung im September, oder aber auf dem Notenbankensymposium im amerikanischen Jackson Hole könnte eine solche Ankündigung aber folgen. Ab Januar 2018 ist mit einer weiteren Reduzierung zu rechnen. Höhere Inflationsraten lasteten zum Monatsende wieder auf den Notierungen. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index, gewannen europäische Staatsanleihen im Juli 0,2 Prozent. Die guten Konjunkturdaten sprechen nach vorn gerichtet eher für steigende Renditen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuroRenta 5J(ehemals UniEuroRenta 2009)
ISINLU0194854047
WKNA0B56N
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Ende Januar 
Auflegungsdatum01.07.2004 

Geschäftsjahr01.01. – 31.12. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
VerwahrstelleDZ PRIVATBANK S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 06.2017)
VergleichsgruppeLaufzeitfonds Euroland

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,50 %, maximal 0,80 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
Rücknahmeab­schlagaktuell 1,00 %, maximal 2,00 %
laufende Kosten0,68 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 0,19 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,19 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,30 pro Anteil
Aktiengewinn EStG -0,01% per 21.08.2017
Aktiengewinn KStG -0,01% per 21.08.2017
Zwischengewinn 0,14 EUR per 21.08.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 21.08.2017

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  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  2. Die durchschnittliche Rendite bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.