UniEuroRenta 5J (ehemals UniEuroRenta 2009)

Fonds kaufen Rentenfonds
  • ISIN: LU0194854047
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko

Rücknahmepreis

51,70EUR

Differenz zum Vortag:

0,01 EUR / 0,02 %

Stand: 20. September 2018

Ausgabepreis

53,79EUR

Empfohlener Anlagehorizont

Der Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld vorzeitig vor dem 31.12.2019 aus dem Fonds wieder abziehen möchten.

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuroRenta 5J (ehemals UniEuroRenta 2009) im Überblick

UniEuroRenta 5J ist ein Rentenfonds, der auf Anlageperioden ausgerichtet ist und in eine Mischung aus Rentenpapieren und strukturierten Finanzinstrumenten investiert.

UniEuroRenta 5J(ehemals UniEuroRenta 2009) auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Ende Januar
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    0,67 %
  • Rücknahmeab­schlag:
    1,00 %
  • Fondsvolumen:
    102,1 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.07.2004

Anlagestrategie

Das Anlagevermögen des Fonds wird in eine Mischung aus Rentenpapieren sowie strukturierten Finanzinstrumenten investiert. Er ermöglicht Anlegern damit, an der Entwicklung der Euro-Rentenmärkte teilzuhaben. Die aktuelle Anlageperiode des UniEuroRenta 5J endet am 31. Dezember 2019. Die Anlagen lauten auf Euro oder werden nahezu vollständig währungsgesichert. Maximal 49 Prozent des Fonds können in Anlagen mit höherer Verzinsung und höheren Risiken angelegt werden. Die Investition in diese Anlagen kann auch über derivative Instrumente umgesetzt werden. Die Anlagen sind mit ihrer Restlaufzeit tendenziell auf das Ende der Anlageperioden ausgerichtet.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuroRenta 5J (ehemals UniEuroRenta 2009) eignet sich, wenn Sie...

  • ... mäßige Risiken akzeptieren.
  • ... von der Entwicklung des Euro-Rentenmarktes profitieren möchten.

 UniEuroRenta 5J (ehemals UniEuroRenta 2009) eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.08.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.08.2013 bis 31.08.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Attraktive Ertragschancen des Euro-Rentenmarktes.
  • Weitgehende Unabhängigkeit von Zinsänderungsrisiken bezogen auf das Ende der Anlageperiode.
  • Professionelles Fondsmanagement.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.
  • Änderung (steuer-)rechtlicher Rahmenbedingungen.
  • Abhängigkeit der steuerlichen Behandlung von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,40 %
seit Jahresbeginn-0,74 %
1 Jahr-0,70 %-0,70 %
3 Jahre2,90 %0,96 %
5 Jahre4,14 %0,81 %
10 Jahre18,58 %1,72 %
seit Auflegung34,54 %2,12 %
  1. Stand: 31.08.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20171,32 %
20162,10 %
20150,58 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 0,69 % 1,74 % 1,79 % 1,82 %
Maximaler Verlust -1,70 % -2,44 % -2,54 % -3,10 %
Hoch 53,06 EUR 53,06 EUR 53,06 EUR 53,06 EUR
Tief 51,58 EUR 50,12 EUR 50,12 EUR 46,52 EUR
Sharpe-Ratio -0,49 0,74 0,56 0,80
  1. Stand: 31.08.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.08.2018

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 31.08.2018

Größte Rentenwerte

1.05 % Italien v. 14 (2019)

 

20,56 %
4.30 % Spanien v. 09 (2019)

 

8,27 %
0.375 % DNB Boligkreditt 14 (2019)

 

6,91 %
0.375 % Santander UK v. 14 (2019)

 

6,90 %
1.125 % Mediob. - B. di Cr. Fi. 14(19)

 

5,93 %
0.75 % Nationw. Build. Soc. 14(19)

 

5,93 %
0.375 % CIBC v. 14 (2019)

 

5,92 %
0.375 % FCDQ v. 14(2019)

 

5,92 %
1.375 % Dexia Credit Local 14(2019)

 

4,99 %
1.375 % B. Pop. di Sondrio 14(2019)

 

4,96 %
  1. Stand: 31.08.2018

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Pfandbriefe63,23 %
Staatsanleihen28,83 %
Bankschuldverschreibungen-Staatsgarantie4,99 %
Liquidität 12,95 %
  1. Stand: 31.08.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit1 Jahr
 Zinsbindungsdauer1 Jahr
 Rendite 20,80 %
 RatingBB+
  1. Stand: 31.08.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Bei Laufzeitfonds ist der Investmentprozess zweigeteilt: In der Auflegungsphase wird das Portfolio (vor dem Hintergrund der Laufzeit und das für den Fonds vorgesehenen Anlageuniversum) zusammengestellt. Das Portfoliomanagement  legt unter diesen Rahmenbedingungen eine Struktur fest und wählt im Anschluss aussichtsreiche Anleihen für den Fonds aus. Vor allem in diesem Stadium findet ein intensiver Austausch zwischen den Experten für die jeweiligen Marktsegmente statt. Nach Auflage des Fonds findet eine kontinuierliche Überwachung der einzelnen Positionen durch das Portfoliomanagement statt, jedoch werden die Steuerungsmaßnahmen aus Kostengründen auf das Wesentliche beschränkt.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.08.2018 - 31.08.2018

Budgetverhandlungen in Italien werfen ihre Schatten voraus Üblicherweise ist der August ein ruhiger Handelsmonat, da sich viele Marktteilnehmer im Urlaub befinden. In diesem Jahr sorgten jedoch der schon lange schwelende Handelskonflikt zwischen China und den USA und auch die demnächst anstehenden Budgetverhandlungen in Italien für Aufruhr. Hinzu kam eine drohende Währungskrise in der Türkei. Hohe Inflationsraten und eine starke Abwertung der Türkischen Lira brachten türkischen Staatsanleihen unter Druck. In diesem Umfeld waren Anleger auch am Euro-Rentenmarkt zunächst nicht bereit größere Risiken einzugehen. Die als sicher geltenden Anleihen aus Deutschland, Frankreich und den Niederlanden verzeichneten Kursgewinne, während Papiere aus den Peripherieländern unter Druck gerieten. Die Rendite zehnjähriger Bundesanleihen erreichte dabei zwischenzeitlich wieder die Marke von 0,3 Prozent. Gute Konjunkturdaten, moderatere Töne zwischen China und den USA und nicht zuletzt überzeugende US-Unternehmensnachrichten sorgten in der zweiten Monatshälfte für eine wieder höhere Risikobereitschaft. Bundesanleihen gaben daher einen Teil ihrer Gewinne wieder ab. Zeitgleich waren alles andere als versöhnliche Töne von den beiden italienischen Regierungsparteien zu vernehmen, was die Sorgen um einen Haushaltsstreit neu entfachte. Peripherieanleihen konnte somit nicht von der Stimmungsverbesserung auf globaler Ebene profitieren. In Italien stiegen die Renditen sogar über das Niveau der Regierungskrise von Ende Mai an. Anleihen aus Spanien, Portugal und Griechenland verbuchten zwar geringere Verluste, wurden aber dennoch in Mithaftung genommen. Griechenland konnte somit kein Kapital aus seinem Ausstieg aus dem Euro-Rettungsschirm schlagen. Zukünftig müssen sich die Hellenen wieder selbst am Kapitalmarkt refinanzieren. Dank eines Liquiditätspolsters von mehr als 20 Milliarden Euro wird dies aber in den kommenden 22 Monaten wohl zunächst nicht nötig sein. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index verloren Euro-Staatsanleihen im August 0,6 Prozent an Wert. Auffällig war dabei die erneute Diskrepanz zwischen Kernanleihen (+0,4 Prozent) und Peripherietiteln (-2,0 Prozent).

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuroRenta 5J(ehemals UniEuroRenta 2009)
ISINLU0194854047
WKNA0B56N
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Ende Januar 
Auflegungsdatum01.07.2004 

Geschäftsjahr01.01. – 31.12. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,50 %, maximal 0,80 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
Rücknahmeab­schlagaktuell 1,00 %, maximal 2,00 %
laufende Kosten0,67 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,35 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,35 pro Anteil

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  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  2. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.