UniEuroRenta Corporates 2018 (ehemals UniEuroRenta Corporates 2012)

Fonds kaufen Laufzeitfonds mit Schwerpunkt auf Unternehmensanleihen
  • ISIN: LU0238232689
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko

Rücknahmepreis

37,48EUR

Differenz zum Vortag:

0,00 EUR / - %

Stand: 14. Juni 2018

Ausgabepreis

37,85EUR

Empfohlener Anlagehorizont

Der Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld vorzeitig vor dem 15.11.2018 aus dem Fonds wieder abziehen möchten.

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuroRenta Corporates 2018 (ehemals UniEuroRenta Corporates 2012) im Überblick

UniEuroRenta Corporates 2018 ist ein international anlegender Rentenlaufzeitfonds mit Fokus auf Unternehmensanleihen. Dabei wird in Anleihen investiert, die spätestens zum Laufzeitende des Fonds endfällig sind.

UniEuroRenta Corporates 2018(ehemals UniEuroRenta Corporates 2012) auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Mindestanlage:
    keine
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    1,00 %
  • laufende Kosten:
    0,66 %
  • Fondsvolumen:
    83,3 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    02.01.2006
  • Laufzeitende:
    15.11.2018

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird überwiegend in Unternehmensanleihen internationaler Emittenten investiert. Daneben kann auch in Anleihen mit höherer Verzinsung, aber auch höheren Risiken sowie in Anleihen mit Emittenten aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern investiert werden. Das Portfolio wird insgesamt mit Blick auf das Laufzeitende im Jahr 2018 strukturiert. Das bedeutet, dass Anleihen bevorzugt werden, deren Endfälligkeit oder (bei kündbaren Anleihen) deren erster möglicher Kündigungstermin sich am Laufzeitende des Fonds orientiert. Eine defensivere Ausrichtung des Fonds ist möglich und der Erlös aus fälligen Anleihen kann auch im Geldmarkt bzw. in geldmarktähnliche Anlagen investiert werden. Anleihen, die nicht in Euro notieren, werden derzeit prinzipiell währungsgesichert.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuroRenta Corporates 2018 (ehemals UniEuroRenta Corporates 2012) eignet sich, wenn Sie...

  • ... von der Entwicklung von Unternehmensanleihen profitieren möchten.
  • ... mäßige Risiken akzeptieren.

 UniEuroRenta Corporates 2018 (ehemals UniEuroRenta Corporates 2012) eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.05.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.05.2013 bis 31.05.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Von den Renditechancen von Unternehmensanleihen insbesondere aus dem Bank-, Versicherungs- und Industriesektor profitieren.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Höhere Nominalzinsen gegenüber einer Anlage in Staatsanleihen mit bester Bonität.
  • Erhöhte Ertragschancen durch attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellen- bzw. Entwicklungsländer.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,11 %
seit Jahresbeginn-0,37 %
1 Jahr-0,74 %-0,74 %
3 Jahre-0,72 %-0,24 %
5 Jahre5,13 %1,01 %
10 Jahre23,82 %2,16 %
seit Auflegung21,01 %1,55 %
  1. Stand: 31.05.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2017-0,41 %
20160,71 %
2015-0,06 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 0,25 % 0,87 % 1,49 % 3,98 %
Maximaler Verlust -0,70 % -1,54 % -3,12 % -14,90 %
Hoch 39,78 EUR 42,02 EUR 42,28 EUR 42,28 EUR
Tief 38,33 EUR 38,33 EUR 38,33 EUR 36,89 EUR
Sharpe-Ratio -1,10 0,15 0,78 0,43
  1. Stand: 30.04.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.05.2018

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.05.2018

Größte Rentenwerte

4.375 % Citigroup 06(2018)

 

4,89 %
1.60 % Dongfeng Motor Int. 15(2018)

 

4,83 %
2.875 % ProCredit Hold. 13 (2018)

 

4,81 %
2.908 % Air Liquide v. 10(2018)

 

4,25 %
2.25 % Engie v. 12(2018)

 

4,20 %
4.00 % Intesa Sanpaolo v. 2018)

 

3,65 %
3.625 % Auchan Holding v. 11(2018)

 

3,65 %
3.50 % Coöp. Rabobank v. 11(2018)

 

3,65 %
4.25 % Iberdrola Int. BV v. 12 (2018)

 

2,68 %
2.25 % Unibail-Rodamco v. 12(2018)

 

2,65 %
  1. Stand: 31.05.2018

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Bankschuldverschreibungen52,78 %
Unternehmensanleihen20,89 %
Liquidität 126,33 %
  1. Stand: 31.05.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit3 Monate
 Zinsbindungsdauer3 Monate
 Rendite 20,28 %
 RatingA-
  1. Stand: 31.05.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Bei Laufzeitfonds ist der Investmentprozess zweigeteilt: In der Auflegungsphase wird das Portfolio (vor dem Hintergrund der Laufzeit und das für den Fonds vorgesehenen Anlageuniversum) zusammengestellt. Das Portfoliomanagement  legt unter diesen Rahmenbedingungen eine Struktur fest und wählt im Anschluss aussichtsreiche Anleihen für den Fonds aus. Vor allem in diesem Stadium findet ein intensiver Austausch zwischen den Experten für die jeweiligen Marktsegmente statt. Nach Auflage des Fonds findet eine kontinuierliche Überwachung der einzelnen Positionen durch das Portfoliomanagement statt, jedoch werden die Steuerungsmaßnahmen aus Kostengründen auf das Wesentliche beschränkt.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.05.2018 - 31.05.2018

Risikoprämien weiten sich aus Im Mai tendierte der Gesamtmarkt für Euro-Unternehmensanleihen leicht ins Minus. Während die abwärts gerichtete Zinsbewegung der Bundesanleihen unterstützte, weiteten sich die Risikoprämien (Spreads) angesichts der Ereignisse in Italien teils deutlich aus. Der Euro-Unternehmensanleihemarkt verlor auf Indexebene (ICE BofA Merrill Lynch Euro Corporate-Index, ER00) in diesem Umfeld 0,2 Prozent. Die Spreads stiegen um 14 auf 66 Basispunkte an. Der Renditeabstand zu Bundesanleihen weitete sich dabei stärker aus als es bei der Swap-Entwicklung zu beobachten war. Neben der schwierigen Regierungsbildung in Italien belastete auch das absehbare Ende des Anleiheankaufprogramms der Europäischen Zentralbank (EZB). Die Nervosität der Anleger bei politisch negativen Nachrichten nahm deutlich zu. Während der Gesamtmarkt eher moderat reagierte, hinterließ die Risikoscheu der Anleger in einzelnen Segmenten schon deutlichere Spuren. Vor allem in den Nachrangsegmenten gab es im Mai merkliche Rücksetzer. Diese Papiere boten sich nach positiver Entwicklung vorzugsweise zum Abbau von Risiken in den Portfolios an. Auf Indexebene (ICE BofA Merrill Lynch ENSU- und EBSU-Index) gaben nachrangige Industrie- und Finanztitel um 1,3 sowie 1,7 Prozent nach. Die Spreads weiteten sich um 32 respektive 42 Basispunkte aus. In den Peripherieländern führten Finanzpapiere die Verliererliste an. Der entsprechende Sub-Index ICE BofA Merrill Lynch EBCA gab im Mai 2,5 Prozent ab. Der hochverzinsliche Sektor (High Yield, ICE BofA Merrill Lynch HEAG-Index) gab um 1,1 Prozent nach, die Spreads zogen um 50 auf rund 300 Basispunkte an. Der Primärmarkt blieb trotz teils geringer Liquidität offen. Es war zu beobachten, dass die neu emittierten Anleihen den positiven Effekt des EZB-Ankaufprogramms - wegen dessen absehbaren Auslaufens - mittlerweile ausgepreist haben. Die den Anlegern gewährten Neuemissionsprämien haben sich zuletzt erhöht und lagen auf dem Niveau, wie es vor dem Start der Anleiheankäufe zu beobachten war. Dies führte auch zu Druck auf die Sekundärmarktkurven. Die fundamentale Lage der Unternehmen ist weiterhin gut, Italien bleibt ein Unsicherheitsfaktor.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuroRenta Corporates 2018(ehemals UniEuroRenta Corporates 2012)
ISINLU0238232689
WKNA0HNJC
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum02.01.2006 

Laufzeitende15.11.2018 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,50 %, maximal 0,80 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten0,66 %
Mindestanlagebetragkeine

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,80 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerpflichtiger Ertrag EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,90 pro Anteil

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  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  2. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.