UniProfiAnlage (2019)

Mischfonds mit einem vielseitigen Anlageuniversum
  • ISIN: LU0282376697
  • Fondskategorie: Wertgesicherte Fonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko

Rücknahmepreis

107,96EUR

Differenz zum Vortag:

0,06 EUR / 0,06 %

Stand: 29. März 2019

Ausgabepreis

-

Empfohlener Anlagehorizont

Der Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld vorzeitig vor dem 29.03.2019 aus dem Fonds wieder abziehen möchten.

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniProfiAnlage (2019) im Überblick

UniProfiAnlage (2019) ist ein weltweit anlegender Mischfonds, der zum Garantietermin ein Mindestanteilwert von 107,96 EUR je Anteil (Stand: 30.12.2014) garantiert. Der Fonds kann in die Anlageklassen Aktien, Anleihen, Rohstoffe sowie am Geldmarkt investieren.

UniProfiAnlage (2019) auf einen Blick

  • Fondsart:
    Wertgesicherte Fonds
  • Mindestanlage:
    Erwerb nicht möglich
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    1,20 %
  • Fondsvolumen:
    55,7 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    02.04.2007
  • Laufzeitende:
    29.03.2019
  • Garantierter Mindestanteilwert:
    107,96 EUR 

Anlagestrategie

Die UniProfiAnlage (2019) nutzt Kapitalmarktchancen bei gleichzeitiger Garantie des ersten Anteilwerts durch die Union Investment Luxembourg S.A. in Höhe von 100,- Euro (exklusive Ausgabeaufschlag, ohne Berücksichtigung möglicher Depotkosten sowie abzüglich etwaiger Ausschüttungen, Steuerabzüge und fiktiver Erträge) zum Ende der jeweiligen Garantieperiode 2. Darüber hinaus garantiert die Union Investment Luxembourg S.A. für das Ende einer jeden Garantieperiode, dass sich der garantierte Mindestanteilwert erhöht, falls innerhalb der jeweiligen Garantieperiode für den letzten Bewertungstag eines jeden Kalenderjahres ein höherer Anteilwert festgestellt wird. In diesem Fall ist dann der höhere Anteilwert der garantierte Mindestanteilwert für das Ende der jeweiligen Garantieperiode.

Die UniProfiAnlage (2019) kann in in- und ausländische Wertpapier-, Rohstoff-, Schwellen- bzw. Entwicklungsländer- und Geldmarktfonds investieren. Zusätzlich ist die Investition in Euroland Einzelanleihen (auch zu einem überwiegenden Teil des Fondsvermögens) möglich. In bestimmte Anleihen kann mehr als 35 Prozent des Fondsvermögens investiert werden (s. Artikel 4 im Verwaltungsreglement des Verkaufsprospektes). Bei der Zusammensetzung des Portfolios werden sowohl Risiko-Ertrags-Aspekte, als auch die verbleibende Restlaufzeit der jeweiligen Garantieperiode berücksichtigt. Mit abnehmender Restlaufzeit einer Garantieperiode nimmt der Anteil tendenziell risikoärmerer Anlageformen zu. Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung einer angemessenen Rendite.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniProfiAnlage (2019) eignet sich, wenn Sie...

  • ... Ihr Kapital bis zum Garantietermin anlegen und sich so den Garantiewert sichern möchten 1  . 
  • ... sich eine Garantie auf mögliche Höchststände, bezogen auf den letzten Bewertungstag eines jeden Kalenderjahres innerhalb der jeweiligen Garantieperiode, sichern möchten.
  • ... eine flexible Geldanlage mit grundsätzlich bewertungstäglicher Auszahlungsmöglichkeit suchen.

 UniProfiAnlage (2019) eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... während der Garantieperiode keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ... Kapitalmarktchancen selbst aktiv wahrnehmen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.03.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.03.2014 bis 31.03.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Garantierter Anteilwert von 100,- Euro (exklusive Ausgabeaufschlag, ohne Berücksichtigung möglicher Depotkosten sowie abzüglich etwaiger Ausschüttungen, Steuerabzüge und fiktiver Erträge) durch die Union Investment Luxembourg S.A. zum Garantiezeitpunkt. Egal, wann und zu welchem Preis Sie eingestiegen sind und wie sich die Märkte entwickeln
  • Garantie der Anteilpreise am Kalenderjahresende bezogen auf die jeweilige Garantieperiode, sofern die Anteilpreise einen neuen Höchststand darstellen
  • Risikostreuung durch Anlage des Kapitals in Zielfonds der Anlageklassen Aktien, Renten (auch hochverzinsliche Anlagen) und Geldmarkt sowie Schwellen- bzw. Entwicklungsländer und Rohstofffonds. Außerdem sind Anlagen in einzelnen Anleihen möglich
  • Ertragschancen durch die Anlage an aussichtsreichen Finanzmärkten
  • Auf die festgelegte Garantieperiode ausgerichtetes Anlagekonzept

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Vor Erreichen des Garantietermins kann der Mindestanteilwert unterschritten werden. Bei Veräußerung vor diesem Zeitpunkt besteht keine Garantie
  • Ausfallmöglichkeit des Garantiegebers
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration)
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf
  • Aufgrund der konzeptionellen Ausrichtung kann es dazu kommen, dass eine Konzentration der Anlage in bestimmte Vermögensgegenstände oder Märkte erfolgt. Der Fonds ist daher von der Entwicklung dieser Vermögensgegenstände oder Märkte besonders abhängig und daher einem erhöhten Verlustrisiko ausgesetzt

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,66 %
seit Jahresbeginn1,48 %
1 Jahr3,01 %3,01 %
3 Jahre0,12 %0,04 %
5 Jahre2,79 %0,55 %
10 Jahre26,19 %2,35 %
seit Auflegung7,96 %0,64 %
  1. Stand: 31.03.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20181,07 %
2017-1,95 %
2016-0,07 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.

Für den Fonds werden keine Kennzahlen zur Risikobetrachtung ermittelt, da diese aufgrund des Produktcharakters nicht aussagekräftig sind.

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Besonderheiten des Anlagekonzeptes

Erster Anteilwert100,00 EUR
Garantierter Mindestanteilwert107,96 EUR 
Garantierter Höchstwert107,96 EUR zum 29.03.2019 (Stand: 30.12.2014)
Garantieperiode02.04.2007 - 29.03.2019
Laufzeitende29.03.2019
GarantiegeberUnion Investment Luxembourg S.A.
  1. Stand: 31.03.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Marktchancen durch aktives Management nutzen können, gleichzeitig das Portfolio jedoch nur begrenzten Risiken auszusetzen – das ist die Quintessenz der aktiv gemanagten Garantiefonds von Union Investment. Aktive Garantiefonds-Konzepte sind bei Union Investment schon lange erfolgreich im Einsatz.  Für Anleger haben sie den Vorteil, dass ein Fonds einen bestimmten Wert zum Ende seiner jeweiligen Garantieperiode sicher erreicht. Je nach Fonds werden damit Verluste im Vergleich zum Beginn der Garantieperiode ganz oder teilweise ausgeschlossen, es können sogar zwischenzeitlich anfallende Gewinne gesichert werden. Auch, wenn sich die Finanzmärkte negativ entwickeln. Bei positiven Marktentwicklungen kann tendenziell stärker in chancen- und risikoreiche Anlagen investiert werden. Zeigen die Märkte eine schwache Entwicklung, legt der Fonds tendenziell stärker in risikoärmeren Wertpapieren an. Auch gegen Ende der Garantieperiode wird im Allgemeinen in weniger risikoreiche Anlagen investiert, um auf diese Weise die Einhaltung des Garantiewertes sicherzustellen. Während der Garantieperiode kann der Anteilwert des Fonds auch ober- oder unterhalb seines Garantiewertes zum Laufzeitende liegen. Je nach Erwerbs- bzw. Verkaufszeitpunkt kann es also auch zu Wertverlusten für den Anleger kommen.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.03.2019 - 31.03.2019

Europäische Anleihen mehrheitlich im Plus Der Euro-Rentenmarkt entwickelte sich im März ausgesprochen freundlich und verbuchte kräftige Kurszuwächse. Als stützend erwiesen sich die weiterhin schwachen Konjunkturdaten. Diese führten offenbar auch bei den europäischen Währungshütern zu einem Umdenken. Neben einem nach unten angepassten Inflations- und Wachstumsausblick kündigte die EZB die Einführung von Langfristtender ab Herbst an. Damit dürfte sich vor allem die Liquiditätssituation der spanischen und italienischen Banken verbessern. Darüber hinaus fand Draghi überraschend klare Worte, wonach die EZB in diesem Jahr auf Leitzinserhöhungen gänzlich verzichten werde. Zusammen mit den niedrigen Inflationsraten ergab sich somit ein positives Umfeld für Rentenpapiere. Zu den großen Gewinnern zählten diesmal Anleihen aus den Kernländern. Die Rendite von zehnjährigen Bundesanleihen ging wieder in den negativen Bereich zurück und lag zwischenzeitlich bei nur noch minus 0,09 Prozent. Für Schuldverschreibungen aus der Peripherie ging es ebenfalls aufwärts. In Summe legten Euro-Staatsanleihen im März, gemessen am iBoxx Euro Sovereign-Index, um 1,8 Prozent zu. Auch europäische Anleihen außerhalb des Euroraums blicken größtenteils auf einen positiven Handelsmonat zurück. Die als sicher geltenden Anleihen aus der Schweiz verbuchten im zehnjährigen Bereich eine Renditeeinengung von rund 14 Basispunkten im Vergleich zum Vormonat. Die britischen Gilts gewannen ebenfalls – trotz der zähen Brexit-Verhandlungen – an Wert hinzu. Daneben profitierten Schuldverschreibungen aus dem osteuropäischen Raum von einer abnehmenden Risikoaversion der Investoren. Tschechische Staatspapiere waren über alle Laufzeiten hinweg gefragt. Eine schwächere Konsumnachfrage und Inflationsentwicklungen unter Erwartung deuteten währenddessen in Russland daraufhin hin, dass die Währungshüter in diesem Jahr möglicherweise zu einer Lockerung der Geldpolitik zurückkehren könnten. Daraufhin sanken die Renditen russischer Staatsanleihen am kurzen Ende. In der Türkei standen indes sowohl die Staatspapiere als auch die Landeswährung, aufgrund der Entwicklungen rund um die Lokalwahlen am 31. März, unter Druck.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniProfiAnlage (2019)
ISINLU0282376697
WKNA0LGC7
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum02.04.2007 

Laufzeitende29.03.2019 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Ordererteilungforward-pricing 4
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 1,00 %, maximal 1,20 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
laufende Kosten1,20 %
MindestanlagebetragErwerb nicht möglich

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,65 pro Anteil

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  1. Des weiteren garantiert die Verwaltungsgesellschaft, dass sich der zum ursprünglich vorgesehenen Laufzeitende des Fonds am 29. März 2019 garantierte Mindestanteilwert erhöht, falls zwischenzeitlich für den letzten Bewertungstag eines jeden Kalenderjahres ein höherer Anteilwert festgestellt wird. In diesem Fall ist dann der höhere Anteilwert der garantierte Mindestanteilwert für das Ende der am 29. März 2019 endenden Garantieperiode. Dieser Prozess wiederholt sich danach unbegrenzt in Perioden von jeweils zwölf Jahren.
  2. Des weiteren garantiert die Verwaltungsgesellschaft, dass sich der zum ursprünglich vorgesehenen Laufzeitende des Fonds am 29. März 2019 garantierte Mindestanteilwert erhöht, falls zwischenzeitlich für den letzten Bewertungstag eines jeden Kalenderjahres ein höherer Anteilwert festgestellt wird. In diesem Fall ist dann der höhere Anteilwert der garantierte Mindestanteilwert für das Ende der am 29. März 2019 endenden Garantieperiode. Dieser Prozess wiederholt sich danach unbegrenzt in Perioden von jeweils zwölf Jahren.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.