UniRak Emerging Markets A

Fonds kaufen Globaler Mischfonds mit Aktien und Renten der Emerging Markets
  • ISIN: LU0383775318
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Scope: B 2
  • Morningstar Rating: 4 Sterne 2

Rücknahmepreis

172,45EUR

Differenz zum Vortag:

0,42 EUR / 0,24 %

Stand: 16. Oktober 2019

Ausgabepreis

179,35EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRak Emerging Markets A im Überblick

UniRak Emerging Markets A investiert als Mischfonds überwiegend in internationale Aktien, sowie in fest- und variabel verzinsliche internationale Wertpapiere. Der Investitionsschwerpunkt liegt dabei auf den Ländern der Emerging Markets (Schwellen- bzw. Entwicklungsländern).

UniRak Emerging Markets A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,50 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    172,3 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.10.2008

Anlagestrategie

Der UniRak Emerging Markets A investiert sowohl auf der Aktien-, als auch auf der Rentenseite weltweit in die chancenreichen Märkte der Schwellenländer (Emerging Markets).Durch die Möglichkeit einer flexiblen Mischung der Anlageinstrumente Aktien und Anleihen kann das Fondsmanagement auf Marktschwankungen reagieren und in diesen beiden Assetklassen entsprechende Chancen nutzen, ohne dass Sie als Anleger aktive Umschichtungen in Ihrem Depot vornehmen müssen.Sie partizipieren mit dem UniRak Emerging Markets A an der Wertentwicklung eines attraktiven Portfolios aus Emerging Marktes Aktien und Anleihen.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRak Emerging Markets A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in Aktien und Anleihen aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern nutzen möchten.  
  • ... für tendenziell höhere Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniRak Emerging Markets A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2014 bis 30.09.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellen- bzw. Entwicklungsländer.
  • Tendenzielle Verringerung der Wertschwankungen durch die Kombination von Aktien und Anleihen.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals über eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Professionelles Management durch Union Investment.
  • Chancen auf Wechselkursgewinne.
  • Aufgrund der Investition in unterschiedliche Assetklassen kann flexibel auf Marktgegebenheiten reagiert werden.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust- bzw. Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.
  • Der Fonds kann über das Shanghai- und Shenzhen Hong Kong Stock Connect ("SHSC") Programm in bestimmte zulässige chinesische A-Aktien anlegen. Darüber hinaus kann der Fonds über einen Direktzugang zum chinesischen Interbankenanleihenmarkt lokale chinesische Anleihen erwerben. Die genannten Investitionsmöglichkeiten können zusätzliche Clearing- und Abwicklungsrisiken sowie rechtliche, operationelle und Risiken in Form von Beschränkungen der Investitionsmöglichkeiten mit sich bringen.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017
Stand: Januar 2019

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,85 %
seit Jahresbeginn13,57 %
1 Jahr8,62 %8,62 %
3 Jahre17,52 %5,53 %
5 Jahre25,78 %4,69 %
10 Jahre55,78 %4,53 %
seit Auflegung93,05 %6,16 %
  1. Stand: 30.09.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-9,23 %
201713,76 %
201613,02 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 10,26 % 8,97 % 10,92 % 11,27 %
Maximaler Verlust -7,00 % -14,24 % -26,30 % -26,30 %
Hoch 177,13 EUR 180,78 EUR 180,78 EUR 180,78 EUR
Tief 152,92 EUR 148,08 EUR 125,99 EUR 115,08 EUR
Sharpe-Ratio 0,78 0,57 0,35 0,44
  1. Stand: 30.08.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 3

Stand: 30.09.2019

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

67,14 %
Cayman Inseln

 

10,34 %
Südkorea

 

9,12 %
Brasilien

 

6,25 %
China

 

5,76 %
Sonstige

 

35,66 %
Renten

 

23,29 %
Indonesien

 

1,69 %
Mexiko

 

1,36 %
Niederlande

 

1,14 %
Ägypten

 

1,12 %
Sonstige

 

17,99 %
  1. Stand: 30.09.2019

Top 5 Aktien

Alibaba Group Holding ADR2,88 %
Taiwan Semicon. Manufacturing2,30 %
Tencent Holdings2,09 %
Naspers1,19 %
Sberbank of Russia1,12 %
  1. Stand: 30.09.2019

Top 5 Anleihen

9.65 % Ecuador v. 16(2026)0,62 %
2.95 % Sinopec Gr. O. Dev. 19(29)0,60 %
4.125 % PT PLN v. 17(2027)0,53 %
3.150 % Steel Capital S.A./Severstal PAO Reg.S. LPN v. 19(2024)0,50 %
4.75 % Petróleos Mexicanos 18 (2029)0,50 %
  1. Stand: 30.09.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit11 Jahre / 6 Monate
 Zinsbindungsdauer7 Jahre / 7 Monate
 Rendite 40,36 %
 RatingA
  1. Stand: 30.09.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.06.2019 - 31.08.2019

Die Aktienmärkte der Schwellenländer schlossen das Berichtsquartal leicht im Minus. Der MSCI Emerging Markets-Index verlor in Lokalwährung 0,3 Prozent. Die Entwicklungen im Handelskonflikt zwischen den USA und China prägten das Börsengeschehen. Nach dem G20-Gipfel Ende Juni entspannte sich die Lage zunächst etwas, was die Börsen unterstützte. Im August allerdings eskalierte der Konflikt wieder, als US-Präsident Donald Trump neue Zölle auf chinesische Importe ab dem 1. September ankündigte. China verhängte daraufhin Vergeltungsmaßnahmen und wertete seine Währung ab. Daneben belastete das sich global eintrübende Wachstum die Börsen. Unterstützung kam vonseiten der Geldpolitik. Erst trieben Hoffnungen auf Lockerungsmaßnahmen die Märkte, dann senkte die US-Notenbank Ende Juli die Leitzinsen. Anleihen aus den Schwellenländern konnten davon profitieren und erzielten einen Zuwachs von 5,4 Prozent. Aufgrund der Handelsstreitigkeiten kam es zu stärkeren Abverkäufen chinesischer Aktien. Wir haben zu verschiedenen Zeitpunkten günstige Zukäufe getätigt. Die Volatilität dürfte auch in den kommenden Monaten anhalten. Um die Schwankungen des Portfolios zu verringern, reduzierten wir das Gewicht sehr volatiler Werte und erhöhten die Bestände in defensiven Papieren. In diesem Zuge wurde das Gewicht von Telekommunikationstiteln, wie China Mobile und China Unicom, stärker erhöht. Außerdem bauten wir größere Positionen im chinesischen Ölservicebereich auf. In Lateinamerika wurden nach einer guten Wertentwicklung die Gewichte der brasilianischen Fleischproduzenten JBS und BRF reduziert. Auf der Rentenseite wurden im Laufe des Juli, also noch vor den Vorwahlen, die Bestände in Argentinien reduziert. Insgesamt wurden Anleihen schwächerer Länder wie Sambia, Tadschikistan und Guatemala verkauft und dafür Papiere stärkerer Kandidaten etwa der Ukraine, Ecuador oder Sri Lanka erworben. Darüber hinaus nahmen wir an zahlreichen Euro-Neuemissionen teil, etwa von Saudi-Arabien, Ukraine, Kroatien, Indonesien und Litauen. Mit einem weiter abflachenden Wirtschaftswachstum und den handelspolitischen Spannungen dürfte das Kapitalmarktumfeld für die Schwellenländer anspruchsvoll bleiben.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRak Emerging Markets A
ISINLU0383775318
WKNA0Q78S
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum01.10.2008 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Ordererteilungforward-pricing 6
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeMischfonds Global flexibel
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund Global Emerging Markets Allocation

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 7
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 7
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,50 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 3,02 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018/2019)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 2,20 pro Anteil

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  1. UniRak Emerging Markets A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniRak Emerging Markets.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Juli 2019
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  6. Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.
  7. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.