UniRak Emerging Markets A

Fonds kaufen Globaler Mischfonds mit Aktien und Renten der Emerging Markets
  • ISIN: LU0383775318
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne
  • FERI Fondsrating: C

Rücknahmepreis

163,25EUR

Differenz zum Vortag:

0,30 EUR / 0,18 %

Stand: 24. Mai 2017

Ausgabepreis

169,78EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRak Emerging Markets A im Überblick

UniRak Emerging Markets A investiert als Mischfonds überwiegend in internationale Aktien, sowie in fest- und variabel verzinsliche internationale Wertpapiere. Der Investitionsschwerpunkt liegt dabei auf den Ländern der Emerging Markets (Schwellen- bzw. Entwicklungsländern).

UniRak Emerging Markets A 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,54 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    113,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.10.2008

Anlagestrategie

Der UniRak Emerging Markets A investiert sowohl auf der Aktien-, als auch auf der Rentenseite weltweit in die chancenreichen Märkte der Schwellenländer (Emerging Markets).Durch die Möglichkeit einer flexiblen Mischung der Anlageinstrumente Aktien und Anleihen kann das Fondsmanagement auf Marktschwankungen reagieren und in diesen beiden Assetklassen entsprechende Chancen nutzen, ohne dass Sie als Anleger aktive Umschichtungen in Ihrem Depot vornehmen müssen.Sie partizipieren mit dem UniRak Emerging Markets A an der Wertentwicklung eines attraktiven Portfolios aus Emerging Marktes Aktien und Anleihen.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRak Emerging Markets A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in Aktien und Anleihen aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern nutzen möchten.  
  • ... für tendenziell höhere Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniRak Emerging Markets A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.04.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.04.2012 bis 30.04.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellen- bzw. Entwicklungsländer.
  • Tendenzielle Verringerung der Wertschwankungen durch die Kombination von Aktien und Anleihen.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals über eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Professionelles Management durch Union Investment.
  • Chancen auf Wechselkursgewinne.
  • Aufgrund der Investition in unterschiedliche Assetklassen kann flexibel auf Marktgegebenheiten reagiert werden.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust- bzw. Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.
  • Der Fonds kann über das Shanghai- und Shenzhen Hong Kong Stock Connect ("SHSC") Programm in bestimmte zulässige chinesische A-Aktien anlegen. Darüber hinaus kann der Fonds über einen Direktzugang zum chinesischen Interbankenanleihenmarkt lokale chinesische Anleihen erwerben. Die genannten Investitionsmöglichkeiten können zusätzliche Clearing- und Abwicklungsrisiken sowie rechtliche, operationelle und Risiken in Form von Beschränkungen der Investitionsmöglichkeiten mit sich bringen.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2017
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,15 %
seit Jahresbeginn7,92 %
1 Jahr17,43 %17,43 %
3 Jahre27,60 %8,46 %
5 Jahre22,11 %4,08 %
10 Jahre
seit Auflegung77,67 %6,93 %
  1. Stand: 30.04.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
201613,02 %
2015-2,35 %
20145,58 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 8,96 % 11,95 % 10,99 %
Maximaler Verlust -6,79 % -26,30 % -26,30 %
Hoch 167,38 EUR 172,68 EUR 172,68 EUR 172,68
Tief 137,33 EUR 125,99 EUR 125,99 EUR EUR
Sharpe-Ratio 1,98 0,72 0,38
  1. Stand: 28.04.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 2

Stand: 30.04.2017

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

69,70 %
Südkorea

 

12,52 %
Indien

 

6,96 %
Brasilien

 

6,33 %
China

 

5,40 %
Sonstige

 

38,49 %
Renten

 

25,67 %
Türkei

 

1,34 %
Argentinien

 

1,30 %
Indonesien

 

1,27 %
Mexiko

 

1,22 %
Sonstige

 

20,53 %
  1. Stand: 30.04.2017

Top 5 Aktien

Naspers2,75 %
Samsung Electronics1,69 %
Samsung Electronics -VZ-1,67 %
Alibaba Group Holding ADR1,36 %
Hyundai Motor1,15 %
  1. Stand: 30.04.2017

Top 5 Anleihen

4.55 % Indonesien v. 16 (2026)0,71 %
State Grid Overseas Inv. 17(2027)0,68 %
8.875 % Panama v. 97(2027)0,64 %
8.75 % Peru v. 03 (2033)0,62 %
5.00 % Argentinien v. 16 (2027)0,61 %
  1. Stand: 30.04.2017

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit11 Jahre / 8 Monate
 Zinsbindungsdauer7 Jahre / 6 Monate
 Rendite 32,47 %
 RatingA-
  1. Stand: 30.04.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.01.2017 - 31.03.2017

Die Schwellenländer-Aktienmärkte konnten im ersten Quartal deutlich zulegen. Der global synchrone Konjunkturaufschwung, zurückhaltende Signale von US-Regierung und -Notenbank, robuste Rohstoffpreise sowie nachhaltige Verbesserungen im Unternehmenssektor sorgten für eine Rally an den Börsen der Emerging Markets (EM). Dabei kletterte der MSCI Emerging Markets Index in lokaler Währung um 7,5 Prozent. Aktien aus den entwickelten Ländern konnten in den ersten drei Monaten 2017 4,9 Prozent zulegen (MSCI World Index). Auch Rentenanlagen aus den aufstrebenden Volkswirtschaften waren gesucht: Auf Indexebene erzielten sie einen Wertzuwachs von 3,9 Prozent (JP Morgan EMBI Global Div. Index). Im Fonds haben wir unter anderem das Engagement im lateinamerikanischen Automobilsektor erhöht und dabei Aktien des Zulieferers Iochpe mit Sitz in Sao Paulo gekauft. Gründe hierfür sind die sich erstmals seit drei Jahren wieder verbessernden Trends sowie stabilere Preise. Auch die Position in Kroton, dem größten privaten Universitätsbetreiber Brasiliens, haben wir nach zuvor starkem Kursverfall aufgestockt. Verkauft wurden hingegen Anteile in Mexichem sowie im brasilianischen Versorger CEMIG. In Asien wurde der Mischkonzern Chow Tai Fook weiter aufgestockt, nachdem die Absatzzuwächse in Hongkong wieder positiv sind. Daneben haben wir den chinesischen Pharmawert China Traditional Medicine in der Erwartung eines verminderten Margendrucks ins Portfolio aufgenommen. Dies wurde durch Verkäufe in China Unicom und im BMW-Joint Venture Partner Brilliance gegenfinanziert. Das Engagement in Malaysia fuhren wir durch Zukäufe im Bauwert Gamuda hoch. Nach guter Entwicklung abgebaut wurden hingegen Aktien der griechischen Alphabank, im Gegenzug haben wir in die National Bank of Greece investiert. Titel der türkischen Tupras sowie des russischen Mobilfunkanbieters Megafon haben wir nach guter Kurssteigerung und demnach hoher Bewertung verkauft. Dagegen wurden Aktien des russischen Konglomerats Sistema aufgrund einer verbesserten Dividendenpolitik erworben. Der Ausblick für die EM-Aktienmärkte ist vorsichtig optimistisch.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRak Emerging Markets A
ISINLU0383775318
WKNA0Q78S
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum01.10.2008 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
VerwahrstelleDZ PRIVATBANK S.A. (Luxemburg) 
Ordererteilungforward-pricing 5
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 04.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund Global Emerging Markets Allocation
FERI FondsratingC  (Stand: 04.2017)
VergleichsgruppeMischfonds Global flexibel

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,54 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 2,71 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 3,41 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 4,00 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 36,35% per 24.05.2017
Aktiengewinn KStG 35,75% per 24.05.2017
Zwischengewinn 0,20 EUR per 24.05.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 24.05.2017

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  1. UniRak Emerging Markets A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniRak Emerging Markets.
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.