SpardaRentenPlus A

Rentendachfonds mit Anlageschwerpunkt Europa
  • ISIN: LU0439421313
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Scope: C 2
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 2

Rücknahmepreis

100,41EUR

Differenz zum Vortag:

0,00 EUR / - %

Stand: 17. April 2019

Ausgabepreis

103,42EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

SpardaRentenPlus A im Überblick

SpardaRentenPlus ist ein Rentendachfonds mit Anlageschwerpunkt Europa.

SpardaRentenPlus A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,66 %
  • Fondsvolumen:
    302,3 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    05.10.2009

Anlagestrategie

Der SpardaRentenPlus ist ein Rentendachfonds, dessen grundsätzliche Anlagepolitik darauf ausgrichtet ist, erfolgreiche Rentenfonds aus dem Anlageuniversum der in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen Fonds auszuwählen. Anlageziel des Fonds ist der langfristige Kapitalzuwachs, der durch eine ausgewogene Anlagepolitik erreicht werden soll. Dabei werden derzeit neben den klassischen europäischen Rentenfonds auch Fonds mit Schwerpunkt im Unternehmens-, Wandel-, und Emerging Market-Anleihebereich berücksichtigt. Der Anteil der klassischen europäischen Rentenfonds soll dabei aktuell zwischen 60 und 100 Prozent des Fondsvermögens liegen.

Für wen eignet sich der Fonds?

 SpardaRentenPlus A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in eine Auswahl erfolgreicher Rentenfonds nutzen möchten.
  • ... mäßige Risiken in Kauf nehmen.
  • ... Ihr Kapital mittel- bis langfristig anlegen möchten.

 SpardaRentenPlus A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten. 

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.03.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.03.2014 bis 31.03.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Breite Risikostreuung durch die Anlage in Zielfonds (Vielzahl von Einzelwerten, verschiedene Fondsmanager und Fondsgesellschaften).
  • Teilnahme an den Ertragschancen europäischer Rentenmärkte.
  • Chancen auf Wechselkursgewinne.
  • Erhöhte Ertragschancen durch attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellenländer.
  • Kurschancen von hochverzinslichen Anlagen nutzen.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilswertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen möglich. 
  • Der Fonds legt einen wesentlichen Teil seines Vermögens in Vermögenswerte an, die ihrem Wesen nach hinreichend liquide sind, unter bestimmten Umständen aber ein relativ niedriges Liquiditätsniveau erreichen können.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,19 %
seit Jahresbeginn2,46 %
1 Jahr-1,61 %-1,61 %
3 Jahre1,97 %0,65 %
5 Jahre6,12 %1,19 %
10 Jahre
seit Auflegung23,76 %2,27 %
  1. Stand: 31.03.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-4,25 %
20171,48 %
20163,87 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 1,40 % 2,06 % 2,36 %
Maximaler Verlust -4,19 % -5,10 %
Hoch 102,64 EUR 105,74 EUR
Tief 97,54 EUR 97,54 EUR
Sharpe-Ratio -0,89 0,49 0,61
  1. Stand: 29.03.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Fondsarten 3

Stand: 31.03.2019

Größte Fondswerte

Nordea - Danish Mortgage Bond Fd.

 

9,47 %
Edmond de Rothschild Fund-Bond Allocation

 

7,95 %
ACMBernstein European Income Portfolio I2 EURO

 

7,92 %
Amundi Funds II - Emerging Markets Bond

 

7,76 %
Aramea Rendite Plus

 

7,49 %
Schroder ISF EURO Bond

 

7,25 %
Lyx.IF-Lyx.EuroMTS C.Bd Ag.U.E

 

6,64 %
NN L Emerging Markets Debt Hard Currency

 

5,94 %
Vontobel Fund - Emerging Markets Corporate Bond

 

5,29 %
UniInstitut. Convertibles Protect

 

5,22 %
  1. Stand: 31.03.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.03.2019 - 31.03.2019

Europäische Anleihen mehrheitlich im Plus Der Euro-Rentenmarkt entwickelte sich im März ausgesprochen freundlich und verbuchte kräftige Kurszuwächse. Als stützend erwiesen sich die weiterhin schwachen Konjunkturdaten. Diese führten offenbar auch bei den europäischen Währungshütern zu einem Umdenken. Neben einem nach unten angepassten Inflations- und Wachstumsausblick kündigte die EZB die Einführung von Langfristtender ab Herbst an. Damit dürfte sich vor allem die Liquiditätssituation der spanischen und italienischen Banken verbessern. Darüber hinaus fand Draghi überraschend klare Worte, wonach die EZB in diesem Jahr auf Leitzinserhöhungen gänzlich verzichten werde. Zusammen mit den niedrigen Inflationsraten ergab sich somit ein positives Umfeld für Rentenpapiere. Zu den großen Gewinnern zählten diesmal Anleihen aus den Kernländern. Die Rendite von zehnjährigen Bundesanleihen ging wieder in den negativen Bereich zurück und lag zwischenzeitlich bei nur noch minus 0,09 Prozent. Für Schuldverschreibungen aus der Peripherie ging es ebenfalls aufwärts. In Summe legten Euro-Staatsanleihen im März, gemessen am iBoxx Euro Sovereign-Index, um 1,8 Prozent zu. Auch europäische Anleihen außerhalb des Euroraums blicken größtenteils auf einen positiven Handelsmonat zurück. Die als sicher geltenden Anleihen aus der Schweiz verbuchten im zehnjährigen Bereich eine Renditeeinengung von rund 14 Basispunkten im Vergleich zum Vormonat. Die britischen Gilts gewannen ebenfalls – trotz der zähen Brexit-Verhandlungen – an Wert hinzu. Daneben profitierten Schuldverschreibungen aus dem osteuropäischen Raum von einer abnehmenden Risikoaversion der Investoren. Tschechische Staatspapiere waren über alle Laufzeiten hinweg gefragt. Eine schwächere Konsumnachfrage und Inflationsentwicklungen unter Erwartung deuteten währenddessen in Russland daraufhin hin, dass die Währungshüter in diesem Jahr möglicherweise zu einer Lockerung der Geldpolitik zurückkehren könnten. Daraufhin sanken die Renditen russischer Staatsanleihen am kurzen Ende. In der Türkei standen indes sowohl die Staatspapiere als auch die Landeswährung, aufgrund der Entwicklungen rund um die Lokalwahlen am 31. März, unter Druck.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameSpardaRentenPlus A
ISINLU0439421313
WKNA0NESX
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend 
Auflegungsdatum05.10.2009 

Geschäftsjahr01.07. – 30.06. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Ordererteilungforward-pricing 5
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingC  (Stand: 03.2019)
VergleichsgruppeRenten EURO Welt
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 03.2019)

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 6
Verwaltungsvergütungaktuell 1,02 %, maximal 1,42 %.
laufende Kosten1,66 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,82 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 2,00 pro Anteil

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  1. SpardaRentenPlus A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens SpardaRentenPlus.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. März 2019
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.
  6. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.