FairWorldFonds

Internationaler Mischfonds mit Renten, Aktien und Nachhaltigkeitsansatz
  • ISIN: LU0458538880
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 1
  • Scope: A 1

Rücknahmepreis

54,59EUR

Differenz zum Vortag:

-0,02 EUR / -0,04 %

Stand: 22. Februar 2018

Ausgabepreis

-

Empfohlener Anlagehorizont

3
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

FairWorldFonds im Überblick

FairWorldFonds ist ein international anlegender Mischfonds mit Nachhaltigkeitskeitskriterien der in internationale Renten und Aktien investiert. Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Wertpapiere und Emittenten entwicklungspolitische und Nachhaltigkeitskriterien.

FairWorldFonds auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November. Der ausgeschüttete Betrag kann als Spende an "Brot für die Welt" überwiesen werden. Bedingung: Verwahrung im UnionDepot.
  • Ausgabeaufschlag:
    2,50 %
  • laufende Kosten:
    1,13 %
  • Fondsvolumen:
    944 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    11.03.2010

Anlagestrategie

Der Fonds investiert weltweit schwerpunktmäßig in verzinsliche Wertpapiere, Aktien sowie bis zu 10 Prozent in Mikrofinanzfonds, die einem klar definierten Anforderungskatalog entsprechen müssen. Dabei erfolgt die Orientierung von Investitions- und Anlageentscheidungen an sozialen, ökologischen und entwicklungspolitischen Kriterien, die „Brot für die Welt“ gemeinsam mit dem SÜDWIND-Institut für Ökonomie und Ökumene formuliert hat. Um dieses Prinzip auch bei der Geldanlage zu berücksichtigen, hat Union Investment in Zusammenarbeit mit der GLS Bank und der Bank für Kirche und Diakonie eG - KD-Bank den FairWorldFonds aufgelegt.

Gerechtigkeit, Frieden und Bewahrung der Schöpfung bezeichnen die zentralen Leitwerte, an denen sich die Negativ- und Positivkriterien orientieren. 

Dabei werden beispielsweise Staaten, die systematische Menschenrechtsverletzungen zu verantworten haben, ebenso von dem Anlageuniversum grundsätzlich ausgeschlossen wie Unternehmen, die Rüstungsgüter herstellen oder gegen die

Kernarbeitsnormen der Internationalen Arbeitsorganisation ILO verstoßen. Zu den Ausschlusskriterien zählen außerdem Pornografie, Kinderarbeit, systematische Korruption sowie die Erzeugung und der Vertrieb von gentechnisch verändertem Saatgut.

Der FairWorldFonds bietet den Anlegern – gemessen an den Kriterien– so die Möglichkeit, mit einer nachhaltigen Investition die Welt ein Stück zu „fair-ändern“. Ausgabe- und RücknahmeregelungenDie Ausgabe von Anteilen wird zum 31. Mai 2017 ausgesetzt. Die Rücknahme von Anteilen ist hiervon nicht betroffen.Zeichnungen bzw. Anlagen aufgrund von Fondssparplänen, welche zum 31. Mai 2017 oder früher veranlasst wurden, sind ebenfalls nicht betroffen und können weiterhin im Fonds angelegt werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 FairWorldFonds eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in internationale verzinsliche Wertpapiere sowie in globale Aktien nutzen möchten.
  • ... von einer Investition in Mikrofinanzfonds als Beimischung profitieren möchten.
  • ... soziale, ökologische und ent­wicklungspolitische Kriterien bei einer Anlage berücksichtigen möchten.
  • ... mäßige Wertschwankungen akzeptieren.
  • ... eine langfristige Depotbeimischung wünschen.

 FairWorldFonds eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine mäßigen Wertschwan­kungen akzeptieren möchten.
  • ... höhere Ertragschancen bei entsprechend höheren Risiken anstreben.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.01.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.01.2013 bis 31.01.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,5 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an der Kursentwick­lung der Rentenmärkte.
  • Ertragschancen der Aktienmärkte und der Mikrofinanzfonds.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Möglichkeit der nachhaltigen Investition.
  • Ausbalancierte Vermögens­struktur.
  • Professionelles Fondsmanage­ment.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko. 
  • Erhöhte Kursschwankungen sowie Ausfall- und Verlustrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländer möglich.
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,55 %
seit Jahresbeginn-0,55 %
1 Jahr2,64 %2,64 %
3 Jahre5,71 %1,87 %
5 Jahre23,61 %4,33 %
10 Jahre
seit Auflegung34,05 %3,78 %
  1. Stand: 31.01.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20172,85 %
20163,49 %
20153,22 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 3,13 % 4,10 % 3,87 %
Maximaler Verlust -2,82 % -7,75 % -7,75 %
Hoch 56,14 EUR 56,14 EUR 56,14 EUR 56,14
Tief 53,89 EUR 50,66 EUR 46,08 EUR EUR
Sharpe-Ratio 0,96 0,52 1,15
  1. Stand: 31.01.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 2

Stand: 31.01.2018

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

29,40 %
USA

 

6,02 %
Frankreich

 

4,97 %
Deutschland

 

4,23 %
Großbritannien

 

2,23 %
Sonstige

 

11,95 %
Renten

 

69,70 %
Deutschland

 

10,17 %
Frankreich

 

9,41 %
Niederlande

 

8,54 %
Großbritannien

 

7,36 %
Sonstige

 

34,21 %
  1. Stand: 31.01.2018

Top 5 Aktien

Applied Materials1,69 %
Marriott International Inc.1,47 %
bioMerieux1,31 %
Union Pacific1,31 %
SAP1,25 %
  1. Stand: 31.01.2018

Top 5 Anleihen

0.50 % EIB v. 16(2037)1,52 %
0.50 % Belgien v. 17 (2024)1,47 %
0.125 % Nationw. Build. Soc. 16(21)1,45 %
0.875 % Crédit M. CIC H. L. SFH 15(2026)1,28 %
0.75 % TenneT H. Gr.bnd. 17(2025)1,17 %
  1. Stand: 31.01.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit6 Jahre / 1 Monat
 Zinsbindungsdauer5 Jahre / 8 Monate
 Rendite 30,88 %
 RatingAA-
  1. Stand: 31.01.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.01.2018 - 31.01.2018

Globale Aktien mit starkem Jahresauftakt, Renten unter Druck Die globalen Aktienmärkte sind überzeugend ins Jahr 2018 ge-startet. Der MSCI World-Index stieg im Januar in lokaler Währung um 3,7 Prozent. Getrieben wurden die Kurse von den USA: Der marktbreite S&P 500-Index verbesserte sich um 5,6 Prozent. Der US-Aktienmarkt profitiert derzeit von steigenden Gewinnerwartungen, da die im Dezember verabschiedete Steuerreform für eine Welle von positiven Gewinnrevisionen sorgt. In Europa legte der EURO STOXX 50-Index um 3,0 Prozent zu. Innerhalb der Anlageregion variierte die Entwicklung allerdings erheblich. Deutsche Aktien (DAX-Index: +2,1 Prozent) blieben hinter dem Gesamtmarkt zurück. In Japan war ein moderater Start in das Jahr 2018 zu beobachten. Der NIKKEI 225-Index gewann 1,5 Prozent. In den Schwellenländern verbesserte sich der MSCI Emerging Markets-Index in lokaler Währung deutlich um 6,7 Prozent. Der US-Rentenmarkt musste im Januar erneut Verluste hinnehmen. So hielt der Trend zu guten Konjunkturdaten weiter an, auch aufgrund der beschlossenen Steuerreform. Zudem kamen Gerüchte auf, dass China weniger US-Staatpapiere erwerben will. Auf Indexebene (JP Morgan Global Bond US-Index) verbuchten US-Schatzanweisungen im Januar einen Verlust von 1,4 Prozent. Euro-Staatsanleihen aus den Kernländern starteten ebenfalls mit Kursverlusten. Als belastend erwies sich neben den negativen Vorgaben aus den USA vor allem die Forderung einiger EZB-Mitglieder, ein verbindliches Enddatum der Anleihekäufe festzulegen. Peripherieanleihen zeigten sich hiervon unbeeindruckt, gestützt von gleich mehreren Ratingverbesserungen. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index verloren europäische Staatsanleihen schließlich per saldo 0,4 Prozent an Wert. Europäische Unternehmensanleihen gaben auf Indexebene 0,3 Prozent ab. EM-Staatsanleihen starteten freundlich, gerieten dann aber durch den US-Zinsanstieg unter Druck und handelten letztlich unverändert. Vor dem Hintergrund der politischen Unsicherheit gehen wir für die kommenden Wochen von schwankungsanfälligen Börsen aus. Unterstützend wirken die positiven konjunkturellen Trends in Europa, den USA und zahlreichen Schwellenländern.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameFairWorldFonds
ISINLU0458538880
WKNA0YCZ3
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November. Der ausgeschüttete Betrag kann als Spende an "Brot für die Welt" überwiesen werden. Bedingung: Verwahrung im UnionDepot. 
Auflegungsdatum11.03.2010 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 12.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Flexible Allocation - Global
Scope Mutual Fund RatingA  (Stand: 12.2017)

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,50 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,99 %, maximal 1,50 %. Von der Verwaltungsvergütung erhält Ihre Bank 16,00 %.
laufende Kosten1,13 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,08 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerpflichtiger Ertrag 0,15 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,40 pro Anteil

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Dezember 2017
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.