FairWorldFonds

Internationaler Mischfonds mit Renten, Aktien und Nachhaltigkeitsansatz
  • ISIN: LU0458538880
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne
  • Scope: A

Rücknahmepreis

55,67EUR

Differenz zum Vortag:

0,08 EUR / 0,14 %

Stand: 07. Dezember 2017

Ausgabepreis

-

Empfohlener Anlagehorizont

3
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

FairWorldFonds im Überblick

FairWorldFonds ist ein international anlegender Mischfonds mit Nachhaltigkeitskeitskriterien der in internationale Renten und Aktien investiert. Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Wertpapiere und Emittenten entwicklungspolitische und Nachhaltigkeitskriterien.

FairWorldFonds auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November. Der ausgeschüttete Betrag kann als Spende an "Brot für die Welt" überwiesen werden. Bedingung: Verwahrung im UnionDepot.
  • Ausgabeaufschlag:
    2,50 %
  • laufende Kosten:
    1,13 %
  • Fondsvolumen:
    946,1 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    11.03.2010

Anlagestrategie

Der Fonds investiert weltweit schwerpunktmäßig in verzinsliche Wertpapiere, Aktien sowie bis zu 10 Prozent in Mikrofinanzfonds, die einem klar definierten Anforderungskatalog entsprechen müssen. Dabei erfolgt die Orientierung von Investitions- und Anlageentscheidungen an sozialen, ökologischen und entwicklungspolitischen Kriterien, die „Brot für die Welt“ gemeinsam mit dem SÜDWIND-Institut für Ökonomie und Ökumene formuliert hat. Um dieses Prinzip auch bei der Geldanlage zu berücksichtigen, hat Union Investment in Zusammenarbeit mit der GLS Bank und der Bank für Kirche und Diakonie eG - KD-Bank den FairWorldFonds aufgelegt.

Gerechtigkeit, Frieden und Bewahrung der Schöpfung bezeichnen die zentralen Leitwerte, an denen sich die Negativ- und Positivkriterien orientieren. 

Dabei werden beispielsweise Staaten, die systematische Menschenrechtsverletzungen zu verantworten haben, ebenso von dem Anlageuniversum grundsätzlich ausgeschlossen wie Unternehmen, die Rüstungsgüter herstellen oder gegen die

Kernarbeitsnormen der Internationalen Arbeitsorganisation ILO verstoßen. Zu den Ausschlusskriterien zählen außerdem Pornografie, Kinderarbeit, systematische Korruption sowie die Erzeugung und der Vertrieb von gentechnisch verändertem Saatgut.

Der FairWorldFonds bietet den Anlegern – gemessen an den Kriterien– so die Möglichkeit, mit einer nachhaltigen Investition die Welt ein Stück zu „fair-ändern“. Ausgabe- und RücknahmeregelungenDie Ausgabe von Anteilen wird zum 31. Mai 2017 ausgesetzt. Die Rücknahme von Anteilen ist hiervon nicht betroffen.Zeichnungen bzw. Anlagen aufgrund von Fondssparplänen, welche zum 31. Mai 2017 oder früher veranlasst wurden, sind ebenfalls nicht betroffen und können weiterhin im Fonds angelegt werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 FairWorldFonds eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in internationale verzinsliche Wertpapiere sowie in globale Aktien nutzen möchten.
  • ... von einer Investition in Mikrofinanzfonds als Beimischung profitieren möchten.
  • ... soziale, ökologische und ent­wicklungspolitische Kriterien bei einer Anlage berücksichtigen möchten.
  • ... mäßige Wertschwankungen akzeptieren.
  • ... eine langfristige Depotbeimischung wünschen.

 FairWorldFonds eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine mäßigen Wertschwan­kungen akzeptieren möchten.
  • ... höhere Ertragschancen bei entsprechend höheren Risiken anstreben.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.11.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.11.2012 bis 30.11.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,5 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an der Kursentwick­lung der Rentenmärkte.
  • Ertragschancen der Aktienmärkte und der Mikrofinanzfonds.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Möglichkeit der nachhaltigen Investition.
  • Ausbalancierte Vermögens­struktur.
  • Professionelles Fondsmanage­ment.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko. 
  • Erhöhte Kursschwankungen sowie Ausfall- und Verlustrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländer möglich.
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,72 %
seit Jahresbeginn2,63 %
1 Jahr3,74 %3,74 %
3 Jahre9,77 %3,15 %
5 Jahre24,14 %4,42 %
10 Jahre
seit Auflegung34,49 %3,91 %
  1. Stand: 30.11.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20163,49 %
20153,22 %
20149,28 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 3,11 % 4,47 % 3,86 %
Maximaler Verlust -2,82 % -7,75 % -7,75 %
Hoch 56,09 EUR 56,09 EUR 56,09 EUR 56,09
Tief 53,19 EUR 50,13 EUR 46,08 EUR EUR
Sharpe-Ratio 1,32 0,76 1,17
  1. Stand: 30.11.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 1

Stand: 30.11.2017

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

28,58 %
USA

 

5,84 %
Frankreich

 

4,62 %
Deutschland

 

4,25 %
Großbritannien

 

2,28 %
Sonstige

 

11,59 %
Renten

 

70,31 %
Deutschland

 

10,10 %
Frankreich

 

9,54 %
Niederlande

 

8,65 %
Großbritannien

 

7,39 %
Sonstige

 

34,63 %
  1. Stand: 30.11.2017

Top 5 Aktien

Applied Materials1,73 %
Marriott International Inc.1,32 %
SAP1,30 %
Union Pacific1,29 %
bioMerieux1,20 %
  1. Stand: 30.11.2017

Top 5 Anleihen

0.50 % EIB v. 16(2037)1,60 %
0.50 % Belgien v. 17 (2024)1,51 %
0.125 % Nationw. Build. Soc. 16(21)1,45 %
0.875 % Crédit M. CIC H. L. SFH 15(2026)1,31 %
0.75 % TenneT H. Gr.bnd. 17(2025)1,18 %
  1. Stand: 30.11.2017

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit6 Jahre / 2 Monate
 Zinsbindungsdauer5 Jahre / 8 Monate
 Rendite 20,71 %
 RatingAA-
  1. Stand: 30.11.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.11.2017 - 30.11.2017

Globale Aktien per saldo freundlich, Renten seitwärts Die globalen Aktienmärkte bauten im November die Kursgewinne aus dem Vormonat aus. Der MSCI World-Index legte in lokaler Währung um 1,3 Prozent zu. In den USA kletterte der S&P 500-Index um 2,8 Prozent. Vor allem starke Unternehmensdaten beflügelten die Kurse. In Europa gab der EURO STOXX 50-Index jedoch um 2,8 Prozent nach. Hier entschieden sich viele Investoren zu Gewinnmitnahmen. Als belastend erwies sich in der zweiten Monatshälfte auch der wieder erstarkte Euro-Wechselkurs. Der japanische Aktienmarkt konnte hingegen seinen Aufwärtstrend fortsetzen. Der NIKKEI 225-Index legte um 3,2 Prozent zu. An den Börsen der Schwellenländer gingen die Kurse, gemessen am MSCI Emerging Markets-Index in lokaler Währung, um 0,8 Prozent zurück. Die Renditen am US-Rentenmarkt bewegten sich im November in sehr engen Bahnen. Dies täuscht auf den ersten Blick darüber hinweg, dass der Monat sehr wohl ereignisreich war. Auf geopolitischer Ebene provozierte Nordkorea mit einem neuerlichen Raketentest. Innenpolitisch könnte Präsident Trump bald seinen größten Triumph feiern. Die geplante Steuerreform hat inzwischen die Hürde im Senat genommen. Kern der Reform ist eine deutliche Senkung der Unternehmenssteuer. Jerome Powell gab im November bekannt, wie er die US-Notenbank künftig zu führen gedenkt. Große Änderungen sind nicht zu erwarten. Auf Indexebene (JP Morgan Global Bond US-Index) verloren US-Schatzanweisungen im November leicht an Wert und gaben 0,1 Prozent ab. Der europäische Rentenmarkt blickt ebenfalls auf einen vergleichsweise ruhigen Monat zurück. In Summe waren Anleihen aus den Peripherieländern - wie fast im gesamten Jahr - etwas stärker gefragt als Papiere aus den Kernländern. Für Rückenwind dürften vor allem positive Wirtschaftsnachrichten aus Italien und Portugal gesorgt haben. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index, gewannen europäische Staatsanleihen 0,3 Prozent an Wert. Europäische Unternehmensanleihen gerieten im Rahmen der Gewinnmitnahmen an den Aktienmärkten leicht unter Druck und verloren auf Indexebene 0,1 Prozent an Wert. EM-Staatsanleihen tendierten unverändert.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameFairWorldFonds
ISINLU0458538880
WKNA0YCZ3
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November. Der ausgeschüttete Betrag kann als Spende an "Brot für die Welt" überwiesen werden. Bedingung: Verwahrung im UnionDepot. 
Auflegungsdatum11.03.2010 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
VerwahrstelleDZ PRIVATBANK S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 10.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Flexible Allocation - Global
Scope Mutual Fund RatingA  (Stand: 10.2017)

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,50 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,99 %, maximal 1,50 %. Von der Verwaltungsvergütung erhält Ihre Bank 16,00 %.
laufende Kosten1,13 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 0,08 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,15 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,20 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 15,89% per 07.12.2017
Aktiengewinn KStG 15,85% per 07.12.2017
Zwischengewinn 0,46 EUR per 07.12.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 07.12.2017

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  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  2. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.