FairWorldFonds

Internationaler Mischfonds mit Renten, Aktien und Nachhaltigkeitsansatz
  • ISIN: LU0458538880
  • Fondsart: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko

Rücknahmepreis

54,15

EUR

25. Juli 2016

Differenz zum Vortag:

0,05 EUR / 0,09%

Ausgabepreis

55,50

EUR

Empfohlene Anlagedauer

Risikoprofil des typischen Anlegers

Überblick

FairWorldFonds im Überblick

FairWorldFonds ist ein international anlegender Mischfonds mit Nachhaltigkeitskeitskriterien der in internationale Renten und Aktien investiert. Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Wertpapiere und Emittenten entwicklungspolitische und Nachhaltigkeitskriterien.

Für wen eignet sich der Fonds?

 FairWorldFonds eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in internationale verzinsliche Wertpapiere sowie in globale Aktien nutzen möchten.
  • ... von einer Investition in Mikrofinanzfonds als Beimischung profitieren möchten.
  • ... soziale, ökologische und ent­wicklungspolitische Kriterien bei einer Anlage berücksichtigen möchten.
  • ... mäßige Wertschwankungen akzeptieren.
  • ... eine langfristige Depotbeimischung wünschen.

 FairWorldFonds eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine mäßigen Wertschwan­kungen akzeptieren möchten.
  • ... höhere Ertragschancen bei entsprechend höheren Risiken anstreben.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

FairWorldFonds auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:   
    ausschüttend Mitte November. Der ausgeschüttete Betrag kann als Spende an "Brot für die Welt" überwiesen werden. Bedingung: Verwahrung im UnionDepot.
  • Ausgabeaufschlag:   
    2,50 %
  • laufende Kosten:   
    1,15 %
  • Fondsvolumen:   
    447,9 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    11.03.2010

Anlagestrategie

Der Fonds investiert weltweit schwerpunktmäßig in verzinsliche Wertpapiere, Aktien sowie bis zu 10 Prozent in Mikrofinanzfonds, die einem klar definierten Anforderungskatalog entsprechen müssen. Dabei erfolgt die Orientierung von Investitions- und Anlageentscheidungen an sozialen, ökologischen und entwicklungspolitischen Kriterien, die „Brot für die Welt“ gemeinsam mit dem SÜDWIND-Institut für Ökonomie und Ökumene formuliert hat. Um dieses Prinzip auch bei der Geldanlage zu berücksichtigen, hat Union Investment in Zusammenarbeit mit der GLS Bank und der Bank für Kirche und Diakonie eG - KD-Bank den FairWorldFonds aufgelegt.

Gerechtigkeit, Frieden und Bewahrung der Schöpfung bezeichnen die zentralen Leitwerte, an denen sich die Negativ- und Positivkriterien orientieren. 

Dabei werden beispielsweise Staaten, die systematische Menschenrechtsverletzungen zu verantworten haben, ebenso von dem Anlageuniversum grundsätzlich ausgeschlossen wie Unternehmen, die Rüstungsgüter herstellen oder gegen die Kernarbeitsnormen der Internationalen Arbeitsorganisation ILO verstoßen. Zu den Ausschlusskriterien zählen außerdem Pornografie, Kinderarbeit, systematische Korruption sowie die Erzeugung und der Vertrieb von gentechnisch verändertem Saatgut.

Der FairWorldFonds bietet den Anlegern – gemessen an den Kriterien– so die Möglichkeit, mit einer nachhaltigen Investition die Welt ein Stück zu „fair-ändern“.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.06.2016

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an der Kursentwick­lung der Rentenmärkte.
  • Ertragschancen der Aktienmärkte und der Mikrofinanzfonds.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Möglichkeit der nachhaltigen Investition.
  • Ausbalancierte Vermögens­struktur.
  • Professionelles Fondsmanage­ment.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko. 
  • Erhöhte Kursschwankungen sowie Ausfall- und Verlustrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländer möglich.
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 1  

Stand: 30.06.2016

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

22,73 %
Frankreich

 

4,03 %
USA

 

3,55 %
Großbritannien

 

2,74 %
Deutschland

 

2,60 %
Sonstige

 

9,80 %
Renten

 

68,77 %
Deutschland

 

12,23 %
Frankreich

 

11,04 %
Großbritannien

 

10,33 %
Supranationale Institutionen

 

9,23 %
Sonstige

 

25,94 %
  1. Stand: 30.06.2016

Top 5 Aktien

BioMerieux1,15 %
Applied Materials1,13 %
SAP1,05 %
Relx1,00 %
Essilor International0,98 %
  1. Stand: 30.06.2016

Top 5 Anleihen

0.125 % Nationw. Build. Soc. 16(21)3,04 %
0.875 % Crédit Mutuel - CIC Home Loan SFH EMTN Pfe. Reg.S. v. 15(2026)2,81 %
1.000 % Corporación Andina de Fomento EMTN Reg.S. v. 15(2020)2,26 %
1.750 % Chile v. 16(2026)1,80 %
1.00 % Cie de Fin. Foncier 16(26)1,77 %
  1. Stand: 30.06.2016

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit  5 Jahre / 8 Monate
 Zinsbindungsdauer  4 Jahre / 11 Monate
 Rendite 2  0,43 %
 Rating  AA
  1. Stand: 30.06.2016

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Indexierte Wertentwicklung der letzten fünf Jahre

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,15 %
seit Jahresbeginn1,89 %
1 Jahr1,85 %1,85 %
3 Jahre17,91 %5,65 %
5 Jahre27,85 %5,04 %
10 Jahre
seit Auflegung29,02 %4,13 %
  1. Stand: 30.06.2016

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20153,22 %
20149,28 %
20133,26 %

Wertentwicklungschart

Sehen Sie sich die Entwicklung des Fonds über unterschiedliche Zeiträume an. Vergleichen Sie den Fonds mit anderen Union Investment Fonds oder der Entwicklung unterschiedlichster Märkte.

Bitte verwenden Sie ein Endgerät mit größerer Bildschirmbreite, um das Wertentwicklungschart sehen zu können.

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 5,76 % 4,34 % 3,77 %
Maximaler Verlust -5,25 % -7,75 % -7,75 %  
Hoch 53,82 EUR 55,28 EUR 55,28 EUR  
Tief 50,66 EUR 46,62 EUR 42,84 EUR  
Sharpe-Ratio 0,36 1,31 1,30
  1. Stand: 30.06.2016

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess  

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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können. 

Monatsbericht 3

Zeitraum: 01.06.2016 - 30.06.2016

Der drohende Austritt Großbritanniens aus der Europäischen Union (EU) hat im Juni die Aktienmärkte belastet. Angesichts der unsicheren Lage verlor der MSCI World Index in lokaler Währung 1,5 Prozent. Am 23. Juni hatten sich 52 Prozent der britischen Bevölkerung für ein Verlassen der Europäischen Union ausgesprochen. Damit einher gingen erhebliche Konjunktursorgen bei den internationalen Investoren. In der Eurozone verlor der EUROSTOXX 50 6,5 Prozent, der marktbreite STOXX 600 Index, der auch europäische Staaten außerhalb der Währungsunion beinhaltet, gab 5,1 Prozent ab. Die US-Börsen konnten trotz der zwischenzeitlichen Turbulenzen leicht im Plus schließen: Der US-Leitindex Dow Jones Industrial stieg um 0,8 Prozent, für den markbreiten Index S&P 500 blieb ein Plus von 0,1 Prozent. Das Votum nährte die Hoffnung der Anleger, dass die US-Notenbank Fed angesichts der neuen Sachlage von einer zeitnahen Zinserhöhung Abstand nehmen würde. In Japan hingegen gaben die Kurse kräftig nach, der Nikkei 225 Index büßte knapp zehn Prozent ein. Leicht steigende Notierungen gab es dagegen in den Schwellenländern: Der MSCI Emerging Markets Index gewann in lokaler Währung 0,9 Prozent. Die Entwicklung an den europäischen Rentenmärkten war im Juni vom bevorstehenden EU-Referendum der Briten bestimmt, das für Verunsicherung sorgte. Hiervon profitierten die als sicher geltenden Anleihen aus Deutschland, Frankreich und den Niederlanden. Am deutschen Rentenmarkt fiel die Rendite der richtungsweisenden zehnjährigen Bundesanleihe schon Anfang Juni erstmals unter die Nulllinie. Hierfür waren auch die Käufe der Europäischen Zentralbank (EZB) verantwortlich. Die Briten stimmten letztlich für den Austritt aus der EU. Im ersten Schock fielen die Renditen in den Kernländern weiter. In der Peripherie schoss die Verzinsung hingegen zunächst nach oben. Danach entspannte sich die Lage. Euro-Staatsanleihen gewannen im Juni 2,3 Prozent an Wert (iBoxx Euro Sovereign Index). Im Einklang mit den großen Staatsanleihemärkten zogen die Notierungen von US-Schatzanweisungen im Juni an. Gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index gewannen sie 2,4 Prozent, Unternehmensanleihen legten um rund ein Prozent zu.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameFairWorldFonds
ISINLU0458538880
WKNA0YCZ3
FondswährungEUR 
Ertragsverwendung  ausschüttend Mitte November. Der ausgeschüttete Betrag kann als Spende an "Brot für die Welt" überwiesen werden. Bedingung: Verwahrung im UnionDepot. 
Auflegungsdatum11.03.2010 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
Risikoklasse  Mäßiges Risiko
Verfügbarkeit  grundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Verwahrstelle  DZ PRIVATBANK S.A. (Luxemburg) 
Art des Investmentvermögens  OGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag  2,50 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütung  aktuell 0,99 %, maximal 1,50 %. Von der Verwaltungsvergütung erhält Ihre Bank 16,00 %.
laufende Kosten  1,15 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 0,35 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,44 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2014/2015)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,50 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 12,07% per 25.07.2016
Aktiengewinn KStG 12,14% per 25.07.2016
Zwischengewinn 0,67 EUR per 25.07.2016
Immobiliengewinn 0,00% per 25.07.2016

Fondssuche

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  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  2. Die durchschnittliche Rendite bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.