FairWorldFonds

Fonds kaufen Internationaler Mischfonds mit Renten, Aktien und Nachhaltigkeitsansatz
  • ISIN: LU0458538880
  • Fondsart: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne
  • FERI Fondsrating: B

Rücknahmepreis

54,20EUR

Differenz zum Vortag:

-0,06 EUR / -0,11 %

Stand: 17. Januar 2017

Ausgabepreis

55,56EUR

Empfohlener Anlagehorizont

3
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

FairWorldFonds im Überblick

FairWorldFonds ist ein international anlegender Mischfonds mit Nachhaltigkeitskeitskriterien der in internationale Renten und Aktien investiert. Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Wertpapiere und Emittenten entwicklungspolitische und Nachhaltigkeitskriterien.

FairWorldFonds auf einen Blick

  • Fondskategorie:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November. Der ausgeschüttete Betrag kann als Spende an "Brot für die Welt" überwiesen werden. Bedingung: Verwahrung im UnionDepot.
  • Ausgabeaufschlag:
    2,50 %
  • laufende Kosten:
    1,21 %
  • Fondsvolumen:
    623 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    11.03.2010

Anlagestrategie

Der Fonds investiert weltweit schwerpunktmäßig in verzinsliche Wertpapiere, Aktien sowie bis zu 10 Prozent in Mikrofinanzfonds, die einem klar definierten Anforderungskatalog entsprechen müssen. Dabei erfolgt die Orientierung von Investitions- und Anlageentscheidungen an sozialen, ökologischen und entwicklungspolitischen Kriterien, die „Brot für die Welt“ gemeinsam mit dem SÜDWIND-Institut für Ökonomie und Ökumene formuliert hat. Um dieses Prinzip auch bei der Geldanlage zu berücksichtigen, hat Union Investment in Zusammenarbeit mit der GLS Bank und der Bank für Kirche und Diakonie eG - KD-Bank den FairWorldFonds aufgelegt.

Gerechtigkeit, Frieden und Bewahrung der Schöpfung bezeichnen die zentralen Leitwerte, an denen sich die Negativ- und Positivkriterien orientieren. 

Dabei werden beispielsweise Staaten, die systematische Menschenrechtsverletzungen zu verantworten haben, ebenso von dem Anlageuniversum grundsätzlich ausgeschlossen wie Unternehmen, die Rüstungsgüter herstellen oder gegen die Kernarbeitsnormen der Internationalen Arbeitsorganisation ILO verstoßen. Zu den Ausschlusskriterien zählen außerdem Pornografie, Kinderarbeit, systematische Korruption sowie die Erzeugung und der Vertrieb von gentechnisch verändertem Saatgut.

Der FairWorldFonds bietet den Anlegern – gemessen an den Kriterien– so die Möglichkeit, mit einer nachhaltigen Investition die Welt ein Stück zu „fair-ändern“.

Für wen eignet sich der Fonds?

 FairWorldFonds eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in internationale verzinsliche Wertpapiere sowie in globale Aktien nutzen möchten.
  • ... von einer Investition in Mikrofinanzfonds als Beimischung profitieren möchten.
  • ... soziale, ökologische und ent­wicklungspolitische Kriterien bei einer Anlage berücksichtigen möchten.
  • ... mäßige Wertschwankungen akzeptieren.
  • ... eine langfristige Depotbeimischung wünschen.

 FairWorldFonds eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine mäßigen Wertschwan­kungen akzeptieren möchten.
  • ... höhere Ertragschancen bei entsprechend höheren Risiken anstreben.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.12.2016

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.12.2011 bis 31.12.2016. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,5 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an der Kursentwick­lung der Rentenmärkte.
  • Ertragschancen der Aktienmärkte und der Mikrofinanzfonds.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Möglichkeit der nachhaltigen Investition.
  • Ausbalancierte Vermögens­struktur.
  • Professionelles Fondsmanage­ment.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko. 
  • Erhöhte Kursschwankungen sowie Ausfall- und Verlustrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländer möglich.
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.

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Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 1

Stand: 31.12.2016

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

27,83 %
USA

 

5,10 %
Frankreich

 

4,61 %
Deutschland

 

3,99 %
Großbritannien

 

3,19 %
Sonstige

 

10,94 %
Renten

 

61,97 %
Frankreich

 

9,32 %
Supranationale Institutionen

 

9,13 %
Deutschland

 

8,97 %
Großbritannien

 

8,39 %
Sonstige

 

26,15 %
  1. Stand: 31.12.2016

Top 5 Aktien

Applied Materials1,47 %
SAP1,33 %
BioMerieux1,23 %
Union Pacific1,10 %
Essilor International1,03 %
  1. Stand: 31.12.2016

Top 5 Anleihen

0.50 % EIB v. 16(2037)2,43 %
0.125 % Nationw. Build. Soc. 16(21)2,19 %
0.875 % Crédit Mutuel - CIC Home Loan SFH EMTN Pfe. Reg.S. v. 15(2026)1,98 %
0.250 % Nordea Mortgage Bank Plc. Pfe. v. 16(2023)1,72 %
1.000 % Corporación Andina de Fomento EMTN Reg.S. v. 15(2020)1,63 %
  1. Stand: 31.12.2016

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit5 Jahre / 8 Monate
 Zinsbindungsdauer5 Jahre / 2 Monate
 Rendite 20,51 %
 RatingAA
  1. Stand: 31.12.2016

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,08 %
seit Jahresbeginn3,49 %
1 Jahr3,49 %3,49 %
3 Jahre16,73 %5,29 %
5 Jahre28,46 %5,14 %
10 Jahre
seit Auflegung31,05 %4,05 %
  1. Stand: 31.12.2016

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20153,22 %
20149,28 %
20133,26 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 4,21 % 4,38 % 3,77 %
Maximaler Verlust -3,36 % -7,75 % -7,75 %
Hoch 54,88 EUR 55,28 EUR 55,28 EUR 55,28
Tief 50,66 EUR 47,36 EUR 44,06 EUR EUR
Sharpe-Ratio 0,91 1,23 1,36
  1. Stand: 30.12.2016

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.10.2016 - 31.12.2016

Trump beflügelt Börsen, Notenbanken beeinflussen Rentenmärkte Die globalen Aktienmärkte haben im Schlussquartal 2016 deutliche Kursgewinne verbucht. Unter dem Strich verbesserte sich der MSCI World Index in lokaler Währung um 4,4 Prozent. In den USA kletterte der Dow Jones Industrial Average um 7,9 Prozent, der marktbreite S&P 500 schloss 3,3 Prozent fester. Beide Indizes erreichten im Dezember Rekordstände. Grund hierfür war die Wahl Trumps und sein in Aussicht gestelltes Konjunkturprogramm. Auch in Europa stiegen die Kurse deutlich, der EURO STOXX 50 Index gewann 9,6 Prozent. Vor allem im Dezember ging es bergauf: Ursache war einmal mehr die Europäische Zentralbank (EZB). Präsident Draghi kündigte zwar eine Verlängerung des Anleiheankaufprogramms an. Gleichzeitig wird das monatliche Volumen ab April gedrosselt. In Japan kletterten die Notierungen aufgrund der Währungsabwertung gegenüber dem US-Dollar (+16,2 Prozent). Die Schwellenländer hingegen litten unter der US-Dollarstärke (-1,8 Prozent). Gute Konjunkturdaten und gestiegene Inflationserwartungen sorgten bereits im Oktober für höhere Renditen am US-Rentenmarkt. Der Wahlsieg Trumps brachte zusätzliche Dynamik. Mitte Dezember setzte eine kleine Konsolidierung ein, nachdem die US-Notenbank den Leitzins erhöhte. Gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index verloren US-Staatsanleihen im vierten Quartal 2016 dennoch 4,1 Prozent. In Europa erwiesen sich die Gedankenspiele um eine mögliche Reduzierung der Anleihekäufe (Tapering) als belastend. Auch konnten sich die Papiere den negativen Vorgaben aus den USA nur schwer entziehen. Peripherieanleihen gerieten zudem vor dem italienischen Verfassungsreferendum unter Druck. Darüber hinaus blieb das Schicksal der angeschlagenen Bank Monte dei Paschi lange ungeklärt. Im Dezember kam es aber auch in Europa zu einer Gegenbewegung. Die EZB erteilte der Tapering-Debatte eine Absage. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index ergab sich ein Minus von 2,9 Prozent. Europäische Unternehmensanleihen zeigten sich von den EZB-Käufen vergleichsweise gut unterstützt und verloren nur 1,3 Prozent. Schwellenländer-Titel litten unter der US-Zinserhöhung und der US-Dollarstärke (-4,0 Prozent).

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameFairWorldFonds
ISINLU0458538880
WKNA0YCZ3
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November. Der ausgeschüttete Betrag kann als Spende an "Brot für die Welt" überwiesen werden. Bedingung: Verwahrung im UnionDepot. 
Auflegungsdatum11.03.2010 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
VerwahrstelleDZ PRIVATBANK S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 11.2016)
VergleichsgruppeEUR Flexible Allocation - Global
FERI FondsratingB  (Stand: 11.2016)

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,50 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,99 %, maximal 1,50 %. Von der Verwaltungsvergütung erhält Ihre Bank 16,00 %.
laufende Kosten1,21 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 0,17 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,21 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,20 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 13,53% per 17.01.2017
Aktiengewinn KStG 13,62% per 17.01.2017
Zwischengewinn 0,56 EUR per 17.01.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 17.01.2017

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  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  2. Die durchschnittliche Rendite bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.