FairWorldFonds

Fonds kaufen Internationaler Mischfonds mit Renten, Aktien und Nachhaltigkeitsansatz
  • ISIN: LU0458538880
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Scope: B 1
  • Morningstar Rating: 5 Sterne 1

Rücknahmepreis

57,00EUR

Differenz zum Vortag:

0,02 EUR / 0,04 %

Stand: 18. Juli 2019

Ausgabepreis

58,43EUR

Empfohlener Anlagehorizont

3
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

FairWorldFonds im Überblick

FairWorldFonds ist ein international anlegender Mischfonds mit Nachhaltigkeitskeitskriterien der in internationale Renten und Aktien investiert. Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Wertpapiere und Emittenten entwicklungspolitische und Nachhaltigkeitskriterien.

FairWorldFonds auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November. Der ausgeschüttete Betrag kann als Spende an "Brot für die Welt" überwiesen werden. Bedingung: Verwahrung im UnionDepot.
  • Ausgabeaufschlag:
    2,50 %
  • laufende Kosten:
    1,13 %
  • Fondsvolumen:
    1.150,1 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    11.03.2010

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen investiert weltweit schwerpunktmäßig in verzinsliche Wertpapiere, Aktien sowie bis zu 10 Prozent in Mikrofinanzfonds, die einem klar definierten Anforderungskatalog entsprechen müssen. Dabei erfolgt die Orientierung von Investitions- und Anlageentscheidungen an sozialen, ökologischen und entwicklungspolitischen Kriterien, die „Brot für die Welt“ gemeinsam mit dem SÜDWIND-Institut für Ökonomie und Ökumene formuliert hat. Um dieses Prinzip auch bei der Geldanlage zu berücksichtigen, hat Union Investment in Zusammenarbeit mit der GLS Bank und der Bank für Kirche und Diakonie eG - KD-Bank den FairWorldFonds aufgelegt.

Gerechtigkeit, Frieden und Bewahrung der Schöpfung bezeichnen die zentralen Leitwerte, an denen sich die Negativ- und Positivkriterien orientieren.

Dabei werden beispielsweise Staaten, die systematische Menschenrechtsverletzungen zu verantworten haben, ebenso von dem Anlageuniversum grundsätzlich ausgeschlossen wie Unternehmen, die Rüstungsgüter herstellen oder gegen die Kernarbeitsnormen der Internationalen Arbeitsorganisation ILO verstoßen. Zu den Ausschlusskriterien zählen außerdem Pornografie, Kinderarbeit, systematische Korruption sowie die Erzeugung und der Vertrieb von gentechnisch verändertem Saatgut.

Der FairWorldFonds bietet den Anlegern – gemessen an den Kriterien– so die Möglichkeit, mit einer nachhaltigen Investition die Welt ein Stück zu „fair-ändern“.

Derzeit sind im Fondsvermögen keine Mikrofinanzfonds enthalten.

Für wen eignet sich der Fonds?

 FairWorldFonds eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in internationale verzinsliche Wertpapiere sowie in globale Aktien nutzen möchten
  • ... von einer Investition in Impact Investments als Beimischung profitieren möchten
  • ... soziale, ökologische und ent­wicklungspolitische Kriterien bei einer Anlage berücksichtigen möchten
  • ... mäßige Wertschwankungen akzeptieren
  • ... eine langfristige Depotbeimischung wünschen

 FairWorldFonds eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine mäßigen Wertschwan­kungen akzeptieren möchten
  • ... höhere Ertragschancen bei entsprechend höheren Risiken anstreben
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.06.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.06.2014 bis 30.06.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,5 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an der Kursentwick­lung der Rentenmärkte
  • Ertragschancen der Aktienmärkte und Impact Investments
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten
  • Möglichkeit der nachhaltigen Investition
  • Ausbalancierte Vermögens­struktur
  • Professionelles Fondsmanage­ment

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Erhöhte Kursschwankungen sowie Ausfall- und Verlustrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländer möglich
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,59 %
seit Jahresbeginn6,60 %
1 Jahr3,65 %3,65 %
3 Jahre7,13 %2,32 %
5 Jahre17,27 %3,24 %
10 Jahre
seit Auflegung38,22 %3,54 %
  1. Stand: 30.06.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-3,80 %
20172,85 %
20163,49 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität
Maximaler Verlust -4,31 % -5,16 % -7,75 %
Hoch 56,63 EUR 56,63 EUR 56,63 EUR 56,63
Tief 52,91 EUR 52,91 EUR 49,34 EUR EUR
Sharpe-Ratio
  1. Stand: 30.06.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 2

Stand: 30.06.2019

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

25,87 %
USA

 

6,26 %
Frankreich

 

3,91 %
Deutschland

 

3,42 %
Großbritannien

 

2,59 %
Sonstige

 

9,68 %
Renten

 

73,64 %
Niederlande

 

11,54 %
Frankreich

 

10,31 %
Deutschland

 

9,98 %
Supranationale Institutionen

 

7,17 %
Sonstige

 

34,65 %
  1. Stand: 30.06.2019

Top 5 Aktien

Union Pacific1,48 %
SAP1,37 %
Applied Materials1,27 %
Marriott International Inc.1,25 %
bioMerieux1,03 %
  1. Stand: 30.06.2019

Top 5 Anleihen

0.50 % Niederlande v. 19 (2040)1,51 %
0.50 % EIB v. 16(2037)1,48 %
0.50 % Belgien v. 17 (2024)1,27 %
0.125 % NWB Bank v. 19(2027)1,25 %
0.125 % Nationw. Build. Soc. 16(21)1,19 %
  1. Stand: 30.06.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit6 Jahre
 Zinsbindungsdauer5 Jahre / 7 Monate
 Rendite 30,41 %
 RatingAA-
  1. Stand: 30.06.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.06.2019 - 30.06.2019

Deutliche Zugewinne an den globalen Kapitalmärkten Nach den massiven Kurseinbußen im Vormonat entwickelten sich die globalen Aktienmärkte im Juni wieder deutlich positiver. Der MSCI Welt-Index verzeichnete in lokaler Währung ein Plus von 5,8 Prozent. Seit Jahresanfang stieg er um 15,3 Prozent. In den USA erzielten die Börsen ebenso enorme Zugewinne, der marktbreite S&P 500-Index verbesserte sich im Juni um 6,9 Prozent. In Europa gewann der EURO STOXX 50-Index 5,9 Prozent. Das Geschehen wurde vor allem durch Signale der großen Notenbanken gestützt, die Geldpolitik aufgrund der schwächelnden globalen Konjunktur und des Handelskonflikts schon bald expansiver zu gestalten. Darüber hinaus gaben Fortschritte im Handelsstreit Rückenwind. In Japan erzielte der NIKKEI 225-Index ein Plus von 3,3 Prozent. Ebenso erfreulich entwickelten sich Aktien aus den Schwellenländern. Gemessen am MSCI Emerging Markets-Index konnten sie in lokaler Währung um 4,1 Prozent zulegen. Im Juni setzte sich der freundliche Trend an den Rentenmärkten fort. Mehrheitlich schwache Konjunkturdaten, geringe Inflationsraten und der weiterhin nicht gelöste Handelsstreit zwischen China und den USA trieben Anleger in die sicheren Anlagehäfen. Die Rendite von zehnjährigen US-Schatzanweisungen unterschritt zwischenzeitlich die Marke von zwei Prozent. Laufzeitgleiche Bundesanleihen markierten bei -0,34 Prozent ein Allzeittief. Europäische Staatsanleihen verteuerten sich daher, gemessen am iBoxx € Sovereigns-Index, um 2,3 Prozent. Unterstützung kam auch von der Geldpolitik. Acht von 17 Mitgliedern der US-Notenbank sprechen sich mittlerweile für Zinssenkungen aus. Auch die Europäische Zentralbank zeigte sich handlungsbereit. Insgesamt sind die Erwartungen an die Geldpolitik hoch gesteckt. Sollten die Währungshüter nicht liefern, ist das Enttäuschungspotenzial groß. Von der Suche nach Rendite profitierten aber auch die risikobehafteten Anleihesegmente. Die Kurse europäischer Unternehmenspapiere stiegen auf Indexebene um 1,5 Prozent. Den aufstrebenden Volkswirtschaften kam die Aussicht auf sinkende US-Leitzinsen entgegen. Hartwährungsanleihen aus den Emerging Markets legten daher um 3,4 Prozent zu.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameFairWorldFonds
ISINLU0458538880
WKNA0YCZ3
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November. Der ausgeschüttete Betrag kann als Spende an "Brot für die Welt" überwiesen werden. Bedingung: Verwahrung im UnionDepot. 
Auflegungsdatum11.03.2010 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 05.2019)
VergleichsgruppeMischfonds Global konservativ
Morningstar Rating5 Sterne  (Stand: 05.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Cautious Allocation - Global

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,50 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 0,99 %, maximal 1,50 %. Hiervon erhält Ihre Bank 16,00 %.
laufende Kosten1,13 %
SparplanAb 25,- bis 250,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,34 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,40 pro Anteil

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Mai 2019
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.