UniProfiAnlage (2023/II)

Fonds kaufen Mischfonds mit einem vielseitigen Anlageuniversum
  • ISIN: LU0496183525
  • Fondskategorie: Wertgesicherte Fonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko

Rücknahmepreis

120,37EUR

Differenz zum Vortag:

-0,02 EUR / -0,02 %

Stand: 16. Oktober 2019

Ausgabepreis

120,37EUR

Empfohlener Anlagehorizont

Der Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld vorzeitig vor dem 14.07.2023 aus dem Fonds wieder abziehen möchten.

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniProfiAnlage (2023/II) im Überblick

UniProfiAnlage (2023/II) ist ein weltweit anlegender Mischfonds, der zum Garantietermin ein Mindestanteilwert von 100 EUR je Anteil garantiert. Der Fonds kann in die Anlageklassen Aktien, Anleihen, Rohstoffe sowie am Geldmarkt investieren.

UniProfiAnlage (2023/II) auf einen Blick

  • Fondsart:
    Wertgesicherte Fonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    1,39 %
  • Fondsvolumen:
    10,5 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.04.2011
  • Laufzeitende:
    30.09.2023
  • Garantierter Mindestanteilwert:
    100,00 EUR zum 14.07.2023 

Anlagestrategie

Die UniProfiAnlage (2023/II) nutzt aktiv Kapitalmarktchancen bei gleichzeitiger Garantie durch die Union Investment Luxembourg S.A. eines Mindestanteilwerts von 100 Euro (exklusive Ausgabeaufschlag, ohne Berücksichtigung möglicher Depotkosten, sowie abzüglich etwaiger Ausschüttungen, Steuerabzüge und fiktiver Erträge) zum Garantietermin am 14. Juli 2023. Dabei kann die UniProfiAnlage (2023/II) flexibel in Zielfonds der Anlageklassen Aktien, Renten (auch hochverzinsliche Anlagen) und Geldmarkt sowie Schwellen- bzw. Entwicklungsländer- und Rohstofffonds investieren.

Außerdem sind Anlagen in einzelnen Anleihen möglich. In Schuldtiteln wie Anleihen, die von Ausstellern ausgegeben wurden, kann mehr als 35 Prozent des Fondsvermögens investiert werden (s. hierzu Artikel 4 im Verwaltungsreglement des Verkaufsprospektes) . Darüber hinaus kann immer dann ein attraktiver Mindestertrag erzielt werden, wenn der Anteilwert bei Erwerb unter dem Garantiewert liegt. Bei einem Erwerb oberhalb des Garantiewertes ergibt sich kein Mindestertrag.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniProfiAnlage (2023/II) eignet sich, wenn Sie...

  • … ihr Kapital bis zum Garantietermin anlegen und sich so den Garantiewert sichern möchten.
  • … mindestens einen definierten Betrag zum Garantietermin wieder ausgezahlt bekommen möchten.
  • … eine flexible Geldanlage mit grundsätzlich bewertungstäglicher Ein- und Auszahlungsmöglichkeit suchen.

 UniProfiAnlage (2023/II) eignet sich nicht, wenn Sie...

  • … während der Laufzeit keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • … Kapitalmarktchancen selbst aktiv wahrnehmen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2014 bis 30.09.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Garantierter Anteilwert von 100,- Euro (exklusive Ausgabeaufschlag, ohne Berücksichtigung möglicher Depotkosten sowie abzüglich etwaiger Ausschüttungen, Steuerabzüge und fiktiver Erträge) durch die Union Investment Luxembourg S.A. zum Garantietermin. Egal, wann und zu welchem Preis Sie eingestiegen sind und sich die Märkte entwickeln 1
  • Risikostreuung durch Anlage des Kapitals in Zielfonds der Anlageklassen Aktien, Renten (auch hochverzinsliche Anlagen) und Geldmarkt sowie Schwellen- bzw. Entwicklungsländer- und Rohstofffonds. Außerdem sind Anlagen in einzelnen Anleihen möglich 
  • Auf die festgelegte Laufzeit ausgerichtetes Anlagekonzept
  • Chancen durch die Anlage an aussichtsreichen Finanzmärkten
  • Attraktiver Mindestertrag zum Garantietermin 2

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Vor Erreichen des Garantietermins kann der Mindestanteilwert unterschritten werden. Bei Veräußerung vor diesem Zeitpunkt besteht keine Garantie
  • Ausfallmöglichkeit des Garantiegebers
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit,  Strategiekonzentration)
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Der Fondsanteilwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf
  • Konzentration des Risikos auf einen bzw. wenige Emittenten

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,35 %
seit Jahresbeginn3,00 %
1 Jahr2,02 %2,02 %
3 Jahre-0,91 %-0,31 %
5 Jahre7,98 %1,55 %
10 Jahre
seit Auflegung36,55 %3,73 %
  1. Stand: 30.09.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-2,07 %
2017-0,11 %
20163,60 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.

Für den Fonds werden keine Kennzahlen zur Risikobetrachtung ermittelt, da diese aufgrund des Produktcharakters nicht aussagekräftig sind.

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 3

Stand: 30.09.2019

Größte Werte

0.625 % KfW v. 15 (2022)

 

15,28 %
0.375 % KBC Bank v. 16 (2022)

 

7,81 %
1.75 % Deutschland v. 14(2024)

 

7,64 %
1.875 % NRW v. 12(2022)

 

7,51 %
3.40 % Österreich v. 12(2022)

 

7,51 %
2.125 % KfW v. 13 (2023)

 

7,27 %
0.75 % Sparebk. 1 Boligkr. 15(2022)

 

6,90 %
UniEuroSTOXX 50

 

4,90 %
1.50 % Deutschland v. 12(2022)

 

4,79 %
UniOpti4

 

3,99 %
  1. Stand: 30.09.2019

Besonderheiten des Anlagekonzeptes

Erster Anteilwert88,52 EUR
Garantierter Mindestanteilwert100,00 EUR zum 14.07.2023 
Garantieperiode01.04.2011 - 14.07.2023
Laufzeitende30.09.2023
GarantiegeberUnion Investment Luxembourg S.A.
  1. Stand: 30.09.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Marktchancen durch aktives Management nutzen können, gleichzeitig das Portfolio jedoch nur begrenzten Risiken auszusetzen – das ist die Quintessenz der aktiv gemanagten Garantiefonds von Union Investment. Aktive Garantiefonds-Konzepte sind bei Union Investment schon lange erfolgreich im Einsatz.  Für Anleger haben sie den Vorteil, dass ein Fonds einen bestimmten Wert zum Ende seiner jeweiligen Garantieperiode sicher erreicht. Je nach Fonds werden damit Verluste im Vergleich zum Beginn der Garantieperiode ganz oder teilweise ausgeschlossen, es können sogar zwischenzeitlich anfallende Gewinne gesichert werden. Auch, wenn sich die Finanzmärkte negativ entwickeln. Bei positiven Marktentwicklungen kann tendenziell stärker in chancen- und risikoreiche Anlagen investiert werden. Zeigen die Märkte eine schwache Entwicklung, legt der Fonds tendenziell stärker in risikoärmeren Wertpapieren an. Auch gegen Ende der Garantieperiode wird im Allgemeinen in weniger risikoreiche Anlagen investiert, um auf diese Weise die Einhaltung des Garantiewertes sicherzustellen. Während der Garantieperiode kann der Anteilwert des Fonds auch ober- oder unterhalb seines Garantiewertes zum Laufzeitende liegen. Je nach Erwerbs- bzw. Verkaufszeitpunkt kann es also auch zu Wertverlusten für den Anleger kommen.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.06.2019 - 31.08.2019

Die Kapitalmärkte konnten den von der angekündigten geldpolitischen Kehrtwende der wichtigsten Notenbanken befeuerten positiven Trend in den vergangenen drei Monaten überwiegend in etwas abgeschwächter Form fortsetzen. Die Sorgen um die Konjunktur und die handelspolitischen Spannungen setzten insbesondere den Rohstoffen zu und bremsten auch den Anstieg der Aktien. Gold und die Rentenmärkte konnten jedoch in Anbetracht der bevorstehenden geldpolitischen Lockerungen weiter zulegen. Konjunktursorgen und die weitere Eskalation im Handelskonflikt zwischen China und den USA sorgten für eine große Nachfrage nach den als sicher geltenden Staatsanleihen aus den USA und den europäischen Kernländern. Gerade in Europa wurden Rekordtiefstände – vielfach im negativen Bereich – erzielt. Unterstützung kam auch von der Geldpolitik. Die US-Notenbank Fed senkte den Leitzins um 25 Basispunkte. In Europa kündigte die Europäische Zentralbank ein umfangreiches Maßnahmenpaket für September an, welches neben einer Leitzinsermäßigung auch eine Neuauflage der Ankaufprogramme beinhalten soll. In diesem Zusammenhang waren, trotz einer zwischenzeitlichen Regierungskrise in Italien, auch Anleihen aus den europäischen Peripherieländern stark gesucht. Während US-Schatzanweisungen in den vergangenen drei Monaten um 4,5 Prozent (JPM USA Global Bond Index) zulegen konnten, verteuerten sich Euro-Staatsanleihen (iBoxx Euro Sovereign Index) um 6,6 Prozent. Für Peripherieanleihen ging es sogar 8,3 Prozent aufwärts. Europäische Unternehmensanleihen waren etwas weniger gesucht, da sich Anleger in diesem Rentensegment noch nicht mit negativen Renditen anfreunden konnten. Dennoch ergab sich auch hier ein Plus von 3,7 Prozent. Die globalen Aktienmärkte – gemessen am MSCI Welt-Index – gerieten zuletzt aufgrund der Zuspitzung im Handelskonflikt und dem schwachen Konjunkturbild unter Druck. Über das Berichtsquartal hinweg konnte dennoch ein Plus von 4,5 Prozent erzielt werden. In dem weiterhin anspruchsvollen Kapitalmarktumfeld sollten nach vorne gerichtet die Konjunkturdaten wieder stärker in den Fokus rücken, während im Gegenzug die Impulse der Geldpolitik nachlassen dürften.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniProfiAnlage (2023/II)
ISINLU0496183525
WKNA1CU2V
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum01.04.2011 

Laufzeitende30.09.2023 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Ordererteilungforward-pricing 5
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 1,00 %, maximal 1,50 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
laufende Kosten1,39 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,44 pro Anteil

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  1. Die genauen Garantiebedingungen entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt.
  2. Gilt für Erstanleger, bei einem Erwerb oberhalb des Garantiewertes ergibt sich kein Mindestertrag.
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.
  6. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.