UniVorsorge 1 AZP

Rentenfonds
  • ISIN: LU0683715469
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Geringes Risiko

Rücknahmepreis

47,31EUR

Differenz zum Vortag:

0,01 EUR / 0,02 %

Stand: 18. April 2019

Ausgabepreis

48,73EUR

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniVorsorge 1 AZP im Überblick

UniVorsorge 1 AZP ist ein Rentenfonds, der seine Anlagen auf eine durchschnittliche Kapitalbindungsdauer von bis zu ca. einem Jahr ausrichtet.

UniVorsorge 1 AZP auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Mindestanlage:
    keine
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende September
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    0,28 %
  • Fondsvolumen:
    10,1 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.11.2011

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird derzeit überwiegend in internationale fest- und variabel verzinsliche Anleihen (einschließlich Zero-Bonds) angelegt. Daneben können für den Fonds Wandel- und Optionsanleihen sowie Genussscheine erworben werden. Es können auch bis zu 100% in Bankguthaben bzw. Geldmarktinstrumente investiert werden.

Die durchschnittliche Kapitalbindungsdauer (Duration) des Fonds soll bis zu ca. 1 Jahr betragen.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniVorsorge 1 AZP eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Ertragschancen des Euro-Rentenmarktes mit einer durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) des Fonds von bis zu ca. einem Jahr nutzen möchten.
  • ... geringe Risiken akzeptieren.

 UniVorsorge 1 AZP eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine geringen Risiken akzeptieren.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.03.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.03.2014 bis 31.03.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Ertragschancen des Euro-Rentenmarktes.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Grundsätzlich bewertungstäglich verfügbar.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Konzentration des Risikos auf einen bzw. wenige Emittenten, in diesem Fall auf den Emittenten Bundesrepublik Deutschland.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,02 %
seit Jahresbeginn-0,11 %
1 Jahr-0,58 %-0,58 %
3 Jahre-1,33 %-0,45 %
5 Jahre-1,75 %-0,35 %
10 Jahre
seit Auflegung-2,53 %-0,35 %
  1. Stand: 31.03.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-0,65 %
2017-0,42 %
2016-0,26 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 0,07 % 0,10 % 0,12 %
Maximaler Verlust -0,59 % -1,36 % -1,81 %
Hoch 47,59 EUR 47,96 EUR 48,18 EUR 48,18
Tief 47,31 EUR 47,31 EUR 47,31 EUR EUR
Sharpe-Ratio -2,82 -0,87 -0,98
  1. Stand: 29.03.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.03.2019

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 31.03.2019

Größte Rentenwerte

0.102 % ING Bank NV v. 14(2019)

 

4,01 %
0.00 % Medtronic v. 19(2021)

 

3,61 %
0.00 % Equinor v. 15(2019)

 

3,48 %
0.244 % JPM FRN v. 15(2020)

 

3,21 %
0.112 % ABN AMRO v. 15 (2020)

 

3,21 %
0.194 % Bank of America 16(2019)

 

3,21 %
2.25 % Société Générale 13 (2020)

 

2,86 %
4.75 % Credit Suisse v. 09 (2019)

 

2,85 %
1.625 % Banco Santander v. 14 (2019)

 

2,81 %
2.50 % BNP Paribas v. 12 (2019)

 

2,43 %
  1. Stand: 31.03.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Bankschuldverschreibungen82,66 %
Unternehmensanleihen8,89 %
Pfandbriefe4,82 %
Rentenfonds2,40 %
Liquidität 21,24 %
  1. Stand: 31.03.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit10 Monate
 Zinsbindungsdauer2 Monate
 Rendite 3–0,05 %
 RatingA+
  1. Stand: 31.03.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.03.2019 - 31.03.2019

Notenbanken vollziehen geldpolitische Kehrtwende Beim Kurs der wichtigsten Notenbanken ist in den vergangenen Wochen eine regelrechte Kehrtwende eingetreten. Die US-Zentralbank Federal Reserve (Fed) hat bekanntgegeben, die Leitzinsen im laufenden Jahr aller Voraussicht nach nicht weiter zu erhöhen. Bereits im Januar hatte Fed-Chef Jerome Powell die Märkte überrascht und eine Zinspause angekündigt. Darüber hinaus wird die Fed den erst im Vorjahr begonnenen Abbau der Notenbankbilanz ab Mai 2019 schrittweise von aktuell maximal 50 Milliarden US-Dollar pro Monat zurückführen und Ende September vollständig einstellen. Die Europäische Zentralbank (EZB) bleibt indes bei ihrer abwartenden Haltung. Ursprünglich planten die Währungshüter für 2019 einen Abschied von den Negativzinsen auf Zentralbankeinlagen. Nun dürfte die Notenbank frühestens im März 2020 eine Anhebung des Einlagensatzes vornehmen, gefolgt von lediglich einer Zinserhöhung im Sommer 2020. In diesem Umfeld gaben die Renditen von Staatsanleihen bonitätsstarker Schuldner über nahezu alle Laufzeiten kräftig nach. Die Verzinsung kurzlaufender deutscher Staatspapiere (Bubills) ging um über acht Basispunkte auf minus 0,6 Prozent zurück. Im längeren Laufzeitenbereich gaben die Renditen noch stärker nach, sodass sich die Zinsstrukturkurve im Berichtsmonat etwas verflachte. Anleihen mit Renditeaufschlag waren in diesem Umfeld gefragt: Die Risikoprämien (Spreads) kurzlaufender Unternehmensanleihen engten sich im Monatsverlauf spürbar um neun auf 43 Basispunkte ein. Auch in der Euroland-Peripherie ging die Risikoaversion etwas zurück, die Renditen der Kurzläufer aus Italien und Spanien (Bots beziehungsweise Letras) fielen um knapp 15 beziehungsweise elf Basispunkte, die Risikoaufschläge engten sich ein. Der Drei-Monats-Euribor lag unverändert bei minus 31 Basispunkten. Der weitere geldpolitische Kurs der Notenbanken dürfte genauso wie (geo-)politische Entwicklungen (Handelsstreit zwischen den USA und China, Brexit-Verhandlungen, anstehende Europawahlen) die weitere Entwicklung an den Märkten bestimmen. Vorerst dürfte das Kapitalmarktumfeld volatil bleiben.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniVorsorge 1 AZP
ISINLU0683715469
WKNA1JLAC
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende September 
Auflegungsdatum01.11.2011 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseGeringes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 0,50 %, maximal 0,70 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 5
laufende Kosten0,28 %
Mindestanlagebetragkeine

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung

Fondssuche

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  1. UniVorsorge 1 AZP ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniVorsorge 1.
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.