UniVorsorge 7 AZP

Rentenfonds
  • ISIN: LU0683716277
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko

Rücknahmepreis

93,59EUR

Differenz zum Vortag:

-0,57 EUR / -0,61 %

Stand: 16. Oktober 2019

Ausgabepreis

96,40EUR

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniVorsorge 7 AZP im Überblick

UniVorsorge 7 AZP ist ein Rentenfonds, der seine Anlagen auf eine durchschnittliche Kapitalbindungsdauer von ca. 10-30 Jahren ausrichtet.

UniVorsorge 7 AZP auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Mindestanlage:
    keine
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende September
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    0,78 %
  • Fondsvolumen:
    38,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.11.2011

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird derzeit überwiegend in internationale fest- und variabel verzinsliche Anleihen (einschließlich Zero-Bonds) angelegt. Daneben können für den Fonds Wandel- und Optionsanleihen sowie Genussscheine erworben werden. Es können auch bis zu 100% in Bankguthaben bzw. Geldmarktinstrumente investiert werden.

Die durchschnittliche Kapitalbindungsdauer (Duration) des Fonds soll ca. 10-30 Jahre betragen.

In Anleihen der Aussteller Bundesrepublik Deutschland, Baden-Württemberg, Bayern, Berlin, Brandenburg, Bremen, Hamburg, Hessen, Mecklenburg-Vorpommern, Niedersachsen, Nordrhein-Westfalen, Rheinland-Pfalz, Saarland, Sachsen, Sachsen-Anhalt, Schleswig-Holstein, Thüringen und Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) dürfen mehr als 35 Prozent des Fondsvermögens angelegt werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniVorsorge 7 AZP eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Ertragschancen des Euro-Rentenmarktes mit einer durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) des Fonds von ca. 10-30 Jahren nutzen möchten.
  • ... mäßige Risiken akzeptieren.

 UniVorsorge 7 AZP eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2014 bis 30.09.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Ertragschancen des Euro-Rentenmarktes.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Grundsätzlich bewertungstäglich verfügbar.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Konzentration des Risikos auf einen bzw. wenige Emittenten.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-2,13 %
seit Jahresbeginn23,26 %
1 Jahr26,42 %26,42 %
3 Jahre14,36 %4,57 %
5 Jahre52,97 %8,87 %
10 Jahre
seit Auflegung100,79 %9,21 %
  1. Stand: 30.09.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20185,24 %
2017-2,78 %
201611,82 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 8,77 % 9,52 % 13,22 %
Maximaler Verlust -3,94 % -16,50 % -23,26 %
Hoch 100,79 EUR 100,79 EUR 100,79 EUR 100,79
Tief 75,66 EUR 71,47 EUR 61,35 EUR EUR
Sharpe-Ratio 3,13 0,61 0,69
  1. Stand: 30.08.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 30.09.2019

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 30.09.2019

Größte Rentenwerte

3.25 % Deutschland v. 10(2042)

 

15,61 %
4.00 % Frankreich v. 04 (2055)

 

14,21 %
2.50 % Deutschland v. 12(2044)

 

13,74 %
2.50 % Deutschland v. 14(2046)

 

12,93 %
3.25 % Frankreich v. 12 (2045)

 

11,61 %
4.75 % Deutschland v. 08(2040)

 

8,23 %
2.35 % EFSF v. 14 (2044)

 

5,15 %
4.00 % Frankreich v. 09 (2060)

 

2,98 %
2.75 % Niederlande v. 14 (2047)

 

2,44 %
3.75 % Niederlande v. 10 (2042)

 

2,19 %
  1. Stand: 30.09.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Staatsanleihen98,05 %
Liquidität 21,95 %
  1. Stand: 30.09.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit26 Jahre / 3 Monate
 Zinsbindungsdauer20 Jahre / 2 Monate
 Rendite 30,07 %
 RatingAA+
  1. Stand: 30.09.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
ip_renten.svg

Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.09.2019 - 30.09.2019

EZB beschließt neue Anleihekäufe Zu Monatsbeginn markierten Euro-Staatsanleihen renditeseitig vielfach Rekordtiefstände und setzten den Trend aus den Vormonaten zunächst noch fort. Doch schon kurze Zeit später kamen erste Zweifel auf, ob sich die hohen Erwartungen an die Geldpolitik denn überhaupt erfüllen lassen. Am Geldmarkt waren schließlich gleich mehrere Zinssenkungen der Europäischen Zentralbank (EZB) eingepreist. Darüber hinaus äußerten sich einige Notenbankmitglieder gegenüber der lockeren Geldpolitik zunehmend verhalten. In diesem Umfeld kam es zu einer Korrekturbewegung mit wieder steigenden Renditen. Zur Monatsmitte erfüllte die EZB dann letztlich aber doch die Erwartungen der Marktteilnehmer. Diese senkte den Einlagenzins auf -0,5 Prozent ab und beschloss ab November ein erneutes Ankaufprogramm. Zwar wollen die Währungshüter Papiere im Gegenwert von monatlich nur 20 statt der zunächst erwarteten 30 Milliarden Euro erwerben. Dafür wurden die Käufe jedoch zeitlich nicht befristet. Um die negativen Effekte für Banken etwas abzumildern, wurde zugleich ein Staffelzinssystem (tearing) vorgestellt. Die Ertragslage der Banken wird von den negativen Sätzen stark belastet. Es fällt schwer, sich vor diesem Hintergrund noch weitere Leitzinssenkungen vorzustellen. Das Umfeld mit negativen Renditen wird uns also noch lange Zeit erhalten bleiben. Diese Erkenntnis setzte sich im Nachgang auch bei vielen Investoren durch, die wieder für Käufe bereit waren. Euro-Staatsanleihen konnten daher in der zweiten Monatshälfte einen Teil der zuvor erlittenen Verluste wieder aufholen. Papiere aus den europäischen Peripherieländern standen dabei in der Gunst der Anleger ganz weit oben. Als stützend erwiesen sich auch die Verabschiedung einer neuen italienischen Regierung und eine Verbesserung der Kreditwürdigkeit spanischer Staatsanleihen. Während Schuldverschreibungen aus den Kernländern letztlich 1,1 Prozent an Wert verloren, gewannen Papiere aus den Peripherieländern 0,6 Prozent hinzu. Auf Indexebene (iBoxx € Sovereigns) bedeute das für den Gesamtmarkt im September Einbußen in Höhe von 0,4 Prozent.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniVorsorge 7 AZP
ISINLU0683716277
WKNA1JLAJ
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende September 
Auflegungsdatum01.11.2011 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 0,60 %, maximal 0,80 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 5
laufende Kosten0,78 %
Mindestanlagebetragkeine

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung

Fondssuche

Die Suche ergab keine Treffer.
Loading...
  1. UniVorsorge 7 AZP ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniVorsorge 7.
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.