UniRak Nachhaltig A

Fonds kaufen Nachhaltig ausgerichteter Mischfonds mit Aktien und Renten
  • ISIN: LU0718558488
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne
  • Scope Mutual Fund Rating: B

Rücknahmepreis

74,37EUR

Differenz zum Vortag:

0,28 EUR / 0,38 %

Stand: 20. Oktober 2017

Ausgabepreis

76,60EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRak Nachhaltig A im Überblick

UniRak Nachhaltig A ist ein Mischfonds, der überwiegend in internationale Aktien investiert. Daneben wird in Anleihen weltweiter Aussteller in Euro bzw. überwiegend währungsgesichert investiert. Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Wertpapiere und Emittenten ethische, soziale und ökologische Kriterien.

UniRak Nachhaltig A 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,49 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    220,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.06.2012

Anlagestrategie

Der Fonds UniRak Nachhaltig investiert als Mischfonds derzeit überwiegend in internationale Aktien. Daneben wird in Anleihen weltweiter Aussteller in Euro bzw. überwiegend währungsgesichert investiert.

Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Emittenten ethische, soziale und ökologische Kriterien.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRak Nachhaltig A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in Aktien und Anleihen unter dem Aspekt der Nachhaltigkeit nutzen möchten.
  • ... für tendenziell höhere Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniRak Nachhaltig A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2012 bis 30.09.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Von den attraktiven Ertragschancen der Aktien weltweiter Unternehmen und Anleihen weltweiter Emittenten profitieren.
  • Auf Basis von Nachhaltigkeitskriterien strukturiertes Portfolio.
  • Tendenzielle Verringerung der Wertschwankungen durch die Kombination von Aktien und Anleihen.
  • Aufgrund der Investition in unterschiedliche Anlageklassen kann flexibel auf Marktgegebenheiten reagiert werden.
  • Chancen auf Wechselkursgewinne.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals 
  • Attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellen- bzw. Entwicklungsländer.
  • Professionelles Fondsmanagement.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen, Verlust- und Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

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Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2017
Stand: Februar 2017
Stand: November 2016

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,59 %
seit Jahresbeginn1,60 %
1 Jahr6,28 %6,28 %
3 Jahre19,89 %6,23 %
5 Jahre41,43 %7,18 %
10 Jahre
seit Auflegung48,50 %7,70 %
  1. Stand: 30.09.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20166,83 %
20155,75 %
201412,39 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 5,84 % 8,25 % 7,05 %
Maximaler Verlust -5,06 % -16,89 % -16,89 %
Hoch 75,69 EUR 75,69 EUR 75,69 EUR 75,69
Tief 68,08 EUR 58,55 EUR 51,35 EUR EUR
Sharpe-Ratio 1,14 0,78 1,03
  1. Stand: 29.09.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 2

Stand: 30.09.2017

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

57,91 %
USA

 

19,53 %
Frankreich

 

8,12 %
Deutschland

 

7,50 %
Großbritannien

 

3,59 %
Sonstige

 

19,17 %
Renten

 

40,16 %
Deutschland

 

23,29 %
Österreich

 

5,27 %
Niederlande

 

1,95 %
Polen

 

1,66 %
Sonstige

 

8,00 %
  1. Stand: 30.09.2017

Top 5 Aktien

SAP1,26 %
Citigroup1,19 %
Banco Santander1,18 %
AXA1,18 %
Adidas1,09 %
  1. Stand: 30.09.2017

Top 5 Anleihen

2.50 % Deutschland v. 14(2046)5,21 %
1.500 % Österreich Reg.S. v. 16(2047)3,93 %
3.25 % Deutschland v. 10(2042)2,68 %
6.50 % Deutschland v. 97(2027)1,08 %
2.00 % Deutschland v. 11(2022)1,02 %
  1. Stand: 30.09.2017

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit9 Jahre / 1 Monat
 Zinsbindungsdauer6 Jahre / 4 Monate
 Rendite 30,44 %
 RatingAA+
  1. Stand: 30.09.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
investmenprozess_nachhaltig.png

Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios. Neben dem fundamentalen Analyseprozess der Unternehmensdaten erfolgt zusätzlich die Nachhaltigkeitsanalyse in Bezug auf ethische, soziale und ökologische Kriterien.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.07.2017 - 30.09.2017

Die globalen Aktienmärkte haben im dritten Quartal 2017 ihre Gewinnserie fortgesetzt. Unterstützt von der robusten Konjunktur in allen wichtigen Wirtschaftsräumen verbesserte sich der MSCI World-Index in lokaler Währung um 3,5 Prozent. In den USA stieg der Dow Jones Industrial Average um 4,9 Prozent, der marktbreite S&P 500-Index beschloss den Dreimonatszeitraum mit einem Plus von 4,0 Prozent. Während die starke Berichtssaison der Unternehmen zum zweiten Quartal die Kurse unterstützte, sorgte die Politik einmal mehr für Belastungsfaktoren. Unsicherheit kam unter anderem durch den Konflikt zwischen Nordkorea und den USA auf, der sich im August weiter zuspitzte. Auch in Europa legten die Notierungen zu, der EURO STOXX 50-Index kletterte um 4,4 Prozent. Vor allem starke Wirtschaftsdaten wie beispielsweise Einkaufsmanagerindizes und Produktionszahlen stützten die Börsen. In Japan konnte sich der Nikkei 225-Index um 1,6 Prozent verbessern. Vor allem der vergleichsweise starke Yen belastete die Notierungen, während die positiven volkswirtschaftlichen Trends und die solide Gewinnsituation der Unternehmen unterstützten. Die Börsen der Schwellenländer notierten deutlich fester, der MSCI Emerging Markets-Index kletterte in lokaler Währung um 6,7 Prozent. Das Fondsmanagement hat im Berichtszeitraum verschiedene Transaktionen vorgenommen. So trennten wir uns unter anderem von Aktien der US-Auskunftei Equifax, nachdem das Unternehmen Opfer einer Hacking-Angriffs geworden war. Gekauft wurden im Berichtszeitraum beispielsweise Aktien des dänischen Medizintechnikunternehmens Ambu, das unter anderem Einwegprodukte für Krankenhäuser produziert. Darüber hinaus erwarben wir Anteile am Cateringspezialisten Aramark, der etwa in den USA an vielen Universitäten und in Krankenhäusern präsent ist. Neu ins Portfolio aufgenommen wurden Titel der Automobilhersteller BMW und Renault ebenso wie Papiere des Einzelhandelskonzerns Carrefour. Wir gehen angesichts der stabilen konjunkturellen Trends von einem positiven Umfeld für die Aktienmärkte aus. Zu den potenziellen Belastungsfaktoren zählen geopolitische Risiken wie etwa der Konflikt zwischen den USA und Nordkorea.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRak Nachhaltig A
ISINLU0718558488
WKNA1JQ10
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum01.06.2012 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
VerwahrstelleDZ PRIVATBANK S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 08.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Aggressive Allocation - Global
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 08.2017)
VergleichsgruppeMischfonds Global ausgewogen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,49 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 0,15 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,53 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,50 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 32,75% per 20.10.2017
Aktiengewinn KStG 32,15% per 20.10.2017
Zwischengewinn 0,00 EUR per 20.10.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 20.10.2017

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  1. UniRak Nachhaltig A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniRak Nachhaltig.
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.