UniRak Nachhaltig A

Fonds kaufen Nachhaltig ausgerichteter Mischfonds mit Aktien und Renten
  • ISIN: LU0718558488
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 2
  • Scope: B 2

Rücknahmepreis

75,55EUR

Differenz zum Vortag:

-0,04 EUR / -0,05 %

Stand: 12. Januar 2018

Ausgabepreis

77,82EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRak Nachhaltig A im Überblick

UniRak Nachhaltig A ist ein Mischfonds, der überwiegend in internationale Aktien investiert. Daneben wird in Anleihen weltweiter Aussteller in Euro bzw. überwiegend währungsgesichert investiert. Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Wertpapiere und Emittenten ethische, soziale und ökologische Kriterien.

UniRak Nachhaltig A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,49 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    243,2 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.06.2012

Anlagestrategie

Der Fonds UniRak Nachhaltig investiert als Mischfonds derzeit überwiegend in internationale Aktien. Daneben wird in Anleihen weltweiter Aussteller in Euro bzw. überwiegend währungsgesichert investiert.

Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Emittenten ethische, soziale und ökologische Kriterien.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRak Nachhaltig A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in Aktien und Anleihen unter dem Aspekt der Nachhaltigkeit nutzen möchten.
  • ... für tendenziell höhere Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniRak Nachhaltig A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.12.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.12.2012 bis 31.12.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Von den attraktiven Ertragschancen der Aktien weltweiter Unternehmen und Anleihen weltweiter Emittenten profitieren.
  • Auf Basis von Nachhaltigkeitskriterien strukturiertes Portfolio.
  • Tendenzielle Verringerung der Wertschwankungen durch die Kombination von Aktien und Anleihen.
  • Aufgrund der Investition in unterschiedliche Anlageklassen kann flexibel auf Marktgegebenheiten reagiert werden.
  • Chancen auf Wechselkursgewinne.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals 
  • Attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellen- bzw. Entwicklungsländer.
  • Professionelles Fondsmanagement.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen, Verlust- und Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

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Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: 01. Februar 2017
Stand: 01. Februar 2017
Stand: 01. November 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,28 %
seit Jahresbeginn2,18 %
1 Jahr2,18 %2,18 %
3 Jahre15,43 %4,90 %
5 Jahre42,64 %7,36 %
10 Jahre
seit Auflegung49,35 %7,45 %
  1. Stand: 31.12.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20166,83 %
20155,75 %
201412,39 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 5,43 % 8,29 % 7,12 %
Maximaler Verlust -5,06 % -16,89 % -16,89 %
Hoch 75,69 EUR 75,69 EUR 75,69 EUR 75,69
Tief 71,72 EUR 61,01 EUR 52,35 EUR EUR
Sharpe-Ratio 0,47 0,62 1,05
  1. Stand: 29.12.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 3

Stand: 31.12.2017

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

60,75 %
USA

 

20,39 %
Deutschland

 

9,53 %
Frankreich

 

7,87 %
Schweiz

 

3,76 %
Sonstige

 

19,20 %
Renten

 

38,67 %
Deutschland

 

22,00 %
Österreich

 

4,87 %
Niederlande

 

2,30 %
Irland

 

1,37 %
Sonstige

 

8,14 %
  1. Stand: 31.12.2017

Top 5 Aktien

Novartis1,45 %
Capgemini1,44 %
Hugo Boss1,40 %
Home Depot1,40 %
Hess1,35 %
  1. Stand: 31.12.2017

Top 5 Anleihen

1.500 % Österreich Reg.S. v. 16(2047)3,65 %
3.25 % Deutschland v. 10(2042)2,43 %
2.50 % Deutschland v. 14(2046)2,18 %
0.400 % Thüringen Reg.S. v. 17(2026)1,10 %
6.50 % Deutschland v. 97(2027)0,96 %
  1. Stand: 31.12.2017

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit9 Jahre / 3 Monate
 Zinsbindungsdauer7 Jahre
 Rendite 40,58 %
 RatingAA
  1. Stand: 31.12.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
investmenprozess_nachhaltig.png

Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios. Neben dem fundamentalen Analyseprozess der Unternehmensdaten erfolgt zusätzlich die Nachhaltigkeitsanalyse in Bezug auf ethische, soziale und ökologische Kriterien.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.10.2017 - 31.12.2017

Die globalen Aktienmärkte haben im vierten Quartal 2017 ihre Gewinnserie fortgesetzt. Unterstützt von der robusten Konjunktur in allen wichtigen Wirtschaftsräumen verbesserte sich der MSCI World-Index in lokaler Währung um 4,9 Prozent. In den USA stieg der Dow Jones Industrial Average um 10,3 Prozent, der marktbreite S&P 500-Index beschloss den Dreimonatszeitraum mit einem Plus von 6,1 Prozent. Beide Marktbarometer erreichten zwischenzeitlich neue Rekordmarken. Überdies sorgte die rege Aktivität am Markt für Fusionen und Übernahmen für steigende Kurse. In Europa hingegen gaben die Kurse nach, der EURO STOXX 50-Index verlor 1,8 Prozent. Belastend wirkten die Unsicherheiten mit Blick auf den Brexit, separatistische Tendenzen in der spanischen Region Katalonien sowie die schleppende Regierungsbildung in Deutschland. An den Rentenmärkten herrschte ein überwiegend freundliches Bild. US-Staatsanleihen tendierten im vierten Quartal unter Schwankungen seitwärts. Bei europäischen Staatsanleihen verlief die Kursentwicklung vor allem zu Beginn des Berichtszeitraum positiv, später trübte sich das Bild etwas ein. Das Portfoliomanagement hat im Berichtszeitraum die Aktienquote erhöht, um vom positiven Marktumfeld profitieren zu können. Neu ins Portfolio aufgenommen wurden unter anderem Titel des Beratungsunternehmens Accenture, des Industriekonzerns Saint-Gobain und des US-Einzelhandelsunternehmens Lowe's. Gekauft wurden auch Papiere des Chemiespezialisten Evonik, des Industriekonglomerats 3M und der Bank Standard Chartered. Im Gegenzug trennten wir uns unter Gewinnmitnahmen von Geberit. Papiere von Allegion verkauften wir, nachdem das Unternehmen mit schwachen Zahlen hinter den Markterwartungen zurückgeblieben war. Auf der Rentenseite wurden unter anderem Anleihen deutscher Bundesländer erworben. Zudem haben wir uns über Optionen gegen steigende Zinsen abgesichert. Angesichts der positiven konjunkturellen Dynamik erwarten wir ein freundliches Umfeld für die globalen Kapitalmärkte. Belastungen könnten von geopolitischen Risiken ausgehen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRak Nachhaltig A
ISINLU0718558488
WKNA1JQ10
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum01.06.2012 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 11.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Aggressive Allocation - Global
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 11.2017)
VergleichsgruppeMischfonds Global ausgewogen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,49 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,15 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerpflichtiger Ertrag 0,53 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,50 pro Anteil

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  1. UniRak Nachhaltig A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniRak Nachhaltig.
  2. Morningstar RatingTM Gesamt und Scope Mutual Fund Rating per 30. November 2017
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.