UniRak Nachhaltig A

Fonds kaufen Nachhaltig ausgerichteter Mischfonds mit Aktien und Renten
  • ISIN: LU0718558488
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne 2
  • Scope: B 2

Rücknahmepreis

72,40EUR

Differenz zum Vortag:

0,44 EUR / 0,61 %

Stand: 12. Dezember 2018

Ausgabepreis

74,57EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRak Nachhaltig A im Überblick

UniRak Nachhaltig A ist ein Mischfonds, der überwiegend in internationale Aktien investiert. Daneben wird in Anleihen weltweiter Aussteller in Euro bzw. überwiegend währungsgesichert investiert. Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Wertpapiere und Emittenten ethische, soziale und ökologische Kriterien.

UniRak Nachhaltig A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,48 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    330,5 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.06.2012

Anlagestrategie

Der Fonds UniRak Nachhaltig investiert als Mischfonds derzeit überwiegend in internationale Aktien. Daneben wird in Anleihen weltweiter Aussteller in Euro bzw. überwiegend währungsgesichert investiert.

Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Emittenten ethische, soziale und ökologische Kriterien.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRak Nachhaltig A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in Aktien und Anleihen unter dem Aspekt der Nachhaltigkeit nutzen möchten.
  • ... für tendenziell höhere Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniRak Nachhaltig A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.11.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.11.2013 bis 30.11.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Von den attraktiven Ertragschancen der Aktien weltweiter Unternehmen und Anleihen weltweiter Emittenten profitieren.
  • Auf Basis von Nachhaltigkeitskriterien strukturiertes Portfolio.
  • Tendenzielle Verringerung der Wertschwankungen durch die Kombination von Aktien und Anleihen.
  • Aufgrund der Investition in unterschiedliche Anlageklassen kann flexibel auf Marktgegebenheiten reagiert werden.
  • Chancen auf Wechselkursgewinne.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals 
  • Attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellen- bzw. Entwicklungsländer.
  • Professionelles Fondsmanagement.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen, Verlust- und Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017
Stand: November 2018

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,66 %
seit Jahresbeginn0,32 %
1 Jahr0,04 %0,04 %
3 Jahre6,28 %2,05 %
5 Jahre30,14 %5,41 %
10 Jahre
seit Auflegung49,82 %6,42 %
  1. Stand: 30.11.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20172,18 %
20166,83 %
20155,75 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 7,95 % 6,33 % 7,40 %
Maximaler Verlust -7,24 % -13,28 % -16,89 %
Hoch 77,35 EUR 77,35 EUR 77,35 EUR 77,35
Tief 71,46 EUR 61,01 EUR 55,98 EUR EUR
Sharpe-Ratio 0,05 0,38 0,76
  1. Stand: 30.11.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 3

Stand: 30.11.2018

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

62,29 %
USA

 

26,99 %
Frankreich

 

5,98 %
Großbritannien

 

5,36 %
Deutschland

 

3,95 %
Sonstige

 

20,01 %
Renten

 

35,18 %
Deutschland

 

23,24 %
Niederlande

 

2,08 %
Österreich

 

1,60 %
Irland

 

1,52 %
Sonstige

 

6,74 %
  1. Stand: 30.11.2018

Top 5 Aktien

Microsoft1,53 %
Linde Plc.1,42 %
JPMorgan Chase & Co.1,15 %
Alphabet Class C1,13 %
Capgemini1,05 %
  1. Stand: 30.11.2018

Top 5 Anleihen

1.25 % Deutschland v. 17(2048)2,50 %
0.25 % KfW v. 17 (2025)2,34 %
0.50 % Deutschland v. 15(2025)2,02 %
0.625 % KfW v. 18 (2028)1,95 %
0.375 % KfW v. 16 (2026)1,94 %
  1. Stand: 30.11.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit9 Jahre / 1 Monat
 Zinsbindungsdauer8 Jahre / 1 Monat
 Rendite 41,57 %
 RatingAA+
  1. Stand: 30.11.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Die Titel für unsere nachhaltigen Fonds werden nach einem konsequenten Prozess selektiert.

Schritt 1: Ausschlusskriterien beachten  

Zuerst werden mögliche Anlagen für die Fonds daraufhin beurteilt, ob sie definierte Ausschlusskriterien verletzen. Zu den relevanten Faktoren gehören beispielsweise: Energieversorgung (keine Atomenergie), Einhaltung von Arbeitsstandards, Verzicht auf Kinderarbeit oder Tierversuche. Bei Staaten ist dies zum Beispiel Einsatz der Todesstrafe oder eingeschränkte Glaubensfreiheit. Wir überprüfen die einzelnen Anlagen auf diese Kriterien und schließen so bestimmte Unternehmen und Staaten aus.

Schritt 2: Bewertung der Nachhaltigkeit  

Die in Frage kommenden Unternehmen und Staaten werden einer ESG-Analyse unterzogen. ESG steht für Environmental, Social, Governance, das bedeutet Umwelt, soziale Themen und Unternehmens- beziehungsweise Amtsführung. Das Ergebnis wird in einem Wert, dem ESG-Score, festgehalten. Der ESG-Score bewertet also, inwieweit Unternehmen und Staaten mit Blick auf Umwelt, soziale Faktoren und Unternehmens- beziehungsweise Amtsführung nachhaltig agieren. 

Schritt 3: Fundamentalanalyse und Portfoliokonstruktion  

Im letzten Schritt prüft das Fondsmanagement, ob die Anfrage nicht nur nachhaltigen, sondern auch wirtschaftlichen Anforderungen genügt und ein positiver Nutzen für den Fonds zu erwarten ist. Nur wenn alle Bewertungen positiv ausfallen, ist eine Investition möglich.

Begleitend: Engagement  

Engagement ist verantwortungsvolles, aktives Aktionärstum. Es bedeutet die aktive Wegbegleitung von Unternehmen zur Verbesserung ihrer ESG-Kriterien. Das Fondsmanagement investiert auch in Unternehmen mit einem geringeren ESG-Score und begleitet sie auf ihrem Weg zu einer verantwortungsvolleren Unternehmensführung, indem sie regelmäßig Unternehmensgespräche führen und auf Hauptversammlungen nicht nur abstimmen, sondern aktive Redebeiträge halten.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.07.2018 - 30.09.2018

Die globalen Aktienbörsen konnten im dritten Quartal 2018 kräftig zulegen. Der MSCI World-Index gewann in lokaler Währung 4,8 Prozent. Vor allem die US-Börsen haben ihren positiven Trend fortgesetzt: Der Dow Jones Industrial Average verbesserte sich im dritten Quartal um 9,0 Prozent, der marktbreite S&P 500-Index kletterte 7,2 Prozent. Nach wie vor robuste Konjunkturdaten sowie eine starke Berichtssaison beflügelten die Kurse. Dagegen belastete der Handelsstreit. Die europäischen Aktienmärkte wurden zudem von politischen Geschehnissen belastet. Wochenlang sorgten die Brexit-Verhandlungen sowie die italienischen Budgetdiskussionen für Verunsicherung. In dieser Gemengelage tendierte der EURO STOXX 50-Index mit +0,1 Prozent seitwärts, der marktbreite STOXX 600-Index legte 0,9 Prozent zu. An den europäischen Rentenmärkten verlor der iBoxx Euro Sovereign Index nach einem freundlichen Start noch 1,0 Prozent an Wert. Europäische Unternehmensanleihen traten auf der Stelle und blieben auf Indexebene (ICE BofA Merrill Lynch Euro Corporate-Index) unverändert. Das Portfoliomanagement hat Kursrücksetzer genutzt, um Aktien nachzukaufen. Dazu zählen beispielsweise Alibaba, CME Group, Geberit, Paypal, BASF, Sampo, Wärtsilä und Vestas. Im Gegenzug veräußerten wir IBM, Merck, Axa, Kering, Worldpay und Siemens. Zudem haben wir bei Topbuild Gewinne mitgenommen und Atlantia aufgrund gestiegener Rechts- und Reputationsrisiken verkauft. Im Verlauf des Quartals wurden überdies die Gewichtung in Finanzwerten reduziert. Auf der Rentenseite erfolgten Zukäufe bei Bundesanleihen und belgischen, irischen und österreichischen Staatspapieren in mittleren und langen Laufzeiten. Im Unternehmenssegment verkauften wir unter anderem Bonds von Celanese, Westpac, Unibail Rodamco, Santander, BMW und Banco Bilbao und erwarben einen Green Bond aus einer Neuemission des italienischen Netzbetreibers Terna sowie Papiere der ING Groep und der Europäischen Investitionsbank. Angesichts der politischen Spannungen rechnen wir für die kommenden Wochen mit schwankungsanfälligen Märkten.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRak Nachhaltig A
ISINLU0718558488
WKNA1JQ10
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum01.06.2012 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 10.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Aggressive Allocation - Global
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 10.2018)
VergleichsgruppeMischfonds Global ausgewogen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 6
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 6
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,48 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,46 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,40 pro Anteil

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  1. UniRak Nachhaltig A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniRak Nachhaltig.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Oktober 2018
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  6. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.