UniRak Nachhaltig A

Fonds kaufen Nachhaltig ausgerichteter Mischfonds mit Aktien und Renten
  • ISIN: LU0718558488
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Scope: B 2
  • Morningstar Rating: 4 Sterne 2

Rücknahmepreis

81,62EUR

Differenz zum Vortag:

0,00 EUR / - %

Stand: 18. Juli 2019

Ausgabepreis

84,07EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRak Nachhaltig A im Überblick

UniRak Nachhaltig A ist ein Mischfonds, der überwiegend in internationale Aktien investiert. Daneben wird in Anleihen weltweiter Aussteller in Euro bzw. überwiegend währungsgesichert investiert. Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Wertpapiere und Emittenten ethische, soziale und ökologische Kriterien.

UniRak Nachhaltig A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,48 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    471,6 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.06.2012

Anlagestrategie

Der Fonds investiert als Mischfonds derzeit überwiegend in internationale Aktien, daneben wird in Anleihen weltweiter Aussteller in Euro bzw. überwiegend währungsgesichert investiert. Die Aktien und Anleihen unterliegen dabei einem nachhaltigen Anforderungskatalog. Im ersten Schritt werden infrage kommende Anlagen einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen. Im zweiten Schritt erfolgt die Beachtung der Ausschlussregeln.

Unternehmen, die beispielsweise Kinderarbeit zulassen oder Rüstungsgüter produzieren werden ausgeschlossen. Gleiches gilt für Länder, die beispielsweise nur eine eingeschränkte Glaubensfreiheit oder den Einsatz der Todesstrafe zulassen. Im dritten Schritt werden unter Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsanalyse Einzeltitel nach deren Renditechancen ausgewählt. UniRak Nachhaltig A bietet damit eine interessante Anlagemöglichkeit für die Anleger, die nachhaltige und soziale Verantwortung wahrnehmen möchten, ohne dabei auf attraktive Renditechancen zu verzichten.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRak Nachhaltig A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in Aktien und Anleihen unter dem Aspekt der Nachhaltigkeit nutzen möchten
  • ... für tendenziell höhere Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen

 UniRak Nachhaltig A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben
  • ... Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen möchten

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.06.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.06.2014 bis 30.06.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Von den attraktiven Ertragschancen der Aktien weltweiter Unternehmen und Anleihen weltweiter Emittenten profitieren
  • Auf Basis von Nachhaltigkeitskriterien strukturiertes Portfolio
  • Tendenzielle Verringerung der Wertschwankungen durch die Kombination von Aktien und Anleihen
  • Aufgrund der Investition in unterschiedliche Anlageklassen kann flexibel auf Marktgegebenheiten reagiert werden
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Breite Streuung des Anlagekapitals 
  • Attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellen- bzw. Entwicklungsländer
  • Professionelles Fondsmanagement

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Erhöhte Kursschwankungen, Verlust- und Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017
Stand: November 2018

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat3,16 %
seit Jahresbeginn15,07 %
1 Jahr7,71 %7,71 %
3 Jahre20,34 %6,36 %
5 Jahre37,08 %6,51 %
10 Jahre
seit Auflegung63,57 %7,20 %
  1. Stand: 30.06.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-4,82 %
20172,18 %
20166,83 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität
Maximaler Verlust -10,30 % -10,30 % -16,89 %
Hoch 80,50 EUR 80,50 EUR 80,50 EUR 80,50
Tief 69,38 EUR 67,25 EUR 58,55 EUR EUR
Sharpe-Ratio
  1. Stand: 30.06.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 3

Stand: 30.06.2019

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

61,99 %
USA

 

26,63 %
Deutschland

 

4,47 %
Frankreich

 

4,31 %
Großbritannien

 

4,14 %
Sonstige

 

22,44 %
Renten

 

34,80 %
Deutschland

 

28,77 %
Österreich

 

1,52 %
Niederlande

 

0,96 %
Supranationale Institutionen

 

0,88 %
Sonstige

 

2,68 %
  1. Stand: 30.06.2019

Top 5 Aktien

Microsoft1,24 %
Johnson & Johnson0,88 %
CME Group0,84 %
JPMorgan Chase & Co.0,84 %
Edenred0,83 %
  1. Stand: 30.06.2019

Top 5 Anleihen

1.25 % Deutschland v. 17(2048)4,19 %
0.625 % KfW v. 18 (2028)3,50 %
0.25 % KfW v. 17 (2025)2,73 %
0.375 % KfW v. 16 (2026)2,20 %
0.00 % KfW v. 19 (2024)1,88 %
  1. Stand: 30.06.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit8 Jahre / 7 Monate
 Zinsbindungsdauer7 Jahre / 10 Monate
 Rendite 40,75 %
 RatingAA+
  1. Stand: 30.06.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Die Titel für unsere nachhaltigen Fonds werden nach einem konsequenten Prozess selektiert.

Schritt 1: Bewertung der Anlageinstrumente mit UI-NachhaltigkeitsRating 

Infrage kommende Anlagen werden einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen und erhalten ein UI-NachhaltigkeitsRating. Dieses Rating bewertet die Aspekte Umwelt, Soziales und Führungsqualitäten. Außerdem schauen wir auf weitere Aspekte, zum Beispiel, wie ein Unternehmen in der Öffentlichkeit wahrgenommen wird und wie nachhaltig das Geschäftsmodell ist. 

Schritt 2: Beachtung von Ausschlussregeln

Kann sich ein Titel aufgrund der Ausschlussregeln nicht für die Aufnahme in den Fonds qualifizieren, bleibt er bei der Fondszusammensetzung außen vor. Zu den relevanten Faktoren gehören unter anderem die Einhaltung von Arbeitsstandards, der Verzicht auf Kinderarbeit oder Tierversuchen bei Unternehmen.

Schritt 3: Wirtschaftliche Detailanalyse und Fondszusammensetzung

Im letzten Schritt prüft das Fondsmanagement, ob die Anfrage nicht nur nachhaltigen, sondern auch wirtschaftlichen Anforderungen genügt und ein positiver Nutzen für den Fonds zu erwarten ist. Nur wenn alle Bewertungen positiv ausfallen, ist eine Investition möglich.

Begleitend: Engagement  

Engagement ist verantwortungsvolles, aktives Aktionärstum. Es bedeutet die aktive Wegbegleitung von Unternehmen zur Verbesserung ihrer ESG-Kriterien. Das Fondsmanagement investiert auch in Unternehmen mit einem geringeren ESG-Score und begleitet sie auf ihrem Weg zu einer verantwortungsvolleren Unternehmensführung, indem sie regelmäßig Unternehmensgespräche führen und auf Hauptversammlungen nicht nur abstimmen, sondern aktive Redebeiträge halten.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.04.2019 - 30.06.2019

Im zweiten Quartal 2019 konnten die globalen Aktienmärkte den positiven Jahresauftakt überwiegend fortsetzen. Der MSCI Welt-Index verzeichnete unter deutlichen Wertschwankungen per saldo ein Plus von 3,0 Prozent in lokaler Währung. In den USA legte der S&P 500-Index um 3,8 Prozent zu. US-Notenbank Fed reagierte zuletzt auf das zunehmend schwierige Umfeld – Stichworte ungelöster Handelskonflikt zwischen den USA und China sowie Sorgen um die globale Konjunktur. Auch die Europäische Zentralbank hat nach ihrer jüngsten Sitzung weitere geldpolitische Lockerungen angedeutet. Der langwierige Handelsstreit zwischen den USA und China schwächt die Wirtschaft der Exportnation Japan maßgeblich. Vor diesem Hintergrund konnten japanische Titel mit den USA und Europa nicht mithalten. Der Nikkei 225-Index verbesserte sich nur leicht um 0,3 Prozent. Die Börsen der Schwellenländer mussten sogar leichte Verluste hinnehmen. Der MSCI Emerging Markets-Index verzeichnete in Lokalwährung ein Minus von 0,7 Prozent. Die globalen Rentenmärkte tendierten ebenfalls freundlich. Maßgeblich dazu beigetragen haben die Zentralbanken und der Handelsstreit. In den USA fiel die Rendite zehnjähriger Papiere auf zwei Prozent. Laufzeitgleiche Bundesanleihen erreichten sogar ein Rekordtief bei -0,34 Prozent. Staatsanleihen aus den USA legten um 3,1 Prozent zu, Titel aus den Euro-Kernländern stiegen um 3,4 Prozent. Die negative Verzinsung sorgte dafür, dass auch risikobehaftete Anleihen gefragt waren. Im Portfolio hat das Fondsmanagment im Berichtszeitraum bei Agilent, Amphenol und Eqinor Gewinne mitgenommen. Die Unternehmen 3M und BMW haben wir aufgrund der enttäuschenden Geschäftsentwicklung veräußert. Neu ins Portfolio aufgenommen wurden Logitech, Bankinter, Canadian National Railway, Demant, Fielmann und Mowi. Auf der Rentenseite wurden Unternehmensanleihen zu Lasten negativ rendierlicher Staatsanleihen umgeschichtet. Innerhalb der Allokation wurde dabei Euroland Peripherie zu Gunsten Kern-Europa abgebaut.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRak Nachhaltig A
ISINLU0718558488
WKNA1JQ10
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum01.06.2012 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 05.2019)
VergleichsgruppeMischfonds Global ausgewogen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 05.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Aggressive Allocation - Global

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 6
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 6
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,48 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,27 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018/2019)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,25 pro Anteil

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  1. UniRak Nachhaltig A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniRak Nachhaltig.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Mai 2019
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  6. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.