UniRak Nachhaltig -net- A

Fonds kaufen Nachhaltig ausgerichteter Mischfonds mit Aktien und Renten
  • ISIN: LU0718558728
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 2

Rücknahmepreis

74,24EUR

Differenz zum Vortag:

-0,12 EUR / -0,16 %

Stand: 24. Mai 2018

Ausgabepreis

74,24EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRak Nachhaltig -net- A im Überblick

UniRak Nachhaltig -net- A ist ein Mischfonds, der überwiegend in internationale Aktien investiert. Daneben wird in Anleihen weltweiter Aussteller in Euro bzw. überwiegend währungsgesichert investiert. Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Wertpapiere und Emittenten ethische, soziale und ökologische Kriterien.

UniRak Nachhaltig -net- A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    1,83 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    134,6 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.06.2012

Anlagestrategie

Der Fonds UniRak Nachhaltig investiert als Mischfonds derzeit überwiegend in internationale Aktien. Daneben wird in Anleihen weltweiter Aussteller in Euro bzw. überwiegend währungsgesichert investiert.Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Emittenten ethische, soziale und ökologische Kriterien.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRak Nachhaltig -net- A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in Aktien und Anleihen unter dem Aspekt der Nachhaltigkeit nutzen möchten.
  • ... für tendenziell höhere Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniRak Nachhaltig -net- A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.04.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.04.2013 bis 30.04.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,00 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Von den attraktiven Ertragschancen der Aktien weltweiter Unternehmen und Anleihen weltweiter Emittenten profitieren.
  • Auf Basis von Nachhaltigkeitskriterien strukturiertes Portfolio.
  • Tendenzielle Verringerung der Wertschwankungen durch die Kombination von Aktien und Anleihen.
  • Aufgrund der Investition in unterschiedliche Anlageklassen kann flexibel auf Marktgegebenheiten reagiert werden.
  • Chancen auf Wechselkursgewinne.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals. 
  • Attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellen- bzw. Entwicklungsländer.
  • Professionelles Fondsmanagement.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen, Verlust- und Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017
Stand: November 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,87 %
seit Jahresbeginn-0,64 %
1 Jahr-1,83 %-1,83 %
3 Jahre3,80 %1,25 %
5 Jahre30,73 %5,50 %
10 Jahre
seit Auflegung45,31 %6,52 %
  1. Stand: 30.04.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20171,82 %
20166,45 %
20155,37 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 6,87 % 7,78 % 7,23 %
Maximaler Verlust -6,30 % -15,16 % -17,14 %
Hoch 74,90 EUR 74,90 EUR 74,90 EUR 74,90
Tief 70,18 EUR 60,26 EUR 53,48 EUR EUR
Sharpe-Ratio -0,21 0,20 0,78
  1. Stand: 30.04.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 3

Stand: 30.04.2018

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

63,60 %
USA

 

20,75 %
Frankreich

 

8,75 %
Deutschland

 

7,75 %
Japan

 

4,54 %
Sonstige

 

21,80 %
Renten

 

34,08 %
Deutschland

 

16,87 %
Österreich

 

3,17 %
Niederlande

 

3,06 %
Irland

 

1,21 %
Sonstige

 

9,75 %
  1. Stand: 30.04.2018

Top 5 Aktien

Capgemini1,48 %
Hess1,44 %
Hugo Boss1,37 %
Microsoft1,28 %
Home Depot1,20 %
  1. Stand: 30.04.2018

Top 5 Anleihen

1.500 % Österreich Reg.S. v. 16(2047)1,74 %
0.400 % Thüringen Reg.S. v. 17(2026)0,97 %
6.50 % Deutschland v. 97(2027)0,84 %
2.375 % Polen v. 16(2036)0,79 %
0.000 % Schleswig-Holstein Reg.S. v. 17(2019)0,74 %
  1. Stand: 30.04.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit7 Jahre / 10 Monate
 Zinsbindungsdauer6 Jahre / 8 Monate
 Rendite 41,79 %
 RatingAA
  1. Stand: 30.04.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
investmenprozess_nachhaltig.png

Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios. Neben dem fundamentalen Analyseprozess der Unternehmensdaten erfolgt zusätzlich die Nachhaltigkeitsanalyse in Bezug auf ethische, soziale und ökologische Kriterien.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.01.2018 - 31.03.2018

Die globalen Aktienmärkte haben im ersten Quartal 2018 eine Achterbahnfahrt absolviert. Unter dem Strich steht für den MSCI World-Index in lokaler Währung ein Minus von 2,7 Prozent für den Dreimonatszeitraum. Im Januar konnten vor dem Hintergrund der US-Steuerreform und der günstigen konjunkturellen Bedingungen noch deutliche Kurszuwächse erzielt werden, ab Februar aber ging es unter Schwankungen tendenziell bergab. Wirkte zunächst die Sorge um eine straffere Notenbankpolitik und die darauffolgende technische Reaktion am Markt belastend, so zog der Handelskonflikt zwichen den USA und China im März die Börsen nach unten. Der US-Rentenmarkt stand zunächst unter weiterem Abgabedruck und knüpfte an die negative Wertentwicklung aus dem Vorquartal an. Unter dem Strich verbleibt auf Indexebene (JP Morgan Global Bond US-Index) ein Verlust von 1,2 Prozent. Papiere aus den europäischen Kernstaaten stiegen hingegen leicht um 0,5 Prozent an. Das Fondsmanagement hat die Aktienquote zu Beginn des Quartals weiter erhöht. Zu den neuen Positionen zählten das Kreditinstitut US Bankorp und die Eisenbahngesellschaft CSX. Aufgestockt wurden zudem Titel von CapGemini und Hess. Später wurden auch Papiere von Air Liquide und Praxair erworben. Im März legten wir einen Fokus auf Large Caps und kauften Aktien von Microsoft, Mastercard und der niederländischen ING Groep. Im Gegenzug trennten wir uns von Unternehmen, die unter den Folgen des Handelskonflikts leiden könnten. Das gilt unter anderem für ThyssenKrupp und BMW. Ebenfalls verkauft wurden im Berichtszeitraum Citigroup, Carfour, Intel und Oracle. Auf der Rentenseite hat das Fondsmanagement an Neuemissionen teilgenommen und unter anderem Anleihen deutscher Bundesländer gekauft. Zudem wurden Peripherieanleihen abgebaut und in Euro denominierte Papiere aus den Schwellenländern erworben. Die positive konjunkturelle Dynamik bietet grundsätzlich ein freundliches Umfeld für die Aktienmärkte. Politische Störfeuer und Handelskonflikte können aber immer wieder für erhebliche Schwankungen sorgen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRak Nachhaltig -net- A
ISINLU0718558728
WKNA1JQ11
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum01.06.2012 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 01.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Aggressive Allocation - Global

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 1,55 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,83 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,45 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerpflichtiger Ertrag EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,40 pro Anteil

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  1. UniRak Nachhaltig -net- A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniRak Nachhaltig.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Januar 2018
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.