UniRak Nachhaltig -net- A

Fonds kaufen Nachhaltig ausgerichteter Mischfonds mit Aktien und Renten
  • ISIN: LU0718558728
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne

Rücknahmepreis

73,53EUR

Differenz zum Vortag:

0,20 EUR / 0,27 %

Stand: 24. Mai 2017

Ausgabepreis

73,53EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRak Nachhaltig -net- A im Überblick

UniRak Nachhaltig -net- A ist ein Mischfonds, der überwiegend in internationale Aktien investiert. Daneben wird in Anleihen weltweiter Aussteller in Euro bzw. überwiegend währungsgesichert investiert. Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Wertpapiere und Emittenten ethische, soziale und ökologische Kriterien.

UniRak Nachhaltig -net- A 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    1,84 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    85,2 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.06.2012

Anlagestrategie

Der Fonds UniRak Nachhaltig investiert als Mischfonds derzeit überwiegend in internationale Aktien. Daneben wird in Anleihen weltweiter Aussteller in Euro bzw. überwiegend währungsgesichert investiert.Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Emittenten ethische, soziale und ökologische Kriterien.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRak Nachhaltig -net- A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in Aktien und Anleihen unter dem Aspekt der Nachhaltigkeit nutzen möchten.
  • ... für tendenziell höhere Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniRak Nachhaltig -net- A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.04.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 01.06.2012 bis 30.04.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,00 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Von den attraktiven Ertragschancen der Aktien weltweiter Unternehmen und Anleihen weltweiter Emittenten profitieren.
  • Auf Basis von Nachhaltigkeitskriterien strukturiertes Portfolio.
  • Tendenzielle Verringerung der Wertschwankungen durch die Kombination von Aktien und Anleihen.
  • Aufgrund der Investition in unterschiedliche Anlageklassen kann flexibel auf Marktgegebenheiten reagiert werden.
  • Chancen auf Wechselkursgewinne.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals. 
  • Attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellen- bzw. Entwicklungsländer.
  • Professionelles Fondsmanagement.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen, Verlust- und Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2017
Stand: November 2016

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,59 %
seit Jahresbeginn3,05 %
1 Jahr13,02 %13,02 %
3 Jahre27,79 %8,52 %
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung48,02 %8,31 %
  1. Stand: 30.04.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20166,45 %
20155,37 %
201412,01 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 6,56 % 8,21 %
Maximaler Verlust -3,17 % -17,14 %
Hoch 73,99 EUR 73,99 EUR
Tief 64,69 EUR 57,55 EUR
Sharpe-Ratio 2,04 1,06
  1. Stand: 28.04.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 2

Stand: 30.04.2017

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

67,25 %
USA

 

26,07 %
Deutschland

 

9,39 %
Frankreich

 

6,40 %
Spanien

 

4,13 %
Sonstige

 

21,26 %
Renten

 

29,90 %
Deutschland

 

19,47 %
Niederlande

 

2,64 %
Schweden

 

1,89 %
Österreich

 

1,69 %
Sonstige

 

4,21 %
  1. Stand: 30.04.2017

Top 5 Aktien

JPMorgan Chase & Co.1,58 %
SAP1,57 %
Banco Santander1,51 %
AXA1,42 %
Telefonica1,33 %
  1. Stand: 30.04.2017

Top 5 Anleihen

2.50 % Deutschland v. 14(2046)3,12 %
6.50 % Deutschland v. 97(2027)1,38 %
2.00 % Deutschland v. 11(2022)1,29 %
1.500 % Österreich Reg.S. v. 16(2047)1,17 %
3.25 % Deutschland v. 10(2042)0,87 %
  1. Stand: 30.04.2017

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit10 Jahre / 6 Monate
 Zinsbindungsdauer9 Jahre / 1 Monat
 Rendite 30,71 %
 RatingAA+
  1. Stand: 30.04.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
investmenprozess_nachhaltig.png

Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios. Neben dem fundamentalen Analyseprozess der Unternehmensdaten erfolgt zusätzlich die Nachhaltigkeitsanalyse in Bezug auf ethische, soziale und ökologische Kriterien.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.01.2017 - 31.03.2017

Die globalen Aktienmärkte haben im Auftaktquartal 2017 ihre Gewinnserie fortgesetzt. Unterstützt von der robusten Konjunktur in allen wichtigen Wirtschaftsräumen und der Agenda des neuen US-Präsidenten Donald Trump verbesserte sich der MSCI World Index in lokaler Währung um 4,9 Prozent. Vor allem die von Donald Trump angekündigten Infrastrukturmaßnahmen und Steuersenkungen sorgten für Fantasie bei den Investoren. Mit dem Scheitern der Gesundheitsreform im US-Kongress wurden allerdings erste Zweifel an der politischen Durchsetzungsfähigkeit der Vorhaben laut. Die Kurse in Europa kletterten vor allem im März kräftig, als der politische Gegenwind an den Börsen nachließ. Sowohl der positive Wahlausgang in den Niederlanden als auch ermutigende Umfragewerte vor der Wahl in Frankreich unterstützten die Notierungen. Das Fondsmanagement hat im Berichtszeitraum auf ein Untergewicht in Nordamerika und ein Übergewicht in Europa gesetzt. Das Portfolio ist nach wie vor breit diversifiziert, mit einer leicht zyklischen Komponente. Da der Fonds im Auftaktquartal teils deutliche Mitttelzuflüsse verzeichnen konnte, war der Berichtszeitraum durch massive Zukäufe und Aufstockungen geprägt. So erwarben wir beispielsweise Papiere von Merck, Banco Santander, SAP, Telefonica, Home Depot, Borgwarner, IBM, Infineon und Applied Materials. Dabei wurde auf eine Beibehaltung der ausgewogenen regionalen und sektoralen Struktur geachtet. Zur positiven Wertentwicklung hat unter anderem ein Übernahmeangebot von der britischen Reckitt Benckiser für das amerikanische Unternehmen Mead Johnson beigetragen. Die Kassequote im Fonds liegt per Ende März leicht über dem historischen Durchschnitt und wird zum opportunistischen Zukauf von Einzeltiteln genutzt, sofern sich Gelegenheiten ergeben. Für die kommenden Wochen ist mit schwankungsanfälligen Aktienmärkten zu rechnen. Die Risikofaktoren der Vormonate, etwa protektionistische Tendenzen in den USA und politische Events in der Eurozone, können immer wieder für Unruhe an den Börsen sorgen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRak Nachhaltig -net- A
ISINLU0718558728
WKNA1JQ11
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum01.06.2012 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
VerwahrstelleDZ PRIVATBANK S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 04.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Aggressive Allocation - Global

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 1,55 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,84 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 0,10 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,33 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,40 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 32,00% per 24.05.2017
Aktiengewinn KStG 31,71% per 24.05.2017
Zwischengewinn 0,01 EUR per 24.05.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 24.05.2017

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  1. UniRak Nachhaltig -net- A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniRak Nachhaltig.
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.