UniVorsorge 3 ASP

Rentenfonds
  • ISIN: LU0732152185
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko

Rücknahmepreis

49,67EUR

Differenz zum Vortag:

0,01 EUR / 0,02 %

Stand: 24. April 2019

Ausgabepreis

51,16EUR

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniVorsorge 3 ASP im Überblick

UniVorsorge 3 ASP ist ein Rentenfonds, der seine Anlagen auf eine durchschnittliche Kapitalbindungsdauer von ca. 3-5 Jahren ausrichtet.

UniVorsorge 3 ASP auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende September
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    0,34 %
  • Fondsvolumen:
    57,3 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.06.2012

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird derzeit überwiegend in internationale fest- und variabel verzinsliche Anleihen (einschließlich Zero-Bonds) angelegt. Daneben können für den Fonds Wandel- und Optionsanleihen sowie Genussscheine erworben werden. Es können auch bis zu 100% in Bankguthaben bzw. Geldmarktinstrumente investiert werden.

Die durchschnittliche Kapitalbindungsdauer (Duration) des Fonds soll ca. 1-5 Jahre betragen.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniVorsorge 3 ASP eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Ertragschancen des Euro-Rentenmarktes mit einer durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) des Fonds von ca. 1-5 Jahren nutzen möchten.
  • ... mäßige Risiken akzeptieren.

 UniVorsorge 3 ASP eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.03.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.03.2014 bis 31.03.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Ertragschancen des Euro-Rentenmarktes.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Grundsätzlich bewertungstäglich verfügbar.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Konzentration des Risikos auf einen bzw. wenige Emittenten, in diesem Fall auf den Emittenten Bundesrepublik Deutschland.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,31 %
seit Jahresbeginn0,20 %
1 Jahr0,23 %0,23 %
3 Jahre-0,64 %-0,21 %
5 Jahre1,63 %0,32 %
10 Jahre
seit Auflegung2,43 %0,35 %
  1. Stand: 31.03.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-0,10 %
2017-0,80 %
20160,62 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 0,74 % 0,70 % 0,75 %
Maximaler Verlust -0,62 % -1,67 % -1,67 %
Hoch 49,75 EUR 50,26 EUR 50,26 EUR 50,26
Tief 49,42 EUR 49,42 EUR 48,87 EUR EUR
Sharpe-Ratio 0,80 0,21 0,75
  1. Stand: 29.03.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.03.2019

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 31.03.2019

Größte Rentenwerte

0.00 % ESM v. 16 (2022)

 

11,37 %
2.25 % EFSF v. 12 (2022)

 

9,81 %
1.75 % Frankreich v. 12 (2023)

 

9,80 %
3.75 % Frankreich v. 05 (2021)

 

8,58 %
3.00 % Frankreich v. 12 (2022)

 

8,10 %
1.375 % ESM v. 14 (2021)

 

6,99 %
3.75 % Niederlande v. 06 (2023)

 

5,24 %
0.000 % Finnland Reg.S. v. 17(2022)

 

5,14 %
2.25 % Niederlande v. 12 (2022)

 

4,92 %
3.500 % Finnland (2021)

 

4,87 %
  1. Stand: 31.03.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Staatsanleihen92,37 %
Liquidität 27,63 %
  1. Stand: 31.03.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit2 Jahre / 9 Monate
 Zinsbindungsdauer2 Jahre / 8 Monate
 Rendite 3–0,38 %
 RatingAA+
  1. Stand: 31.03.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.03.2019 - 31.03.2019

Notenbank überrascht – Keine Zinserhöhungen 2019 Europäische Staatsanleihen entwickelten sich im März ausgesprochen freundlich und verbuchten kräftige Kurszuwächse. Als stützend erwiesen sich die weiterhin schwachen Konjunkturdaten. Diese führten offenbar auch bei den europäischen Währungshütern zu einem Umdenken. Auf ihrer turnusmäßigen Sitzung im März sah sich die Europäische Zentralbank (EZB) gezwungen, ihren Inflations- und Wachstumsausblick nach unten anzupassen. Im Vorfeld des Treffens waren die Erwartungen der Marktteilnehmer hoch und sie wurden letztlich nicht enttäuscht. Chef-Notenbanker Mario Draghi kündigte ab Herbst weitere Langfristtender an. Damit dürfte sich vor allem die Liquiditätssituation der spanischen und italienischen Banken verbessern. Darüber hinaus fand Draghi überraschend klare Worte, wonach die EZB in diesem Jahr auf Leitzinserhöhungen gänzlich verzichten werde. Zusammen mit den niedrigen Inflationsraten ergab sich somit ein positives Umfeld für Rentenpapiere. Entsprechend hoch war daher in den letzten Handelswochen die Nachfrage von Seiten der Investoren gewesen. Zu den großen Gewinnern zählten diesmal Anleihen aus den Kernländern, die im März rund zwei Prozent zulegen konnten. Die Rendite von zehnjährigen Bundesanleihen ging wieder in den negativen Bereich zurück und lag zwischenzeitlich bei nur noch minus 0,09 Prozent. Damit rentierten die Papiere von Europas größter Volkswirtschaft erstmals seit 2016 wieder unter dem Niveau ihrer japanischen Pendants. Für die Zinsstrukturkurve bedeutete dies eine weitere Verflachung. Peripherieanleihen legten ebenfalls zu. Positive Nachrichten kamen dabei von den Ratingagenturen. So verbesserte sich abermals die Bonitätsnote Portugals, obwohl dem Land erst vor wenigen Monaten eine höhere Kreditwürdigkeit zugesprochen wurde. In Italien blieb eine drohende Herabstufung aus, was das Risiko deutlich senkte, dass die Anleihen in den Bereich der hochverzinslichen Papiere abrutschen könnten. In Summe legten europäischen Staatsanleihen im März, gemessen am iBoxx Euro Sovereign-Index, um 1,8 Prozent zu. Wir rechnen vorerst nicht mit nennenswert höheren Renditen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniVorsorge 3 ASP
ISINLU0732152185
WKNA1JS2T
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende September 
Auflegungsdatum01.06.2012 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 0,60 %, maximal 0,80 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 5
laufende Kosten0,34 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung

Fondssuche

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  1. UniVorsorge 3 ASP ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniVorsorge 3.
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.