UniVorsorge 4 ASP

Rentenfonds
  • ISIN: LU0732152268
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko

Rücknahmepreis

56,05EUR

Differenz zum Vortag:

-0,10 EUR / -0,18 %

Stand: 22. August 2019

Ausgabepreis

57,73EUR

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniVorsorge 4 ASP im Überblick

UniVorsorge 4 ASP ist ein Rentenfonds, der seine Anlagen auf eine durchschnittliche Kapitalbindungsdauer von ca. 2-8 Jahren ausrichtet.

UniVorsorge 4 ASP auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende September
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    0,34 %
  • Fondsvolumen:
    154,9 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.06.2012

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird derzeit überwiegend in internationale fest- und variabel verzinsliche Anleihen (einschließlich Zero-Bonds) angelegt. Daneben können für den Fonds Wandel- und Optionsanleihen sowie Genussscheine erworben werden. Es können auch bis zu 100% in Bankguthaben bzw. Geldmarktinstrumente investiert werden.

Die durchschnittliche Kapitalbindungsdauer (Duration) des Fonds soll ca. 2-8 Jahre betragen.

In Anleihen der Aussteller Bundesrepublik Deutschland, Baden-Württemberg, Bayern, Berlin, Brandenburg, Bremen, Hamburg, Hessen, Mecklenburg-Vorpommern, Niedersachsen, Nordrhein-Westfalen, Rheinland-Pfalz, Saarland, Sachsen, Sachsen-Anhalt, Schleswig-Holstein, Thüringen und Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) dürfen mehr als 35 Prozent des Fondsvermögens angelegt werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniVorsorge 4 ASP eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Ertragschancen des Euro-Rentenmarktes mit einer durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) des Fonds von ca. 2-8 Jahren nutzen möchten.
  • ... mäßige Risiken akzeptieren.

 UniVorsorge 4 ASP eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.07.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.07.2014 bis 31.07.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Ertragschancen des Euro-Rentenmarktes.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Grundsätzlich bewertungstäglich verfügbar.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Konzentration des Risikos auf einen bzw. wenige Emittenten.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,54 %
seit Jahresbeginn2,98 %
1 Jahr3,36 %3,36 %
3 Jahre1,43 %0,48 %
5 Jahre8,44 %1,63 %
10 Jahre
seit Auflegung14,88 %1,95 %
  1. Stand: 31.07.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20180,36 %
2017-0,40 %
20162,14 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 1,57 % 1,97 % 2,12 %
Maximaler Verlust -1,22 % -3,41 % -3,41 %
Hoch 55,76 EUR 55,76 EUR 55,76 EUR 55,76
Tief 53,54 EUR 53,19 EUR 51,42 EUR EUR
Sharpe-Ratio 2,37 0,43 0,90
  1. Stand: 31.07.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.07.2019

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 31.07.2019

Größte Rentenwerte

4.25 % Frankreich v. 06 (2023)

 

8,46 %
1.75 % Österreich v. 13(2023)

 

7,68 %
0.50 % Frankreich v. 15 (2026)

 

5,95 %
0.25 % KfW v. 18 (2025)

 

5,82 %
1.65 % Österreich v. 14(2024)

 

5,19 %
1.00 % Frankreich v. 17 (2027)

 

5,15 %
0.40 % EFSF v. 16 (2026)

 

4,89 %
1.00 % ESM v. 15 (2025)

 

4,55 %
1.20 % Österreich v. 15(2025)

 

4,12 %
1.75 % EFSF v. 14 (2024)

 

3,61 %
  1. Stand: 31.07.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Staatsanleihen90,94 %
Liquidität 29,06 %
  1. Stand: 31.07.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit5 Jahre / 4 Monate
 Zinsbindungsdauer5 Jahre / 2 Monate
 Rendite 3–0,45 %
 RatingAA+
  1. Stand: 31.07.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.07.2019 - 31.07.2019

EZB kündigt geldpolitische Maßnahmen für September an Die Europäische Zentralbank (EZB) hat auf ihrem Treffen am 25. Juli wie erwartet die Lockerung ihrer geldpolitischen Linie angekündigt. Die Zinssätze blieben zwar unverändert, allerdings bereitet die EZB ein umfangreiches Paket geldpolitischer Maßnahmen für September vor. So werden die zuständigen EZB-Gremien Vorschläge zur Einführung von Staffelzinsen und zur Neuauflage eines Wertpapier-Ankaufprogramms erarbeiten. Darüber hinaus änderte die EZB erwartungsgemäß ihre Kommunikation und stellte dabei Zinssenkungen konkret in Aussicht. Insgesamt war der Juli ein für europäische Staatsanleihen sehr erfreulicher Monat. Vor allem tendierte der Markt in der zweiten Monatshälfte im Vorfeld der EZB-Sitzung deutlich nach oben. Auf Indexebene (iBoxx € Sovereigns) legte der Gesamtmarkt um 1,7 Prozent zu, dabei wurde zum Monatsende ein Jahreshöchststand erzielt. Kurz nach der EZB-Pressekonferenz gaben die Märkte zunächst einen Teil ihrer Zuwächse wieder ab, da Präsident Draghi trotz der wirtschaftlich schlechten Lage im Euroraum keine ausgeprägten Rezessionsgefahren sieht. Dies ließ die Anleger dann doch etwas am Umfang kommender EZB-Maßnahmen zweifeln. Dennoch setzte sich der insgesamt freundliche Trend bis zum Monatsende fort. In einigen Märkten waren renditeseitig neue Tiefs zu beobachten. Bei den richtungsweisenden zehnjährigen Laufzeiten verzinsten sich etwa deutsche Bundesanleihen vorübergehend mit minus 42 Basispunkten. Die deutsche Zinskurve tendierte über die langen Laufzeiten etwas flacher. In der Peripherie waren vor allem italienische Bonds gefragt, es ging renditeseitig zeitweise unter die 1,4-Prozentmarke. Griechische Zehnjahrespapiere verzinsten sich zeitweise mit 1,9 Prozent und damit geringer als US-amerikanische Schatzanweisungen. Die Peripherieanleihen insgesamt entwickelten sich mit plus 2,2 Prozent deutlich besser als jene aus den Kernländern, die um 1,3 Prozent (beide ICE BofA Merrill Lynch-Indizes) zulegten. Die Geldpolitik der großen Notenbanken wird auch in den kommenden Wochen der marktbestimmende Faktor für die Entwicklung an den Rentenmärkten bleiben.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniVorsorge 4 ASP
ISINLU0732152268
WKNA1JS2U
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende September 
Auflegungsdatum01.06.2012 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 0,60 %, maximal 0,80 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 5
laufende Kosten0,34 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung

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  1. UniVorsorge 4 ASP ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniVorsorge 4.
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.