UniVorsorge 5 ASP
Rentenfonds- ISIN: LU0732152342
- Fondskategorie: Rentenfonds
- Risikoklasse:
Mäßiges Risiko
Rücknahmepreis
61,28EUR
Differenz zum Vortag:
0,10 EUR / 0,16 %
Ausgabepreis
63,12EUR
Risikoprofil des typischen Anlegers
- Konservativ
- Risikoscheu
- Risikobereit
- Spekulativ
- Hoch spekulativ
Überblick
UniVorsorge 5 ASP im Überblick
UniVorsorge 5 ASP ist ein Rentenfonds, der seine Anlagen auf eine durchschnittliche Kapitalbindungsdauer von ca. 4-16 Jahren ausrichtet.
Anlagestrategie
Das Fondsvermögen wird derzeit überwiegend in internationale fest- und variabel verzinsliche Anleihen (einschließlich Zero-Bonds) angelegt. Daneben können für den Fonds Wandel- und Optionsanleihen sowie Genussscheine erworben werden. Es können auch bis zu 100% in Bankguthaben bzw. Geldmarktinstrumente investiert werden.
Die durchschnittliche Kapitalbindungsdauer (Duration) des Fonds soll ca. 4-16 Jahre betragen.
Für wen eignet sich der Fonds?
UniVorsorge 5 ASP eignet sich, wenn Sie...
- ... die Ertragschancen des Euro-Rentenmarktes mit einer durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) des Fonds von ca. 4-16 Jahren nutzen möchten.
- ... mäßige Risiken akzeptieren.
UniVorsorge 5 ASP eignet sich nicht, wenn Sie...
- ... keine mäßigen Risiken akzeptieren.
Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.11.2018
Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Chancen und Risiken
Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.
Chancen
Risiken
- Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
- Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
- Konzentration des Risikos auf einen bzw. wenige Emittenten, in diesem Fall auf den Emittenten Bundesrepublik Deutschland.
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Entwicklung
Wertentwicklung
Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.
Wertentwicklung in Zahlen
| Zeitraum | Wertentwicklung absolut | Wertentwicklung annualisiert |
|---|---|---|
| Monat | 0,53 % | – |
| seit Jahresbeginn | 1,10 % | – |
| 1 Jahr | 1,10 % | 1,10 % |
| 3 Jahre | 5,21 % | 1,60 % |
| 5 Jahre | 25,21 % | 4,51 % |
| 10 Jahre | – | – |
| seit Auflegung | 25,89 % | 3,65 % |
- Stand: 30.11.2018
Wertentwicklung über Kalenderjahre
| Jahr | Wertentwicklung |
|---|---|
| 2017 | -0,61 % |
| 2016 | 5,93 % |
| 2015 | -0,10 % |
Risikobetrachtung
Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds.
Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | |
|---|---|---|---|---|
| Volatilität | 3,82 % | 5,23 % | 5,82 % | |
| Maximaler Verlust | -3,71 % | -7,42 % | -9,94 % | |
| Hoch | 61,31 EUR | 63,35 EUR | 63,35 EUR | 63,35 |
| Tief | 58,65 EUR | 56,89 EUR | 48,00 EUR | EUR |
| Sharpe-Ratio | 0,38 | 0,39 | 0,82 |
- Stand: 30.11.2018
Zusammensetzung
Zusammensetzung
Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.
Länderzusammensetzung des Fonds
Zusammensetzung nach Zinsbindung
Größte Rentenwerte
| 5.50 % Deutschland v. 00(2031) |
| 16,39 % |
| 4.75 % Deutschland v. 98(2028) |
| 11,29 % |
| 6.25 % Deutschland v. 00(2030) |
| 10,59 % |
| 5.75 % Frankreich v. 00 (2032) |
| 9,53 % |
| 5.625 % Deutschland v. 98(2028) |
| 7,42 % |
| 1.50 % Frankreich v. 15 (2031) |
| 6,89 % |
| 4.75 % Frankreich v. 03 (2035) |
| 5,44 % |
| 5.50 % Frankreich v. 97 (2029) |
| 4,35 % |
| 5.50 % Niederlande v. 98 (2028) |
| 4,30 % |
| 4.75 % Deutschland v. 03(2034) |
| 3,79 % |
- Stand: 30.11.2018
Zusammensetzung nach Wertpapierarten
| Staatsanleihen | 96,43 % |
| Liquidität 2 | 3,57 % |
- Stand: 30.11.2018
Fondskennzahlen
 Restlaufzeit | 11 Jahre / 3 Monate |
| Zinsbindungsdauer | 9 Jahre / 3 Monate |
| Rendite 3 | 0,54 % |
| Rating | AA+ |
- Stand: 30.11.2018
Management
Fondsstrategie und Fondsmanagement
Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.
Fondsmanagement
Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.
Investmentprozess
Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen. Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.
Teamansatz
Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.
Kommentar des Fondsmanagements 4
Zeitraum: 01.11.2018 - 30.11.2018
Italien hält die Märkte weiter in Atem Nach dem starken Abverkauf am Aktienmarkt im Vormonat, kam es im November zu einer merklichen Erholungsbewegung. In diesem Umfang wagten Anleger wieder mehr Risiken. Dies hatte auch Auswirkungen auf den Euro-Staatsanleihenmarkt. Die als sicher geltenden Papiere aus Deutschland, Frankreich und den Niederlanden kamen daher im November zunächst unter Druck. Im weiteren Verlauf machten sich dann jedoch Konjunktursorgen breit, sodass diese Papiere schnell wieder gefragt waren. Parallel dazu lastete der anhaltende Handelskonflikt zwischen China und den USA weiter auf der Risikobereitschaft der Marktteilnehmer. Die Rendite von Bundesanleihen näherte sich daher zum Monatsende wieder der Marke von 0,3 Prozent an. Peripherieanleihen vollzogen eine ähnliche Kursbewegung, wenn auch mit deutlich mehr Dynamik. Sie standen zu Monatsbeginn ebenfalls unter Druck und konnten vom freundlichen Marktumfeld gegenüber Risikoanlagen nicht profitieren. Ursache hierfür war der Haushaltsstreit zwischen der italienischen Regierung und der Europäischen Union. Italien ließ die Frist für Nachbesserungen verstreichen und signalisierte zunächst kein Entgegenkommen. Von Seiten der EU-Kommission wird nun die Einleitung eines Defizitverfahrens geprüft. In diesem Zusammenhang kam es zu einem neuerlichen Renditeanstieg in Italien, worunter auch andere Länder litten. Zum Monatsende hin zeigten sich beide Seiten dann aber wieder gesprächsbereit. Einige der Reformen könnten womöglich erst in der zweiten Jahreshälfte 2019 auf den Weg gebracht werden und würden so den Haushalt nicht in vollem Umfang belasten, hieß es. Anleger standen daraufhin Peripherieanleihen wieder freundlich gegenüber, wenngleich keines der strittigen Reformvorhaben gestrichen wurde. In Italien sank die Rendite zehnjähriger Staatsanleihen von mehr als 3,6 Prozent auf zwischenzeitlich unter 3,2 Prozent. Letztlich verzeichneten Peripherieanleihen dadurch ein Plus von einem Prozent gegenüber dem Vormonat und entwickelten sich damit wesentlich besser als Papiere aus den Kernmärkten. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign legte der Gesamtmarkt im November um 0,6 Prozent zu.Details und Downloads
Details und Downloads
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Fondsdetails
| Fondsname | UniVorsorge 5 ASP |
| ISIN | LU0732152342 |
| WKN | A1JS2V |
| Fondswährung | EUR |
| Ertragsverwendung | thesaurierend Ende September |
| Auflegungsdatum | 01.06.2012 |
| Geschäftsjahr | 01.10. – 30.09. |
| Risikoklasse | Mäßiges Risiko |
| Verfügbarkeit | grundsätzlich bewertungstäglich |
| Verwaltungsgesellschaft | Union Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) |
| Art des Investmentvermögens | OGAW-Sondervermögen |
Gebühren
| Ausgabeaufschlag | 3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. |
| Verwaltungsvergütung | aktuell 0,60 %, maximal 0,80 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. |
| laufende Kosten | 0,50 % |
| Sparplan | Ab 25,- Euro pro Rate möglich. |
Steuer- und Ertragsdaten
| Ausschüttung |
-
(Geschäftsjahr 2016/2017) |
| Freistellungsempfehlung |
Downloads
Produktinformation
Verkaufsunterlagen
- UniVorsorge 5 ASP - Wesentliche Anlegerinformationen
- Halbjahresbericht - UniVorsorge 5 zum 31.03.2017
- Halbjahresbericht - UniVorsorge 5 zum 31.03.2018
- Jahresbericht - UniVorsorge 5 zum 30.09.2017
- Verkaufsprospekt UniVorsorge 5
Historische Preise
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- UniVorsorge 5 ASP ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniVorsorge 5.
- Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
- Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
- Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
