UniEuroAnleihen

Fonds kaufen Mittelfristig orientierter Euro Rentenfonds
  • ISIN: LU0966118209
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Scope: B 1
  • Morningstar Rating: 4 Sterne 1

Rücknahmepreis

57,90EUR

Differenz zum Vortag:

-0,13 EUR / -0,22 %

Stand: 22. August 2019

Ausgabepreis

59,64EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuroAnleihen im Überblick

UniEuroAnleihen ist ein mittelfristig orientierter internationaler Rentenfonds, dessen Fokus auf verzinslichen Wertpapieren liegt, die in Euro notieren.

UniEuroAnleihen auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    0,80 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    197 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.10.2013

Anlagestrategie

Der UniEuroAnleihen legt sein Fondsvermögen überwiegend in verzinsliche Wertpapiere weltweiter Emittenten an, die in Euro notieren. Zum Anlageuniversum zählen fest- und variabel verzinsliche Staats- und Unternehmensanleihen wie auch Pfandbriefe erstklassiger Bonität. Von Schwellen- bzw. Entwicklungsländern begebene Titel sowie Anleihen mit High-Yield-Rating können beigemischt werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuroAnleihen eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in Euro-Anleihen internationaler Emittenten mit mittelfristiger Zinsbindung nutzen möchten.
  • ... mäßige Risiken akzeptieren.

 UniEuroAnleihen eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.07.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.07.2014 bis 31.07.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Marktchancen internationaler Anleihen in Euro.
  • In der Regel höhere Nominalzinsen als bei einer Anlage in Staatsanleihen mit bester Bonität.
  • Risikostreuung durch die Anlage in Anleihen verschiedener Länder und Unternehmen.
  • Professionelle Auswahl von Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner. 
  • Wechselkursrisiko. 
  • Erhöhte Kurschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,75 %
seit Jahresbeginn8,24 %
1 Jahr7,54 %7,54 %
3 Jahre4,73 %1,55 %
5 Jahre16,75 %3,15 %
10 Jahre
seit Auflegung25,55 %3,98 %
  1. Stand: 31.07.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-1,05 %
20170,46 %
20162,78 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 2,27 % 3,09 % 3,41 %
Maximaler Verlust -1,55 % -4,77 % -5,13 %
Hoch 57,31 EUR 57,31 EUR 57,31 EUR 57,31
Tief 52,49 EUR 52,49 EUR 52,17 EUR EUR
Sharpe-Ratio 3,48 0,62 1,00
  1. Stand: 31.07.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.07.2019

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 31.07.2019

Größte Rentenwerte

0.25 % Deutschland v. 19(2029)

 

5,17 %
1.25 % Frankreich v. 15 (2036)

 

4,10 %
0.75 % Niederlande v. 18 (2028)

 

3,37 %
1.25 % Deutschland v. 17(2048)

 

3,35 %
1.30 % Spanien v. 16 (2026)

 

3,34 %
0.95 % Italien v. 16 (2023)

 

2,58 %
1.60 % Belgien v. 16 (2047)

 

2,48 %
0.50 % Finnland v. 19(2029)

 

2,39 %
0.80 % Belgien v. 17 (2027)

 

2,21 %
0.25 % Deutschland v. 17(2027)

 

2,17 %
  1. Stand: 31.07.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Staatsanleihen68,52 %
Bankschuldverschreibungen13,57 %
Unternehmensanleihen7,37 %
Pfandbriefe5,98 %
Bankschuldverschreibungen-Staatsgarantie3,25 %
Sonstige–0,04 %
Liquidität 21,35 %
  1. Stand: 31.07.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit8 Jahre
 Zinsbindungsdauer7 Jahre / 4 Monate
 Rendite 30,23 %
 RatingA+
  1. Stand: 31.07.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.04.2019 - 30.06.2019

Europäische Staatsanleihen entwickelten sich in den vergangenen drei Monaten ausgesprochen freundlich. Für Rückenwind sorgten mehrheitlich schwache Konjunkturdaten und ein geringer Inflationsdruck. Als größte Stütze erwies sich aber die Geldpolitik der großen Notenbanken. Nachdem sich sowohl die US-Notenbank Fed als auch die Europäische Zentralbank (EZB) zunächst gegen Zinserhöhungen aussprachen, stellten die Währungshüter zum Ende des Berichtszeitraums sogar Zinssenkungen in Aussicht. Zwischenzeitlich spitzte sich der Handelsstreit zwischen China und den USA überraschend zu und sorgte für Verunsicherung. Kernanleihen aus dem Euroraum verbuchten daher auf Indexebene Kursgewinne in Höhe von 2,7 Prozent. Doch auch Peripherieanleihen waren gefragt. Auf der Suche nach Rendite griffen viele Anleger insbesondere bei Papieren aus Griechenland zu. Gute Nachrichten kamen auch aus Portugal. Dort verbesserte sich der Ratingausblick von stabil auf positiv. Volatil, in Summe aber ebenfalls freundlich, tendierten Papiere aus Italien. Zwischenzeitlich kam es im Umfeld der Europawahlen aufgrund allerhand kostspieliger Wahlversprechen zu Verwerfungen. Die Suche der Anleger nach Rendite und die Aussicht darauf, dass die EZB womöglich sogar das Ankaufprogramm wiederbeleben könnte, ließen letztlich alle Peripherieanleihen auf Indexebene um 4,5 Prozent steigen. In Summe bedeutet dies, gemessen am iBoxx € Sovereigns Index, ein Plus von 3,4 Prozent. Das Fondsmanagement richtete das Portfolio im Berichtszeitraum etwas offensiver aus. Zu unseren Favoriten gehörten Unternehmensanleihen, Pfandbriefe und Anleihen von staatsnahen Emittenten. Innerhalb der Staatsanleihen setzten wir auf Peripherieanleihen aus Spanien und Portugal. Schuldverschreibungen aus Frankreich und Deutschland mieden wir größtenteils. Italienische Staatspapiere reduzierten wir zwischenzeitlich während der Europawahlen, erhöhten die Position später aber wieder etwas. Die Geldpolitik der Notenbanken dürfte die europäischen Rentenmärkte weiter stützen. Schwache Konjunkturdaten sprechen nicht für steigende Renditen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuroAnleihen
ISINLU0966118209
WKNA1W4QB
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum01.10.2013 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 06.2019)
VergleichsgruppeRenten EURO Welt
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 06.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Flexible Bond

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 0,60 %, maximal 0,90 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 5
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten0,80 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,41 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,50 pro Anteil

Fondssuche

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 30. Juni 2019
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.