UniEuroRenta Unternehmensanleihen 2020 -net- A

Rentenlaufzeitfonds mit Unternehmensanleihen
  • ISIN: LU0993954352
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko

Rücknahmepreis

96,24EUR

Differenz zum Vortag:

-0,01 EUR / -0,01 %

Stand: 21. August 2019

Ausgabepreis

-

Empfohlener Anlagehorizont

Der Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld vorzeitig vor dem 29.04.2020 aus dem Fonds wieder abziehen möchten.

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuroRenta Unternehmensanleihen 2020 -net- A im Überblick

UniEuroRenta Unternehmensanleihen 2020 -net- A ist ein international anlegender Rentenlaufzeitfonds und legt seinen Fokus auf Unternehmensanleihen. Dabei wird in Anleihen investiert, die spätestens zum Laufzeitende des Fonds endfällig sind.

UniEuroRenta Unternehmensanleihen 2020 -net- A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Mindestanlage:
    Erwerb nicht möglich
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    1,06 %
  • Rücknahmeab­schlag:
    1,00 %
  • Fondsvolumen:
    214,3 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    22.01.2014
  • Laufzeitende:
    29.04.2020

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird überwiegend in Unternehmensanleihen weltweiter Emittenten angelegt. Das Anlagevermögen kann in hochverzinsliche Anlagen sowie in Anleihen von Emittenten aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern  investiert werden. Darüber hinaus können Pfandbriefe, staatsgarantierte Anleihen und Staatsanleihen beigemischt werden. Die Anleihen lauten auf Euro oder werden nahezu vollständig währungsgesichert. Dabei wird das Portfolio in Anleihen investiert, die spätestens zum Laufzeitende des Fonds endfällig sind. Eine defensivere Ausrichtung des Fonds vor Laufzeitende ist möglich, und der Erlös aus fälligen Anleihen kann auch am Geldmarkt bzw. in geldmarktähnliche Anlagen investiert werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuroRenta Unternehmensanleihen 2020 -net- A eignet sich, wenn Sie...

  • ... von der Entwicklung von Unternehmensanleihen weltweiter Emittenten in Euro bzw. weitestgehend währungsgesichert profitieren möchten
  • ... mäßige Risiken akzeptieren.

 UniEuroRenta Unternehmensanleihen 2020 -net- A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.07.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.07.2014 bis 31.07.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,00 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Von den Chancen attraktiver Unternehmensanleihen profitieren.
  • Beschränktes Zinsänderungsrisiko bezogen auf das Laufzeitende.
  • Professionelles Fondsmanagement. 
  • Risikostreuung durch die Verteilung auf eine Vielzahl von Wertpapieren, Branchen , Emittenten und Ländern.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,11 %
seit Jahresbeginn0,23 %
1 Jahr-0,38 %-0,38 %
3 Jahre-1,47 %-0,49 %
5 Jahre3,90 %0,77 %
10 Jahre
seit Auflegung6,62 %1,17 %
  1. Stand: 31.07.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-1,37 %
2017-0,21 %
20164,36 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 0,44 % 0,85 % 1,97 %
Maximaler Verlust -0,71 % -3,07 % -3,70 %
Hoch 97,87 EUR 102,98 EUR 103,39 EUR 103,39
Tief 95,98 EUR 95,98 EUR 95,98 EUR EUR
Sharpe-Ratio -0,04 -0,15 0,53
  1. Stand: 31.07.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.07.2019

Zusammensetzung nach Bonitäten

AA-

 

6,79 %
A+

 

6,83 %
A

 

3,57 %
A-

 

6,97 %
BBB+

 

12,62 %
BBB

 

13,29 %
BBB-

 

10,30 %
BB+

 

10,76 %
BB

 

5,37 %
Sonstige

 

4,08 %
  1. Stand: 31.07.2019

Größte Rentenwerte

UnionGeldmarktFonds

 

6,56 %
3.389 % Gazprom v. 13 (2020)

 

3,24 %
4.125 % Smurfit Kappa Acqu. 13(20)

 

3,06 %
4.00 % Telecom Italia v. 12(2020)

 

2,27 %
5.134 % Telefonica Emisiones 10(20)

 

1,87 %
6.00 % Petróleos Mexicanos 10 (2020)

 

1,87 %
5.875 % EP Energy v. 12 (2019)

 

1,80 %
3.875 % Hornbach Baumarkt 13(2020)

 

1,74 %
9.375 % Israel Electric v. 09(20)

 

1,73 %
5.875 % Landesbank Berlin 09(2019)

 

1,67 %
  1. Stand: 31.07.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Bankschuldverschreibungen58,37 %
Unternehmensanleihen22,21 %
Geldmarktfonds6,56 %
Liquidität 212,86 %
  1. Stand: 31.07.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit6 Monate
 Zinsbindungsdauer5 Monate
 Rendite 30,03 %
 RatingBBB+
  1. Stand: 31.07.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Bei Laufzeitfonds ist der Investmentprozess zweigeteilt: In der Auflegungsphase wird das Portfolio (vor dem Hintergrund der Laufzeit und das für den Fonds vorgesehenen Anlageuniversum) zusammengestellt. Das Portfoliomanagement  legt unter diesen Rahmenbedingungen eine Struktur fest und wählt im Anschluss aussichtsreiche Anleihen für den Fonds aus. Vor allem in diesem Stadium findet ein intensiver Austausch zwischen den Experten für die jeweiligen Marktsegmente statt. Nach Auflage des Fonds findet eine kontinuierliche Überwachung der einzelnen Positionen durch das Portfoliomanagement statt, jedoch werden die Steuerungsmaßnahmen aus Kostengründen auf das Wesentliche beschränkt.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.07.2019 - 31.07.2019

EZB-Anleiheankäufe im Blickpunkt Im Juli setzte sich die freundliche Tendenz am europäischen Unternehmensanleihemarkt fort. Marktbestimmender Faktor war die Sitzung der Europäischen Zentralbank (EZB) am 25. Juli. Im Vorfeld trieb vor allem die Erwartung einer Neuauflage des Ankaufprogramms für Unternehmensanleihen die Kurse. Die EZB hat dann auch die Weichen in Richtung einer weiteren Lockerung ihrer Geldpolitik gestellt. Die Zinssätze blieben zwar noch unverändert, in der Kommunikation wurde jedoch ein umfangreiches Paket geldpolitischer Maßnahmen für den September angekündigt, darunter auch Anleiheankäufe. Der Gesamtmarkt (ICE BofA Merrill Lynch Euro Corporates, ER00-Index) erzielte im Juli einen Zuwachs in Höhe von 1,4 Prozent. Dabei erreichte der Index zum Monatsende einen Jahreshöchststand, was auch für eine Reihe von Subindizes des Unternehmensanleihe-sektors zutraf. Die Risikoprämien (Spreads) engten sich um neun auf 63 Basispunkte ein. Vor allem konnten EZB-ankaufsfähige Industrieanleihen profitieren. Finanzpapiere legten ebenfalls zu, blieben in der Wertentwicklung aber etwas zurück. Abgeschlagen zeigten sich mit plus 0,6 Prozent hingegen High Yield-Papiere (ICE BofA Merrill Lynch HEAG-Index). Dieser Sektor ist – vor dem Hintergrund der aktuell mäßigen wirtschaftlichen Lage im Euroraum – derzeit bei den Anlegern nicht die erste Wahl, um Liquidität zu investieren. Den gesamten Unternehmensanleihesektor betrachtend hat die Zentralbankpolitik die Fundamentaldaten im Juli weitgehend überdeckt. Die Berichtssaison verlief zwar bislang in Summe ordentlich. Es gab aber auch einige Gewinnwarnungen wie etwa von Daimler oder BASF. Entsprechend negative Reaktionen bei den Anleihenotierungen waren aber kaum zu beobachten. Der Primärmarkt blieb aufgrund der Unternehmensberichte und der Sommerpause vergleichsweise ruhig. Diejenigen Neuemissionen, die platziert wurden, kamen mit geringen Prämien und waren für die Anleger zumeist teuer. Die Geldpolitik der Europäischen Zentralbank bleibt der Haupttreiber der Marktentwicklung in den kommenden Wochen. 

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuroRenta Unternehmensanleihen 2020 -net- A
ISINLU0993954352
WKNA1W8J3
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum22.01.2014 

Laufzeitende29.04.2020 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,50 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
Rücknahmeab­schlagaktuell 1,00 %, maximal 1,50 %
laufende Kosten1,06 %
MindestanlagebetragErwerb nicht möglich

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 1,20 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,40 pro Anteil

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  1. UniEuroRenta Unternehmensanleihen 2020 -net- A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniEuroRenta Unternehmensanleihen 2020.
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.