UniEuroRenta Unternehmensanleihen 2020 -net- A

Rentenlaufzeitfonds mit Unternehmensanleihen
  • ISIN: LU0993954352
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko

Rücknahmepreis

96,08EUR

Differenz zum Vortag:

-0,01 EUR / -0,01 %

Stand: 16. Oktober 2019

Ausgabepreis

-

Empfohlener Anlagehorizont

Der Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld vorzeitig vor dem 29.04.2020 aus dem Fonds wieder abziehen möchten.

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuroRenta Unternehmensanleihen 2020 -net- A im Überblick

UniEuroRenta Unternehmensanleihen 2020 -net- A ist ein international anlegender Rentenlaufzeitfonds und legt seinen Fokus auf Unternehmensanleihen. Dabei wird in Anleihen investiert, die spätestens zum Laufzeitende des Fonds endfällig sind.

UniEuroRenta Unternehmensanleihen 2020 -net- A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Mindestanlage:
    Erwerb nicht möglich
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    1,06 %
  • Rücknahmeab­schlag:
    1,00 %
  • Fondsvolumen:
    212 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    22.01.2014
  • Laufzeitende:
    29.04.2020

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird überwiegend in Unternehmensanleihen weltweiter Emittenten angelegt. Das Anlagevermögen kann in hochverzinsliche Anlagen sowie in Anleihen von Emittenten aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern  investiert werden. Darüber hinaus können Pfandbriefe, staatsgarantierte Anleihen und Staatsanleihen beigemischt werden. Die Anleihen lauten auf Euro oder werden nahezu vollständig währungsgesichert. Dabei wird das Portfolio in Anleihen investiert, die spätestens zum Laufzeitende des Fonds endfällig sind. Eine defensivere Ausrichtung des Fonds vor Laufzeitende ist möglich, und der Erlös aus fälligen Anleihen kann auch am Geldmarkt bzw. in geldmarktähnliche Anlagen investiert werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuroRenta Unternehmensanleihen 2020 -net- A eignet sich, wenn Sie...

  • ... von der Entwicklung von Unternehmensanleihen weltweiter Emittenten in Euro bzw. weitestgehend währungsgesichert profitieren möchten
  • ... mäßige Risiken akzeptieren.

 UniEuroRenta Unternehmensanleihen 2020 -net- A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2014 bis 30.09.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,00 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Von den Chancen attraktiver Unternehmensanleihen profitieren.
  • Beschränktes Zinsänderungsrisiko bezogen auf das Laufzeitende.
  • Professionelles Fondsmanagement. 
  • Risikostreuung durch die Verteilung auf eine Vielzahl von Wertpapieren, Branchen , Emittenten und Ländern.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,09 %
seit Jahresbeginn0,05 %
1 Jahr-0,41 %-0,41 %
3 Jahre-2,08 %-0,70 %
5 Jahre3,45 %0,68 %
10 Jahre
seit Auflegung6,44 %1,10 %
  1. Stand: 30.09.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-1,37 %
2017-0,21 %
20164,36 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 0,37 % 0,78 % 1,95 %
Maximaler Verlust -0,55 % -3,07 % -3,70 %
Hoch 97,71 EUR 102,98 EUR 103,39 EUR 103,39
Tief 95,98 EUR 95,98 EUR 95,98 EUR EUR
Sharpe-Ratio 0,64 -0,41 0,46
  1. Stand: 30.08.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 30.09.2019

Zusammensetzung nach Bonitäten

AA-

 

8,17 %
A+

 

7,03 %
A

 

5,89 %
A-

 

9,12 %
BBB+

 

9,85 %
BBB

 

18,49 %
BBB-

 

7,79 %
BB+

 

10,88 %
BB

 

5,44 %
Sonstige

 

2,62 %
  1. Stand: 30.09.2019

Größte Rentenwerte

UnionGeldmarktFonds

 

6,65 %
3.389 % Gazprom v. 13 (2020)

 

3,27 %
4.125 % Smurfit Kappa Acqu. 13(20)

 

3,08 %
3.25 % Energa Fin. 13(2020)

 

2,34 %
4.00 % Telecom Italia v. 12(2020)

 

2,28 %
3.00 % ICBCIL Fin. 17(2020)

 

2,20 %
0.375 % Santander Cons. Bk. 17(2020)

 

1,94 %
5.134 % Telefonica Emisiones 10(20)

 

1,93 %
6.00 % Petróleos Mexicanos 10 (2020)

 

1,92 %
5.875 % EP Energy v. 12 (2019)

 

1,80 %
  1. Stand: 30.09.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Bankschuldverschreibungen63,93 %
Unternehmensanleihen21,35 %
Geldmarktfonds6,65 %
Liquidität 28,08 %
  1. Stand: 30.09.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit5 Monate
 Zinsbindungsdauer5 Monate
 Rendite 30,07 %
 RatingBBB+
  1. Stand: 30.09.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Bei Laufzeitfonds ist der Investmentprozess zweigeteilt: In der Auflegungsphase wird das Portfolio (vor dem Hintergrund der Laufzeit und das für den Fonds vorgesehenen Anlageuniversum) zusammengestellt. Das Portfoliomanagement  legt unter diesen Rahmenbedingungen eine Struktur fest und wählt im Anschluss aussichtsreiche Anleihen für den Fonds aus. Vor allem in diesem Stadium findet ein intensiver Austausch zwischen den Experten für die jeweiligen Marktsegmente statt. Nach Auflage des Fonds findet eine kontinuierliche Überwachung der einzelnen Positionen durch das Portfoliomanagement statt, jedoch werden die Steuerungsmaßnahmen aus Kostengründen auf das Wesentliche beschränkt.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.09.2019 - 30.09.2019

Leichte Verluste im allgemeinen Renditeanstieg Im September war die Renditeentwicklung an den wichtigen Kern-Staatsanleihemärkten in Deutschland und den USA leicht nach oben gerichtet. Trotz umfangreicher geldpolitischer Maßnahmen durch die Europäische Zentralbank (EZB) und auch der Zinssenkung durch die US-Federal Reserve gab es dort per saldo leichte Kursverluste. Die Marktteilnehmer hatten wohl deutlichere Zinssenkungen erwartet. Ein Teil des Maßnahmenpakets der EZB wird die Wiederaufnahme des Wertpapierankaufprogramms ab November sein. Ohne zeitliche Begrenzung wird die Zentralbank monatlich Wertpapiere - darunter auch Unternehmensanleihen - im Volumen von 20 Milliarden Euro aus dem Markt nehmen. Der ein oder andere Anleger hatte im Vorfeld wohl mit einem etwas höheren Ankaufsbetrag gerechnet. Durch das offene Ende sollte das faktische Kaufvolumen der EZB aber höher ausfallen als bei einer zeitlichen Beschränkung und dürfte den Markt weiterhin gut unterstützen. Der allgemein nach oben gerichteten Renditeentwicklung konnten sich der Unternehmensanleihemarkt nicht entziehen. Auf Indexebene (ICE BofA Merrill Lynch Euro Corporates, ER00-Index) gab der Gesamtmarkt für europäische Investment Grade-Unternehmenspapiere 0,8 Prozent nach. Die Entwicklung der Risikoprämien (Spreads) war leicht nach oben gerichtet (plus vier auf 79 Basispunkte). Etwas besser lagen die mit mehr Risiko behafteten Segmente. So tendierten etwa Nachrangpapiere aus dem Industriesektor auf Indexebene (ICE BofA Merrill Lynch ENSU-Index) unverändert. Die Risikoprämien engten sich dort sogar um fünf auf 204 Basispunkte ein. Hochverzinsliche Titel (ICE BofA Merrill Lynch HEAG-Index) gaben um 0,3 Prozent nach und damit weniger als der Gesamtmarkt. Die Spreads insgesamt weiteten sich moderat um sechs auf 284 Basispunkte aus. Im Blickpunkt dort standen der Ausfall von Thomas Cook und die mögliche weitere Insolvenz des spanischen Papierherstellers Lecta. Am Neuemissionsmarkt hielt das hohe Platzierungsvolumen zunächst an, ließ im Monatsverlauf dann aber deutlich nach. Zum Monatsende hin wurden die Neuemissionen bei der Preisgestaltung für die Anleger zusehends attraktiver.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuroRenta Unternehmensanleihen 2020 -net- A
ISINLU0993954352
WKNA1W8J3
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum22.01.2014 

Laufzeitende29.04.2020 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,50 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
Rücknahmeab­schlagaktuell 1,00 %, maximal 1,50 %
laufende Kosten1,06 %
MindestanlagebetragErwerb nicht möglich

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 1,20 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,40 pro Anteil

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  1. UniEuroRenta Unternehmensanleihen 2020 -net- A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniEuroRenta Unternehmensanleihen 2020.
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.