UniKonzept: Dividenden A

Fonds kaufen Aktienfonds mit regelbasierter Steuerung
  • ISIN: LU1073949312
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 1 Stern 2

Rücknahmepreis

40,49EUR

Differenz zum Vortag:

-0,10 EUR / -0,25 %

Stand: 19. April 2018

Ausgabepreis

42,11EUR

Empfohlener Anlagehorizont

6
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniKonzept: Dividenden A im Überblick

UniKonzept: Dividenden A ist ein internationaler Aktienfonds, der anhand fest vorgebener Regeln in dividendenstarke Werte investiert.

UniKonzept: Dividenden A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,53 %
  • Fondsvolumen:
    597,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.07.2014

Anlagestrategie

Der UniKonzept: Dividenden A investiert in ausgewählte dividendenstarke Unternehmen mit Gewinnstabilität. Der Anlageschwerpunkt liegt dabei auf den internationalen Aktienmärkten.

Darüber hinaus kann in einem zweiten Prozessschritt eine Risikoreduktion durch das Trendfolgemodell UnionTrendProtector vorgenommen werden. Auf Basis von Trendindikatoren erfolgt in diesem regelbasierten Teilprozess eine konsequente Anpassung des Portfolios an das aktuelle Marktumfeld, indem mittels derivativer Instrumente die Aktienpositionen abgesichert werden.  

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniKonzept: Dividenden A eignet sich, wenn Sie...

  • ... in den Aktienmarkt (wieder) einsteigen möchten.
  • ... die Aktienkomponente in ihrem Depot mit einem defensiven Aktieninstrument neu strukturieren möchten.
  • ... die Aktienkomponente in ihrem Depot erweitern möchten (z.B. durch einen Ansparplan).
  • ... die Chancen am Aktienmarkt situativ nutzen möchten, wobei die Partizipation am Aktienmarkt - je nach Marktsituation - zwischen 100%, 75%, 50%, 25%  und 0% variieren kann.
  • ... für tendenziell höhere Ertragschancen (durch die Investition im Segment Aktien) auch höhere Risiken in Kauf nehmen.

 UniKonzept: Dividenden A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.03.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 01.07.2014 bis 31.03.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • In Zeiten des Niedrigzinsumfelds: Investition in Aktien, als Anlageklasse mit attraktiven Ertragsaussichten
  • Aktienfonds mit defensivem Charakter: Dividendentitel und Risikoreduktion durch Trendfolgemodell
  • Regelbasierte Steuerung des Investitionsgrades
  • Falls sich für das risikoreduzierte Dividendenportfolio ein Abwärtstrend manifestiert, wird das Portfolio abgesichert
  • Sie nutzen das ausgewiesene Wissen des Fondsmanagements von Union Investment

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Der Fondsanteilwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-1,65 %
seit Jahresbeginn-4,45 %
1 Jahr-3,63 %-3,63 %
3 Jahre-20,43 %-7,33 %
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung0,02 %0,01 %
  1. Stand: 31.03.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20173,29 %
2016-10,81 %
20153,96 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 7,84 % 7,90 %
Maximaler Verlust -7,51 % -23,18 %
Hoch 43,43 EUR 55,56 EUR
Tief 40,17 EUR 40,17 EUR
Sharpe-Ratio -0,16 -0,74
  1. Stand: 28.02.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.03.2018

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.03.2018

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate97,00 %
Rentenfonds1,34 %
Liquidität 31,66 %
  1. Stand: 31.03.2018

Fondskennzahlen

Dividendenrendite4,35 %
  1. Stand: 31.03.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess ist eine Kombination aus fundamentaler Expertise mit einem regelbasierten Ansatz. Aus einem großen Investmentuniversum fallen anhand von verschiedenen Ausschlusskriterien zunächst einige Werte heraus. Durch die Anwendung weiterer fundamentaler und regelbasierter Ansätze wird letztlich ein konzentriertes, optimales Portfolio erstellt. Die resultierende Fondsstruktur wird fortlaufend mit quantitativen Methoden auf Trendbrüche untersucht. Der Gedanke dahinter ist einfach:  Eine Anlage möglichst früh verkaufen, sobald sich ein Abwärtstrend abzeichnet. Gleichzeitig sollen etablierte Trends genutzt werden. Im Ergebnis dient das Trendfolgemodell also der Verlustbegrenzung und gleichzeitig der Ertragsverstetigung. Damit ist der Investmentprozess des Fonds letztlich das Ergebnis des systematischen Zusammenspiels verschiedener Teile des Portfoliomanagements.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.03.2018 - 31.03.2018

Die globalen Aktienmärkte bewegten sich zu Beginn des Berichtszeitraums zunächst mehr oder weniger seitwärts. Mit einer Verschärfung der handelspolitischen Spannungen zwischen den USA und China kamen die Börsen in der zweiten Monatshälfte unter Druck. Darüber hinaus belastete der Facebook-Datenskandal die Indexschwergewichte aus dem Technologiesektor in den USA und Asien. Insgesamt schlossen die US-Börsenbarometer zuletzt schwächer als die Leitindizes in Europa ab. Diesem rückläufigen Trend an den internationalen Aktienmärkten konnte sich die Kursentwicklung des Fonds nicht vollständig entziehen. Die makroökonomischen Rahmenbedingungen auf globaler Ebene erweisen sich nach wie vor als vorteilhaft. Allerdings waren eine Vielzahl von Konjunkturindikatoren – auf immer noch äußert hohen Niveaus - zuletzt wieder rückläufig. Unter regionalen Aspekten lag der Schwerpunkt des Dividendenportfolios unverändert auf Europa mit einer Gewichtung von rund 51 Prozent (nach 52 Prozent im Vormonat), gefolgt von Nordamerika mit einem Anteil von rund 36 Prozent (nach 37 Prozent im Vormonat). Auf Einzeltitelebene wurden im Berichtszeitraum nur geringe Anpassungen vorgenommen: Die Position in europäischen nicht-zyklischen Konsumwert British American Tobacco haben wir reduziert, unsere Bestände im US-amerikanischen Restaurantbetreiber Darden Restaurants wurden vollständig veräußert. Das Trendfolgemodell UnionTrendProtector gab zum 26. März ein weiteres Signal zur Absicherung des Portfolios, sodass das Absicherungsniveau zum Monatsende von 25 auf 50 Prozent angehoben wurde. Der Ausblick für die Aktienmärkte weltweit bleibt aus fundamentaler Sicht optimistisch. Hauptrisikofaktoren sind eine Eskalation des Handelsstreits zwischen den USA und Asien sowie eine straffere Geldpolitik der Notenbanken. Dies dürfte zu einer erhöhten Schwankungsanfälligkeit an den Märkten führen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniKonzept: Dividenden A
ISINLU1073949312
WKNA1148D
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum01.07.2014 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating1 Stern  (Stand: 01.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund Global Large-Cap Value Equity

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten1,53 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,85 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerpflichtiger Ertrag 1,00 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,00 pro Anteil

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