UniKonzept: Dividenden A

Fonds kaufen Aktienfonds mit regelbasierter Steuerung
  • ISIN: LU1073949312
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • FERI Fondsrating: C

Rücknahmepreis

43,08EUR

Differenz zum Vortag:

-0,02 EUR / -0,05 %

Stand: 23. Februar 2017

Ausgabepreis

44,80EUR

Empfohlener Anlagehorizont

6
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniKonzept: Dividenden A im Überblick

UniKonzept: Dividenden A ist ein internationaler Aktienfonds, der anhand fest vorgebener Regeln in dividendenstarke Werte investiert.

UniKonzept: Dividenden A 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,55 %
  • Fondsvolumen:
    806,6 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.07.2014

Anlagestrategie

Der UniKonzept: Dividenden A investiert in ausgewählte dividendenstarke Unternehmen mit Gewinnstabilität. Der Anlageschwerpunkt liegt dabei auf den internationalen Aktienmärkten.

Darüber hinaus kann in einem zweiten Prozessschritt eine Risikoreduktion durch das Trendfolgemodell UnionTrendProtector vorgenommen werden. Auf Basis von Trendindikatoren erfolgt in diesem regelbasierten Teilprozess eine konsequente Anpassung des Portfolios an das aktuelle Marktumfeld, indem mittels derivativer Instrumente die Aktienpositionen abgesichert werden.  

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniKonzept: Dividenden A eignet sich, wenn Sie...

  • ... in den Aktienmarkt (wieder) einsteigen möchten.
  • ... die Aktienkomponente in ihrem Depot mit einem defensiven Aktieninstrument neu strukturieren möchten.
  • ... die Aktienkomponente in ihrem Depot erweitern möchten (z.B. durch einen Ansparplan).
  • ... die Chancen am Aktienmarkt situativ nutzen möchten, wobei die Partizipation am Aktienmarkt - je nach Marktsituation - zwischen 100%, 75%, 50%, 25%  und 0% variieren kann.
  • ... für tendenziell höhere Ertragschancen (durch die Investition im Segment Aktien) auch höhere Risiken in Kauf nehmen.

 UniKonzept: Dividenden A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.01.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 01.07.2014 bis 31.01.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • In Zeiten des Niedrigzinsumfelds: Investition in Aktien, als Anlageklasse mit attraktiven Ertragsaussichten
  • Aktienfonds mit defensivem Charakter: Dividendentitel und Risikoreduktion durch Trendfolgemodell
  • Regelbasierte Steuerung des Investitionsgrades
  • Falls sich für das risikoreduzierte Dividendenportfolio ein Abwärtstrend manifestiert, wird das Portfolio abgesichert
  • Sie nutzen das ausgewiesene Wissen des Fondsmanagements von Union Investment

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Der Fondsanteilwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf

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Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.01.2017

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.01.2017

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate97,95 %
Rentenfonds1,01 %
Liquidität 21,04 %
  1. Stand: 31.01.2017

Fondskennzahlen

Dividendenrendite3,63 %
  1. Stand: 31.01.2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-1,70 %
seit Jahresbeginn-1,70 %
1 Jahr-8,59 %-8,59 %
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung-0,38 %-0,15 %
  1. Stand: 31.01.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2016-10,81 %
20153,96 %
2014

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität
Maximaler Verlust -9,74 %
Hoch 46,55 EUR
Tief 40,80 EUR
Sharpe-Ratio
  1. Stand: 03.02.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess ist eine Kombination aus fundamentaler Expertise mit einem regelbasierten Ansatz. Aus einem großen Investmentuniversum fallen anhand von verschiedenen Ausschlusskriterien zunächst einige Werte heraus. Durch die Anwendung weiterer fundamentaler und regelbasierter Ansätze wird letztlich ein konzentriertes, optimales Portfolio erstellt. Die resultierende Fondsstruktur wird fortlaufend mit quantitativen Methoden auf Trendbrüche untersucht. Der Gedanke dahinter ist einfach:  Eine Anlage möglichst früh verkaufen, sobald sich ein Abwärtstrend abzeichnet. Gleichzeitig sollen etablierte Trends genutzt werden. Im Ergebnis dient das Trendfolgemodell also der Verlustbegrenzung und gleichzeitig der Ertragsverstetigung. Damit ist der Investmentprozess des Fonds letztlich das Ergebnis des systematischen Zusammenspiels verschiedener Teile des Portfoliomanagements.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.01.2017 - 31.01.2017

Die globalen Aktienmärkte verbuchten im Januar insgesamt nur leichte Kursgewinne. Der MSCI World Index legte in lokaler Währung um 1,2 Prozent zu, insbesondere getrieben von steigenden Notierungen an den Börsen in den USA (S&P 500 Index: +1,8 Prozent). Die Aktienmärkte in Europa (STOXX Europe 600 Index) und Japan (Nikkei 225 Index) gaben beide moderat um 0,4 Prozent nach. Dividendenwerte hatten auf globaler Ebene tendenziell einen etwas schwierigeren Jahresauftakt und beendeten den Berichtszeitraum mit leicht negativen Vorzeichen. Innerhalb des Dividendenuniversums haben sich Rohstoffwerte anhaltend gut entwickelt, Titel aus den Sektoren zyklische Konsumgüter und Energie verzeichneten eine tendenziell schwächere Performance. Aufgrund des anhaltend positiven Trends an den Aktienmärkten weltweit ist der UnionTrendProtector auch nach der Umstellung per 1. Februar 2017 immer noch weit von einem ersten Absicherungssignal entfernt. Der Fonds war per Ende Januar voll investiert und wird dies auch zu Beginn des Monats Februar 2017 bleiben. Aus regionaler Sicht wurde im Laufe des vergangenen Monats der Anteil an nordamerikanischen Aktien zugunsten von Dividendentitel in Europa und Australien reduziert. Insgesamt liegt der regionale Fokus des Fonds jedoch weiterhin auf Nordamerika (51 Prozent der Aktienanlagen nach 55 Prozent im Vormonat) gefolgt von Europa (34 Prozent der Aktienanlagen nach 32 Prozent im Vormonat) und Japan (unverändert fünf Prozent der Aktienanlagen). Zudem haben wir den Fonds zyklischer ausgerichtet. Dies erfolgte durch den Zukauf von Finanz- und Rohstoffwerten bei gleichzeitigem Verkauf von Titeln aus dem Gesundheitswesen. Auf Einzeltitelebene haben wir eine größere Position in Daimler und der niederländischen Bank ING neu aufgebaut. Veräußert wurde unter anderem die Position im britischen Telekommunikationswert Vodafone. Aus heutiger Sicht gehen wir von einer Fortsetzung des verbesserten globalen Konjunkturumfelds aus. Allerdings dürften die Aktienmärkte aufgrund zahlreicher politischer Störfaktoren (beispielsweise die Agenda der neuen Trump-Administration in den USA sowie eine Reihe von Wahlen in Europa) schwankungsanfällig bleiben.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniKonzept: Dividenden A
ISINLU1073949312
WKNA1148D
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum01.07.2014 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
VerwahrstelleDZ PRIVATBANK S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
FERI FondsratingC  (Stand: 12.2016)
VergleichsgruppeAktien Welt

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten1,55 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 1,26 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 1,59 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,30 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 19,16% per 23.02.2017
Aktiengewinn KStG 18,37% per 23.02.2017
Zwischengewinn 0,00 EUR per 23.02.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 23.02.2017

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