UniKonzept: Dividenden -net- A (zukünftig UniGlobal Dividende -net- A)

Fonds kaufen Aktienfonds mit regelbasierter Steuerung
  • ISIN: LU1073949403
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Scope: E 2
  • Morningstar Rating: 1 Stern 2

Rücknahmepreis

41,80EUR

Differenz zum Vortag:

0,06 EUR / 0,14 %

Stand: 22. Oktober 2019

Ausgabepreis

41,80EUR

Empfohlener Anlagehorizont

6
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniKonzept: Dividenden -net- A (zukünftig UniGlobal Dividende -net- A) im Überblick

UniKonzept: Dividenden -net- A ist ein internationaler Aktienfonds, der anhand fest vorgebener Regeln in dividendenstarke Werte investiert.

UniKonzept: Dividenden -net- A(zukünftig UniGlobal Dividende -net- A) auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    1,88 %
  • Fondsvolumen:
    286,7 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.07.2014

Anlagestrategie

Der UniKonzept: Dividenden -net- A investiert in ausgewählte dividendenstarke Unternehmen mit Gewinnstabilität. Der Anlageschwerpunkt liegt dabei auf den internationalen Aktienmärkten.

Darüber hinaus kann in einem zweiten Prozessschritt eine Risikoreduktion durch das Trendfolgemodell UnionTrendProtector vorgenommen werden. Auf Basis von Trendindikatoren erfolgt in diesem regelbasierten Teilprozess eine konsequente Anpassung des Portfolios an das aktuelle Marktumfeld, indem mittels derivativer Instrumente die Aktienpositionen abgesichert werden.

Der Fonds UniKonzept: Dividenden wird am 13. Dezember 2019 auf den Fonds UniGlobal Dividende verschmolzen.

UniGlobal Dividende -net- A investiert weltweit in Aktien ausgewählter dividendenstarker Unternehmen. Bei der Auswahl der Unternehmen wird sowohl auf eine attraktive Dividende als auch auf langfristig überzeugende Gewinnperspektiven geachtet.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniKonzept: Dividenden -net- A (zukünftig UniGlobal Dividende -net- A) eignet sich, wenn Sie...

  • ... in den Aktienmarkt (wieder) einsteigen möchten.
  • ... die Aktienkomponente in ihrem Depot mit einem defensiven Aktieninstrument neu strukturieren möchten.
  • ... die Aktienkomponente in ihrem Depot erweitern möchten (z.B. durch einen Ansparplan).
  • ... die Chancen am Aktienmarkt situativ nutzen möchten, wobei die Partizipation am Aktienmarkt - je nach Marktsituation - zwischen 100%, 75%, 50%, 25% und 0% variieren kann.
  • ... für tendenziell höhere Ertragschancen (durch die Investition im Segment Aktien) auch höhere Risiken in Kauf nehmen.

 UniKonzept: Dividenden -net- A (zukünftig UniGlobal Dividende -net- A) eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2014 bis 30.09.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,00 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Sie nutzen das ausgewiesene Wissen des Fondsmanagements von Union Investment
  • In Zeiten des Niedrigzinsumfelds: Investition in Aktien, als Anlageklasse mit attraktiven Ertragsaussichten
  • Aktienfonds mit defensivem Charakter: Dividendentitel und Risikoreduktion durch Trendfolgemodell
  • Regelbasierte Steuerung des Investitionsgrades
  • Falls sich für das risikoreduzierte Dividendenportfolio ein Abwärtstrend manifestiert, wird das Portfolio abgesichert
  • Teilnahme an den Kurssteigerungen der weltwiten Aktienmärkte mit Fokussierung auf Unternehmen mit hoher Dividendenrendite
  • Wechselkurschancen
  • Breite Risikostreuung des Anlagekapitals durch Investition in eine Vielzahl von Einzelwerten

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Der Fondsanteilwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlustrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländer möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat3,85 %
seit Jahresbeginn10,96 %
1 Jahr3,31 %3,31 %
3 Jahre4,99 %1,64 %
5 Jahre0,68 %0,13 %
10 Jahre
seit Auflegung5,46 %1,02 %
  1. Stand: 30.09.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-8,09 %
20172,93 %
2016-11,12 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 8,57 % 6,78 % 8,62 %
Maximaler Verlust -9,10 % -11,46 % -26,87 %
Hoch 42,44 EUR 44,76 EUR 57,63 EUR 57,63
Tief 38,34 EUR 38,34 EUR 38,34 EUR EUR
Sharpe-Ratio 0,11 0,04 -0,01
  1. Stand: 30.08.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 30.09.2019

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 30.09.2019

Größte Aktienwerte

GlaxoSmithKline

 

3,56 %
WEC Energy Group Inc.

 

3,55 %
NextEra Energy

 

3,54 %
Procter & Gamble

 

3,44 %
CME Group

 

3,41 %
Iberdrola

 

3,38 %
Nestlé

 

3,34 %
VINCI S.A.

 

3,27 %
Nippon Telegraph & Telephone

 

3,24 %
Merck & Co.

 

3,23 %
  1. Stand: 30.09.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate96,44 %
Rentenfonds2,05 %
Liquidität 31,51 %
  1. Stand: 30.09.2019

Fondskennzahlen

Dividendenrendite3,41 %
  1. Stand: 30.09.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess ist eine Kombination aus fundamentaler Expertise mit einem regelbasierten Ansatz. Aus einem großen Investmentuniversum fallen anhand von verschiedenen Ausschlusskriterien zunächst einige Werte heraus. Durch die Anwendung weiterer fundamentaler und regelbasierter Ansätze wird letztlich ein konzentriertes, optimales Portfolio erstellt. Die resultierende Fondsstruktur wird fortlaufend mit quantitativen Methoden auf Trendbrüche untersucht. Der Gedanke dahinter ist einfach:  Eine Anlage möglichst früh verkaufen, sobald sich ein Abwärtstrend abzeichnet. Gleichzeitig sollen etablierte Trends genutzt werden. Im Ergebnis dient das Trendfolgemodell also der Verlustbegrenzung und gleichzeitig der Ertragsverstetigung. Damit ist der Investmentprozess des Fonds letztlich das Ergebnis des systematischen Zusammenspiels verschiedener Teile des Portfoliomanagements.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.05.2019 - 31.07.2019

Die Kapitalmärkte konnten den von der angekündigten geldpolitischen Kehrtwende der wichtigsten Notenbanken befeuerten positiven Trend vom Jahresauftakt in den vergangenen drei Monaten nicht fortsetzen. Die Sorgen um die Konjunktur und die handelspolitischen Spannungen setzten insbesondere den Rohstoffen zu, während Aktien mit Ausnahme des US-Marktes leichte Verluste verzeichneten. Gold und die Rentenmärkte konnten jedoch in Anbetracht der bevorstehenden geldpolitischen Lockerungen weiter zulegen. Im Berichtszeitraum haben wir unser Portfolio defensiver aufgestellt, sodass wir vom Rückgang der Anleiherenditen profitieren konnten. So wurde zum Beispiel Tokyo Electron, ein Zulieferer für die Halbleiterindustrie, verkauft. Auf der anderen Seite haben wir in den Immobiliensektor investiert und Papiere von Unternehmen wie Vonovia und Dexus gekauft. Vonovia ist ein sehr gut gemanagtes deutsches Unternehmen für Wohnimmobilien, Dexus ist im australischen Büroimmobilienmarkt tätig. Im japanischen Telekommunikationssektor haben wir Nippon Telegraph und Telephone verkauft und die dividendenstärkere Softbank erworben. Zudem sind wir mit dem Verkauf von Total aus dem traditionellen Ölgeschäft ausgestiegen und haben mit dem Kauf der nordamerikanischen Pipeline-Betreiber ONEOK und TC Energy in defensivere, weniger auf Rohstoffpreise angewiesene Unternehmen investiert. Unser Engagement im Tabaksektor haben wir erheblich reduziert und Positionen in British American Tobacco, Imperial Tobacco und Philip Morris abgebaut. Mit einem weiter abflachenden Wirtschaftswachstum und der Möglichkeit einer Eskalation im Handelsstreit zwischen den USA und China dürfte das Kapitalmarktumfeld rauer werden. Unterstützend sollten die Maßnahmen der Notenbanken sein, soweit sie die eingepreisten Erwartungen erfüllen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniKonzept: Dividenden -net- A(zukünftig UniGlobal Dividende -net- A)
ISINLU1073949403
WKNA1148E
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum01.07.2014 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingE  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeAktien Welt Dividende
Morningstar Rating1 Stern  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeGlobal Equity Income

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 1,55 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
laufende Kosten1,88 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 1,13 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018/2019)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,85 pro Anteil

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  1. UniKonzept: Dividenden -net- A (zukünftig UniGlobal Dividende -net- A) ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniKonzept: Dividenden.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Juli 2019
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.