UniKonzept: Dividenden -net- A

Fonds kaufen Aktienfonds mit regelbasierter Steuerung
  • ISIN: LU1073949403
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Scope Mutual Fund Rating: C

Rücknahmepreis

42,73EUR

Differenz zum Vortag:

0,33 EUR / 0,78 %

Stand: 19. Juli 2017

Ausgabepreis

42,73EUR

Empfohlener Anlagehorizont

6
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniKonzept: Dividenden -net- A im Überblick

UniKonzept: Dividenden -net- A ist ein internationaler Aktienfonds, der anhand fest vorgebener Regeln in dividendenstarke Werte investiert.

UniKonzept: Dividenden -net- A 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    1,88 %
  • Fondsvolumen:
    504 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.07.2014

Anlagestrategie

Der UniKonzept: Dividenden -net- A investiert in ausgewählte dividendenstarke Unternehmen mit Gewinnstabilität. Der Anlageschwerpunkt liegt dabei auf den internationalen Aktienmärkten.

Darüber hinaus kann in einem zweiten Prozessschritt eine Risikoreduktion durch das Trendfolgemodell UnionTrendProtector vorgenommen werden. Auf Basis von Trendindikatoren erfolgt in diesem regelbasierten Teilprozess eine konsequente Anpassung des Portfolios an das aktuelle Marktumfeld, indem mittels derivativer Instrumente die Aktienpositionen abgesichert werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniKonzept: Dividenden -net- A eignet sich, wenn Sie...

  • ... in den Aktienmarkt (wieder) einsteigen möchten.
  • ... die Aktienkomponente in ihrem Depot mit einem defensiven Aktieninstrument neu strukturieren möchten.
  • ... die Aktienkomponente in ihrem Depot erweitern möchten (z.B. durch einen Ansparplan).
  • ... die Chancen am Aktienmarkt situativ nutzen möchten, wobei die Partizipation am Aktienmarkt - je nach Marktsituation - zwischen 100%, 75%, 50%, 25% und 0% variieren kann.
  • ... für tendenziell höhere Ertragschancen (durch die Investition im Segment Aktien) auch höhere Risiken in Kauf nehmen.

 UniKonzept: Dividenden -net- A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.06.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 01.07.2014 bis 30.06.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,00 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • In Zeiten des Niedrigzinsumfelds: Investition in Aktien, als Anlageklasse mit attraktiven Ertragsaussichten
  • Aktienfonds mit defensivem Charakter: Dividendentitel und Risikoreduktion durch Trendfolgemodell
  • Regelbasierte Steuerung des Investitionsgrades
  • Falls sich für das risikoreduzierte Dividendenportfolio ein Abwärtstrend manifestiert, wird das Portfolio abgesichert
  • Sie nutzen das ausgewiesene Wissen des Fondsmanagements von Union Investment

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Der Fondsanteilwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2017
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-1,47 %
seit Jahresbeginn-1,02 %
1 Jahr-1,74 %-1,74 %
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung-0,56 %-0,19 %
  1. Stand: 30.06.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2016-11,12 %
20153,60 %
2014

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 8,09 %
Maximaler Verlust -5,85 %
Hoch 44,76 EUR
Tief 41,97 EUR
Sharpe-Ratio -0,17
  1. Stand: 30.06.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 30.06.2017

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 30.06.2017

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate98,51 %
Rentenfonds1,11 %
Liquidität 20,37 %
  1. Stand: 30.06.2017

Fondskennzahlen

Dividendenrendite3,81 %
  1. Stand: 30.06.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess ist eine Kombination aus fundamentaler Expertise mit einem regelbasierten Ansatz. Aus einem großen Investmentuniversum fallen anhand von verschiedenen Ausschlusskriterien zunächst einige Werte heraus. Durch die Anwendung weiterer fundamentaler und regelbasierter Ansätze wird letztlich ein konzentriertes, optimales Portfolio erstellt. Die resultierende Fondsstruktur wird fortlaufend mit quantitativen Methoden auf Trendbrüche untersucht. Der Gedanke dahinter ist einfach:  Eine Anlage möglichst früh verkaufen, sobald sich ein Abwärtstrend abzeichnet. Gleichzeitig sollen etablierte Trends genutzt werden. Im Ergebnis dient das Trendfolgemodell also der Verlustbegrenzung und gleichzeitig der Ertragsverstetigung. Damit ist der Investmentprozess des Fonds letztlich das Ergebnis des systematischen Zusammenspiels verschiedener Teile des Portfoliomanagements.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.06.2017 - 30.06.2017

Die globalen Aktienmärkte haben im Juni leichte Kursverluste verzeichnet. Der MSCI World Index gab in lokaler Währung 0,1 Prozent ab. Auffallend war im vergangenen Monat der große Unterschied in der Wertentwicklung europäischer und US-Aktien. Während US-Aktien in Euro betrachtet nur moderat abgegeben haben, tendierten europäische Titel deutlich schwächer. Eine wesentliche Ursache hierfür sind die Unsicherheiten über die Fortsetzung der Geldpolitik der Europäischen Zentralbank. Die globale konjunkturelle Lage war nach wie vor konstruktiv. Insbesondere Europa und Asien berichteten gute Wirtschaftszahlen. Da sich Minenwerte entgegen der Marktentwicklung erholten, konnte das Dividendenportfolio von den Positionen in Fortescue Metals und Rio Tinto profitieren. Auch die Finanzwerte entwickelten sich gut, allen voran der US-Börsenbetreiber CME und die Commonwealth Bank of Australia. Aufgrund des fallenden Ölpreises wiesen Total und Royal Dutch Shell Verluste auf. Den Anlageschwerpunkt in europäischen Aktien haben wir im vergangenen Monat weiter ausgebaut (50 Prozent der Aktienanlagen). Daneben liegt der Fokus auf US-Titeln (36,7 Prozent der Aktienanlagen). In der Region Asien-Pazifik waren zuletzt 7,2 Prozent der Aktienanlagen investiert, hiervon entfallen 4,5 Prozent auf japanische Titel. Die Position im Tabakkonzern BAT wurde im Berichtsmonat verkauft und den Anteil an Finanzwerten haben wir leicht erhöht (beispielsweise ABN Amro und ING). Im Juni war der Fonds voll investiert. Aus dem UnionTrendProtector kommen aktuell noch keine Signale zur Absicherung des Portfolios. Im Zuge der rückläufigen Entwicklung des Fonds ist allerdings die Wahrscheinlichkeit gestiegen, dass wir hier ein Signal zur Reduzierung des Investitionsgrads erhalten werden. Für die kommenden Monate gehen wir von einem soliden konjunkturellen Umfeld aus. Überwiegend starke Quartalszahlen sollten dafür sorgen, dass Aktien trotz insgesamt hoher Bewertungen gut unterstützt bleiben. Risikofaktoren bleiben nach wie vor die geopolitischen Spannungen (Nordkorea, Naher Osten).

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniKonzept: Dividenden -net- A
ISINLU1073949403
WKNA1148E
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum01.07.2014 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
VerwahrstelleDZ PRIVATBANK S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingC  (Stand: 05.2017)
VergleichsgruppeAktien Welt Dividende

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 1,55 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
laufende Kosten1,88 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 0,88 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,87 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,00 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 16,13% per 19.07.2017
Aktiengewinn KStG 15,67% per 19.07.2017
Zwischengewinn 0,00 EUR per 19.07.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 19.07.2017

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