UniKonzept: Portfolio A

Fonds kaufen Mischfonds mit regelbasierter Steuerung
  • ISIN: LU1073949668
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • FERI Fondsrating: C

Rücknahmepreis

43,78EUR

Differenz zum Vortag:

0,03 EUR / 0,07 %

Stand: 21. April 2017

Ausgabepreis

45,53EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniKonzept: Portfolio A im Überblick

UniKonzept: Portfolio A ist ein internationaler Mischfonds, der anhand fest vorgegebener Regeln in unterschiedliche Märkte investiert.

UniKonzept: Portfolio A 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,46 %
  • Fondsvolumen:
    760 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.07.2014

Anlagestrategie

Der UniKonzept: Portfolio A eröffnet Ihnen eine bequeme und kostengünstige Möglichkeit, mit einem breiten Spektrum von Anlageklassen ein Kapitalwachstum mit mäßigen Schwankungen zu erzielen. Mit dem Einsatz überwiegend derivativer Instrumente investiert der Fonds in die Anlageklassen Aktien, Anleihen und Rohstoffe. Grundsätzlich bestimmt dabei das Wertschwankungsverhalten einer Anlageklasse ihren jeweiligen Anteil am Portfolio.

Zunächst gilt: Je niedriger das Wertschwankungsverhalten eines Marktes, desto mehr wird in diesen investiert. Diese Herangehensweise soll im ersten Schritt ein Risikogleichgewicht der genannten Anlageklassen herstellen (sog. Risk-Parity-Ansatz).

Darüber hinaus kann in einem zweiten Prozessschritt eine weitere Risikoreduktion durch das Trendfolgemodell UnionTrendProtector vorgenommen werden. Auf Basis von Trendindikatoren erfolgt in diesem regelbasierten Teilprozess eine konsequente Anpassung des Portfolios an das aktuelle Marktumfeld, indem die Gewichtung der einzelnen Märkte bei Abwärtstrends reduziert wird.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniKonzept: Portfolio A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen eines professionellen Fonds-Vermögensmanagements bereits ab kleinen Anlagesummen nutzen möchten.
  • ... ein innovatives Anlagekonzept mit den Schwerpunkten transparente Regelbindung und Risikomanagement suchen.
  • ... für attraktive Ertragschancen bereit sind, auch mäßige Risiken in Kauf zu nehmen.
  • ... eine flexible Geldanlage suchen, bei der Sie sich täglich über die Entwicklung ihres Fonds informieren und grundsätzlich bewertungstäglich über Ihr Kapital verfügen können.

 UniKonzept: Portfolio A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.03.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 01.07.2014 bis 31.03.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Breit gestreutes Multi-Asset-Portfolio aus Aktien, Renten und Rohstoffen
  • Fokus auf intelligentem Risikomanagement
  • Verbesserte Diversifikation: anders als bei traditionellen Mischfonds werden die Vermögenswerte nach ihrem Risikobeitrag gewichtet
  • Die konsequente Umsetzung von Trendsignalen sorgt für eine disziplinierte Anpassung an das aktuelle Marktumfeld
  • Das Fondsmanagement agiert nach transparenten Regeln
  • Sie nutzen das ausgewiesene Wissen des Fondsmanagements von Union Investment

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich
  • Der Fondsanteilwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf
  • Bei kurzfristigen Marktverwerfungen können Entwicklungen unter Umständen nicht korrekt oder nur zeitverzögert erkannt werden. Bei einer einschneidenden Änderung der Kapitalmarktsituation verbunden mit einer grundlegenden Veränderung der Wechselwirkungen zwischen den einzelnen Anlageklassen (Strukturbrüche), ist zwischenzeitlich ein deutlich erhöhtes Risiko nicht auszuschließen

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Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Exposure nach Märkten per 31.03.2017

Aktien

 

54,55 %
USA (S&P 500)

 

9,91 %
Kanada (TSX)

 

9,44 %
Deutschland (DAX)

 

9,21 %
Vereinigtes Königreich (FTSE 100)

 

9,90 %
Japan (NIKKEI)

 

6,29 %
Australien (ASX)

 

9,80 %
Renten

 

34,16 %
USA (T-Note)

 

0,00 %
Kanada (CGB)

 

0,00 %
Deutschland (BUND)

 

12,57 %
Vereinigtes Königreich (Gilt)

 

21,59 %
Japan (JGB)

 

0,00 %
Australien (XT)

 

0,00 %
Rohstoffe

 

16,10 %
Energie

 

2,28 %
Industriemetalle

 

10,16 %
Edelmetalle

 

3,66 %
  1. Das Exposure beschreibt die Beteiligung des Fonds an einem bestimmten Marktsegment. Durch den Einsatz von Derivaten kann die Gesamtsumme auch von 100 Prozent abweichen.
  1. Stand: 31.03.2017

Signale UnionTrendProtector per 20.04.2017

Signale UnionTrendProtector per 20.04.2017
Aktien
USA (S&P 500)
Kanada (TSX)
Deutschland (DAX)
Vereinigtes Königreich (FTSE 100)
Japan (NIKKEI)
Australien (ASX)
Renten
USA (T-Note)
Kanada (CGB)
Deutschland (BUND)
Vereinigtes Königreich (Gilt)
Australien (XT)
Rohstoffe
Energie
Industriemetalle
Edelmetalle
Aufwärtstrend:Umsetzung von 100% des Exposures nachRisk-Parity-Gesichtspunkten
Schwacher Aufwärtstrend:Reduzierung des Risk-Parity-Exposures auf 75%
Kein Trend:Reduzierung des Risk-Parity-Exposures auf 50%
Schwacher Abwärtstrend:Reduzierung des Risk-Parity-Exposures auf 25%
Abwärtstrend:Keine Investition im jeweiligen Markt
  1. Stand: 31.03.2017

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit3 Jahre / 5 Monate
 Zinsbindungsdauer2 Jahre / 5 Monate
 Rendite 20,13 %
  1. Stand: 31.03.2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,03 %
seit Jahresbeginn1,92 %
1 Jahr3,61 %3,61 %
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung2,02 %0,73 %
  1. Stand: 31.03.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20162,79 %
2015-5,51 %
2014

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 4,04 %
Maximaler Verlust -3,52 %
Hoch 44,49 EUR
Tief 41,94 EUR
Sharpe-Ratio 0,98
  1. Stand: 31.03.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der UniKonzept: Portfolio investiert in Aktien, Renten und Rohstoffe. Die Zusammensetzung erfolgt dabei anhand von verschiedenen Risikokennzahlen. Ziel ist es, die Portfolioanteile der jeweiligen Anlageklasse so auszurichten, dass sie alle den gleichen Risikobeitrag leisten. Risikoreichere Anlagen sind daher mit einem geringeren Anteil vertreten als konservative Anlageklassen. Dieses Modell wird mit einem Trendfolgemodell kombiniert. Nur wenn ein stabiler Aufwärtstrend existiert, ist der Fonds vollständig investiert. Ist kein Trend zu erkennen wird nur die Hälfe angelegt, sollte sich ein Abwärtstrend etabliert haben, sehen wir von einem Investment gänzlich ab.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.03.2017 - 31.03.2017

Das globale Kapitalmarktumfeld erwies sich im März weiterhin als tendenziell positiv für risikoreiche Anlageklassen. Haupttreiber war die sich fortsetzende synchron verlaufende Konjunkturerholung in den USA, Europa, Japan und vielen Teilen der Schwellenländer. Die optimistische Stimmung unter den Investoren führte zu historisch gesehen anhaltend niedrigen Schwankungsbreiten in nahezu allen Anlageklassen. Der letzte Monat war zunächst geprägt von sinkenden Kursen in den Anlageklassen Staatsanleihen und Rohstoffen, deren Notierungen sich zum Ende des Monats jedoch wieder weitgehend erholten. Auf der Aktienseite konnten insbesondere deutsche und australische Aktien zulegen. Im Berichtszeitraum verzeichnete der Fonds insgesamt ein leichtes Minus. Im abgelaufenen Monat stellten sich eine Reihe von Trendwechseln in den Bereichen Staatsanleihen und Rohstoffe ein. Auf der Staatsanleiheseite wechselten deutsche Staatsanleihen von Schwacher Aufwärtstrend auf Schwacher Abwärtstrend und anschließend wieder zurück auf Schwachen Aufwärtstrend. Britische Staatsanleihen verbesserten sich von Kein Trend auf Aufwärtstrend. Im Rohstoffbereich verschlechterten sich Energierohstoffe von Schwacher Aufwärtstrend auf Schwacher Abwärtstrend. Zudem wechselten Edelmetalle von Schwacher Abwärtstrend auf Abwärtstrend und dann wieder zurück auf Schwachen Abwärtstrend. Hingegen befinden sich alle für den Fonds relevanten Aktienmärkte nach wie vor im Aufwärtstrend. Wir gehen davon aus, dass sich der positive Konjunkturtrend auf globaler Ebene fortsetzen wird. Relevante Risikofaktoren für das Multi Asset-Portfolio sind nach wie vor die Umsetzung der (wirtschafts-)politischen Ziele der Trump-Administration, die politische Entwicklung in Europa (Wahlen in Frankreich sowie der Beginn der Austrittsverhandlung von Großbritannien aus der Europäischen Union), die Zinspolitik der Notenbanken in den relevanten Märkten und die wirtschaftliche Entwicklung in China. Die Märkte dürften daher schwankungsanfällig bleiben.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniKonzept: Portfolio A
ISINLU1073949668
WKNA11478
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum01.07.2014 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
VerwahrstelleDZ PRIVATBANK S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
FERI FondsratingC  (Stand: 03.2017)
VergleichsgruppeMischfonds Global flexibel

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten1,46 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 0,00 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,00 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,05 pro Anteil
Aktiengewinn EStG -0,02% per 21.04.2017
Aktiengewinn KStG -0,02% per 21.04.2017
Zwischengewinn 0,00 EUR per 21.04.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 21.04.2017

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  1. UniKonzept: Portfolio A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniKonzept: Portfolio.
  2. Die durchschnittliche Rendite bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.