UniKonzept: Portfolio -net- A (zukünftig UniStruktur)

Fonds kaufen Mischfonds mit regelbasierter Steuerung
  • ISIN: LU1073950245
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Scope: D 2

Rücknahmepreis

44,72EUR

Differenz zum Vortag:

0,04 EUR / 0,09 %

Stand: 16. Oktober 2019

Ausgabepreis

44,72EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniKonzept: Portfolio -net- A (zukünftig UniStruktur) im Überblick

UniKonzept: Portfolio -net- A ist ein internationaler Mischfonds, der anhand fest vorgegebener Regeln in unterschiedliche Märkte investiert.

UniKonzept: Portfolio -net- A(zukünftig UniStruktur) auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    1,81 %
  • Fondsvolumen:
    336,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.07.2014

Anlagestrategie

Der UniKonzept: Portfolio -net- A eröffnet Ihnen die Möglichkeit, mit einem breiten Spektrum von Anlageklassen ein Kapitalwachstum mit mäßigen Schwankungen zu erzielen. Mit dem Einsatz überwiegend derivativer Instrumente investiert der Fonds in die Anlageklassen Aktien, Anleihen und Rohstoffe. Dabei bestimmt das Wertschwankungsverhalten einer Anlageklasse ihren jeweiligen Anteil am Portfolio. Es gilt: Je niedriger das Wertschwankungsverhalten eines Marktes, desto mehr wird in diesen investiert. Diese Herangehensweise soll ein Risikogleichgewicht der Anlageklassen herstellen (sog. Risk-Parity-Ansatz). Darüber hinaus kann eine Risikoreduktion durch das Trendfolgemodell UnionTrendProtector vorgenommen werden. Auf Basis von Trendindikatoren erfolgt eine konsequente Anpassung des Portfolios an das aktuelle Marktumfeld, indem die Gewichtung der einzelnen Märkte bei Abwärtstrends reduziert wird.

Der Fonds UniKonzept: Portfolio wird am 13. Dezember 2019 auf den Fonds UniStruktur verschmolzen.

Das Anlagekonzept des UniStruktur verbindet ein aktives Management mit einer flexiblen Steuerung einer Vielzahl von Anlageklassen.

Dabei wird angestrebt, dass das Schwankungsverhalten des Anteilwertes weitgehend unabhängig von der Entwicklung des Schwankungsverhaltens einzelner Anlageklassen ist und insgesamt defensiver ausgerichtet wird. Die langfristige Schwankungsbreite des Fonds orientiert sich dabei an dem durchschnittlichen Schwankungsverhalten eines defensiven Mischportfolios, welches aus ca. 35 Prozent Aktien und ca. 65 Prozent Renten zusammengesetzt ist. Die tatsächliche Fondszusammensetzung bemisst sich dabei am jeweils geschätzten Schwankungsverhalten der einzelnen eingesetzten Anlageklassen, wobei die Aktiengewichtung in der Regel zwischen 10 und 50 Prozent beträgt.

Der Fonds kann grundsätzlich in die Anlageklassen Aktien, Anleihen (auch hochverzinsliche Anlagen), Geldmarktinstrumente, Rohstoffe und Immobilien investieren.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniKonzept: Portfolio -net- A (zukünftig UniStruktur) eignet sich, wenn Sie...

 UniKonzept: Portfolio -net- A (zukünftig UniStruktur) eignet sich nicht, wenn Sie...

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2014 bis 30.09.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,00 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Breit gestreutes Multi-Asset-Portfolio aus Aktien, Renten und Rohstoffen
  • Fokus auf intelligentem Risikomanagement
  • Verbesserte Diversifikation: anders als bei traditionellen Mischfonds werden die Vermögenswerte nach ihrem Risikobeitrag gewichtet
  • Die konsequente Umsetzung von Trendsignalen sorgt für eine disziplinierte Anpassung an das aktuelle Marktumfeld
  • Das Fondsmanagement agiert nach transparenten Regeln
  • Sie nutzen das ausgewiesene Wissen des Fondsmanagements von Union Investment
  • Professionelles Fondsvermögensmanagement mit nur einer Anlage
  • Glättung des Wertschwankungsverhaltens gegenüber einer statischen Allokation durch systematisches Risikomanagement angestrebt
  • Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Renten-, Schwellenländer- und Rohstoffmärkte
  • Generierung von Zusatzerträgen durch aktives Management und die Diversifizierung von Anlageklassen angestrebt
  • Breite Streuung des Anlagekapitals über Direktinvestments, ausgewählte Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich sowie Wechselkursrisiko
  • Bei kurzfristigen Marktverwerfungen können Entwicklungen unter Umständen nicht korrekt oder nur zeitverzögert erkannt werden. Bei einer einschneidenden Änderung der Kapitalmarktsituation verbunden mit einer grundlegenden Veränderung der Wechselwirkungen zwischen den einzelnen Anlageklassen (Strukturbrüche), ist zwischenzeitlich ein deutlich erhöhtes Risiko nicht auszuschließen
  • Der Fondsanteilwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration)
  • Der Fonds legt einen wesentlichen Teil seines Vermögens in Vermögenswerte an, die ihrem Wesen nach hinreichend liquide sind, unter bestimmmten Umständen aber ein relatives niedriges Liquiditätsniveau erreichen können
  • Der Fonds kann über das Shanghai- und Shenzhen Hong Kong Stock Programm in bestimmte zulässige chinesische A-Aktien anlegen, was zusätzliche Clearing- und Abwicklungsrisiken sowie rechtliche, operationelle und Risiken in Form von Beschränkungen der Investitionsmöglichkeiten mit sich bringen kann

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,52 %
seit Jahresbeginn6,57 %
1 Jahr1,27 %1,27 %
3 Jahre2,74 %0,90 %
5 Jahre1,46 %0,29 %
10 Jahre
seit Auflegung1,19 %0,22 %
  1. Stand: 30.09.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-8,08 %
20174,07 %
20162,43 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 4,37 % 5,00 % 4,87 %
Maximaler Verlust -6,51 % -9,89 % -13,31 %
Hoch 45,31 EUR 46,98 EUR 48,83 EUR 48,83
Tief 42,06 EUR 42,06 EUR 42,06 EUR EUR
Sharpe-Ratio 0,36 0,30 0,10
  1. Stand: 30.08.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Exposure nach Märkten per 30.09.2019

Aktien

 

45,24 %
USA (S&P 500)

 

6,81 %
Kanada (TSX)

 

10,00 %
Deutschland (DAX)

 

7,47 %
Vereinigtes Königreich (FTSE 100)

 

8,30 %
Japan (NIKKEI)

 

3,76 %
Australien (ASX)

 

8,90 %
Renten

 

74,56 %
USA (T-Note)

 

20,00 %
Kanada (CGB)

 

19,22 %
Deutschland (BUND)

 

0,00 %
Vereinigtes Königreich (Gilt)

 

18,67 %
Japan (JGB)

 

0,00 %
Australien (XT)

 

16,67 %
Rohstoffe

 

12,17 %
Energie

 

0,00 %
Industriemetalle

 

2,17 %
Edelmetalle

 

10,00 %
  1. Das Exposure beschreibt die Beteiligung des Fonds an einem bestimmten Marktsegment. Durch den Einsatz von Derivaten kann die Gesamtsumme auch von 100 Prozent abweichen.
  1. Stand: 30.09.2019

Signale UnionTrendProtector per 07.10.2019

Signale UnionTrendProtector per 07.10.2019
Aktien
USA (S&P 500)
Kanada (TSX)
Deutschland (DAX)
Vereinigtes Königreich (FTSE 100)
Japan (NIKKEI)
Australien (ASX)
Renten
USA (T-Note)
Kanada (CGB)
Deutschland (BUND)
Vereinigtes Königreich (Gilt)
Australien (XT)
Rohstoffe
Energie
Industriemetalle
Edelmetalle
Aufwärtstrend:Umsetzung von 100% des Exposures nachRisk-Parity-Gesichtspunkten
Schwacher Aufwärtstrend:Reduzierung des Risk-Parity-Exposures auf 75%
Kein Trend:Reduzierung des Risk-Parity-Exposures auf 50%
Schwacher Abwärtstrend:Reduzierung des Risk-Parity-Exposures auf 25%
Abwärtstrend:Keine Investition im jeweiligen Markt
  1. Stand: 30.09.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit6 Jahre / 11 Monate
 Zinsbindungsdauer5 Jahre / 10 Monate
 Rendite 3–0,37 %
  1. Stand: 30.09.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der UniKonzept: Portfolio investiert in Aktien, Renten und Rohstoffe. Die Zusammensetzung erfolgt dabei anhand von verschiedenen Risikokennzahlen. Ziel ist es, die Portfolioanteile der jeweiligen Anlageklasse so auszurichten, dass sie alle den gleichen Risikobeitrag leisten. Risikoreichere Anlagen sind daher mit einem geringeren Anteil vertreten als konservative Anlageklassen. Dieses Modell wird mit einem Trendfolgemodell kombiniert. Nur wenn ein stabiler Aufwärtstrend existiert, ist der Fonds vollständig investiert. Ist kein Trend zu erkennen wird nur die Hälfte angelegt, sollte sich ein Abwärtstrend etabliert haben, sehen wir von einem Investment gänzlich ab.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.05.2019 - 31.07.2019

Die Kapitalmärkte konnten den von der angekündigten geldpolitischen Kehrtwende der wichtigsten Notenbanken befeuerten positiven Trend vom Jahresauftakt in den vergangenen drei Monaten nicht fortsetzen. Die Sorgen um die Konjunktur und die handelspolitischen Spannungen setzten insbesondere den Rohstoffen zu, während Aktien mit Ausnahme des US-Marktes leichte Verluste verzeichneten. Gold und die Rentenmärkte konnten jedoch in Anbetracht der bevorstehenden geldpolitischen Lockerungen weiter zulegen. Durch die Trendfolgesystematik konnte der Fonds von der Marktentwicklung profitieren. Aktien und Renten waren überwiegend im Aufwärtstrend. An den Rohstoffmärkten verzeichneten auch die Edelmetalle einen Aufwärtstrend, während Energie und Industriemetalle schwächer tendierten. Bei freundlichen Aktienmärkten oder einer Seitwärtsbewegung wird die Aktienquote einigermaßen stabil bleiben. Der Fonds bleibt bis zu merklichen Zinsanstiegen signifikant in Staatsanleihen investiert. Mit einem weiter abflachenden Wirtschaftswachstum und einer möglichen erneuten Eskalation im Handelsstreit dürfte das Kapitalmarktumfeld in den kommenden Monaten anspruchsvoll bleiben. Unterstützend sollten die Maßnahmen der Notenbanken sein, soweit sie die eingepreisten Erwartungen erfüllen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniKonzept: Portfolio -net- A(zukünftig UniStruktur)
ISINLU1073950245
WKNA11479
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum01.07.2014 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingD  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeMischfonds Global flexibel

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 1,55 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
laufende Kosten1,81 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,16 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018/2019)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,20 pro Anteil

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  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.