BBBank Konzept Dividendenwerte Union

Fonds kaufen Aktienfonds mit regelbasierter Absicherungsstrategie
  • ISIN: LU1093788872
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 1 Stern 1

Rücknahmepreis

48,68EUR

Differenz zum Vortag:

0,47 EUR / 0,97 %

Stand: 21. August 2019

Ausgabepreis

49,65EUR

Empfohlener Anlagehorizont

6
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

BBBank Konzept Dividendenwerte Union im Überblick

BBBank Konzept Dividendenwerte Union ist ein international anlegender Aktienfonds, der überwiegend in Unternehmen mit attraktiven Dividendenrendite investiert.

BBBank Konzept Dividendenwerte Union auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:
    2,00 %
  • laufende Kosten:
    1,71 %
  • Fondsvolumen:
    43,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.09.2014

Anlagestrategie

Der BBBank Konzept Dividendenwerte Union ist ein weltweit investierender Aktienfonds.

Die Aktienauswahl erfolgt unter besonderer Berücksichtigung der Dividendenrendite und der Gewinnsituation der Unternehmen. Darüber hinaus kann das Fondsmanagement mit einem Engagement in aussichtsreichen Unternehmen und Aktienfonds zusätzliche Chancen nutzen.

Ferner kann das Aktienmarktrisiko konzeptionell bei fallenden Aktienmärkten durch regelgebundene Absicherungsstrategie teilweise, erheblich reduziert werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 BBBank Konzept Dividendenwerte Union eignet sich, wenn Sie...

  • ... in den Aktienmarkt (wieder) einsteigen möchten.
  • ... die Aktienkomponente in ihrem Depot mit einem defensiven Aktieninstrument neu strukturieren möchten.
  • ... die Aktienkomponente in ihrem Depot erweitern möchten (z.B. durch einen Ansparplan).
  • ... für tendenziell höhere Ertragschancen (durch die Investition im Segment Aktien) auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 BBBank Konzept Dividendenwerte Union eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.07.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 01.09.2014 bis 31.07.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • In Zeiten des Niedrigzinsumfelds: Investition in Aktien, als Anlageklasse mit attraktiven Ertragsaussichten.
  • Aktienfonds mit defensivem Charakter: Dividendentitel und Risikoreduktion durch Absicherungsstrategie.
  • Sie nutzen das ausgewiesene Wissen des Fondsmanagements von Union Investment.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertrags- sowie Wechselkursrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,70 %
seit Jahresbeginn7,75 %
1 Jahr0,19 %0,19 %
3 Jahre13,54 %4,32 %
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung12,51 %2,43 %
  1. Stand: 31.07.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-4,96 %
20175,49 %
20165,30 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 8,75 % 10,18 %
Maximaler Verlust -9,59 % -10,30 %
Hoch 51,16 EUR 51,18 EUR
Tief 45,91 EUR 41,31 EUR
Sharpe-Ratio 0,06 0,46
  1. Stand: 31.07.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.07.2019

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.07.2019

Größte Aktienwerte

Dassault Systemes

 

4,70 %
Royal Dutch Shell -A-

 

4,62 %
Hoya

 

3,44 %
Accenture

 

3,19 %
SAP

 

3,14 %
Nestlé

 

2,98 %
NVIDIA Corporation

 

2,93 %
Keyence

 

2,89 %
AXA

 

2,45 %
Deutsche Post

 

2,38 %
  1. Stand: 31.07.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate87,86 %
Aktienfonds5,35 %
Aktienoptionen–0,01 %
Liquidität 26,80 %
Signale Trendfolgemodelle per 14.08.2019 
Japan (NIKKEI)
USA (S&P 500)
Europa (Eurostoxx 50)
Vereinigtes Königreich (FTSE 100)
  1. Stand: 31.07.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess ist eine Kombination aus fundamentaler Expertise mit einem regelbasierten Ansatz. Aus einem großen Investmentuniversum fallen anhand von verschiedenen Ausschlusskriterien zunächst einige Werte heraus. Durch die Anwendung weiterer fundamentaler und regelbasierter Ansätze wird letztlich ein konzentriertes, optimales Portfolio erstellt. Die resultierende Fondsstruktur wird fortlaufend mit quantitativen Methoden auf Trendbrüche untersucht. Der Gedanke dahinter ist einfach:  Eine Anlage möglichst früh verkaufen, sobald sich ein Abwärtstrend abzeichnet. Gleichzeitig sollen etablierte Trends genutzt werden. Im Ergebnis dient das Trendfolgemodell also der Verlustbegrenzung und gleichzeitig der Ertragsverstetigung. Damit ist der Investmentprozess des Fonds letztlich das Ergebnis des systematischen Zusammenspiels verschiedener Teile des Portfoliomanagements.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.05.2019 - 31.07.2019

Die Kapitalmärkte konnten den von der angekündigten geldpolitischen Kehrtwende der wichtigsten Notenbanken befeuerten positiven Trend vom Jahresauftakt in den vergangenen drei Monaten nicht fortsetzen. Die Sorgen um die Konjunktur und die handelspolitischen Spannungen sorgten an den Aktienbörsen mit Ausnahme des US-Markts für leichte Verluste. Im Berichtszeitraum war der Fonds unverändert voll investiert. Während wir die Quote der US-Aktien kräftig auf 48 Prozent erhöhten, bauten wir europäische Aktien ab. Auch der Anteil japanischer Aktien wurde deutlich reduziert. Erhöht wurden sowohl S&P500-Aktienfutures als auch Derivate auf den amerikanischen Russell2000 MidCap-Index. Bei den Aktienpositionen wurden Microsoft, NVIDIA, Endesa und Hitachi aufgebaut, während wir uns von Papieren aus konjunktursensitiven Aktienmarktsegmenten wie Automobile, Industrierohstoff- und Ölunternehmen trennten. Mit einem weiter abflachenden Wirtschaftswachstum und einer möglichen erneuten Eskalation im Handelsstreit dürfte das Kapitalmarktumfeld in den kommenden Monaten anspruchsvoll bleiben. Unterstützend sollten die Maßnahmen der Notenbanken wirken, soweit sie die eingepreisten Erwartungen erfüllen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameBBBank Konzept Dividendenwerte Union
ISINLU1093788872
WKNA119BK
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum01.09.2014 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating1 Stern  (Stand: 06.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund Global Large-Cap Blend Equity

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 4
Verwaltungsvergütungaktuell 1,25 %, maximal 1,50 %.
laufende Kosten1,71 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,13 pro Anteil

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  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.