UniEuroRenta EM 2021 A

Fonds kaufen Rentenlaufzeitfonds mit Anleihen aus Schwellenländern
  • ISIN: LU1101650056
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko

Rücknahmepreis

95,85EUR

Differenz zum Vortag:

0,00 EUR / - %

Stand: 20. Februar 2019

Ausgabepreis

98,76EUR

Empfohlener Anlagehorizont

Der Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld vorzeitig vor dem 16.12.2021 aus dem Fonds wieder abziehen möchten.

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuroRenta EM 2021 A im Überblick

UniEuroRenta EM 2021 A ist ein international anlegender Rentenlaufzeitfonds mit Fokus auf Anleihen aus den Schwellenländern. Dabei wird in Anleihen investiert, die spätestens zum Laufzeitende des Fonds endfällig sind.

UniEuroRenta EM 2021 A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Mindestanlage:
    keine
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    2,00 %
  • laufende Kosten:
    0,79 %
  • Rücknahmeab­schlag:
    1,00 %
  • Fondsvolumen:
    30,9 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    29.09.2014
  • Laufzeitende:
    16.12.2021

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird überwiegend in Anleihen von Emittenten aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern (Emerging Markets) angelegt. Die jeweiligen Emittenten haben ihren Sitz in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern oder üben einen überwiegenden Anteil ihrer wirtschaftlichen Tätigkeit in diesen Ländern aus. Darüber hinaus können Anleihen von Emittenten aus entwickelten Märkten sowie hochverzinsliche Anleihen (High Yield) erworben werden. Alle Anleihen lauten auf Euro oder US-Dollar. Die nicht auf Euro lautenden Vermögenswerte werden nahezu vollständig währungsgesichert. Das Portfolio wird in Anleihen investiert, die spätestens zum Laufzeitende des Fonds endfällig sind. Eine defensivere Ausrichtung des Fonds vor Laufzeitende ist möglich, und der Erlös aus fälligen Anleihen kann auch am Geldmarkt bzw. in geldmarktähnliche Anlagen investiert werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuroRenta EM 2021 A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in Schwellenländeranleihen in Euro bzw. weitestgehend währungsgesichert nutzen möchten.
  • ... für höhere Ertragschancen auch höhere Risiken akzeptieren.

 UniEuroRenta EM 2021 A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.01.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 29.09.2014 bis 31.01.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Wachstumschancen der Schwellen bzw. Entwicklungsländern.
  • Beschränktes Zinsänderungsrisiko bezogen auf das Laufzeitende.
  • Professionelles Fondsmanagement. 
  • Risikostreuung durch die Verteilung auf eine Vielzahl von Wertpapieren, Branchen, Emittenten und Ländern.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Der Fonds legt einen wesentlichen Teil seines Vermögens in Vermögenswerte an, die ihrem Wesen nach hinreichend liquide sind, unter bestimmten Umständen aber ein relativ niedriges Liquiditätsniveau erreichen können.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,92 %
seit Jahresbeginn0,92 %
1 Jahr-0,90 %-0,90 %
3 Jahre7,19 %2,34 %
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung4,89 %1,11 %
  1. Stand: 31.01.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-2,28 %
20172,42 %
20166,22 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 1,04 % 2,56 %
Maximaler Verlust -2,23 % -4,32 %
Hoch 97,93 EUR 100,63 EUR
Tief 94,36 EUR 94,36 EUR
Sharpe-Ratio -0,52 1,05
  1. Stand: 31.01.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Fondsstruktur nach Ländern

Stand: 31.01.2019

Zusammensetzung nach Bonitäten

AA

 

1,72 %
AA-

 

1,71 %
A+

 

4,84 %
A

 

8,65 %
A-

 

6,42 %
BBB+

 

6,38 %
BBB

 

25,96 %
BBB-

 

15,88 %
BB+

 

6,73 %
Sonstige

 

20,15 %
  1. Stand: 31.01.2019

Größte Rentenwerte

4.75 % Emp. Nac. d. Petról. 11(21)

 

4,49 %
5.95 % Bancolombia v. 11 (2021)

 

3,31 %
2.875 % Indonesien v. 14 (2021)

 

2,97 %
1.871 % CNRC Capital v. 16(2021)

 

2,82 %
2.75 % ONGC Videsh L. v. 14 (2021)

 

2,70 %
3.875 % Codelco v. 11 (2021)

 

2,66 %
4.375 % Kolumbien (2021)

 

2,42 %
3.125 % Exp.-Imp. Bk. of India 16(21)

 

2,42 %
2.25 % Bank of China v. 16(2021)

 

2,38 %
4.875 % Com. Fed. de Electr. 11(21)

 

2,34 %
  1. Stand: 31.01.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Bankschuldverschreibungen45,35 %
Unternehmensanleihen28,90 %
Staatsanleihen22,81 %
Pfandbriefe1,38 %
Liquidität 21,56 %
  1. Stand: 31.01.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit2 Jahre / 4 Monate
 Zinsbindungsdauer2 Jahre / 3 Monate
 Rendite 31,51 %
 RatingBBB
  1. Stand: 31.01.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Bei Laufzeitfonds ist der Investmentprozess zweigeteilt: In der Auflegungsphase wird das Portfolio (vor dem Hintergrund der Laufzeit und das für den Fonds vorgesehenen Anlageuniversum) zusammengestellt. Das Portfoliomanagement  legt unter diesen Rahmenbedingungen eine Struktur fest und wählt im Anschluss aussichtsreiche Anleihen für den Fonds aus. Vor allem in diesem Stadium findet ein intensiver Austausch zwischen den Experten für die jeweiligen Marktsegmente statt. Nach Auflage des Fonds findet eine kontinuierliche Überwachung der einzelnen Positionen durch das Portfoliomanagement statt, jedoch werden die Steuerungsmaßnahmen aus Kostengründen auf das Wesentliche beschränkt.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.01.2019 - 31.01.2019

Zum Jahresauftakt im Plus Die zum Jahresende beobachtete Erholung an den Rentenmärkten der Schwellenländer setzte sich auch im neuen Jahr fort. Auf Indexebene (JP Morgan EMBI Global Div.-Index) konnten die in Euro und US-Dollar notierenden Hartwährungsanleihen per 31. Januar ein Plus in Höhe von 4,4 Prozent verbuchen. Zu Jahresbeginn weiteten sich die Spreads zunächst noch leicht aus. Im weiteren Verlauf setzte dann aber verstärkt eine Erholung ein. Die Risikoprämien fielen um 64 auf 358 Basispunkte. Dabei entfiel ein beträchtlicher Teil auf den sprunghaften Kursanstieg der Staatsanleihen aus Venezuela. Die Rentenmärkte der Schwellenländer erfreuten sich insgesamt über erhöhte Mittelzuflüsse, da risikoreiche Assets stärker nachgefragt wurden. Dazu haben die Signalisierung einer zurückhaltenden Geldpolitik seitens der Federal Reserve, der Europäischen Zentralbank, der People's Bank of China sowie der Renditerückgang bei Bundesanleihen und US-Treasuries beigetragen. Die US-Notenbank Federal Reserve hat im vergangenen Monat ihren Zins-Autopiloten ausgesetzt. Daneben sorgten die gestiegenen Rohstoffpreise ebenfalls für Rückenwind. Als Konsequenz konnten die Lokalwährungen aus Südafrika, Brasilien, und Chile starke Kurszuwächse verzeichnen. Der russische Rubel wertete ebenfalls mit 6,8 Prozent gegenüber dem Euro stark auf. Dafür war insbesondere der Anstieg des Rohölpreises verantwortlich, da dieser essentiell für einen Großteil der russischen Haushaltseinnahmen ist. Des Weiteren machte sich zu Jahresbeginn am Primärmarkt eine erhöhte Emissionsdynamik bemerkbar. Die Schuldner nutzen den das positive Umfeld, um an frisches Geld zu gelangen. Zu den Emittenten gehörten unter anderem Uruguay, Mexiko, Saudi-Arabien, Kolumbien sowie die Türkei. Die Emissionen waren häufig vielfach überzeichnet und erfreuten sich somit über eine hohe Nachfrage. Insgesamt ist die Entwicklung dennoch aufgrund diverser Risikoaspekten mit Vorsicht zu genießen. Das globale Wirtschaftswachstum, die Zinsentwicklung in den USA sowie die Konjunktur in China bleiben wichtige Einflussfaktoren.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuroRenta EM 2021 A
ISINLU1101650056
WKNA12AA1
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum29.09.2014 

Laufzeitende16.12.2021 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 0,60 %, maximal 1,50 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 5
Rücknahmeab­schlagaktuell 1,00 %, maximal 1,50 %
laufende Kosten0,79 %
Mindestanlagebetragkeine

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 1,40 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,50 pro Anteil

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  1. UniEuroRenta EM 2021 A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniEuroRenta EM 2021.
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.