UniRak Nordamerika A

Fonds kaufen Mischfonds mit nordamerikanischen Aktien und Anleihen
  • ISIN: LU1557100556
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Scope: B 2

Rücknahmepreis

49,49EUR

Differenz zum Vortag:

-0,36 EUR / -0,72 %

Stand: 15. Oktober 2018

Ausgabepreis

50,97EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRak Nordamerika A im Überblick

UniRak Nordamerika A ist ein Mischfonds, der mindestens 51 Prozent des Wertes des Fondsvermögens in nordamerikanische Aktien investiert. Im Rentenbereich erfolgt die Investition in nordamerikanische Anleihen. Der Fonds strebt langfristig eine strategische Aufteilung von circa zwei Drittel in Aktien und circa einem Drittel in Anleihen an.

UniRak Nordamerika A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,94 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,13 %
  • Fondsvolumen:
    5,5 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    31.03.2017

Anlagestrategie

Der Fonds UniRak Nordamerika investiert als Mischfonds mindestens 51 Prozent des Wertes des Fondsvermögens in nordamerikanische Aktien, vorzugsweise US-Aktien. Im Rentenbereich erfolgt die Anlage in nordamerikanische Anleihen, schwerpunktmäßig in US-amerikanische Anleihen in US-Dollar. Eine Währungsabsicherung ist nicht vorgesehen. Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden. Die Anlageentscheidungen werden auf Basis von aktuellen Kapitalmarkteinschätzungen getroffen.

Der Fonds strebt langfristig eine strategische Aufteilung von circa zwei Drittel in Aktien und von circa einem Drittel in Anleihen an.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRak Nordamerika A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Anlagechancen Nordamerikas nutzen möchten
  • ... bei Ihrer Kapitalanlage Länder / Regionen höher gewichten als Branchen
  • ... die Chancen einer Aktienanlage mit den Vorteilen der tendenziell schwankungsärmeren verzinslichen Wertpapiere kombinieren wollen
  • ... für tendenziell erhöhte Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen

 UniRak Nordamerika A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen
  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.03.2017 bis 30.09.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen der nordamerikanischen Aktien- und Rentenmärkte
  • Partizipation an den Wachstumschancen Nordamerikas
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Breite Streuung des Anlagekapitals über eine Vielzahl von Einzelwerten
  • Tendenzielle Verringerung der Wertschwankungen durch die Kombination von Aktien und Anleihen
  • Aufgrund der Investition in unterschiedliche Anlageklassen kann im Rahmen des Anlagekonzeptes flexibel auf Marktgegebenheiten reagiert werden

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich
  • Der Fondsanteilwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf

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Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,51 %
seit Jahresbeginn8,22 %
1 Jahr10,92 %10,92 %
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung6,76 %4,46 %
  1. Stand: 30.09.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 9,73 %
Maximaler Verlust -7,18 %
Hoch 51,68 EUR
Tief 45,52 EUR
Sharpe-Ratio 1,29
  1. Stand: 31.08.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 3

Stand: 30.09.2018

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

59,53 %
USA

 

56,22 %
Kanada

 

1,95 %
Großbritannien

 

0,75 %
Irland

 

0,62 %
Renten

 

31,39 %
USA

 

31,39 %
  1. Stand: 30.09.2018

Top 5 Aktien

VISA3,33 %
Apple2,39 %
JPMorgan Chase & Co.2,25 %
T-Mobile US2,10 %
Amazon.com2,01 %
  1. Stand: 30.09.2018

Top 5 Anleihen

2.25 % USA v. 17(2024)5,77 %
2.25 % USA v. 17(2027)5,63 %
1.375 % USA v. 17(2020)2,94 %
3.125 % USA v. 18(2048)1,77 %
5.550 % Kinder Morgan Inc. v. 14(2045)1,26 %
  1. Stand: 30.09.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit6 Jahre / 3 Monate
 Zinsbindungsdauer5 Jahre
 Rendite 42,64 %
 RatingAA-
  1. Stand: 30.09.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.09.2018 - 30.09.2018

Die Aktienmärkte in den USA haben im September Kursgewinne verbucht. Unter dem Strich kletterte der Dow Jones Industrial Average 1,9 Prozent, der marktbreite S&P 500-Index stieg um 0,4 Prozent und erreichte zwischenzeitlich ein weiteres Rekordhoch. Im Fokus der Anleger stand der Handelsstreit zwischen den USA und China. US-Präsident Donald Trump hatte zur Monatsmitte die Hälfte aller Warenimporte aus China mit Sonderzöllen belegt. Den ohnehin schon verhängten Sonderzöllen auf Waren im Wert von 50 Milliarden US-Dollar folgten am 24. September Zölle auf Waren in Höhe von weiteren 200 Milliarden US-Dollar. Damit trieben die USA den Handelsstreit der beiden größten Volkswirtschaften der Welt auf eine höhere Eskalationsstufe. Die neuen Zölle betragen zunächst zehn Prozent, ab Beginn des Jahres 2019 sollen 25 Prozent erhoben werden, hieß es aus dem Weißen Haus. Damit zeigte sich die US-Regierung überraschend kompromissbereit, da zunächst pauschal mit dem höheren Satz gerechnet worden war. Die Tür für Gespräche bleibe weiterhin offen, hieß es aus Washington. Der US-Rentenmarkt musste nahezu durchweg Verluste hinnehmen. Bereits zu Monatsbeginn führten Signale der Entspannung im Handelskonflikt mit China zu einer höheren Risikobereitschaft der Anleger, weshalb US-Schatzanweisungen unter Abgabedruck gerieten. Die Sitzung der US-Notenbank zum Monatsende brachte das erwartete Ergebnis einer weiteren Leitzinserhöhung. Es war der dritte Zinsschritt in diesem Jahr und die achte Anhebung seit 2015. Für die weitere wirtschaftliche Entwicklung zeigten sich die Währungshüter optimistisch und deuteten daher eine weitere Erhöhung im Dezember an. Auf der Aktienseite des Fonds wurden im Berichtszeitraum Papiere von Coty veräußert, da sich der erhoffte Turnaround nicht einzustellen scheint. Papiere von Dollarama verkauften wir aufgrund schlechter Zahlen. Im Rententeil haben wir längerlaufende US Treasuries gegen kurzlaufende Fälligkeiten getauscht und so die Duration des Portfolios verkürzt. Corporates bleiben moderat untergewichtet. Vor dem Hintergrund der politischen Risiken dürften die Märkte in den kommenden Wochen schwankungsanfällig bleiben.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRak Nordamerika A
ISINLU1557100556
WKNA2DK3U
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum31.03.2017 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 08.2018)
VergleichsgruppeMischfonds Global ausgewogen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,13 %
laufende Kosten1,94 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,30 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,25 pro Anteil

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  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.