UniRak Nordamerika A

Fonds kaufen Mischfonds mit nordamerikanischen Aktien und Anleihen
  • ISIN: LU1557100556
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Scope: B 2

Rücknahmepreis

48,93EUR

Differenz zum Vortag:

-0,73 EUR / -1,47 %

Stand: 07. Dezember 2018

Ausgabepreis

50,40EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRak Nordamerika A im Überblick

UniRak Nordamerika A ist ein Mischfonds, der mindestens 51 Prozent des Wertes des Fondsvermögens in nordamerikanische Aktien investiert. Im Rentenbereich erfolgt die Investition in nordamerikanische Anleihen. Der Fonds strebt langfristig eine strategische Aufteilung von circa zwei Drittel in Aktien und circa einem Drittel in Anleihen an.

UniRak Nordamerika A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,94 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,13 %
  • Fondsvolumen:
    5,8 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    31.03.2017

Anlagestrategie

Der Fonds UniRak Nordamerika investiert als Mischfonds mindestens 51 Prozent des Wertes des Fondsvermögens in nordamerikanische Aktien, vorzugsweise US-Aktien. Im Rentenbereich erfolgt die Anlage in nordamerikanische Anleihen, schwerpunktmäßig in US-amerikanische Anleihen in US-Dollar. Eine Währungsabsicherung ist nicht vorgesehen. Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden. Die Anlageentscheidungen werden auf Basis von aktuellen Kapitalmarkteinschätzungen getroffen.

Der Fonds strebt langfristig eine strategische Aufteilung von circa zwei Drittel in Aktien und von circa einem Drittel in Anleihen an.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRak Nordamerika A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Anlagechancen Nordamerikas nutzen möchten
  • ... bei Ihrer Kapitalanlage Länder / Regionen höher gewichten als Branchen
  • ... die Chancen einer Aktienanlage mit den Vorteilen der tendenziell schwankungsärmeren verzinslichen Wertpapiere kombinieren wollen
  • ... für tendenziell erhöhte Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen

 UniRak Nordamerika A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen
  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.10.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.03.2017 bis 31.10.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen der nordamerikanischen Aktien- und Rentenmärkte
  • Partizipation an den Wachstumschancen Nordamerikas
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Breite Streuung des Anlagekapitals über eine Vielzahl von Einzelwerten
  • Tendenzielle Verringerung der Wertschwankungen durch die Kombination von Aktien und Anleihen
  • Aufgrund der Investition in unterschiedliche Anlageklassen kann im Rahmen des Anlagekonzeptes flexibel auf Marktgegebenheiten reagiert werden

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich
  • Der Fondsanteilwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf

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Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-2,98 %
seit Jahresbeginn5,00 %
1 Jahr4,38 %4,38 %
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung3,58 %2,25 %
  1. Stand: 31.10.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 10,68 %
Maximaler Verlust -7,18 %
Hoch 51,81 EUR
Tief 45,52 EUR
Sharpe-Ratio 0,62
  1. Stand: 30.11.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 3

Stand: 31.10.2018

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

57,70 %
USA

 

53,66 %
Kanada

 

2,10 %
Irland

 

1,23 %
Großbritannien

 

0,71 %
Renten

 

33,15 %
USA

 

33,15 %
  1. Stand: 31.10.2018

Top 5 Aktien

Amazon.com2,43 %
Microsoft2,32 %
VISA2,21 %
Apple2,18 %
JPMorgan Chase & Co.1,78 %
  1. Stand: 31.10.2018

Top 5 Anleihen

2.25 % USA v. 17(2024)5,98 %
1.375 % USA v. 17(2020)5,54 %
3.125 % USA v. 18(2048)3,21 %
2.25 % USA v. 17(2027)3,17 %
5.550 % Kinder Morgan Inc. v. 14(2045)1,14 %
  1. Stand: 31.10.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit7 Jahre / 5 Monate
 Zinsbindungsdauer5 Jahre / 8 Monate
 Rendite 42,83 %
 RatingAA
  1. Stand: 31.10.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.10.2018 - 31.10.2018

Die Aktienmärkte in den USA haben im Oktober erhebliche Kursverluste verzeichnet. Unter dem Strich fiel der Dow Jones Industrial Average um 5,1 Prozent, der marktbreite S&P 500-Index gab sogar 6,9 Prozent ab. In der Spitze gaben die wichtigsten Börsen um knapp zehn Prozent nach, bevor zum Monatsende eine leichte Erholungsbewegung einsetzte. Vor allem Energiewerte, Grundstoffe und Industrietitel gerieten unter die Räder. Der Kursrutsch war unter anderem Befürchtungen über einen weiteren Zinsanstieg in den USA geschuldet, nachdem die Renditen von US-Staatsanleihen binnen kurzer Zeit um gut 40 Basispunkte zugelegt hatten. Zudem ließen die US-amerikanischen Notenbanker durchscheinen, dass sie über eine weitere Verschärfung der Geldpolitik nachdachten. Im Falle eines Zinsanstiegs verlieren Aktien verglichen mit Anleihen an Attraktivität, zudem müssen die Unternehmen höhere Zinskosten tragen - beide Faktoren führten zu Kursabschlägen. Im Zuge dessen machten sich auch Sorgen mit Blick auf den konjunkturellen Pfad in den USA breit. Erschwerend hinzu kamen der weiter eskalierende Handelskonflikt zwischen China und den USA, in dessen Rahmen US-Präsident Donald Trump weitere Sanktionsmaßnahmen gegen das Reich der Mitte angedroht hatte. Ungeachtet der heftigen Kursabschläge zeigten sich die US-Unternehmen in guter Verfassung. Die Berichterstattung zum dritten Quartal verlief überdurchschnittlich positiv. Nachdem gut 70 Prozent der Konzerne aus dem S&P 500 die Bücher geöffnet hatten, konnten 61 Prozent die Erwartungen der Analysten hinsichtlich der Umsätze schlagen. Mit Blick auf die Gewinne waren es sogar 82 Prozent. Das Portfoliomanagement hat unter anderem Aktien von McDonald's gekauft. Auf der Rentenseite erfolgten Zukäufe bei General Motors sowie von US-Treasuries in allen Laufzeiten. Die Duration wurde aktiv über Zinsderivate gesteuert. Die nach wie vor intakte Wachstumsdynamik gibt den US-Konzernen Rückenwind und bietet grundsätzlich ein freundliches Umfeld für die Aktienmärkte. Die globale politische Unsicherheit und der von den USA ausgehende Handelskonflikt können aber immer wieder für erhebliche Schwankungen sorgen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRak Nordamerika A
ISINLU1557100556
WKNA2DK3U
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum31.03.2017 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 09.2018)
VergleichsgruppeMischfonds Global ausgewogen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,13 %
laufende Kosten1,94 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,30 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,25 pro Anteil

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  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.