UniRak Nachhaltig Konservativ A

Fonds kaufen Nachhaltig ausgerichteter Mischfonds mit Anleihen und Aktien
  • ISIN: LU1572731245
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Scope: B 2

Rücknahmepreis

105,07EUR

Differenz zum Vortag:

0,17 EUR / 0,16 %

Stand: 23. April 2019

Ausgabepreis

107,17EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRak Nachhaltig Konservativ A im Überblick

UniRak Nachhaltig Konservativ A ist ein Mischfonds, der überwiegend in verzinsliche Wertpapiere europäischer Emittenten und Aktien weltweiter Aussteller investiert. Der Fonds strebt langfristig eine strategische Aufteilung von circa zwei Drittel in Anleihen und circa einem Drittel in Aktien an. Bei der Auswahl der Emittenten berücksichtigt der Fonds ethische, soziale und ökologische Kriterien.

UniRak Nachhaltig Konservativ A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    2,00 %
  • laufende Kosten:
    1,50 %
  • Fondsvolumen:
    422,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    05.07.2017

Anlagestrategie

Der Fonds UniRak Nachhaltig Konservativ A investiert als Mischfonds im Rentenbereich derzeit zu mindestens 30 Prozent des Fondsvermögens in Staatsanleihen aus der Eurozone und darüber hinaus in Rentenpapiere vorwiegend europäischer Emittenten. Der Aktienanteil beträgt mindestens 25 Prozent des Fondsvermögens und wird weltweit angelegt. Derivate können zu Absicherungszwecken eingesetzt werden. Die nicht auf Euro lautenden Vermögenswerte beziehungsweise Vermögenswerte, welche nicht währungsgesichert werden, dürfen bis zu 30 Prozent des Fondsvermögens betragen. Die Aktien und Anleihen unterliegen dabei einem nachhaltigen Anforderungskatalog.

Im ersten Schritt werden infrage kommende Anlagen einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse, basierend auf den sogenannten ESG-Kriterien, unterzogen. Im zweiten Schritt erfolgt die Beachtung der Ausschlussregeln. Unternehmen, die beispielsweise Kinderarbeit tolerieren oder Rüstungsgüter produzieren, werden ausgeschlossen. Gleiches gilt für Länder, die beispielsweise die Todesstrafe zulassen. Im dritten Schritt werden unter Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsanalyse Einzeltitel nach deren Renditechancen ausgewählt. UniRak Nachhaltig Konservativ A bietet damit eine interessante Anlagemöglichkeit für die Anleger, die nachhaltige und soziale Verantwortung wahrnehmen möchten, ohne dabei auf attraktive Renditechancen zu verzichten.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRak Nachhaltig Konservativ A eignet sich, wenn Sie...

  • … die Chancen einer Aktienanlage mit den Vorteilen einer Anlage in tendenziell schwankungsärmeren verzinslichen Wertpapieren kombinieren wollen
  • … die Chancen einer Anlage in Aktien und Anleihen unter dem Aspekt der Nachhaltigkeit nutzen möchten
  • … Ihr Geld mittelfristig anlegen möchten
  • … für Ertragschancen auch mäßige Risiken in Kauf nehmen
  • … ein aktives Management Ihrer Anlage wünschen

 UniRak Nachhaltig Konservativ A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • … Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen
  • … andere Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellungen haben als Union Investment
  • … Ihr Geld kurzfristig anlegen möchten
  • … keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten
  • … einen sicheren Ertrag anstreben

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.03.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 05.07.2017 bis 31.03.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen der europäischen Renten- sowie der weltweiten Aktienmärkte
  • Auf Basis von Nachhaltigkeitskriterien strukturiertes Portfolio
  • Anpassung des UniRak Nachhaltig Konservativ an erwartete Marktentwicklungen im Rahmen des Anlagekonzepts
  • Risikostreuung durch breite Aufteilung des Anlagekapitals auf eine Vielzahl von Einzeltiteln
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Professionelle Auswahl von Anleihen und Aktien durch erfahrene Kapitalmarktexperten

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller beziehungsweise Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017
Stand: November 2018

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat2,24 %
seit Jahresbeginn6,68 %
1 Jahr4,20 %4,20 %
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung6,80 %3,86 %
  1. Stand: 31.03.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-2,73 %
2017
2016

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 4,64 %
Maximaler Verlust -5,65 %
Hoch 104,07 EUR
Tief 96,99 EUR
Sharpe-Ratio 0,99
  1. Stand: 29.03.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 3

Stand: 31.03.2019

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

34,48 %
USA

 

16,54 %
Deutschland

 

2,70 %
Frankreich

 

2,57 %
Großbritannien

 

2,07 %
Sonstige

 

10,60 %
Renten

 

59,88 %
Italien

 

11,72 %
Deutschland

 

11,06 %
Spanien

 

10,61 %
Belgien

 

7,50 %
Sonstige

 

18,98 %
  1. Stand: 31.03.2019

Top 5 Aktien

Alphabet1,00 %
Berkshire Hathaway Inc. -A-0,92 %
Microsoft0,84 %
Linde Plc.0,83 %
JPMorgan Chase & Co.0,68 %
  1. Stand: 31.03.2019

Top 5 Anleihen

4.50 % Italien v. 10 (2026)3,16 %
1.45 % Italien v. 17 (2024)3,09 %
0.95 % Italien v. 16 (2023)2,43 %
2.05 % Italien v. 17 (2027)2,29 %
1.25 % Deutschland v. 17(2048)2,26 %
  1. Stand: 31.03.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit7 Jahre / 9 Monate
 Zinsbindungsdauer6 Jahre / 11 Monate
 Rendite 40,60 %
 RatingA
  1. Stand: 31.03.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Die Titel für unsere nachhaltigen Fonds werden nach einem konsequenten Prozess selektiert.

Schritt 1: Bewertung der Anlageinstrumente mit UI-NachhaltigkeitsRating 

Infrage kommende Anlagen werden einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen und erhalten ein UI-NachhaltigkeitsRating. Dieses Rating bewertet die Aspekte Umwelt, Soziales und Führungsqualitäten. Außerdem schauen wir auf weitere Aspekte, zum Beispiel, wie ein Unternehmen in der Öffentlichkeit wahrgenommen wird und wie nachhaltig das Geschäftsmodell ist. 

Schritt 2: Beachtung von Ausschlussregeln

Kann sich ein Titel aufgrund der Ausschlussregeln nicht für die Aufnahme in den Fonds qualifizieren, bleibt er bei der Fondszusammensetzung außen vor. Zu den relevanten Faktoren gehören unter anderem die Einhaltung von Arbeitsstandards, der Verzicht auf Kinderarbeit oder Tierversuchen bei Unternehmen.

Schritt 3: Wirtschaftliche Detailanalyse und Fondszusammensetzung

Im letzten Schritt prüft das Fondsmanagement, ob die Anfrage nicht nur nachhaltigen, sondern auch wirtschaftlichen Anforderungen genügt und ein positiver Nutzen für den Fonds zu erwarten ist. Nur wenn alle Bewertungen positiv ausfallen, ist eine Investition möglich.

Begleitend: Engagement  

Engagement ist verantwortungsvolles, aktives Aktionärstum. Es bedeutet die aktive Wegbegleitung von Unternehmen zur Verbesserung ihrer ESG-Kriterien. Das Fondsmanagement investiert auch in Unternehmen mit einem geringeren ESG-Score und begleitet sie auf ihrem Weg zu einer verantwortungsvolleren Unternehmensführung, indem sie regelmäßig Unternehmensgespräche führen und auf Hauptversammlungen nicht nur abstimmen, sondern aktive Redebeiträge halten.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.01.2019 - 31.03.2019

Die globalen Aktienbörsen haben einen starken Start in das Jahr 2019 erwischt und damit die Verluste aus dem Schlussquartal 2018 eingegrenzt. Der MSCI World-Index kletterte in lokaler Währung um 12,0 Prozent. Vor allem die Abkehr von einer straffen Geldpolitik sowie ermutigende Signale im Handelsstreit zwischen den USA und China unterstützten die Notierungen. Die US-Börsen konnten sich in diesem Umfeld stark entwickeln, der Dow Jones Industrial Average kletterte im ersten Quartal um 11,2 Prozent, der marktbreite S&P 500-Index schloss 13,1 Prozent fester. Neben der Handelsthematik wurden die europäischen Aktienmärkte von politischen Geschehnissen bewegt. So ist die Frage, wann und in welcher Form Großbritannien die Europäische Union verlassen wird, nach wie vor unklar. In diesem Umfeld konnte sich der EURO STOXX 50-Index dennoch um 11,6 Prozent verbessern, der STOXX 600-Index kletterte um 12,3 Prozent. Unterstützt von der anhaltend lockeren Notenbankpolitik in den USA und in Europa konnten Staatsanleihen steigende Kurse verbuchen. Auf der Aktienseite des Portfolios wurden im Berichtsquartal zyklische Titel veräußert und gegen defensivere Werte getauscht. So trennten wir uns beispielsweise von Umicore, Fortive, Renault, Transdigm sowie BNP Paribas und erwarben im Gegenzug Papiere von AAK, McCormick, Vonovia und Beiersdorf. Unter regionalen Aspekten haben wir tendenziell eher US-Werte aufgestockt und europäische Aktien verkauft. Im Rententeil haben wir an zahlreichen Neuemissionen teilgenommen, um die Quote der Unternehmensanleihen weiter hoch zu halten. Zudem kauften wir am Sekundärmarkt attraktiv gepreiste Namen aus dem Nachhaltigkeitsspektrum. Im Bereich der Staatsanleihen engagierten wir uns bei italienischen Titeln, um von der positiven Marktentwicklung zu profitieren. Auch Papiere aus Polen, Lettland, Zypern, Portugal, Spanien, Deutschland, den Niederlanden und Belgien erwarben wir für den Fonds. Angesichts der geopolitischen Risikofaktoren und der spätzyklischen Konjunkturdynamik dürften die Kapitalmärkte in den kommenden Wochen schwankungsanfällig bleiben.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRak Nachhaltig Konservativ A
ISINLU1572731245
WKNA2DMWY
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum05.07.2017 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 03.2019)
VergleichsgruppeMischfonds Global konservativ

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 6
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,90 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 6
laufende Kosten1,50 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,62 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 15 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,65 pro Anteil

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  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. März 2019
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  6. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.