UniRak Nachhaltig Konservativ A

Fonds kaufen Nachhaltig ausgerichteter Mischfonds mit Anleihen und Aktien
  • ISIN: LU1572731245
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Scope: B 2

Rücknahmepreis

100,83EUR

Differenz zum Vortag:

-0,29 EUR / -0,29 %

Stand: 19. April 2018

Ausgabepreis

102,85EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRak Nachhaltig Konservativ A im Überblick

UniRak Nachhaltig Konservativ A ist ein Mischfonds, der überwiegend in verzinsliche Wertpapiere europäischer Emittenten und Aktien weltweiter Aussteller investiert. Der Fonds strebt langfristig eine strategische Aufteilung von circa zwei Drittel in Anleihen und circa einem Drittel in Aktien an. Bei der Auswahl der Emittenten berücksichtigt der Fonds ethische, soziale und ökologische Kriterien.

UniRak Nachhaltig Konservativ A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    2,00 %
  • laufende Kosten:
    1,85 %
  • Fondsvolumen:
    187,5 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    05.07.2017

Anlagestrategie

Der Fonds UniRak Nachhaltig Konservativ A investiert als Mischfonds überwiegend in verzinsliche Wertpapiere und Aktien. Im Rentenbereich erfolgt die Anlage derzeit zu mindestens 30 Prozent des Fondsvermögens in Staatsanleihen aus der Eurozone und darüber hinaus in Rentenpapiere vorwiegend europäischer Emittenten. Der Aktienanteil beträgt mindestens 25 Prozent des Fondsvermögens und wird weltweit angelegt. Derivate können zu Absicherungszwecken eingesetzt werden. Die nicht auf Euro lautenden Vermögenswerte beziehungsweise Vermögenswerte, welche nicht währungsgesichert werden, dürfen bis zu 30 Prozent des Fondsvermögens betragen.

Der Fonds strebt langfristig eine strategische Aufteilung von circa zwei Drittel in Anleihen und circa einem Drittel in Aktien an. Bei der Auswahl der Emittenten berücksichtigt der Fonds ethische, soziale und ökologische Kriterien. Die Anlageentscheidungen werden auf Basis von aktuellen Kapitalmarkteinschätzungen getroffen.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRak Nachhaltig Konservativ A eignet sich, wenn Sie...

  • … die Chancen einer Aktienanlage mit den Vorteilen einer Anlage in tendenziell schwankungsärmeren verzinslichen Wertpapieren kombinieren wollen.
  • … die Chancen einer Anlage in Aktien und Anleihen unter dem Aspekt der Nachhaltigkeit nutzen möchten.
  • … Ihr Geld mittelfristig anlegen möchten.
  • … für Ertragschancen auch mäßige Risiken in Kauf nehmen.
  • … ein aktives Management Ihrer Anlage wünschen.

 UniRak Nachhaltig Konservativ A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • … Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen.
  • … andere Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellungen haben als Union Investment.
  • … Ihr Geld kurzfristig anlegen möchten.
  • … keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten.
  • … einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.03.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Stand: 31.03.2018

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen der europäischen Renten- sowie der weltweiten Aktienmärkte.
  • Auf Basis von Nachhaltigkeitskriterien strukturiertes Portfolio.
  • Anpassung des UniRak Nachhaltig Konservativ an erwartete Marktentwicklungen im Rahmen des Anlagekonzepts.
  • Risikostreuung durch breite Aufteilung des Anlagekapitals auf eine Vielzahl von Einzeltiteln.
  • Chancen auf Wechselkursgewinne.
  • Professionelle Auswahl von Anleihen und Aktien durch erfahrene Kapitalmarktexperten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller beziehungsweise Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017
Stand: November 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

Wertentwicklung über Kalenderjahre

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.

Eine Darstellung erfolgt erstmals nach 12 Monaten.

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 3

Stand: 31.03.2018

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

31,73 %
USA

 

10,66 %
Frankreich

 

5,14 %
Deutschland

 

4,09 %
Großbritannien

 

3,69 %
Sonstige

 

8,15 %
Renten

 

59,99 %
Deutschland

 

15,88 %
Spanien

 

9,28 %
Italien

 

8,22 %
Niederlande

 

7,24 %
Sonstige

 

19,36 %
  1. Stand: 31.03.2018

Top 5 Aktien

CME Group0,79 %
Microsoft0,76 %
VISA0,75 %
MasterCard0,66 %
Ashtead Group0,65 %
  1. Stand: 31.03.2018

Top 5 Anleihen

0.25 % Deutschland v. 17(2027)2,00 %
0.00 % Deutschland v. 16(2026)1,97 %
4.50 % Italien v. 10 (2026)1,80 %
1.50 % Deutschland v. 13(2023)1,76 %
2.15 % Spanien v. 15 (2025)1,70 %
  1. Stand: 31.03.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit9 Jahre / 2 Monate
 Zinsbindungsdauer7 Jahre / 5 Monate
 Rendite 40,66 %
 RatingAA-
  1. Stand: 31.03.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.01.2018 - 31.03.2018

Die globalen Aktienmärkte haben im ersten Quartal 2018 eine Achterbahnfahrt absolviert. Unter dem Strich steht für den MSCI World-Index in lokaler Währung ein Minus von 2,7 Prozent für den Dreimonatszeitraum. Im Januar konnten vor dem Hintergrund der US-Steuerreform und der günstigen konjunkturellen Bedingungen noch deutliche Kurszuwächse erzielt werden, ab Februar aber ging es unter Schwankungen tendenziell bergab. Wirkte zunächst die Sorge um eine straffere Notenbankpolitik und die darauffolgende technische Reaktion am Markt belastend, so zog der Handelskonflikt zwichen den USA und China im März die Börsen nach unten. Der US-Rentenmarkt stand zunächst unter weiterem Abgabedruck und knüpfte an die negative Wertentwicklung aus dem Vorquartal an. Unter dem Strich verbleibt auf Indexebene (JP Morgan Global Bond US-Index) ein Verlust von 1,2 Prozent. Papiere aus den europäischen Kernstaaten stiegen hingegen leicht um 0,5 Prozent an. Das Fondsmanagement hat die Aktienquote zu Beginn des Berichtszeitraum auf knapp 37 Prozent erhöht. Ein Schwerpunkt wurde dabei auf zyklische Titel gelegt, die vom robusten konjunkturellen Umfeld profitieren. Gekauft wurden unter anderem Papiere von BNP Paribas, Covestro, CapGemini und Evonik. Im weiteren Verlauf kamen beispielsweise noch Air Liquide, Banco Santander und Phillips Lighting hinzu. Gegen Ende des Quartals wurden vor allem Large Caps weiter aufgestockt. Erworben wurden etwa Titel von Microsoft, Mastercard und Roche. Auch Titel der Zertifizierungsgesellschaft Bureau Veritas wurden gekauft. Auf der Rentenseite hat das Fondssmanagement an Neuemissionen teilgenommen und unter anderem Anleihen deutscher Bundesländer gekauft. Auch Papiere des europäischen Stabilitätsmechanismus EFSF und der französischen Bank Credit Mutuel wurden gezeichnet. Bei Peripherieanleihen haben wir zu Jahresbeginn die Gewichtung zunächst reduziert und im Gegenzug in Euro denominierte Papiere aus den Schwellenländern erworben. Später stockten wir südeuropäische Staatsanleihen aus Spanien und Italien wieder auf. Die konjunkturelle Dynamik bietet ein freundliches Umfeld für die Märkte. Politische Störfeuer können aber immer wieder für Schwankungen sorgen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRak Nachhaltig Konservativ A
ISINLU1572731245
WKNA2DMWY
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum05.07.2017 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 01.2018)
VergleichsgruppeMischfonds Europa konservativ

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,90 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten1,85 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerpflichtiger Ertrag EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerliche Teilfreistellung 15 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,90 pro Anteil

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  1. UniRak Nachhaltig Konservativ A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniRak Nachhaltig Konservativ.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Januar 2018
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.