UniRak Nachhaltig Konservativ -net- A

Fonds kaufen Nachhaltig ausgerichteter Mischfonds mit Anleihen und Aktien
  • ISIN: LU1572731591
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Scope: B 2

Rücknahmepreis

99,32EUR

Differenz zum Vortag:

-0,40 EUR / -0,40 %

Stand: 07. Dezember 2018

Ausgabepreis

99,32EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRak Nachhaltig Konservativ -net- A im Überblick

  UniRak Nachhaltig Konservativ -net- A ist ein Mischfonds, der überwiegend in verzinsliche Wertpapiere europäischer Emittenten und Aktien weltweiter Aussteller investiert. Der Fonds strebt langfristig eine strategische Aufteilung von circa zwei Drittel in Anleihen und circa einem Drittel in Aktien an. Bei der Auswahl der Emittenten berücksichtigt der Fonds ethische, soziale und ökologische Kriterien.  

UniRak Nachhaltig Konservativ -net- A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    1,80 %
  • Fondsvolumen:
    186,9 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    05.07.2017

Anlagestrategie

Der Fonds UniRak Nachhaltig Konservativ -net- A investiert als Mischfonds überwiegend in verzinsliche Wertpapiere und Aktien. Im Rentenbereich erfolgt die Anlage derzeit zu mindestens 30 Prozent des Fondsvermögens in Staatsanleihen aus der Eurozone und darüber hinaus in Rentenpapiere vorwiegend europäischer Emittenten. Der Aktienanteil beträgt mindestens 25 Prozent des Fondsvermögens und wird weltweit angelegt. Derivate können zu Absicherungszwecken eingesetzt werden. Die nicht auf Euro lautenden Vermögenswerte beziehungsweise Vermögenswerte, welche nicht währungsgesichert werden, dürfen bis zu 30 Prozent des Fondsvermögens betragen.

Der Fonds strebt langfristig eine strategische Aufteilung von circa zwei Drittel in Anleihen und circa einem Drittel in Aktien an. Bei der Auswahl der Emittenten berücksichtigt der Fonds ethische, soziale und ökologische Kriterien. Die Anlageentscheidungen werden auf Basis von aktuellen Kapitalmarkteinschätzungen getroffen.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRak Nachhaltig Konservativ -net- A eignet sich, wenn Sie...

  • … die Chancen einer Aktienanlage mit den Vorteilen einer Anlage in tendenziell schwankungsärmeren verzinslichen Wertpapieren kombinieren wollen.
  • … die Chancen einer Anlage in Aktien und Anleihen unter dem Aspekt der Nachhaltigkeit nutzen möchten.
  • … Ihr Geld mittelfristig anlegen möchten.
  • … für Ertragschancen auch mäßige Risiken in Kauf nehmen.
  • … ein aktives Management Ihrer Anlage wünschen.

 UniRak Nachhaltig Konservativ -net- A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • … Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen.
  • … andere Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellungen haben als Union Investment.
  • … Ihr Geld kurzfristig anlegen möchten.
  • … keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten.
  • … einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.10.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 05.07.2017 bis 31.10.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,00 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen der europäischen Renten- sowie der weltweiten Aktienmärkte.
  • Auf Basis von Nachhaltigkeitskriterien strukturiertes Portfolio.
  • Anpassung des UniRak Nachhaltig Konservativ an erwartete Marktentwicklungen im Rahmen des Anlagekonzepts.
  • Risikostreuung durch breite Aufteilung des Anlagekapitals auf eine Vielzahl von Einzeltiteln.
  • Chancen auf Wechselkursgewinne.
  • Professionelle Auswahl von Anleihen und Aktien durch erfahrene Kapitalmarktexperten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller beziehungsweise Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017
Stand: November 2018

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-2,43 %
seit Jahresbeginn-1,35 %
1 Jahr-1,97 %-1,97 %
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung0,83 %0,63 %
  1. Stand: 31.10.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 4,77 %
Maximaler Verlust -4,72 %
Hoch 104,04 EUR
Tief 98,82 EUR
Sharpe-Ratio -0,14
  1. Stand: 30.11.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 3

Stand: 31.10.2018

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

32,99 %
USA

 

15,59 %
Frankreich

 

3,34 %
Großbritannien

 

2,30 %
Deutschland

 

2,29 %
Sonstige

 

9,46 %
Renten

 

59,54 %
Deutschland

 

12,50 %
Spanien

 

9,88 %
Belgien

 

8,06 %
Italien

 

7,14 %
Sonstige

 

21,96 %
  1. Stand: 31.10.2018

Top 5 Aktien

JPMorgan Chase & Co.0,89 %
CME Group0,83 %
Alphabet0,79 %
Microsoft0,63 %
Linde Plc.0,50 %
  1. Stand: 31.10.2018

Top 5 Anleihen

2.15 % Spanien v. 15 (2025)2,64 %
0.625 % KfW v. 18 (2028)2,55 %
1.00 % Belgien v. 16 (2026)2,13 %
5.40 % Spanien v. 13 (2023)1,99 %
1.45 % Italien v. 17 (2024)1,89 %
  1. Stand: 31.10.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit7 Jahre / 4 Monate
 Zinsbindungsdauer6 Jahre / 7 Monate
 Rendite 40,86 %
 RatingA+
  1. Stand: 31.10.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Die Titel für unsere nachhaltigen Fonds werden nach einem konsequenten Prozess selektiert.

Schritt 1: Ausschlusskriterien beachten  

Zuerst werden mögliche Anlagen für die Fonds daraufhin beurteilt, ob sie definierte Ausschlusskriterien verletzen. Zu den relevanten Faktoren gehören beispielsweise: Energieversorgung (keine Atomenergie), Einhaltung von Arbeitsstandards, Verzicht auf Kinderarbeit oder Tierversuche. Bei Staaten ist dies zum Beispiel Einsatz der Todesstrafe oder eingeschränkte Glaubensfreiheit. Wir überprüfen die einzelnen Anlagen auf diese Kriterien und schließen so bestimmte Unternehmen und Staaten aus.

Schritt 2: Bewertung der Nachhaltigkeit  

Die in Frage kommenden Unternehmen und Staaten werden einer ESG-Analyse unterzogen. ESG steht für Environmental, Social, Governance, das bedeutet Umwelt, soziale Themen und Unternehmens- beziehungsweise Amtsführung. Das Ergebnis wird in einem Wert, dem ESG-Score, festgehalten. Der ESG-Score bewertet also, inwieweit Unternehmen und Staaten mit Blick auf Umwelt, soziale Faktoren und Unternehmens- beziehungsweise Amtsführung nachhaltig agieren. 

Schritt 3: Fundamentalanalyse und Portfoliokonstruktion  

Im letzten Schritt prüft das Fondsmanagement, ob die Anfrage nicht nur nachhaltigen, sondern auch wirtschaftlichen Anforderungen genügt und ein positiver Nutzen für den Fonds zu erwarten ist. Nur wenn alle Bewertungen positiv ausfallen, ist eine Investition möglich.

Begleitend: Engagement  

Engagement ist verantwortungsvolles, aktives Aktionärstum. Es bedeutet die aktive Wegbegleitung von Unternehmen zur Verbesserung ihrer ESG-Kriterien. Das Fondsmanagement investiert auch in Unternehmen mit einem geringeren ESG-Score und begleitet sie auf ihrem Weg zu einer verantwortungsvolleren Unternehmensführung, indem sie regelmäßig Unternehmensgespräche führen und auf Hauptversammlungen nicht nur abstimmen, sondern aktive Redebeiträge halten.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.07.2018 - 30.09.2018

Die globalen Aktienbörsen konnten im dritten Quartal 2018 kräftig zulegen. Der MSCI World-Index gewann in lokaler Währung 4,8 Prozent. Vor allem die US-Börsen haben ihren positiven Trend fortgesetzt: Der Dow Jones Industrial Average verbesserte sich im dritten Quartal um 9,0 Prozent, der marktbreite S&P 500-Index kletterte 7,2 Prozent. Nach wie vor robuste Konjunkturdaten sowie eine starke Berichtssaison beflügelten die Kurse. Dagegen belastete der Handelsstreit. Die europäischen Aktienmärkte wurden zudem von politischen Geschehnissen belastet. Wochenlang sorgten die Brexit-Verhandlungen sowie die italienischen Budgetdiskussionen für Verunsicherung. In dieser Gemengelage tendierte der EURO STOXX 50-Index mit +0,1 Prozent seitwärts, der marktbreite STOXX 600-Index legte 0,9 Prozent zu. An den europäischen Rentenmärkten verlor der iBoxx Euro Sovereign Index nach einem freundlichen Start noch 1,0 Prozent an Wert. Europäische Unternehmensanleihen traten auf der Stelle und blieben auf Indexebene (ICE BofA Merrill Lynch Euro Corporate-Index) unverändert. Das Fondsmanagement hat im Berichtszeitraum das Portfolio etwas defensiver ausgerichtet. Veräußert wurden beispielsweise Julius Bär, ING Groep, Credit Suisse und Banco Santander. Überdies wurden bei Covestro, Credit Suisse, Roche und St. James's Place Gewinne realisiert. Im Gegenzug erwarben wir Industrie-, Pharma- und Konsumwerte. Das galt etwa für Agilent, BASF, Comcast, Danaher, Electronic Arts, Volvo, Hoya, Procter & Gamble und Repsol. Im Rententeil wurden Staatsanleihen aus Belgien, Irland, Spanien, Portugal, Niederlande in mittleren und langen Laufzeiten gekauft. Zudem erwarben wir Unternehmenspapiere von Terna, Banque Federative du Credit Mutuel, ING, EIB, International Flavor & Fragrances, DKB und Abbott. Im Gegenzug stießen wir Staatstitel aus Deutschland, Österreich, Italien und Spanien insbesondere in längeren Laufzeiten ab. Das globale konjunkturelle Umfeld ist intakt und dürfte die Börsen weiter unterstützten. Risikofaktoren sind dagegen ein zunehmender Protektionismus, das unsichere Umfeld in den Emerging Markets sowie die finanzielle Lage in Italien.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRak Nachhaltig Konservativ -net- A
ISINLU1572731591
WKNA2DMWZ
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum05.07.2017 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 09.2018)
VergleichsgruppeMischfonds Global konservativ

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 1,55 %, maximal 1,90 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
laufende Kosten1,80 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,68 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 15 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,65 pro Anteil

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  1. UniRak Nachhaltig Konservativ -net- A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniRak Nachhaltig Konservativ.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 30. September 2018
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.