UniGarant80: Dynamik

Garantiefonds mit globaler Multi-Asset Strategie
  • ISIN: LU1910944500
  • Fondskategorie: Wertgesicherte Fonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko

Rücknahmepreis

113,40EUR

Differenz zum Vortag:

0,31 EUR / 0,27 %

Stand: 24. April 2019

Ausgabepreis

113,40EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniGarant80: Dynamik im Überblick

UniGarant80: Dynamik verfolgt eine Multi-Asset Strategie und beinhaltet eine Garantie auf monatlicher Basis. Die Union Investment Luxemburg S.A. garantiert jeweils zum Monatsende einen achtzigprozentigen Kapitalerhalt bezogen auf den ermittelten Anteilwert zum Ende des vorangegangenen Monats unter Anrechnung von etwaigen Ausschüttungen oder Steuerabzügen während des Monats sowie des "fiktiven Ertrags". Der "fiktive Ertrag" ist der theoretische Zinsertrag zuzüglich Zins- und Zineszins, der sich für jeden Betrag einer Ausschüttung bzw. eines Steuerabzugs ergibt, wenn ihm zum Ausschüttungs- bzw. Abzugstermin der 1-Monats-EURIBOR zugrunde gelegt wird. Dieser Prozess wiederholt sich zeitlich unbegenzt für die weiteren Monate.

UniGarant80: Dynamik auf einen Blick

  • Fondsart:
    Wertgesicherte Fonds
  • Mindestanlage:
    keine
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    1,75 %
  • Fondsvolumen:
    11 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    02.01.2019
  • Garantierter Mindestanteilwert:
    86,99 EUR zum 31.03.2019 (Stand: 01.03.2019)

Anlagestrategie

UniGarant80: Dynamik verfolgt eine Multi-Asset Strategie und beinhaltet eine Garantie auf monatlicher Basis. In diesem Zusammenhang garantiert die Union Investment Luxemburg S.A. jeweils zum Monatsende einen achtzigprozentigen Kapitalerhalt bezogen auf den ermittelten Anteilwert zum Ende des vorangegangenen Monats unter Anrechnung von etwaigen Ausschüttungen oder Steuerabzügen während des Monats sowie des "fiktiven Ertrags". Der "fiktive Ertrag" ist der theoretische Zinsertrag zuzüglich Zins- und Zinseszins, der sich für jeden Betrag einer Ausschüttung bzw. eines Steuerabzugs ergibt, wenn ihm zum Ausschüttungs- bzw. Abzugstermin der 1-Monats-EURIBOR zugrunde gelegt wird. Dieser Prozess wiederholt sich zeitlich unbegrenzt für die weiteren Monate.

UniGarant80: Dynamik kann das Fondsvermögen beispielsweise neben Aktien, aktienähnlichen Wertpapieren auch in Zertifikate und börsengehandelte Indexfonds sowie fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere investieren. Die vorgenannten Wertpapiere können auch aus dem hochverzinslichen Segment stammen sowie von Emittenten aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern begeben werden. Ebenso können bis zu 100 Prozent des Netto-Fondsvermögens in Bankguthaben und/oder Geldmarktinstrumente angelegt werden.

UniGarant80: Dynamik wird derzeit ausschließlich in dem Produkt "R+V-Direktversicherung UniRendite" der R+V Lebensversicherung AG eingesetzt.  

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniGarant80: Dynamik eignet sich, wenn Sie...

  • ...mittel- bis langfristig die Chancen in weltweite Anlagen im Rahmen eines Garantiekonzepts mit einer Multi-Asset Strategie nutzen möchten
  • ...nach einer Anlage mit Garantieversprechen suchen
  • ...innerhalb der Garantieperioden erhöhte Wertschwankungen akzeptieren

 UniGarant80: Dynamik eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...während der Garantieperiode keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten
  • ...Kapitalmarktchancen selbst aktiv wahrnehmen möchten
  • ...Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.03.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Stand: 31.03.2019

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Garantierter Anteilwert am letzten Bewertungstag eines Monats mindestens in Höhe von 80 Prozent des Anteilwertes zum Ende des vorangegangenen Monats (ohne Berücksichtigung möglicher Depotkosten sowie abzüglich etwaiger Ausschüttungen, Steuerabzüge und fiktiver Erträge) durch die Union Investment Luxemburg S.A. zum Garantiezeitpunkt. Egal, wann und zu welchem Preis Sie eingestiegen sind und wie sich die Märkte entwickeln
  • Aktives Management sorgt für die Nutzung von Ertragschancen durch diversifizierte Anlagenklassen im Rahmen des Anlagekonzepts
  • Breite Streuung des Anlagekapitals über Direktinvestments, ausgewählte Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten
  • Ertragschancen durch die Anlage in aussichtsreichen Finanzmärkten
  • Das Vermögensmanagement im Investmentfonds wird als Sondervermögen behandelt, d.h. im Fall einer Insolvenz der Imvestmentgesellschaft oder der Depotbank geht das Fondsvermögen nicht in die Konkursmasse ein, sondern bleibt eigenständig erhalten 

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug / -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Vor Erreichen des Garantietermins kann der Mindestanteilwert unterschritten werden. Bei Veräußerung vor diesem Zeitpunkt besteht keine Garantie
  • Ausfallmöglichkeit des Garantiegebers
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration)
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich
  • Konzentration des Risikos auf einen bzw. wenige Emittenten
  • Der Fondsanteilwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

Wertentwicklung über Kalenderjahre

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.

Eine Darstellung erfolgt erstmals nach 12 Monaten.

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 1

Stand: 31.03.2019

Besonderheiten des Anlagekonzeptes

Erster Anteilwert100,00 EUR
Garantierter Mindestanteilwert86,99 EUR zum 31.03.2019 (Stand: 01.03.2019)
Garantieperiode01.03.2019 - 31.03.2019
GarantiegeberUnion Investment Luxemburg S.A.
  1. Stand: 31.03.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit5 Jahre / 10 Monate
 Zinsbindungsdauer3 Jahre / 9 Monate
 Rendite 21,82 %
  1. Stand: 31.03.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.01.2019 - 31.03.2019

Gelungener Jahresstart an den globalen Kapitalmärkten Die globalen Aktienbörsen starteten sehr positiv in das Jahr 2019. Der MSCI World-Index gewann im ersten Quartal in lokaler Währung 12,0 Prozent. Eine lockere Geldpolitik sowie positive Signale im Handelsstreit stützten die Notierungen. Die US-Börsen präsentierten sich sehr stark. Der Dow Jones Industrial Average stieg um 11,2 Prozent und der marktbreite S&P 500-Index schloss 13,1 Prozent fester. Die Märkte wurden bestärkt von der US-Notenbank Fed, die bekanntgab, keine weiteren Zinserhöhungen im laufenden Jahr durchzuführen. Auch die Aussicht auf eine Einigung im Handelsstreit zwischen den USA und China beflügelte die Kurse. In Europa blieb die Frage nach dem Brexit weiterhin unbeantwortet. Trotzdem konnte der EURO STOXX 50-Index um 11,6 Prozent zulegen. Der britische Leitindex FTSE 100 schloss immerhin 8,2 Prozent fester. Japanische Aktien konnten mit den USA und Europa nicht mithalten. Der Nikkei 225-Index verbesserte sich um 6,0 Prozent. Auch die Schwellenländer legten zu, der MSCI Emerging Markets-Index gewann in Lokalwährung 9,4 Prozent. Auch die Anleihemärkte verbuchten Kursgewinne. Auslöser waren vor allem die Andeutungen der Fed, zukünftig markt- und datenabhängiger zu agieren. Nach der letzten Sitzung erklärte sie, dass sie die Zinsen konstant halten und ihre Bilanz nicht weiter abbauen wird. Insgesamt schlossen US-Schatzanweisungen 2,2 Prozent fester. Auch die EZB hat mit der Ankündigung eines neuen Finanzierungstenders sowie der Verschiebung erster Zinserhöhungen ins Jahr 2020 einen lockereren Kurs eingeschlagen. Sichere Staatsanleihen schlossen folglich fester, doch auch Peripherieanleihen waren gefragt. In Summe legten europäische Staatsanleihen um 2,5 Prozent zu. Bei den politischen Risiken gab es in den ersten drei Monaten leichte Entspannung, obwohl es sowohl in den Handelsgesprächen als auch beim Brexit noch bis zum Ende des Quartals keinen Durchbruch gab. Der Kurswechsel der wichtigsten Notenbanken und die bessere Risikostimmung führten ebenfalls zu sinkenden Risikoaufschlägen bei Unternehmensanleihen und Papieren aus den aufstrebenden Volkswirtschaften.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniGarant80: Dynamik
ISINLU1910944500
WKNA2N9GU
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum02.01.2019 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Ordererteilungforward-pricing 4
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 1,30 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
laufende Kosten1,75 %
Mindestanlagebetragkeine

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr )
Freistellungsempfehlung

Fondssuche

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  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  2. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.