UnionDepot Aktuell

An dieser Stelle informieren wir Sie über wichtige Neuigkeiten im UnionDepot. Im Archiv unter „Weitere UnionDepot-Meldungen“ finden Sie zuvor eingestellte Informationen.

01.06.2015 - Anpassungen der Sonderbedingungen zum 1. August 2015 für Riester-Verträge „UniProfiRente/4P“

Die Union Investment Privatfonds GmbH wird mit Wirkung zum 1. August 2015 die Bedingungen für Ihren Altersvorsorgevertrag UniProfiRente/4P anpassen. Detaillierte Informationen zu den Änderungen finden Sie hier.

09.03.2015 - Verzicht auf effektive Stücke bei Fonds – Umsetzung von FATCA („Foreign Account Tax Compliance Act“)

Im Rahmen der Umsetzung des Abkommens zwischen der Bundesrepublik Deutschland und den USA (Intergovernmental Agreement) zu FATCA hat Union Investment beschlossen, zukünftig auf effektive Stücke bei ihren Publikumsfonds zu verzichten. Grundsätzlich sollen hierzu bis spätestens 31. Dezember 2016 alle effektiven Stücke in ein Depot eingeliefert werden. Ein neues Luxemburger Gesetz („Gesetz vom 28. Juli 2014“) beschleunigt diesen Prozess nun für die Fonds der Union Investment Luxembourg S. A.

Auch für Deutsche Fonds werden gesetzliche Änderungen in Bezug auf effektive Stücke erwartet. Für detaillierte Informationen haben wir für Sie Fragen und Antworten zusammengestellt, oder sprechen Sie Ihren Bankberater an.

Für diese Fonds sind effektive Stücke im Umlauf:

Liste der Fonds mit effektiven Stücken für Luxemburger Fonds

Liste der Fonds mit effektiven Stücken für Deutsche Fonds

Tipp: Sie sind Anleger mit effektiven Stücken? Dann sollten Sie sich an Ihren Bankberater wenden, um eine für Sie passende Handlungsalternative zu besprechen.

03.12.2014 - Änderung bei der Kirchensteuer auf private Kapitalerträge ab 2015

Ab 1. Januar 2015 führt die Union Investment Service Bank AG (USB) die Kirchensteuer auf private Kapitalerträge automatisch ab, wenn UnionDepot-Kunden kirchensteuerpflichtig sind. Dazu erfragt die USB einmal im Jahr die persönlichen Daten zur Religionszugehörigkeit und zur Höhe des Kirchensteuersatzes beim Bundeszentralamt für Steuern (BZSt). Die Abfrage dieses Kirchensteuerabzugsmerkmals (KISTAM) erfolgt jedes Jahr einmal im Zeitraum vom 1. September bis 31. Oktober. Sofern Kunden die Kirchensteuer weiterhin selbständig in ihrer Steuererklärung angeben möchten, können sie dem automatischen Datenabruf widersprechen. Dazu ist ein schriftlicher Antrag an das BZSt auf einem amtlich vorgeschriebenen Vordruck notwendig. Die Finanzverwaltung stellt den Vordruck auf http://www.formulare-bfinv.de unter dem Stichwort „Kirchensteuer“ – „Erklärung zum Sperrvermerk“ bereit. Ein Widerspruch muss spätestens am 30. Juni beim BZSt eingehen, damit das Amt die Übermittlung ab der nächsten Regelabfrage sperrt. Weiter informiert das BZSt das zuständiges Wohnsitzfinanzamt über den Widerspruch. Das Wohnsitzfinanzamt wird dann zur Abgabe einer Kirchensteuererklärung auffordern.