Kann außer Zulagen auch noch ein Sonderausgabenabzug beantragt werden?

Ja, neben der Zulage können Sie Ihre Beiträge bis zu einer Höchstgrenze von 2.100 Euro jährlich als Sonderausgabenabzug geltend machen. Dies geschieht im Rahmen Ihrer Steuererklärung durch die Anlage AV.  Zur Ermittlung des Steuervorteils übermitteln wir die Höhe Ihrer geleisteten Beiträge automatisch an die Zentrale Zulagenstelle für Altersvermögen (ZfA). Übersteigt der Steuervorteil die Höhe der Zulage, erhalten Sie die Differenz als Steuererstattung.

Besonderheiten bei Ehepartnern / eingetragenen Lebenspartnern

Sind beide Ehepartner unmittelbar zulageberechtigt, dann können beide jeweils ihre Sonderausgabenabzüge bis zum förderfähigen Höchstbetrag geltend machen. Ein nicht ausgeschöpfter Höchstbetrag des einen Ehepartners kann dabei nicht auf den anderen Ehepartner übertragen werden.

Häufige Fragen, klar beantwortet

Hier finden Sie klare Antworten auf die häufigsten Fragen rund um Ihr Geld.
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