Was heißt unmittelbar/mittelbar zulageberechtigt?

Unmittelbar (d.h. direkt) zulageberechtigt sind: 

  • Personen, die in Deutschland rentenversicherungspflichtig sind
  • Jeder, der verbeamtet beziehungsweise den Beamten gleichgestellt ist
  • Personen, die in der Alterssicherung der Landwirte pflichtversichert sind

Mittelbar (d.h. indirekt) zulageberechtigt sind Personen, die nicht selbst unmittelbar zulageberechtigt sind. Sie erhalten dann die Zulage, wenn sie mit einem unmittelbar zulageberechtigten Sparer verheiratet sind oder gemeinsam eine eingetragene Lebenspartnerschaft führen.

Der mittelbar Zulageberechtigte erhält nur dann eine Zulage, wenn er mindestens 60 EUR pro Jahr einzahlt und der unmittelbar Zulageberechtigte auf seinen zertifizierten Altersvorsorgevertrag einzahlt.

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