Ist eine vorzeitige Verfügung über einen VL-Sparplan möglich?

Für eine Sparzulage schädliche Auflösung …
…schicken Sie uns bitte einen unterschriebenen formlosen, schriftlichen Auftrag mit Angabe Ihrer IBAN. Damit Ihr Wille nach einer schädlichen Auflösung deutlich wird, ist ein zusätzlicher Hinweis "Sparzulage schädliche Auflösung gewünscht" auf dem Auftrag notwendig. Der VL-Sparplan ist damit erloschen.

Für eine Sparzulage unschädliche Auflösung …
…schicken Sie uns bitte einen entsprechenden Nachweis und einen formlosen, schriftlichen Auftrag mit Ihrer Unterschrift. Der Gesetzgeber schreibt vor, dass man während der Laufzeit nicht über das VL-Guthaben verfügen darf, wenn die Arbeitnehmersparzulage ausgezahlt werden soll. Es gibt jedoch folgende Ausnahmen:
  • Heirat/eingetragene Lebenspartnerschaft: Voraussetzung ist, dass mindestens zwei Jahre zwischen dem Beginn der Festlegungsfrist und der Heirat/eingetragenen Lebenspartnerschaft liegen. Als Nachweis ist eine Kopie der Heiratsurkunde erforderlich. Hat sich Ihr Name geändert, benötigen wir zusätzlich eine bankbestätigte Unterschriftsprobe.
  • Arbeitslosigkeit: Die Ausnahmeregelung gilt, wenn die Arbeitslosigkeit seit mindestens einem Jahr besteht und noch andauert. Zur Sparzulage unschädlichen Auflösung ist eine Bestätigung des Arbeitsamtes erforderlich.
  • Selbständigkeit: Als Nachweis sind eine Kopie der Gewerbeanmeldung und ein Schreiben des ehemaligen Arbeitgebers mit dem Hinweis auf Auflösung des Arbeitsvertrags notwendig.
  • Vollständige Erwerbsunfähigkeit: Dazu wird eine amtlich beglaubigte oder bankbestätigte Kopie des Schwerbehindertenausweises benötigt.
  • Tod des Arbeitnehmers oder des Ehegatten/eingetragenen Lebenspartners: Als Nachweis benötigen wir eine amtlich beglaubigte oder bankbestätigte Kopie der Sterbeurkunde.

Häufige Fragen, klar beantwortet

Hier finden Sie klare Antworten auf die häufigsten Fragen rund um Ihr Geld.
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