Source: https://www.union-investment.de/fonds/UniSector_BioPharma_A-LU0101441086-fonds-921556
Bank vor Ort finden Fonds kaufen Fonds vergleichen
Aktienfonds mit Schwerpunkt Gesundheit und Pharma
ISIN: LU0101441086
WKN: 921556
Fondskategorie: Aktienfonds
Risikoklasse 1 : Hohes Risiko
Scope:
C 2
Scope: C, beim Höchstwert A
Morningstar 3 :
Risikoprofil des typischen Anlegers:
Spekulativ
geringes Risiko
sehr hohes Risiko
Rücknahmepreis: 172,19 EUR
Ausgabepreis: 179,08 EUR
Stand: 30.09.2026
Veränderung Rücknahmepreis: -2,11 EUR -1,21 %
Wertentwicklung seit 5 Jahren: +16,75 %
Empfohlener Anlagehorizont: 7 Jahre oder länger
Überblick
Entwicklung
Zusammensetzung
Strategie & Fondsmanagement
Downloads
Das Fondsvermögen wird überwiegend in internationale Aktien von Unternehmen aus der Pharma-, Gesundheits- und Biotechnologiebranche angelegt. Die Auswahl der Aktien erfolgt auf Basis fundamentaler Kriterien wie der Wettbewerbsposition, den Gewinnperspektiven, der Wachstumsstärke sowie der Innovationsfähigkeit der Unternehmen. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab 12 , wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich.
UniSector: BioPharma A ist ein Aktienfonds, der schwerpunktmäßig in Gesundheit- und Phramawerte investiert.
Auflegungsdatum: 01.10.1999
Fondsvermögen: 667,83 Mio. EUR
Fondsart: Aktienfonds
Ertragsverwendung: Ausschüttend Mitte November
Ausgabeaufschlag: 4,00 %
Laufende Kosten 10 : 2,1 % p.a.
Fondssparplan: Ab 25,00 EUR pro Rate
Erfolgsgebühr 11 : 0,0 %
Produktinformation herunterladen Zu den Verkaufsunterlagen
Abbildungszeitraum 30.09.2021 bis 30.09.2026 . Alle Angaben basieren auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulichen die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (zum Beispiel Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten einzubeziehen (zum Beispiel Ausgabeaufschlag und Depotkosten). In der Nettowertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,00 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Annualisiert: Durchschnittliche jährliche Wertentwicklung. Kumuliert: Wertentwicklung gesamt. Kalenderjahr / Vergleichsmaßstab: jeweilig bezogen auf das angegebene Kalenderjahr.
30.09.2026
Stand: 03.2026
Beim jährlichen Fondskompass der Zeitschrift Capital hat Union Investment wieder die Bestnote „5 Sterne“ erhalten – nun schon zum 24. Mal in Folge. Dieses Abschneiden ist auf dem deutschen Markt einzigartig. Kein anderer Anbieter konnte über die Gesamtzeit der Bewertung diese Höchstnote erzielen. Der Capital-Fondskompass prüft auf Basis folgender Kriterien: Breite der Produktpalette, Produktqualität, Service und Management.
Stand: März 2026
Chart
Tabelle
Brutto-Netto
Hoch-Tief
Risiko
Zeitraum wählen
1 Monat
Laufendes Jahr
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
Vollständige Auflage
30.09.2016 - 30.09.2026
Eigenen Zeitraum wählen
Indexiert
Rücknahmepreis
Historische Preise herunterladen
Vergleichsindex auswählen
JPM 3-Monatsgeld Deutschland
Aktien Deutschland (DAX40)
EURO STOXX 50
MSCI Aktienindex Europa (EUR-Basis)
Nikkei - Index (EUR-Basis)
MSCI Aktienindex Welt (EUR-Basis)
Renten Deutschland (REXP)
TECDAX (XETRA)
Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen.
A : Hoch B : Durchschnitt C : Tief
Das Diagramm zeigt die Schwankungsbreite der durchschnittlichen jährlichen Wertentwicklung für monatlich rollierende Betrachtungszeiträume von 1, 3, 5 oder 10 Jahren. Abgebildet werden der jeweilige Höchst- und Tiefstwert sowie der Durchschnitt aus allen betrachteten Einzelergebnissen. Es werden die vergangenheitsbezogene Entwicklung des Fonds seit Auflegung, maximal jedoch der letzten 15 Jahre zugrunde gelegt. Bei einer grundsätzlichen Änderung der Anlagestrategie wird die Fondshistorie ab Umstellungsdatum für die Berechnungen herangezogen. Das Diagramm veranschaulicht das von der Fondsart und Anlagedauer beeinflusste Wertschwankungsverhalten in der Vergangenheit. Historische Entwicklungen ermöglichen keine Prognose für die Zukunft.
Stand: 31.08.2026
Vereinigte Staaten
72,81 %
Schweiz
9,25 %
Vereinigtes Königreich
4,49 %
Deutschland
3,55 %
Irland
1,84 %
Israel
1,71 %
Japan
1,09 %
Dänemark
0,87 %
Niederlande
0,85 %
Belgien
0,81 %
Aktienorientierte Anlagen
99,51 %
Liquidität
0,49 %
Stand: -
Eli Lilly and Co.
Johnson & Johnson
8,39 %
AbbVie Inc.
6,05 %
Merck & Co. Inc.
4,06 %
UnitedHealth Group Inc.
3,93 %
AstraZeneca Plc.
3,79 %
Thermo Fisher Scientific Inc.
3,77 %
Roche Holding AG Partizipationsscheine
3,65 %
Gilead Sciences Inc.
3,40 %
Abbott Laboratories
3,01 %
Gesundheitswesen
97,47 %
Immobilien
1,21 %
Nicht-Basiskonsumgüter
0,45 %
Finanzwesen
0,44 %
Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.
Zeitraum: 01.05.2026 - 31.07.2026
Halbleiteraktien sorgten in den vergangenen drei Monaten an den internationalen Aktienbörsen zunächst für deutliche Kursanstiege, gaben aber trotz starker Umsatz- und Gewinnsteigerungen seit der Jahresmitte einen Teil ihrer Gewinne wieder ab. Auch Unternehmen aus anderen Sektoren veröffentlichten robuste Zahlen für das zweite Quartal. Die Hoffnung auf einen Friedensvertrag zwischen den USA und dem Iran erhielt im Juli mit neuen Luftangriffen einen Dämpfer. Biotechnologie- und Pharmatitel waren gefragter als der breite Markt (MSCI World: 4,9 Prozent), der MSCI World Pharma und Biotech-Index legte um knapp 10,8 Prozent zu (beide in Lokalwährung). Das Fondsmanagement hat im Berichtszeitraum das Engagement in Medizintechnik- und Life-Science-Aktien erhöht und gleichzeitig ausgewählte Positionen im Pharmabereich mit bedeutenden bevorstehenden Pipeline-Katalysatoren reduziert. Der Medizintechniksektor hatte sich aufgrund von Sorgen über eine mögliche Abschwächung der Behandlungsvolumina und der allgemeinen Auslastung im Gesundheitswesen unterdurchschnittlich entwickelt. Aus unserer Sicht sind diese Bedenken weitgehend in den Kursen berücksichtigt. Daher haben wir Positionen in Abbott Labs und Stryker aufgebaut beziehungsweise erhöht. Darüber hinaus bauten wir unser Engagement im Bereich Life-Science-Tools aus. Insbesondere Unternehmen wie Agilent und Waters berichteten von ersten Anzeichen eines größeren Ersatzzyklus bei Laborinstrumenten. Gleichzeitig verbesserte sich der Ausblick für den Bioprocessing-Markt. Diese Einschätzung haben wir über größere Positionen in Waters, Thermo Fisher Scientific und Danaher umgesetzt. Zur teilweisen Finanzierung dieser Käufe wurden Positionen in ausgewählten Pharmaunternehmen reduziert, darunter Novartis. Die Weltwirtschaft zeigt sich trotz der neuerlichen Spannungen in Nahost robust, die Unternehmensgewinne legen zum Teil deutlich zu. Neben dem Hin und Her im Nahen Osten ist auch der weitere Kurs der US-Notenbank Federal Reserve nach deren jüngster Sitzung unklar. Trotz der anhaltenden Unsicherheiten bieten die Kapitalmärkte aus unserer Sicht unter dem Strich mehr Chancen als Risiken.
Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.
Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
Der Investmentprozess unserer Aktienfonds baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.
Unsere Aktienanalyse basiert dabei vor allem auf drei fundamentalen Selektionskriterien:
Unternehmen, die diese drei Investmentkriterien erfüllen, haben aus unserer Sicht eine überproportionale Wahrscheinlichkeit sich besser als der Gesamtmarkt zu entwickeln.
Im Rahmen einer Top-Down-Analyse werden ergänzend volkswirtschaftliche Faktoren wie Konjunktur-, Zins- und Wechselkurserwartungen sowie eine Beurteilung der aktuellen Kapitalmarktsituation unter Risikogesichtspunkten mit in die Entscheidungen einbezogen.
Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.
Die Risikoklassifizierung basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen und weicht vom Gesamtrisikoindikator des Basisinformationsblattes (BIB) ab.
Scope Mutual Fund Rating per 31.08.2026
Morningstar Rating Gesamt per 31.08.2026
SRI (Summary Risk Indicator). Anhand des Gesamtrisikoindikators können Produkte hinsichtlich des möglichen Risikos miteinander verglichen werden. Je höher der Gesamtrisikoindikator, umso höher das Risiko. Die Einstufung kann sich künftig ändern. Ein Gesamtrisikoindikator von 1 bedeutet nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt.
Die Teilfreistellung dient als Ausgleich für bestimmte Steuern, die bereits auf Fondsebene erhoben wurden. Die steuerpflichtigen Erträge des Fonds, zum Beispiel bei einer Ausschüttung, sind daher in Höhe des genannten Prozentsatzes steuerfrei.
Bei Erwerb von Anteilen über das UnionDepot Komfort fällt eine andere Gebührenstruktur an.
Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.
Die Höhe der Partizipation kann sich ändern.
Bei einem Pauschalpreis für Ihr Bankdepot gilt dieser, der Ausgabeaufschlag kann ganz (im Junior-Depot) oder teilweise entfallen. Im Falle einer Auskehrvereinbarung richtet sich der Umfang der Auskehr nach dieser.
Hierbei handelt es sich um eine Schätzung. Die laufenden Kosten umfassen die vom Fonds getragenen Kosten inklusive Transaktionskosten. Eine eventuelle Erfolgsgebühr wird nicht berücksichtigt. Genauere Informationen entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsunterlagen. Der ausgewiesene Wert wird analog des Basisinformationsblattes (BIB) auf eine Nachkommastelle gerundet.
Die vorstehende Schätzung der jährlichen Erfolgsgebühr entspricht dem Durchschnittswert der vergangenen letzten fünf Vergleichsperioden. Der zukünftige Betrag hängt davon ab, wie gut sich Ihre Anlage in der aktuellen Vergleichsperiode im Vergleich zu dem in der Anlagepolitik angegebenen Vergleichsmaßstab entwickelt. Die Erfolgsgebühr entspricht dabei bis zu 25 % des Wertes, um den die Anteilwertentwicklung die Entwicklung des Vergleichsmaßstabs übertrifft. Die Auszahlung der Vergütung erfolgt jährlich nach Ende der Vergleichsperiode. Weitere Informationen zur Erfolgsgebühr können Sie dem Abschnitt „Kosten“ des Verkaufsprospektes entnehmen. Der ausgewiesene Wert wird analog des Basisinformationsblattes (BIB) auf eine Nachkommastelle gerundet.
100% MSCI World Health Care Index
Es handelt sich um einen Ausweis einschließlich derivativer Finanzinstrumente.
Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
Maßnahmen zur Steuerung von Liquiditätsrisiken, die sich auf die Verfügbarkeit auswirken können, sind im Basisinformationsblatt und Verkaufsprospekt näher beschrieben.
Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken des Fonds entnehmen Sie bitte dem aktuellen Verkaufsprospekt, den Anlagebedingungen, dem Basisinformationsblatt sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG oder auf www.union-investment.de/LU0101441086 erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf des Fonds. Eine Zusammenfassung Ihrer Anlegerrechte in deutscher Sprache und weitere Informationen zu Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung erhalten Sie auf www.union-investment.de/beschwerde . Union Investment Luxembourg S.A. kann jederzeit beschließen, Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb der Anteile dieses Fonds in einem anderen Mitgliedstaat der EU getroffen hat, wieder aufzuheben.
Die Inhalte dieses Marketingmaterials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von Union Investment Luxembourg S.A. mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit.
