Source: https://www.union-investment.de/fonds/UniStrategie_Ausgewogen-DE0005314116-fonds-531411
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Mischfonds mit ausgewogenem Anlagestil
ISIN: DE0005314116
WKN: 531411
Fondskategorie: Mischfonds
Risikoklasse 1 : Erhöhtes Risiko
Scope:
B 2
Scope: B, beim Höchstwert A
Morningstar 3 :
Risikoprofil des typischen Anlegers:
Risikobereit
geringes Risiko
sehr hohes Risiko
Rücknahmepreis: 87,78 EUR
Ausgabepreis: 90,41 EUR
Stand: 30.09.2026
Veränderung Rücknahmepreis: -0,01 EUR -0,01 %
Wertentwicklung seit 5 Jahren: +20,47 %
Empfohlener Anlagehorizont: 4 Jahre oder länger
Überblick
Entwicklung
Zusammensetzung
Strategie & Fondsmanagement
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Das Fondsvermögen kann in Aktien, Anleihen (auch hochverzinsliche Anlagen) und Geldmarktinstrumente angelegt werden. Die Anlagen erfolgen über Zielfonds. Selektiv können darüber hinaus Derivate zum Einsatz kommen. Das Anlagekonzept des Fonds verbindet ein aktives Management mit einer flexiblen Steuerung von Anlageklassen und kombiniert Fonds anderer Kapitalverwaltungsgesellschaften mit Fonds aus dem Angebot von Union Investment. Dabei investiert der Fonds strategisch zu rund 50 Prozent in Rentenfonds, die ihre Mittel global in auf Euro lautende Anleihen (auch hochverzinsliche Anlagen) anlegen und rund 50 Prozent des Fondsvermögens in Aktienfonds, die ihre Mittel weltweit sowohl in Standardwerte als auch in Aktien kleiner und mittlerer Unternehmen mit überdurchschnittlicher Wachstumsdynamik investieren. Zur taktischen Steuerung kann die Aktienquote je nach Kapitalmarktsituation zwischen 30 Prozent und 70 Prozent betragen. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab 11 , wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich.
UniStrategie: Ausgewogen ist ein Dachfonds, der ausgewogen in internationale Aktien- und Rentenfonds investiert.
Auflegungsdatum: 01.03.2000
Fondsvermögen: 1.187,99 Mio. EUR
Fondsart: Mischfonds
Ertragsverwendung: Thesaurierend
Ausgabeaufschlag: 3,00 %
Laufende Kosten 10 : 2,1 % p.a.
Fondssparplan: Ab 25,00 EUR pro Rate
Produktinformation herunterladen Zu den Verkaufsunterlagen
Abbildungszeitraum 30.09.2021 bis 30.09.2026 . Alle Angaben basieren auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulichen die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (zum Beispiel Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten einzubeziehen (zum Beispiel Ausgabeaufschlag und Depotkosten). In der Nettowertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,00 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Annualisiert: Durchschnittliche jährliche Wertentwicklung. Kumuliert: Wertentwicklung gesamt. Kalenderjahr / Vergleichsmaßstab: jeweilig bezogen auf das angegebene Kalenderjahr.
Am 01.01.2022 hat sich der Vergleichsmaßstab geändert.
30.09.2026
Stand: 03.2026
Beim jährlichen Fondskompass der Zeitschrift Capital hat Union Investment wieder die Bestnote „5 Sterne“ erhalten – nun schon zum 24. Mal in Folge. Dieses Abschneiden ist auf dem deutschen Markt einzigartig. Kein anderer Anbieter konnte über die Gesamtzeit der Bewertung diese Höchstnote erzielen. Der Capital-Fondskompass prüft auf Basis folgender Kriterien: Breite der Produktpalette, Produktqualität, Service und Management.
Stand: März 2026
Chart
Tabelle
Brutto-Netto
Hoch-Tief
Risiko
Zeitraum wählen
1 Monat
Laufendes Jahr
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
Vollständige Auflage
30.09.2016 - 30.09.2026
Eigenen Zeitraum wählen
Indexiert
Rücknahmepreis
Historische Preise herunterladen
Vergleichsindex auswählen
JPM 3-Monatsgeld Deutschland
Aktien Deutschland (DAX40)
EURO STOXX 50
MSCI Aktienindex Europa (EUR-Basis)
Nikkei - Index (EUR-Basis)
MSCI Aktienindex Welt (EUR-Basis)
Renten Deutschland (REXP)
TECDAX (XETRA)
Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen.
A : Hoch B : Durchschnitt C : Tief
Das Diagramm zeigt die Schwankungsbreite der durchschnittlichen jährlichen Wertentwicklung für monatlich rollierende Betrachtungszeiträume von 1, 3, 5 oder 10 Jahren. Abgebildet werden der jeweilige Höchst- und Tiefstwert sowie der Durchschnitt aus allen betrachteten Einzelergebnissen. Es werden die vergangenheitsbezogene Entwicklung des Fonds seit Auflegung, maximal jedoch der letzten 15 Jahre zugrunde gelegt. Bei einer grundsätzlichen Änderung der Anlagestrategie wird die Fondshistorie ab Umstellungsdatum für die Berechnungen herangezogen. Das Diagramm veranschaulicht das von der Fondsart und Anlagedauer beeinflusste Wertschwankungsverhalten in der Vergangenheit. Historische Entwicklungen ermöglichen keine Prognose für die Zukunft.
Stand: 31.08.2026
Aktienorientierte Anlagen
49,22 %
Rentenorientierte Anlagen
33,88 %
Sonstige
14,08 %
Liquidität
1,78 %
Rohstoffe
1,04 %
Europa
37,07 %
Nordamerika
29,94 %
Global
20,07 %
Emerging Markets
6,30 %
Asien/Pazifik
4,08 %
Invesco S&P 500 UCITS ETF
8,96 %
UniGlobal I
4,94 %
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF
4,43 %
iShares MSCI All Country World UCITS ETF
3,32 %
T. ROWE PRICE FUNDS SICAV - US Structured Research Equity Fund
3,03 %
UniMarktführer A
2,16 %
Russell Investment Co plc - Acadian Emerging Markets Equity UCITS II
2,04 %
Driehaus Emerging Markets Equity Fund
1,97 %
Wellington Strategic European Equity Fund
1,56 %
AQR Adaptive Global Equity Ucits Fund
1,54 %
UniEuroRenta
9,62 %
UniOpti4
3,01 %
UniEuroRenta Corporates M
2,15 %
European Specialist Investment Funds - M&G European Credit Investment Fund
UniEuroAnleihen
1,44 %
UniInstitutional European Bonds: Governments +
1,43 %
UniESG Staatsanleihen
1,42 %
Schroder ISF EURO Corporate Bond
0,98 %
DWS Invest Euro Corporate Bonds
0,89 %
PIMCO GIS Emerging Markets Bond Fund
0,88 %
Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.
Zeitraum: 01.05.2026 - 31.07.2026
Halbleiteraktien sorgten in den vergangenen drei Monaten an den internationalen Aktienbörsen zunächst für deutliche Kursanstiege, gaben aber trotz starker Umsatz- und Gewinnsteigerungen seit der Jahresmitte einen Teil der Gewinne wieder ab. Auch die Unternehmen aus anderen Sektoren veröffentlichten robuste Zahlen für das zweite Quartal. Die Hoffnung auf einen Friedensvertrag zwischen den USA und dem Iran erhielt im Juli mit neuen Luftangriffen einen Dämpfer. Die Rentenmärkte verzeichneten überwiegend leichte Gewinne. Die Preise von Rohöl und Gold gaben hingegen spürbar nach. Am Quartalsbeginn haben wir US-Aktien durch Futures auf den S&P 500-Index aufgestockt, während europäische Titel durch Futures-Verkäufe auf den STOXX Europe 600-Index taktisch reduziert wurden. Im Juni verringerten wir die Position im UniThemen Blockchain. Zudem wurden Tech-Aktien über den Nasdaq 100-Future reduziert, während das Untergewicht in Europa über den STOXX Europe 600-Future und Kaufoptionen auf den EURO STOXX 50-Index wieder in eine neutrale Position überführt wurde. Darüber hinaus erfolgten Käufe beim UniGlobal und gleichzeitige Verkäufe beim S&P 500-Future. Später wurde der UniInstitutional European Equities Concentrated zugunsten des Quoniam Funds Selection SICAV - European Equities verkauft. Den US-Dollar stockten wir auf ein Übergewicht auf. Im Juli wurde das Zertifikat auf europäisches Erdgas verkauft. Wir führten zudem Schwellenländer-Aktien zurück, auch wenn diese weiter übergewichtet blieben. Anleihen aus den Schwellenländern und Unternehmenspapiere mit guter Bonität wurden ebenfalls über Futures reduziert. Die Duration bauten wir über den Bund-Future auf ein Übergewicht aus. Rohstoffe wurden taktisch reduziert. Gegen Quartalsende haben wir den US-Tech- und den Schwellenländer-Anteil im Fonds schließlich wieder erhöht. Die Weltwirtschaft zeigt sich trotz der Lage in Nahost robust, die Unternehmensgewinne legen zum Teil deutlich zu. Neben dem Hin-und-Her im Nahen Osten ist auch der weitere Kurs der US-Notenbank Federal Reserve unklar. Trotz der anhaltenden Unsicherheiten bieten die Kapitalmärkte aber aus unserer Sicht unter dem Strich mehr Chancen als Risiken.
Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.
Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
Der Investmentprozess stellt in einem ersten Schritt auf die Ermittlung bzw. Steuerung der passenden Fondsstruktur ab: Welche Assetklassen, Länder, Regionen, Branchen oder Anlagestile sind für das aktuelle Markumfeld besonders geeignet? Im Rahmen einer Top-Down-Analyse werden volkswirtschaftliche Faktoren wie Konjunktur-, Zins- und Wechselkurserwartungen sowie eine Beurteilung der aktuellen Kapitalmarktsituation unter Risikogesichtspunkten mit in die Entscheidungen einbezogen. Im Anschluss werden diese Leitlinien mit den aussichtsreichsten Investmentfonds befüllt. Neben den unioneigenen Fonds können auch Sondervermögen von anderen Fondsgesellschaften abgebildet werden. Dazu steht dem Portfoliomanager ein eigenes Team zur Seite, das mehr als 20.000 verschiedene Fremdfonds regelmäßg analysiert.
Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.
Die Risikoklassifizierung basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen und weicht vom Gesamtrisikoindikator des Basisinformationsblattes (BIB) ab.
Scope Mutual Fund Rating per 31.08.2026
Morningstar Rating Gesamt per 31.08.2026
SRI (Summary Risk Indicator). Anhand des Gesamtrisikoindikators können Produkte hinsichtlich des möglichen Risikos miteinander verglichen werden. Je höher der Gesamtrisikoindikator, umso höher das Risiko. Die Einstufung kann sich künftig ändern. Ein Gesamtrisikoindikator von 1 bedeutet nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt.
Die Teilfreistellung dient als Ausgleich für bestimmte Steuern, die bereits auf Fondsebene erhoben wurden. Die steuerpflichtigen Erträge des Fonds, zum Beispiel bei einer Ausschüttung, sind daher in Höhe des genannten Prozentsatzes steuerfrei.
Bei Erwerb von Anteilen über das UnionDepot Komfort fällt eine andere Gebührenstruktur an.
Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.
Die Höhe der Partizipation kann sich ändern.
Bei einem Pauschalpreis für Ihr Bankdepot gilt dieser, der Ausgabeaufschlag kann ganz (im Junior-Depot) oder teilweise entfallen. Im Falle einer Auskehrvereinbarung richtet sich der Umfang der Auskehr nach dieser.
Hierbei handelt es sich um eine Schätzung. Die laufenden Kosten umfassen die vom Fonds getragenen Kosten inklusive Transaktionskosten. Eine eventuelle Erfolgsgebühr wird nicht berücksichtigt. Genauere Informationen entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsunterlagen. Der ausgewiesene Wert wird analog des Basisinformationsblattes (BIB) auf eine Nachkommastelle gerundet.
50% MSCI ACWI / 20% JPCash ECU 3M / 17,5% ICE BofA EMU Large Cap / 7,5% ICE BofA German Gov / 5% ICE BofA EMU Corporate
Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
Maßnahmen zur Steuerung von Liquiditätsrisiken, die sich auf die Verfügbarkeit auswirken können, sind im Basisinformationsblatt und Verkaufsprospekt näher beschrieben.
Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken des Fonds entnehmen Sie bitte dem aktuellen Verkaufsprospekt, den Anlagebedingungen, dem Basisinformationsblatt sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG oder auf www.union-investment.de/DE0005314116 erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf des Fonds. Eine Zusammenfassung Ihrer Anlegerrechte in deutscher Sprache und weitere Informationen zu Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung erhalten Sie auf www.union-investment.de/beschwerde . Union Investment Management GmbH kann jederzeit beschließen, Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb der Anteile dieses Fonds in einem anderen Mitgliedstaat der EU getroffen hat, wieder aufzuheben.
Die Inhalte dieses Marketingmaterials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von Union Investment Management GmbH mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit.
